يُعد بروتوكول Onyx منصة DeFi لامركزية قائمة على بلوكشين Ethereum، تتيح للمستخدمين إقراض، الاقتراض، وتوفير السيولة بشكل شفاف وآمن وغير قابل للتغيير. وبفضل الحوكمة اللامركزية، يضمن بروتوكول Onyx اتخاذ القرارات بقيادة المجتمع وتحقيق أعلى مستويات نزاهة البروتوكول.
أعاقت محدودية كفاءة رأس المال بروتوكولات الإقراض اللامركزية التقليدية، مما حد من إمكانيات الضمانات والأصول الرقمية. يُعد Onyx Protocol منصة تمويل لامركزي على شبكة Ethereum تتيح للمستخدمين الإقراض والاقتراض وتوفير السيولة عبر نظام لامركزي بالكامل متعدد الرموز، مع دعم لأصول مثل رموز ERC-20 بالإضافة إلى معايير NFT مثل ERC-721 وERC-1155. غالبًا ما تعاني هذه المنصات من قلة دعم الرموز، أو سيولة مجزأة، أو مركزية، ما يصعّب على مستخدمي ومستثمري العملات الرقمية ذوي الخبرة تعظيم الاستفادة من أصولهم.
يواجه Onyx Protocol هذه التحديات من خلال تقديم وصول موحد إلى رأس المال المجمع وخطوط ائتمان دائمة تهدف إلى تحسين استخدام الأصول عبر أنواع رموز متعددة. ويعتمد البروتوكول على رمز الخدمة الأصلي Onyxcoin (XCN)، ويشمل أيضًا التخزين، الحوكمة اللامركزية، بنية تحتية تركز على الأمان، XCN Bridge للتحويلات عبر السلاسل، ووظائف عملة مستقرة VUSD. وللمهتمين بخيارات الإقراض والاقتراض المتقدمة في التمويل اللامركزي—خاصة الراغبين في استخدام NFT وأصول رقمية أخرى كضمان—يشرح هذا الدليل آلية عمل Onyx Protocol ونقاط تميزه.
Onyx Protocol هو منصة تمويل لامركزي مبنية على بلوكشين Ethereum. يوفر حلول إقراض واقتراض آمنة وفعّالة. بالإضافة إلى رموز ERC-20 التقليدية، يدعم Onyx مجموعة أوسع من الأصول، بما في ذلك رموز ERC-721 وERC-1155. ويعتمد Onyx على العقود الذكية لتوفير بيئة شفافة وغير قائمة على الثقة للوصول إلى خدمات مالية مثل الإقراض والاقتراض.
يُعد استخدام خطوط الائتمان داخل نظام Onyx Protocol ميزة فريدة ومبتكرة. فهو يوفر خطوط ائتمان مرنة دون خطة سداد شهرية أو تواريخ انتهاء محددة، مما يعالج تحديات الإقراض اللامركزي بشكل إبداعي. بمجرد تفعيلها واقتراضها، تظل هذه الخطوط دائمة طالما بقي الضمان كافيًا. ويُعد هذا نهجًا متقدمًا في التمويل اللامركزي.
كيف يعمل Onyx Protocol؟
يعمل Onyx Protocol من خلال عقود ذكية لامركزية منشورة على شبكة Ethereum. تتيح هذه العقود إيداع الأصول الرقمية، وتقييم قيمة الضمان، وإصدار خطوط ائتمان بناءً على الضمان المقدم.
طريقة عمل Onyx Protocol:
أ) الإيداع: يودع المستخدمون الأصول الرقمية على المنصة ويفعلونها كضمان.
ب) التقييم: تُقيّم الأصول بناءً على قيمتها الإجمالية وعوامل الضمان لتحديد الحد الأقصى لخط الائتمان المتاح.
ج) خط الائتمان: يُصدر خط ائتمان خوارزمي استنادًا إلى قيمة الضمان دون الحاجة إلى فحوصات ائتمانية تقليدية.
د) الاقتراض: يمكن للمستخدمين اقتراض Ether أو رموز ERC-20، مع تحديد معدلات الفائدة حسب منحنى العائد الخاص بكل أصل.
