لو كنت أعرف أين سأموت، لما ذهبت إلى هناك". -- تشارلي مونجر
في عالم الأصول المشفرة، هذه العبارة تستحق تأمل كل مشارك.
أولاً، لماذا نحن عرضة "للخداع"؟
يعتقد الكثير من الناس أنهم لن يتم خداعهم، ولا يعتقدون أن المخاطر ستقع عليهم. لكن الحقيقة هي أنه في عالم Web3 والأصول المشفرة، تتكرر مشاكل مثل السرقة والخداع وهروب المنصات بشكل مستمر.
لماذا تنجح الاحتيالات دائمًا؟ لأننا نتجاهل منظورين: أحدهما هو منطقة العمى في الوعي الذاتي، والآخر هو طريقة تفكير الخصم.
المحتالون ليسوا محظوظين بالصدفة، بل يقومون من خلال تخطيط طويل الأمد، وهندسة اجتماعية، وتلاعب بالواجهات، وحتى ثغرات تقنية، بتحديد أهدافهم بدقة، واختبار الدفاعات بشكل متكرر. ما تعتقد أنه "خطأ في العملية"، هم قد "صمموا كل هذا مسبقًا".
ثانياً، هل يمكنك تجنب خمسة مشاهد خطر رئيسية؟
تم سرقة المحفظة
تظهر المحافظ المزيفة وروابط الصيد غالبًا تحت اسم "توصية رسمية" أو "تفاعل الإعلانات"؛
تم زرع عقد خلفي أثناء عملية التفويض، نقرة واحدة تؤدي إلى صفر الأصول؛
تم الكشف عن ثغرات في متصفح بصمات الأصابع، وتم سرقة الأصول دون أي ضجيج.
هروب منصة التداول
في متوسط كل ثلاث إلى أربع سنوات، تنهار مجموعة من منصات التداول في القطاع، مما يؤثر على عشرات الآلاف من المستخدمين، وتصل الأموال إلى مئات الملايين. يجذب العديد من المستخدمين "عوائد مرتفعة، عوائق منخفضة"، متجاهلين الأساسيات المالية الأكثر أهمية مثل إدارة المخاطر، والامتثال، والحفظ.
احتيال التجارة غير المتصلة بالإنترنت
يعتقد الكثير من الناس أن تحويل الأموال عبر الإنترنت ينطوي على مخاطر كبيرة، لذا يحاولون إجراء معاملات نقدية خارج الإنترنت، مما يجعلهم يقعوا في فخ أعمق. وبمجرد حدوث مشكلة، غالبًا ما تتساءل الشرطة أولاً: "لماذا اخترت إجراء المعاملة بهذه الطريقة؟" - وهذا سؤال يصعب شرحه.
هناك مخاطر أيضًا عند الإيداع
قد يتم تجميد حسابك عند استلام "الـ U الأسود" في المحفظة. لا تعرف ما إذا كان الشخص الذي يرسل الأموال متورطًا في قضية ما، وعند اعتباره قناة تمويل، غالبًا ما لا يمكن للمتضررين العثور حتى على مدخل تقديم الشكاوى.
إقراض بطاقة البنك، حساب تبادل
يتم إغراء العديد من طلاب الجامعات والشباب بـ"كسب المال بسهولة"، ويقرضون حساباتهم "لمساعدة الأصدقاء في تحويل عملة"، مما قد يؤدي إلى تجميد الحسابات في الحالات البسيطة، وفي الحالات الأكثر خطورة، قد يتعرضون للمسائلة القانونية بتهمة المساعدة في غسل الأموال.
ثالثًا، القائمة السلبية: موصل الصواعق الخاص بك
في عالم Web3، نقترح على كل شخص أن يعد قائمة "سلبية" خاصة به، توضح: ما الذي لا ينبغي لمسه، وما الذي لا يمكن فعله.
تشمل العمليات ذات الخطورة العالية:
التداول والسحب بدون إجراء KYC؛
تجاهل ما إذا كانت المعلومات الشخصية الحقيقية للطرف الآخر متطابقة مع بطاقة البنك.
اختر منصة صغيرة للتداول أو سحب العملات.
المشاركة في مشاريع غير معروفة أو توزيع رموز، وتفويض المحفظة بشكل عشوائي؛
إقراض حسابات البورصة أو بطاقات البنك، أو إجراء معاملات خارجية مع غرباء.
"عدم فهم عقود التفويض، واستخدام المحافظ بشكل غير صحيح، وسحب الأموال بشكل أعمى، هو ببساطة الاعتماد على الحظ كاستراتيجية."
أربعة، لماذا تتكرر المآسي دائماً؟
الجانب القانوني: المنطقة الرمادية
تظل الأصول المشفرة في البلاد حاليًا في حالة غامضة أو حتى "فراغ"، حيث يصعب تقديم الشكاوى وجمع الأدلة والدفاع عن الحقوق. يستغل المجرمون هذه الفجوة والمنطقة العمياء في تطبيق القانون لتحقيق مكاسبهم.
