Alors que l'industrie des cryptomonnaies continue de se développer, différentes plateformes émergent, offrant de nouveaux cas d'utilisation et fonctionnalités. Un exemple en est Maple Finance, qui a été développé pour rendre les prêts institutionnels plus accessibles aux entreprises commerciales et institutions. Cependant, reconnaissant le besoin pour les utilisateurs quotidiens de profiter de cette approche d'emprunt et de prêt, Maple Finance a lancé Syrup Finance.

Qu'est-ce que Syrup Finance?

Source: https://syrup.fi/

Syrup Finance est le produit phare de Maple Finance, conçu pour apporter les rendements élevés et constants du prêt institutionnel dans la finance décentralisée (DeFi). Essentiellement, Maple Finance agit en tant que prêteur de confiance pour les grandes institutions, proposant des prêts surcollatéralisés à taux fixe qui génèrent des rendements fiables. Syrup rend ensuite cette approche accessible aux utilisateurs quotidiens de la DeFi.

Lorsque les utilisateurs déposent des stablecoins comme USDC ou USDT dans Syrup Finance, ils reçoivent des jetons de pool de liquidité (LP) (syrupUSDC ou syrupUSDT) représentant leur part de pool. Ces jetons commencent à générer des rendements immédiatement, permettant aux utilisateurs de bénéficier de la stratégie de prêt éprouvée de Maple. Les prêts sont également à court terme, offrant ainsi à la fois des rendements stables et une liquidité à court terme.

Le sirop bénéficie également d'un solide historique. Le contrat intelligent robuste et l'infrastructure de prêt de Maple Finance ont traité jusqu'à 6 milliards de dollars de prêts, ce qui signifie que des pratiques de prêt de haute qualité et sécurisées soutiennent votre rendement sur Syrup. De plus, Syrup est intégré à quelques-uns des principaux protocoles DeFi et des market makers automatisés (AMM), notamment Pendleetether.fiLes utilisateurs peuvent également utiliser leurs jetons LP comme garantie sur d'autres plates-formes, améliorant ainsi leurs opportunités de gains.

Histoire de Syrup Finance

Syrup Finance a été créé par Maple Finance en 2019. Maple Finance a été fondé parJoe FlanaganetSidney Powelletlancé sur le mainnet Ethereum en mai 2021. Le reste de l'équipe de direction de Maple Finance comprendMatt Collum, le CTO, et Ryan O’Shea, le COO actuel.

Depuis son lancement, Syrup a pu accumuler une TVL de plus de235,7 millions de dollars, avec un APY de 17% et un ratio de garantie de 176,1%.

Comment fonctionne le sirop ?

Syrup Finance fonctionne en exploitant l'infrastructure de prêt de confiance de Maple Finance pour fournir des rendements élevés et stables à ses utilisateurs. Son protocole fondamental, Maple Finance, est une plateforme de prêt d'actifs numériques de premier plan qui utilise des contrats intelligents pour gérer de manière sécurisée les prêts.

Maple Finance crée des pools de prêt spéciaux pour différents besoins de liquidité et de risque. Syrup Finance se connecte directement à ces pools via son propre interface et routeur de contrat intelligent, qui ont été mis en place séparément des autres services de Maple. Cette ségrégation garantit que les risques et les bénéfices des utilisateurs de Syrup restent distincts et bien gérés.

Lorsque vous décidez de prêter sur Syrup, vous commencez par déposer une stablecoin, comme le USDC ou le USDT, dans l'un de ces pools dédiés. Cela se fait en interagissant avec un contrat intelligent - un programme automatisé qui traite le dépôt. Une fois que vous avez déposé vos fonds, le contrat vous donne des jetons de fournisseur de liquidité (LP) qui représentent votre part du pool. Ces jetons LP suivent la norme ERC-4626, ce qui signifie qu'ils prennent de la valeur au fur et à mesure que les emprunteurs remboursent leurs prêts. En d'autres termes, à mesure que les prêts génèrent un rendement, la valeur de vos jetons LP augmente.

De plus, Syrup offre de la flexibilité grâce aux options d'engagement. Lors de l'emprunt, vous pouvez choisir de bloquer votre dépôt pour une période de 3 ou 6 mois. Cet engagement aide l'équipe de Syrup à gérer la liquidité et à émettre de nouveaux prêts de manière plus efficace. Pendant la période d'engagement choisie, vos fonds restent bloqués, garantissant la stabilité de la piscine de prêt dans son ensemble.