هـ) الحوكمة: تتم الحوكمة عبر Onyx DAO، حيث يعمل XCN Onyxcoin كرمز حوكمة وخدمة في آن واحد؛ XCN هو الأصل الأصلي، وOnyxcoin يعمل على Ethereum كعملة رقمية أصلية للتحكم المجتمعي. يشارك حاملو Onyxcoin في التصويت على تحديثات البروتوكول والمبادرات المجتمعية، عبر التخزين.
ميزات Onyx Protocol والقيمة السوقية
تم تصميم Onyx Protocol كبنية لامركزية بالكامل تعمل عبر عقود ذكية شفافة ومفتوحة وموثوقة بين النظراء. وعلى عكس المنصات التقليدية التي تعتمد على التحكم المركزي، يستفيد Onyx Protocol من لامركزية البلوكشين لضمان الشفافية والأمان وعدم قابلية التغيير لجميع المعاملات. ويشمل Onyx Protocol الميزات التالية:
تطبيق Onyx Protocol
يعد Onyx Protocol جوهر النظام البيئي كمنصة لامركزية تتيح الإقراض في سوق المال بين النظراء. ويعمل من خلال عقود ذكية شفافة وموثوقة على بلوكشين Ethereum، ويمكن الوصول إليه عبر Onyx Web App—واجهة استخدام سهلة للوصول إلى مختلف الخدمات.
يمكن للمستخدمين إيداع أصول رقمية متنوعة كضمان في Onyx Protocol. تشمل الأصول المدعومة Ether (ETH)، رموز ERC-20، رموز ERC-721، ورموز ERC-1155. من خلال ذلك، يمكنهم الوصول إلى خطوط ائتمان واقتراض أصول ضمن المنصة. كما يمكن للمودعين للأصول المدعومة تحقيق عائد يختلف حسب منحنى العائد لكل أصل. بالإضافة إلى ذلك، يوفر Onyxcoin (XCN) حوافز عائد إضافية، يتم تحديدها عبر سرعات المكافآت التي تعتمد على الحوكمة على السلسلة.
لإيداع الأصول على Onyx Web App، يجب أن يكون لدى المستخدم محفظة مدعومة. لتوريد أصولك كضمان، اتبع الخطوات التالية:
عبر Onyx Protocol، يمكن للمستخدمين الاستفادة من الضمانات المودعة للوصول إلى خط ائتمان موحد ومجمع. يمكنهم اقتراض أصول مثل Ether (ETH) أو رموز ERC-20 مثل USDT وUSDC. عملية الاقتراض دائمة ولا تتطلب دفعات شهرية أو تواريخ انتهاء.
للاقتراض على Onyx Protocol، اتبع الخطوات التالية:
من "Dashboard" في القائمة الجانبية اليسرى، اضغط على الأصل المفضل تحت "Borrow" (XCN مستخدم في هذا المثال).
يدعم Onyx Protocol استخدام الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) كضمان. تعزز هذه الخاصية المبتكرة قدرة المستخدمين على الاقتراض وتتيح لهم الاستفادة من قيمة NFT ضمن منظومة الإقراض. تشمل NFT المدعومة WPUNKS وBAYC وMAYC.
تخزين Onyxcoin XCN
لتخزين رمز XCN الخاص بك، اتبع الخطوات التالية:
اضغط على "Stake" في القائمة الجانبية اليسرى لتطبيق Onyx Web App
VUSD عملة مستقرة افتراضية قائمة على الدولار الأمريكي ومدعومة بالكامل باحتياطيات على السلسلة، وموزعة على بلوكشين Ethereum. أضاف Onyx Protocol، من خلال اقتراح معتمد من DAO، أسواق VUSD إلى أسواق المال اللامركزية الخاصة به. يتيح ذلك للمستخدمين توريد واقتراض VUSD عبر Onyx Web App. خصص Onyx مبلغ $50 مليون من VUSD كضمان لتسهيل الإصدار الأولي للعملة.