أنت تعتقد أن "الآخرين يمكن أن ينخدعوا، لكنني لن أفعل"؛
أنت لا تقوم بعملية KYC لأنك "تخاف من المتاعب"، لكنك لم تدرك أن المتاعب الناتجة عن تجميد الأصول أكبر.
خامساً، ماذا يجب أن تفعل عندما تأتي المشكلة حقاً؟
الوقت الأول: احتفظ بجميع الأدلة
بما في ذلك سجلات الدردشة، معلومات التفويض، هاش المعاملات، عنوان الموقع الإلكتروني للمنصة، إلخ.
الخطوة الثانية: تنظيم المعلومات والتحليل على السلسلة
إنشاء تدفق الأموال وسلسلة السلوك، لمساعدة الشرطة على فهم القضية.
الخطوة الثالثة: البحث عن الدعم القانوني والتقني المحترف في الوقت المناسب
يمكن للمحامين مساعدتك في حماية حقوقك بشكل قانوني، بينما يمكن لفريق التكنولوجيا مساعدتك في تتبع المعاملات على السلسلة.
الخطوة الرابعة: الاتصال بالشرطة، استغلال "نافذة الوقت الذهبية"
التدخل قبل دقيقة واحدة يزيد من فرصة استعادة الأصول.
ستة، ما يمكننا فعله يتجاوز بكثير "إصلاح ما بعد الفوات"
في عالم Web3، تت coexist الحرية والمخاطر.
يمكنك استخدام المحفظة للتنقل عبر الحدود، ولكن قد تفقد كل شيء بسبب تفويض واحد.
اقتراح:
قبل كل صفقة، الق نظرة على القائمة السلبية؛
تابع أخبار مخاطر الصناعة، وقضايا الاحتيال، وكن يقظًا؛
التحقق من سجلات تفويض المحفظة بانتظام؛
قم بإجراء KYC على منصات قانونية؛
إقامة وعي "تأجيل الإشباع" ، ورفض إغراء الأرباح السريعة.
سبع، كتابة في النهاية
في عالم الأصول المشفرة،
الربح يعتمد على الفرص، والحفاظ يعتمد على الوعي.
إن فهمك للمخاطر يحدد مصيرك في عالم الويب 3.
أنا نيو لو، محامٍ في Web3.
أتمنى لك في طريقك إلى Web3 في المستقبل:
"تعلم إدارة المخاطر، والاهتمام بالامتثال، وتحديد الحدود، لكي تتمكن حقًا من الاستمتاع بالحرية والعوائد التي يوفرها Web3."
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
خريطة مخاطر عالم الأصول المشفرة: كيف تحافظ على أمان الأصول الخاصة بك؟
لو كنت أعرف أين سأموت، لما ذهبت إلى هناك". -- تشارلي مونجر
في عالم الأصول المشفرة، هذه العبارة تستحق تأمل كل مشارك.
أولاً، لماذا نحن عرضة "للخداع"؟
يعتقد الكثير من الناس أنهم لن يتم خداعهم، ولا يعتقدون أن المخاطر ستقع عليهم. لكن الحقيقة هي أنه في عالم Web3 والأصول المشفرة، تتكرر مشاكل مثل السرقة والخداع وهروب المنصات بشكل مستمر.
لماذا تنجح الاحتيالات دائمًا؟ لأننا نتجاهل منظورين: أحدهما هو منطقة العمى في الوعي الذاتي، والآخر هو طريقة تفكير الخصم.
المحتالون ليسوا محظوظين بالصدفة، بل يقومون من خلال تخطيط طويل الأمد، وهندسة اجتماعية، وتلاعب بالواجهات، وحتى ثغرات تقنية، بتحديد أهدافهم بدقة، واختبار الدفاعات بشكل متكرر. ما تعتقد أنه "خطأ في العملية"، هم قد "صمموا كل هذا مسبقًا".
ثانياً، هل يمكنك تجنب خمسة مشاهد خطر رئيسية؟
تظهر المحافظ المزيفة وروابط الصيد غالبًا تحت اسم "توصية رسمية" أو "تفاعل الإعلانات"؛
تم زرع عقد خلفي أثناء عملية التفويض، نقرة واحدة تؤدي إلى صفر الأصول؛
تم الكشف عن ثغرات في متصفح بصمات الأصابع، وتم سرقة الأصول دون أي ضجيج.
في متوسط كل ثلاث إلى أربع سنوات، تنهار مجموعة من منصات التداول في القطاع، مما يؤثر على عشرات الآلاف من المستخدمين، وتصل الأموال إلى مئات الملايين. يجذب العديد من المستخدمين "عوائد مرتفعة، عوائق منخفضة"، متجاهلين الأساسيات المالية الأكثر أهمية مثل إدارة المخاطر، والامتثال، والحفظ.
يعتقد الكثير من الناس أن تحويل الأموال عبر الإنترنت ينطوي على مخاطر كبيرة، لذا يحاولون إجراء معاملات نقدية خارج الإنترنت، مما يجعلهم يقعوا في فخ أعمق. وبمجرد حدوث مشكلة، غالبًا ما تتساءل الشرطة أولاً: "لماذا اخترت إجراء المعاملة بهذه الطريقة؟" - وهذا سؤال يصعب شرحه.
