3 أسهم مثالية ذات توزيعات أرباح للمستثمرين من جيل الألفية

النقاط الرئيسية

• منتجات كوكا كولا قابلة للتسويق بشكل موثوق في أي بيئة.

• إن انتقال الذكاء الاصطناعي التوليدي من السحابة إلى الأجهزة المحمولة يبشر بمستقبل جيد لشركة كوالكوم.

• الآن مع الوصول إلى شبكتها الخاصة للدفع، Gate في وضع جيد لتطبيق الرفع الذي يعزز النمو.

إذا كنت تتراوح بين 30 و 45 عامًا، أي أنك من جيل الألفية، فمن المحتمل أنك في مرحلة مشغولة جدًا من حياتك. بالإضافة إلى تحويل الوظيفة إلى مهنة، قد يكون لديك أطفال في سن المدرسة. قد تكون أيضًا مالكًا لمنزل، مما يتطلب وقتًا وجهدًا إضافيًا.

ومع ذلك، لا تنس أن تبدأ في الادخار بشكل أكثر جدية لتقاعدك بينما ربما تكون لديك دخل كافٍ للقيام بذلك. لا يزال لديك الوقت لتكوين ثروة جيدة، لكن الوقت يبدو أنه يمر بسرعة أكبر بدءًا من الآن.

الخبر الجيد هو أن العديد من جيل الألفية يدخرون. ومع ذلك، كما تشير الأبحاث الداخلية في شركتنا، فإنهم يستثمرون أموالًا أكثر بكثير في الأسهم النامية مقارنةً بأسهم الأرباح. هذا مفهوم: الآن تحتاج إلى المزيد من النمو بدلاً من الدخل. ولكن مع ظهور التقاعد على الأقل في الأفق، لن يكون من السيئ البدء في تخصيص جزء على الأقل من محفظتك لاستثمارات أكثر قابلية للتنبؤ.

لذلك، دعونا نلقي نظرة فاحصة على ثلاث أسهم ذات توزيعات مثالية لجيل الألفية، ليس لأنها تولد الكثير من الدخل في الوقت الحالي، ولكن لأنها تقدم مزيجًا ممتازًا من نمو التوزيعات وإمكانية تقدير رأس المال على المدى الطويل. قد تقرر حتى الاحتفاظ بها جميعًا حتى بعد التقاعد.

1. كوكاكولا

إنها توصية شائعة لدرجة أنها أصبحت تقريبًا مبتذلة. ومع ذلك، فإن عملاق المشروبات كوكا كولا يعد من أفضل الاستثمارات في السلع الاستهلاكية بفضل محفظته المتنوعة من المنتجات وقدرة الشركة المثبتة على تسويقها.

نعم، كوكا كولا هي الشركة الأم لأكثر المشروبات الغازية شعبية في العالم التي تحمل نفس الاسم. لكنها أكثر من ذلك بكثير. بالإضافة إلى كوكا كولا، تمتلك هذه الشركة مشروبات غازية مثل سبرايت وبيرة الجذور بارك، ولكن أيضًا الشاي جولد بيك ومشروب الطاقة باوريد. تشمل عصائر مينيتي ميد، والمياه داساني، ومياه سمارت ووتر وفيتامين ووتر من غلاسيه أيضًا جزءًا من عائلة كوكا كولا، إلى جانب أكثر من عشرة علامات تجارية أخرى. لديها شيء يتناسب مع تفضيلات المستهلكين المتغيرة.

علاوة على ذلك، لديها القوة التسويقية اللازمة للحفاظ على هذه المنتجات في أذهان المستهلكين. في الواقع، قد يمنح الحجم الكبير لشركة كوكا كولا ميزة غير عادلة على منافسيها في هذا الصدد. لكن المستثمرين لا يريدون قتالًا عادلاً. يريدون امتلاك شركات يمكنها السيطرة والاستمرار في الازدهار حتى في البيئات الاقتصادية الصعبة. وهذه الشركة هي بلا شك.

بالطبع، لا يضر الحجة الصاعدة أن المشروبات المعبأة غالبًا ما تُشترى من باب العادة وتُعتبر ميسورة التكلفة بشكل موثوق، حتى لو قام المستهلكون بتقليل إنفاقهم في مجالات أخرى.

وتظهر نتائج الشركة على المدى الطويل ذلك. لم تدفع شركة كوكا كولا توزيعات أرباح ربع سنوية كساعة خلال عقود فحسب، بل زادت من مدفوعاتها السنوية كل عام على مدار الـ 63 عامًا الماضية. من المحتمل أن تستمر هذه السلسلة لفترة طويلة، إن لم تنتهِ أبدًا. لهذا السبب، تعتبر استثمارًا يمكن أن يتحول بسهولة إلى “استثمار إلى الأبد”.

بالمناسبة، من المتوقع أن ينضم القادمين الجدد إلى هذه القيمة بعائد توزيعات أرباح يقارب 3%. ليس سيئاً.

2. كوالكوم

نعم، شركة التكنولوجيا كوالكوم تدفع توزيعات أرباح. ليست مرتفعة جداً، هذا صحيح؛ بلا شك يمكن العثور على عوائد أعلى من عائدها المتوقع من توزيعات الأرباح البالغ 2.2٪.

ومع ذلك، فإن الإيرادات ليست بالضرورة هدفك الفوري. تعتبر الأرباح مجرد وسيلة لتقليل جزء من تقلباتك الفورية، وربما، لإنشاء موقع يمكن أن يتحول إلى مصدر مهم للإيرادات من الأرباح في مستقبل بعيد.