بنية Onyx Protocol
هناك بعض المفاهيم والتقنيات الأساسية التي تدعم حلول Onyx للتمويل اللامركزي.
oTokens وإجمالي المعروض
oTokens هي الآلية الأساسية للتفاعل مع Onyx Protocol. عند قيام المستخدمين بعمليات مثل السك، الاسترداد، الاقتراض، السداد، تصفية الأصول أو نقل oTokens، يتم تنفيذ هذه العمليات عبر عقد oToken. oToken هو تمثيل متوافق مع معيار EIP-20 للأرصدة الموردة للبروتوكول. كل أصل مدعوم من Onyx Protocol يتم دمجه عبر عقد oToken خاص به.
عند سك oTokens، يحصل المستخدمون على الفائدة مع ارتفاع معدل صرف oToken مقابل الأصل الأساسي. كما يمكن استخدام oTokens كضمان لاقتراض أصول ضمن Onyx Protocol.
يقدم البروتوكول نوعين من oTokens: OErc20 وOEther. كلاهما متوافق مع معيار EIP-20؛ حيث يلف OErc20 أصلاً من رموز ERC-20، بينما يلف OEther أصل Ether نفسه.
Comptroller
Comptroller هو طبقة إدارة المخاطر في Onyx Protocol. يحدد مقدار الضمان المطلوب من المستخدم ومقدار ما يمكن تصفيته. عند تفاعل المستخدم مع oToken، يُطلب من Comptroller الموافقة أو رفض العملية. يربط Comptroller أرصدة المستخدمين بأوزان المخاطر لاتخاذ قراراته. تُعد هذه الطبقة جزءًا من البنية التحتية الأساسية للبروتوكول وتساعد في الحفاظ على التشغيل الآمن عبر الأسواق المدعومة.
الحوكمة وحاملو الرموز
يخضع Onyx Protocol للحوكمة عبر Onyx DAO، وهي منظمة لامركزية مستقلة، من خلال أربعة مكونات رئيسية: التخزين، وحدة الحوكمة (Governor Alpha)، Timelock، وعناصر التحكم الإدارية ذات الصلة. XCN هو العملة الرقمية الأصلية ورمز الحوكمة الذي يستخدمه حاملو الرموز للتصويت على المقترحات والتحديثات عبر الوظائف الإدارية لـoTokens أو Comptroller. يدعم ذلك الحوكمة المجتمعية عبر منظومة Onyx.
الأمان
من خلال برنامج مكافآت اكتشاف الثغرات في Onyx Protocol، تتوفر أكواد العقود الذكية والأرصدة علنًا للتحقق. يُشجَّع الباحثون الأمنيون على المشاركة ويحق لهم الحصول على مكافآت عند اكتشاف الثغرات غير المعروفة التي قد تؤدي إلى فقدان الأصول أو تجميدها أو إلحاق الضرر بالمستخدمين. تُمنح المكافآت بناءً على خطورة وقابلية استغلال الثغرات المُبلّغ عنها.
Onyxcoin (XCN) هو رمز ERC-20 مبني على بلوكشين Ethereum، ويُعد رمز الخدمة والحوكمة الأصلي لبروتوكول Onyx. يُدمج حاملو XCN تلقائيًا في منظمة Onyx Protocol اللامركزية المستقلة (DAO)، حيث يلعب الرمز دورًا محوريًا في الحوكمة وتطوير البروتوكول المستمر.
تم تحديد إجمالي المعروض من رموز XCN في البداية عند 100 مليار وحدة، لكن تم تقليصه إلى 48,470,523,779 وحدة بعد حرق التوزيعات غير المطالب بها وتخصيصات الفريق والمؤسسين المقفلة. حاليًا، هناك 23 مليار وحدة متداولة، بينما تم تخصيص 10 مليارات وحدة للمنظمة اللامركزية المستقلة (DAO) للمنح والحوافز والتوزيعات وعمليات أخرى. بالإضافة إلى ذلك، تم تخصيص 15 مليار وحدة للخزينة ومقفلة في عقد ذكي زمني، وسيتم إصدار 200 مليون رمز XCN شهريًا على مدار 75 شهرًا، بدءًا من أبريل 2024.