قد يتم تجميد حسابك عند استلام "الـ U الأسود" في المحفظة. لا تعرف ما إذا كان الشخص الذي يرسل الأموال متورطًا في قضية ما، وعند اعتباره قناة تمويل، غالبًا ما لا يمكن للمتضررين العثور حتى على مدخل تقديم الشكاوى.
يتم إغراء العديد من طلاب الجامعات والشباب بـ"كسب المال بسهولة"، ويقرضون حساباتهم "لمساعدة الأصدقاء في تحويل عملة"، مما قد يؤدي إلى تجميد الحسابات في الحالات البسيطة، وفي الحالات الأكثر خطورة، قد يتعرضون للمسائلة القانونية بتهمة المساعدة في غسل الأموال.
ثالثًا، القائمة السلبية: موصل الصواعق الخاص بك
في عالم Web3، نقترح على كل شخص أن يعد قائمة "سلبية" خاصة به، توضح: ما الذي لا ينبغي لمسه، وما الذي لا يمكن فعله.
تشمل العمليات ذات الخطورة العالية:
التداول والسحب بدون إجراء KYC؛
تجاهل ما إذا كانت المعلومات الشخصية الحقيقية للطرف الآخر متطابقة مع بطاقة البنك.
اختر منصة صغيرة للتداول أو سحب العملات.
المشاركة في مشاريع غير معروفة أو توزيع رموز، وتفويض المحفظة بشكل عشوائي؛
إقراض حسابات البورصة أو بطاقات البنك، أو إجراء معاملات خارجية مع غرباء.
"عدم فهم عقود التفويض، واستخدام المحافظ بشكل غير صحيح، وسحب الأموال بشكل أعمى، هو ببساطة الاعتماد على الحظ كاستراتيجية."
أربعة، لماذا تتكرر المآسي دائماً؟
الجانب القانوني: المنطقة الرمادية
تظل الأصول المشفرة في البلاد حاليًا في حالة غامضة أو حتى "فراغ"، حيث يصعب تقديم الشكاوى وجمع الأدلة والدفاع عن الحقوق. يستغل المجرمون هذه الفجوة والمنطقة العمياء في تطبيق القانون لتحقيق مكاسبهم.
الجانب النفسي: الطمع + الحظ
أنت حساس جدًا لإشارات "الربح"، لكنك بطيء الاستجابة لإشارات "المخاطر"؛
أنت تعتقد أن "الآخرين يمكن أن ينخدعوا، لكنني لن أفعل"؛
أنت لا تقوم بعملية KYC لأنك "تخاف من المتاعب"، لكنك لم تدرك أن المتاعب الناتجة عن تجميد الأصول أكبر.
خامساً، ماذا يجب أن تفعل عندما تأتي المشكلة حقاً؟
الوقت الأول: احتفظ بجميع الأدلة
بما في ذلك سجلات الدردشة، معلومات التفويض، هاش المعاملات، عنوان الموقع الإلكتروني للمنصة، إلخ.
الخطوة الثانية: تنظيم المعلومات والتحليل على السلسلة
إنشاء تدفق الأموال وسلسلة السلوك، لمساعدة الشرطة على فهم القضية.
الخطوة الثالثة: البحث عن الدعم القانوني والتقني المحترف في الوقت المناسب
يمكن للمحامين مساعدتك في حماية حقوقك بشكل قانوني، بينما يمكن لفريق التكنولوجيا مساعدتك في تتبع المعاملات على السلسلة.
الخطوة الرابعة: الاتصال بالشرطة، استغلال "نافذة الوقت الذهبية"
التدخل قبل دقيقة واحدة يزيد من فرصة استعادة الأصول.
ستة، ما يمكننا فعله يتجاوز بكثير "إصلاح ما بعد الفوات"
في عالم Web3، تت coexist الحرية والمخاطر.
يمكنك استخدام المحفظة للتنقل عبر الحدود، ولكن قد تفقد كل شيء بسبب تفويض واحد.
اقتراح:
قبل كل صفقة، الق نظرة على القائمة السلبية؛
تابع أخبار مخاطر الصناعة، وقضايا الاحتيال، وكن يقظًا؛
التحقق من سجلات تفويض المحفظة بانتظام؛
قم بإجراء KYC على منصات قانونية؛
إقامة وعي "تأجيل الإشباع" ، ورفض إغراء الأرباح السريعة.
سبع، كتابة في النهاية
في عالم الأصول المشفرة،
الربح يعتمد على الفرص، والحفاظ يعتمد على الوعي.
إن فهمك للمخاطر يحدد مصيرك في عالم الويب 3.
أنا نيو لو، محامٍ في Web3.
أتمنى لك في طريقك إلى Web3 في المستقبل:
"تعلم إدارة المخاطر، والاهتمام بالامتثال، وتحديد الحدود، لكي تتمكن حقًا من الاستمتاع بالحرية والعوائد التي يوفرها Web3."