Dans l'ensemble, Syrup Finance offre un moyen rationalisé et transparent de générer des rendements attractifs grâce aux prêts institutionnels. Il associe les opérations de crédit solides de Maple à des contrats intelligents conviviaux, ce qui rend simple la participation à des prêts sécurisés et de haute qualité pour tout le monde. En conséquence, les utilisateurs peuvent transformer leurs dépôts en stablecoins en une source de revenus fiable.

Principales caractéristiques de Syrup Finance

Les fonctionnalités de Syrup Finance comprennent:

Récompenses de Gouttes

Drips Rewards permet aux utilisateurs de l'écosystème Syrup de gagner des jetons SYRUP en récompense de leur participation précoce et de leur engagement envers le projet. Les utilisateurs gagnent des Drips quotidiennement, distribués à un taux de base de 1 Drip par USDC. Néanmoins, plus ils participent et utilisent la plateforme (comme l'utilisation d'intégrations de portefeuille spécifiques ou la transaction avec syrupUSDC), plus leurs récompenses sont élevées.

Chaque période de gain dans le programme Drips est appelée une Saison, et chaque Saison dure un mois. À la fin d'une Saison, les Drips que vous avez accumulés peuvent être convertis en jetons SYRUP.

Syrup offre encore plus de récompenses avec des multiplicateurs pour les utilisateurs qui s'engagent de manière plus longue en capital sur la plateforme. Par exemple, si vous engagez vos fonds pendant trois mois, vous recevez un multiplicateur de 1,5 fois sur votre taux de récompense de base. Un engagement de six mois vous donne un multiplicateur de 3 fois. Ces incitations encouragent les utilisateurs à soutenir la plateforme sur une plus longue période, ce qui favorise la croissance et la stabilité globales.

Prêt de sirop

Syrup Lending permet aux utilisateurs de gagner des rendements stables en prêtant leurs actifs numériques sur la plateforme. Il vous suffit de connecter votre portefeuille et de déposer des jetons (comme USDC ou USDT), surSite web de SyrupLorsque vous effectuez un dépôt, vous pouvez choisir une période d'engagement allant de trois à six mois. Plus vous vous engagez, plus vos récompenses en Drips sont importantes. Le dépôt est ensuite géré par un contrat intelligent dédié, qui détient en toute sécurité les fonds et les convertit en jetons de fournisseur de liquidité (LP).

Lorsque vous prêtez vos actifs, vous devrez peut-être d’abord approuver un contrat intelligent afin qu’il puisse interagir avec vos jetons. Il s’agit d’une étape courante sur Ethereum, car elle garantit que le contrat peut gérer vos actifs en toute sécurité. Une fois votre dépôt traité, vous verrez un écran de confirmation, ainsi que des liens pour vérifier votre transaction sur Etherscan pour une transparence totale. Chaque actif de prêt sur Syrup est géré par son propre contrat intelligent qui suit la norme ERC-4626 « Tokenized Vault », garantissant que tous les jetons LP prennent de la valeur au fur et à mesure que les emprunteurs remboursent leurs prêts.

Staking de sirop

Syrup offre également des opportunités de mise en jeu permettant aux utilisateurs de gagner des jetons SYRUP supplémentaires en bloquant leurs jetons SYRUP. Les utilisateurs qui bloquent leurs jetons reçoivent du stSYRUP, un jeton spécial qui représente leur mise et suit automatiquement leurs récompenses au fil du temps. Ces récompenses proviennent de deux sources combinées : une augmentation annuelle régulière de l'offre totale de SYRUP (5 % par an) et des rachats de jetons financés par les revenus générés par les activités de prêt de la plateforme.

Un aspect clé du staking de Syrup est sa nature non-custodiale. Cela signifie que lorsque vous stakerez vos jetons, aucune tierce partie ne les détient ou ne les gère, ce qui signifie que vos fonds restent sous votre contrôle en tout temps. Ainsi, vous pouvez unstaker et retirer vos jetons quand vous le souhaitez sans période de blocage, et vous conservez toujours toutes les récompenses que vous avez gagnées.

Convertir en sirop

Syrup Convert est un processus structuré qui permet aux utilisateurs de transformer leurs jetons MPL en nouveaux jetons SYRUP, en raison de la conversion de l’écosystème Maple à l’utilisation des jetons SYRUP. Cette conversion utilise un ratio fixe de 1 MPL pour 100 SYRUP, ce qui permet aux détenteurs de MPL existants de changer de tokens sans perdre la valeur de leurs actifs.

Pour participer, les utilisateurs n'ont qu'à visiter le Application web Syrup, connectez un portefeuille de garde autonome et suivez les invites pour sélectionner « Réclamer et bloquer ». Si vous choisissez de bloquer vos jetons SYRUP, ils s'afficheront dans votre portefeuille en tant que stSYRUP, ce qui vous permettra de commencer à gagner des récompenses immédiatement. Tous les jetons bonus SYRUP seront visibles dans votre tableau de bord de mise en jeu.