تتجاوز أهمية XCN حدود Onyx Protocol لتشمل مجتمع Web3 أيضًا. فيما يلي استخدامات رمز XCN:
المدفوعات
XCN متاح في المنصات المركزية واللامركزية، ما يتيح استخدامه في التداول، سداد الفواتير، والوصول إلى الخدمات ضمن منظومة Onyx.
التخزين
التخزين هو عملية قفل XCN لكسب معدل مئوي سنوي محدد. ويُعد تخزين XCN فرصة استثمارية ويمنح الحامِل فرصة المشاركة في حوكمة Onyx Protocol.
الحوكمة
يملك ويُدير Onyx Protocol بالكامل حاملو رمز XCN. تُستخدم رموز XCN المخزنة للتصويت على تحسينات وتعديلات البروتوكول. يلزم حد أدنى قدره 100,000,000 رمز XCN لاقتراح تغييرات على البروتوكول. أتاح هذا النظام حوكمة مقترحات هامة مثل إضافة أسواق VUSD إلى أسواق المال اللامركزية في Onyx Protocol.
تطبيق Onyx DAO
يمثل Onyx DAO هيئة الحوكمة المجتمعية التي تشرف على عمليات وصيانة بروتوكول Onyx. يدير DAO خزينة Onyx ويتخذ قرارات هامة من خلال التصويت على السلسلة. يستخدم Onyx الحوكمة على السلسلة لتيسير اتخاذ القرار بشفافية ولا مركزية. كما يمكن لحاملي Onyxcoin المشاركة في الحوكمة من خلال تخزين رموزهم والتصويت على المقترحات التي تؤثر على البروتوكول.
قد تشمل المقترحات مجموعة من التغييرات، مثل تعديل نموذج معدل الفائدة أو إضافة دعم لأصل جديد. يمكن لأي عنوان محفظة يمتلك أكثر من 100,000,000 XCN من قوة التصويت تقديم مقترحات. بعد تقديم المقترح، يكون أمام المجتمع نافذة تصويت لمدة 3 أيام. إذا حصل المقترح على موافقة الأغلبية وبحد أدنى 200,000,000 صوت، يُدرج في Timelock ويمكن تنفيذه بعد فترة انتظار مدتها يومان.
للوصول إلى بوابة DAO، يجب أن يكون لدى المستخدم اتصال إنترنت موثوق ومحفظة مدعومة.
إليك دليلًا مفصلًا لمساعدتك على المشاركة في Onyx DAO:
يحدد مقدار XCN المخزن قوة تصويت المستخدمين. من خلال هذه الواجهة، يمكن إنشاء المقترحات والتصويت عليها لصالحها أو ضدها. كما يمكن للمستخدمين مراجعة سجل المقترحات على المنصة.
نظرًا لارتفاع رسوم الغاز على Ethereum، خصص برنامج استرداد رسوم الغاز في Onyx مبلغ $100,000 من ETH لتعويض المستخدمين عن تكاليف الغاز عند التفاعل مع البروتوكول. يشمل ذلك رسوم الغاز المنفقة على أي عقود ذكية لـ Onyx، مثل التوريد، الاقتراض، السك، التخزين، المطالبة، والسداد. تتم معالجة الاستردادات أسبوعيًا، كل يوم جمعة عند 00:00 بالتوقيت العالمي.
عقد Onyx Protocol من خلال DAO شراكة رسمية مع Wavebridge لتعزيز حضوره في السوق الآسيوية ودعم نمو مجتمعه الإقليمي. تُعد Wavebridge رائدًا في قطاع التمويل الرقمي للأصول، وتتمتع بخبرة واسعة من خلال شراكاتها البارزة في منظومة الأصول الرقمية.
وفي بيان على حسابه على Medium، أعرب Onyx Protocol عن حماسه لهذا التعاون، مشيرًا إلى خبرة Wavebridge العميقة ونفوذها في كوريا الجنوبية. تعزز هذه الشراكة مكانة Onyx Protocol كمنصة لامركزية وعالمية قادرة على تلبية احتياجات المجتمع الآسيوي المتطورة مع استمرارها في التوسع والابتكار.