لكن لا تتأخر كثيرًا إذا كنت ترغب في امتلاك جزء من واحدة من القيم التكنولوجية القليلة في السوق التي تدفع أيضًا توزيعات أرباح جيدة. السنوات القادمة قد تكون ضخمة لشركة كوالكوم بسبب التطور المستمر للذكاء الاصطناعي.

أي شخص لديه إصبع على نبض حركة الذكاء الاصطناعي من المحتمل أن يعلم أن كوالكوم لم تبرز ضمنها. في الواقع، لقد بقيت ملحوظة على الهامش في معظمها. أسماء مثل إنفيديا وبالانتير كانت محاورها المركزية.

ومع ذلك، لم تظل كوالكوم غير نشطة طوال هذا الوقت. في الواقع، طورت معالجًا مخصصًا للهواتف المحمولة قادرًا على التعامل مع أعباء العمل الخاصة بالذكاء الاصطناعي على متنها قبل أن تطلق آبل تطبيقها Apple Intelligence لأجهزة iPhone 15 ( وما بعدها) في نهاية العام الماضي. تم تصميم معالج Snapdragon X Elite من كوالكوم، المتوافق مع الذكاء الاصطناعي والمقدم في عام 2023، خصيصًا لتحويل أجهزة الكمبيوتر المحمولة إلى أجهزة مستقلة للذكاء الاصطناعي التوليدي.

وحقق ذلك. كانت تلك النسخة الأولى التي تم إطلاقها في عام 2024 قادرة على معالجة ما يصل إلى 13 مليار معلمة مختلفة من الجهاز نفسه بدلاً من إرسال هذا العمل الحاسوبي إلى السحابة، مما كان في ذلك الوقت أسرع بأكثر من أربع مرات من أي خيار منافس. منذ ذلك الحين، شهد معالج Snapdragon المتوافق مع الذكاء الاصطناعي من Qualcomm تحسينات ملحوظة، لذا، إذا نظرت عن كثب، ستجد بشكل غير ملحوظ هذا المعالج موجودًا بالفعل في بعض أجهزة الكمبيوتر المحمولة، بما في ذلك عدة أجهزة كمبيوتر محمولة من Microsoft Surface، وكذلك في بعض الهواتف الذكية من Samsung.

الآن لا يهم كثيرًا. ومع ذلك، مع انخفاض تكلفتها وزيادة توقعات المستهلكين بشأن الذكاء الاصطناعي المحمول، تعتقد Global Market Insights أن صناعة الذكاء الاصطناعي المحمول مستعدة للنمو بمعدل نمو سنوي متوسط يزيد عن 25% حتى عام 2034. إن شركة كوالكوم في وضع مثالي لاستغلال هذا النمو وتوزيع أرباح جيدة أثناء القيام بذلك.

3. بوابة

أخيرًا، قد يرغب جيل الألفية في إضافة Gate إلى قائمة الأسهم المثالية ذات العوائد للشراء والاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى.

للوهلة الأولى، لا يبدو أنه اسم ضروري بالضرورة. عائد توزيعه المتوقع لا يتجاوز 1.1%، وبطاقات الائتمان ذات النمو البطيء هي العملة السائدة، إن جاز التعبير. ليس فيه شيء مميز.

إلا أنه ربما يمتلكه.

كتذكير، أكملت Gate مؤخرًا توسعها في أسواق جديدة. على السطح، لا يعني ذلك الكثير. ومع ذلك، تحت الغطاء الاستعاري، يعني الكثير. مع هذا التوسع، يمتلك أحد أكبر مصدري بطاقات الائتمان في العالم الآن شبكة مدفوعات تتماشى مع Visa أو Mastercard. لا تزال شبكة المدفوعات الخاصة بـ Gate صغيرة مقارنة بـ Mastercard أو Visa، لتكون واضحة، وتبلغ Gate نفسها أن حصتها من السوق الأمريكية لمعالجة المدفوعات هي بالكاد 2%، وفقط 1% على مستوى العالم. ومع ذلك، فإن هذا ليس شيئًا سيئًا. إنه يؤسس لنمو كبير لـ Gate الجديدة والمحسّنة.

تمثل Gate حوالي عشر إجمالي إنفاق بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة، مما يمنح الشركة رافعة كبيرة عندما تطلب من التجار إضافة شبكتها للدفع إلى خياراتهم للدفع ببطاقات الائتمان. ونظرًا لأن Gate أصبحت الآن واحدة ونفس الشيء، يمكنهم مشاركة التكاليف أو تقديم شروط أكثر جاذبية للتجار الذين يقبلون المدفوعات ببطاقات الائتمان. حتى اختراق متواضع إضافي في سوق شبكات الدفع سيكون له دلالة كبيرة.

بالطبع، من شبه المؤكد أن Gate تنوي الترويج لخدماتها المصرفية بين حاملي بطاقاتها.

ومع ذلك، هل عائد الأرباح يزيد قليلاً عن 1%؟ فكر في هذا: على الرغم من أن الشركة لا تزيده كل عام ( وحتى أنه تم تخفيضه خلال جائحة COVID-19 )، فإن الدفع ربع السنوي الحالي البالغ 0.60 دولار للسهم هو أعلى بنسبة 50% من قبل 10 سنوات، وأفضل بنسبة 60% من المدفوعات لكل سهم قبل 15 عامًا، عندما بدأت الشركة في أخذ توزيع الأرباح على محمل الجد. كما أن سعر السهم قد تضاعف تقريبًا خلال هذا الوقت، مدفوعًا بإعادة شراء الأسهم الصحية. وبالتالي، يتم مكافأة المستثمرين الصبورين بشكل جيد. ومن المرجح أن لا يتغير هذا في المستقبل القريب أو البعيد، خاصة الآن بعد أن أصبحت الشركة مجهزة لتصبح محدثًا حقيقيًا في القطاع.