Le processus de conversion est conçu pour être convivial et utilise des contrats intelligents pour l'automatiser. Une fois que vous avez déposé vos jetons MPL, le contrat gère la conversion, et si vous préférez miser, le contrat verrouille automatiquement les jetons dans le mécanisme de mise en jeu.

Pour les utilisateurs convertissant leurs jetons d'autres bourses, le processus peut varier en fonction des politiques de conversion de chaque bourse. Certaines bourses offrent une conversion automatique de MPL en SYRUP, tandis que d'autres peuvent exiger que vous transfériez votre solde MPL dans un portefeuille de garde propre avant de terminer la conversion.

Intégration avec Pendle

Syrup offre également des opportunités de génération de rendement supplémentaires grâce à son intégration avec Pendle. Fondamentalement, Pendle est une plateforme qui permet aux utilisateurs de tokeniser et d'échanger le rendement de leurs actifs, facilitant ainsi le suivi et la réclamation des récompenses qu'ils gagnent. Pour les utilisateurs de Syrup, cela signifie qu'ils peuvent réclamer leur rendement en USDC directement sur Pendle, tandis que leurs récompenses en Drips sont disponibles sur le site web de Syrup.

Les utilisateurs gagnent également des Drips grâce à leur activité sur Pendle. Tout dépôt effectué sur Pendle reçoit automatiquement un bonus de 3x dans les récompenses en Drips, similaire à un engagement de six mois en récompenses en Drips. Cependant, il est important de noter que le moment de réclamation des récompenses sur Pendle et Syrup peut varier. Ainsi, pour bénéficier pleinement à la fois de Syrup et de Pendle, vous devrez vérifier régulièrement les deux plateformes pour les dernières mises à jour sur vos gains.

Qu'est-ce que le SIROP ?

SYRUP est le nouveau jeton natif de l'écosystème Maple Finance et Syrup. Le jeton natif était autrefois MPL, mais une proposition MIP-010 a été présentée, qui a introduit le jeton Syrup. Il lancé officiellement le 13 novembre 2024, et selon la proposition MIP-010, tous les détenteurs de MPL ont été invités à convertir leurs actifs en SIROP initialement à un taux de 1 MPL-100 SIROP, mais maintenant le taux de conversion est revenu à une base de 1:1.

Le jeton remplit diverses fonctions, y compris les transactions, le jalonnement et la gouvernance. Les récompenses sont également payées en SIROP.

Tokenomique de SYRUP

Selon la proposition MIP-010, Syrup Finance a émis environ 1,15 milliard de jetons SYRUP. La répartition est la suivante :

• 1 milliard de jetons SYRUP ont été émis (1 MPL= 100 SYRUP)
• 100 millions de jetons ont été ajoutés (soit 10% supplémentaires par rapport au calendrier d'inflation)
• Un nombre supplémentaire de 54,9 millions de jetons a été ajouté au calendrier d'inflation jusqu'au 1er octobre 2024.

Au départ, Maple DAO a voté pour recapitaliser le Trésor en émettant 1 000 000 de jetons MPL lors d'un événement ponctuel, puis en mettant en place un calendrier d'émission de trois ans à un taux de 5 % par an. Cependant, avec le nouveau système de conversion, tous ces jetons sont maintenant émis sous forme de jetons SYRUP.

Selon le calendrier prévu pour l'inflation et l'émission, l'offre totale de jetons SYRUP devrait atteindre 1 228 740 800 d'ici septembre 2026. Sa circulation actuelle est de 737 021 072 jetons, avec une capitalisation boursière de96,7 millions de dollars.

Actualités sur le SIROP

Le 20 novembre 2024, Syrup and Maple Finance a annoncé un nouveau partenariat avec BaseEn conséquence, les utilisateurs de Base peuvent accéder à l'ensemble complet des fonctionnalités et des fonctionnalités fournies sur Syrup Finance.

Est-ce que le SIROP est un bon investissement?

Syrup a été créé pour permettre aux utilisateurs de profiter des avantages du prêt institutionnalisé de Maple Finance. Avec Syrup, les utilisateurs peuvent profiter de récompenses de génération de rendement et même gagner des récompenses pour une utilisation régulière de la plateforme. Cependant, il convient de noter que le marché crypto est assez volatil, les utilisateurs doivent donc mener des recherches approfondies avant d'investir dans un projet.

Agissez sur le SIROP

SYRUP peut être échangé sur des bourses centralisées et décentralisées comme Gate.io. Cliquez ici pour consulter et échanger vos paires préférées.

• SIROP/USDT