هل XCN استثمار جيد؟
يعتمد ما إذا كان XCN استثمارًا جيدًا على تحمل المخاطر الفردي، ظروف السوق، وتطور منظومة Onyx. XCN هو رمز الخدمة والحوكمة الأصلي لـ Onyx Protocol، ويُستخدم في التخزين والمشاركة في حوكمة البروتوكول. مع ذلك، لا تضمن هذه الاستخدامات ارتفاع قيمة XCN.
وكغيره من العملات الرقمية، يتميز XCN بتقلبات عالية وطبيعة مضاربية. يجب على المستثمرين مراعاة ظروف السوق، العرض والطلب على الرمز، تطور البروتوكول، وتحملهم للمخاطر قبل اتخاذ قرار الاستثمار. الاستثمار في XCN لا يضمن عوائد وقد يؤدي إلى خسارة جزئية أو كلية لرأس المال. يُنصح دائمًا بإجراء بحث مستقل وطلب استشارة مالية احترافية.
كيفية شراء XCN على Gate
يمكن شراء XCN عبر منصات تداول العملات الرقمية المركزية واللامركزية. على Gate، يمكن للمستخدمين تداول XCN مقابل USDT عبر زوج التداول XCN/USDT. لشراء XCN على Gate، أنشئ وفعّل حساب Gate، موّل حساب التداول الفوري، ابحث عن زوج التداول XCN/USDT، ثم نفذ أمر الشراء.
للحصول على أحدث المعلومات والتطورات، يمكن للمستخدمين الرجوع إلى مرجع Onyx Protocol. لمتابعة التحديثات والتطورات، تفضل بزيارة:
Onyx Protocol منصة تمويل لامركزي (DeFi) مبنية على Ethereum. تقدم خدمات الإقراض والاقتراض للأصول الرقمية عبر العقود الذكية وتدعم معايير أصول متعددة، مثل ERC-20 وERC-721 وERC-1155.
كيف يعمل Onyx Protocol؟
يستخدم Onyx Protocol العقود الذكية لإدارة الأصول الموردة، الضمان، خطوط الائتمان، الاقتراض، والحوكمة. يمكن للمستخدمين إيداع الأصول الرقمية المدعومة كضمان والوصول إلى قدرة الاقتراض بناءً على قيمة الأصول ومتطلبات الضمان الخاصة بها.
ما هو Onyxcoin (XCN)؟
Onyxcoin (XCN) هو رمز الخدمة والحوكمة الأصلي المرتبط بمنظومة Onyx. يُستخدم XCN في الحوكمة والتخزين، ما يتيح لحاملي الرموز المشاركة في قرارات البروتوكول وأنشطة النظام.
ما هي خطوط الائتمان في Onyx Protocol؟
تتيح خطوط الائتمان في Onyx Protocol للمستخدمين الاقتراض مقابل الضمانات المدعومة دون جدول سداد شهري ثابت أو تاريخ انتهاء محدد. وتبقى خطوط الائتمان متاحة طالما استوفى ضمان المستخدم الشروط المطلوبة.
كيف يمكنني شراء XCN؟
يمكن شراء XCN من خلال منصات تداول العملات الرقمية التي تدعم الرمز. على Gate، يمكن للمستخدمين تداول XCN مقابل USDT عبر زوج التداول XCN/USDT.
المؤلف: Paul
المترجم: Viper
المراجع (المراجعين): Piccolo、Matheus
مراجع (مراجعو) الترجمة: Ashely
إخلاء المسؤولية
* لا يُقصد من المعلومات أن تكون أو أن تشكل نصيحة مالية أو أي توصية أخرى من أي نوع تقدمها منصة Gate أو تصادق عليها .
* لا يجوز إعادة إنتاج هذه المقالة أو نقلها أو نسخها دون الرجوع إلى منصة Gate. المخالفة هي انتهاك لقانون حقوق الطبع والنشر وقد تخضع لإجراءات قانونية.
