لماذا يتم حظر بطاقة البنك بشكل متكرر عند تداول USDT؟ كيف يمكن طلب فك الحظر بعد التجميد؟

في عالم العملات المشفرة، هناك قول يقول: من لم يتم حظر بطاقته المصرفية أبداً، لم يبع USDT. هذا يوضح المخاطر المستمرة للاحتيال وغسل الأموال التي يواجهها أولئك الذين يتداولون في سوق الكريبتو. بعد تلقي أموال يُفترض أنها "آمنة" ( ولكنها قد تكون غير قانونية )، يواجه البائعون خطر تجميد حساباتهم لمدة تصل إلى 6 أشهر من قبل السلطات.

تتناول هذه المقالة الأسباب التي تجعل المعاملات باستخدام USDT غالبًا ما تؤدي إلى حظر المصارف، والستة أسباب الرئيسية لتجميد الحسابات وكيفية طلب解除 الحظر من المؤسسات المسؤولة.

لماذا يتم حظر البطاقات في كثير من الأحيان؟

عند تداول USDT في بورصات كبيرة مثل Gate، قد تتلقى دون قصد أموالًا غير مشروعة، مما يؤدي إلى تجميد حسابك المصرفي. من المهم أن نلاحظ أن الأموال لا تمر مباشرة عبر البورصة - فقط العملات المشفرة الخاصة بك هي التي يتم تحريكها على المنصة. لذلك، من الضروري التحقق من مصدر أموال الطرف الآخر، خاصة إذا كانت هناك تحركات سريعة للدخول والخروج، والتي قد تشير إلى الاحتيال الإلكتروني.

هناك عدة حالات قد تؤدي إلى حظر البطاقة عند بيع USDT:

1. أحد أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا يحدث عندما يطلب المشتري تغيير طريقة الدفع بعد تقديم الطلب ، مدعيًا أنه قد وصل إلى حد التحويل. ثم يقترح استخدام حسابات أفراد الأسرة أو الأصدقاء ، مع ضمان التعويض في حالة الحظر. أكثر من 90% من هذه الحالات هي محاولات احتيال أو غسيل أموال مقنعة.

2. إذا كان بائع USDT ضحية للاحتيال وتلقى أموالًا غير قانونية، وقام بتحويلها إليك، فقد يتم تجميد حسابك أيضًا.

3. في البورصة، إذا تم خداع مشتري USDT الخاص بك، قد يتم حظر حسابك. حتى مع اتخاذ الاحتياطات وإبلاغ المشتري عن المخاطر، قد تنتهي بك الأمر متورطًا إذا كان ضحية احتيال وقدم بلاغًا للسلطات.

4. التداول في البورصات الصغيرة، وخاصة تلك المرتبطة بمنصات الألعاب عبر الإنترنت، يزيد بشكل كبير من خطر حظر الحساب.

5. في المعاملات غير المتصلة بالإنترنت أو عبر مجموعات الرسائل، هناك أيضًا خطر تلقي أموال ناتجة عن احتيالات إلكترونية، مما يؤدي إلى تجميد الحساب عندما تتعقب السلطات تدفق المال.

6. المخططات الجديدة، مثل تبادل بطاقات الوقود أو بطاقات الهدايا مقابل USDT، خطيرة بسبب صعوبة التحقق من مصدر الأموال.

كيفية حل المشكلة

1. تحقق مع البنك عن الوحدة المسؤولة عن تجميد الحساب. إذا لم يُبلغك البنك، لديك الحق القانوني في أن يتم إبلاغك بتجميد حسابك.

2. اجمع الوثائق التي تثبت المصدر الشرعي للأموال المستخدمة لشراء USDT، مثل إثباتات الدخل أو سجلات العمل.

3. اجمع سجلات المعاملات في البورصة، والمحادثات مع البائعين، وتاريخ شراء USDT لإظهار أنها كانت تعاملات عادية.

4. قدم أدلة على مصدر الأموال في الحساب المجمد، مثبتًا حسن النية وعدم معرفة أي مخالفة قانونية.

5. كن مستعدًا لشرح سبب تداولك للعملات المشفرة، معترفًا بالمخاطر المعنية. تذكر أنه، على الرغم من أنه ليس غير قانوني، فإن تجارة العملات المشفرة غير محمية بموجب القانون.

6. في بعض الحالات، قد يكون من الضروري التفاوض على استرداد أو طلب تجميد فقط للمبلغ المتعلق بالمعاملة المشتبه بها.

عند التعامل مع هذا النوع من المواقف، من الضروري التصرف بشفافية وتقديم جميع المعلومات اللازمة لإثبات شرعية أنشطتك. تذكر دائمًا المخاطر المرتبطة بتجارة العملات المشفرة واتخذ الاحتياطات لحماية أصولك وسمعتك المالية.