يُعتبر JTO رمز الحوكمة الأساسي لشبكة Jito، ويشكّل محورًا رئيسيًا في بنية MEV التحتية ضمن منظومة Solana. يوفر هذا الرمز إمكانيات حوكمة فعّالة، ويحقق مواءمة بين مصالح المُدقِّقين والمخزنين والباحثين عبر عوائد البروتوكول وحوافز النظام البيئي. تم تحديد إجمالي المعروض من الرمز عند 1 مليار بشكل استراتيجي لضمان توازن بين الحوافز الفورية والنمو طويل الأجل المستدام.
يؤسس بروتوكول 0x بنية تحتية متقدمة للتداول اللامركزي من خلال مكونات رئيسية تشمل Relayer، وMesh Network، و0x API، وExchange Proxy. يتولى Relayer إدارة بث الأوامر خارج السلسلة، وتتيح Mesh Network مشاركة الأوامر، بينما يوفر 0x API واجهة موحدة لعروض السيولة، ويتولى Exchange Proxy تنفيذ التداولات على السلسلة وتوجيه السيولة بكفاءة. تُمكّن هذه المكونات مجتمعةً من بناء هيكل يجمع بين نشر الأوامر خارج السلسلة وتسوية التداولات على السلسلة، ما يمنح المحافظ، وDEXs، وتطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) إمكانية الوصول إلى سيولة متعددة المصادر عبر واجهة موحدة واحدة.
يُعد Jito وMarinade البروتوكولين الرئيسيين للتخزين السائل على Solana. يعزز Jito العائد عبر MEV (القيمة القصوى القابلة للاستخراج)، ويخدم المستخدمين الذين يبحثون عن عوائد مرتفعة. بينما يوفر Marinade خيار تخزين أكثر استقرارًا ولامركزيًا، ليكون ملائمًا للمستخدمين أصحاب الشهية المنخفضة للمخاطر. يكمن الفرق الجوهري بينهما في مصادر العائد وتركيبة المخاطر.
تُعتبر Pendle وNotional من البروتوكولات الرائدة في قطاع العائد الثابت ضمن التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يعتمد كل منهما آليات مميزة لتوليد العوائد. تقدم Pendle ميزات العائد الثابت وتداول العائد من خلال نموذج تقسيم العائدات PT وYT، في حين تتيح Notional للمستخدمين تثبيت معدلات الاقتراض عبر متجر الإقراض بمعدل فائدة ثابت. بالمقارنة، فإن Pendle أنسب لإدارة أصول العائد وتداول معدلات الفائدة، بينما تتخصص Notional في سيناريوهات الإقراض بمعدل فائدة ثابت. يسهم كلا البروتوكولين في تطوير سوق العائد الثابت في التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يتميز كل منهما بنهج فريد في هيكلية المنتج وتصميم السيولة والفئات المستهدفة من المستخدمين.
تتيح Pharos (PROS) دمج الأصول الواقعية (RWA) على السلسلة عبر بنية طبقة أولى عالية الأداء وبنية تحتية محسّنة للسيناريوهات المالية. من خلال التنفيذ المتوازي، والتصميم المعياري، والوحدات المالية القابلة للتوسع، تلبي Pharos متطلبات إصدار الأصول، وتسوية التداولات، وتدفق رأس المال المؤسسي، مما يسهل ربط الأصول الحقيقية بالنظام المالي على السلسلة. في جوهرها، تبني Pharos بنية تحتية RealFi تربط الأصول التقليدية بالسيولة على السلسلة، لتوفر شبكة أساسية مستقرة وفعالة لسوق RWA.
يُعد PT و YT الرمزين الأساسيين للعائد في بروتوكول Pendle. يمثل PT (رمز رأس المال) رأس المال الخاص بأصل العائد، وغالبًا ما يتم تداوله بسعر أقل من قيمته الاسمية، ويُسترد بقيمته الاسمية عند تاريخ الانتهاء. أما YT (رمز العائد) فيمثل الحق في العائد المستقبلي للأصل، ويمكن تداوله للحصول على العوائد المتوقعة. من خلال تقسيم الأصول ذات العائد إلى PT و YT، أنشأت Pendle سوقًا لتداول العائدات ضمن التمويل اللامركزي (DeFi)، مما يمكّن المستخدمين من تأمين عوائد ثابتة، والمضاربة على تقلبات العائد، وإدارة مخاطر العائد بفعالية.
