الرافعة المالية هي أداة قوية: كيفية استخدامها بمهارة وإدارة المخاطر

ในโลกของการซื้อขายสินทรัพย์ทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็น Forex, ทองคำ, น้ำมัน, Bitcoin หรือคริปโตเคอร์เรนซี่ คำว่า เรเวอร์เรท (Leverage) ปรากฏขึ้นบ่อยมาก แต่คำศัพท์นี้มักสร้างความสับสนให้กับเทรดเดอร์มือใหม่ เรเวอร์เรท จริง ๆ แล้วคืออะไร? มันช่วยให้เรากำไรได้อย่างไร? และสิ่งที่สำคัญที่สุด - เราจะคิดเลขและจัดการความเสี่ยงได้อย่างไร? บทความนี้จะตอบคำถามเหล่านี้ให้ชัดเจน

เรเวอร์เรท (Leverage) - ความหมายพื้นฐาน

เรเวอร์เรท คือกลไกทางการเงินที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายที่มีมูลค่ามากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง ในโลกแบบดั้งเดิม หากคุณมีเงิน 1,000 ดอลลาร์ คุณก็ซื้อได้แค่มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ แต่ด้วย เรเวอร์เรท คุณสามารถยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่กว่าได้

ท้ายที่สุด เรเวอร์เรท เป็นคมดาบสองคม - มันอาจทำให้ผลกำไรขยายตัวได้อย่างมหาศาล แต่มันก็ขยายความเสี่ยงในการสูญเสียได้เช่นกัน การใช้งานอย่างไม่ระมัดระวัง อาจนำไปสู่การสูญเสียเงินทุนทั้งหมด ดังนั้น การศึกษาและจัดการความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้

ตัวอย่างการประยุกต์: ตลาดทองคำ

จินตนาการว่าคุณกำลังสังเกตราคาทองคำที่ 1,530 ดอลลาร์ต่อออนซ์ คุณคิดว่าราคาจะขึ้น จึงตัดสินใจเข้าตำแหน่ง

สถานการณ์ที่ 1: ไม่ใช้ เรเวอร์เรท

• คุณใช้เงิน 1,000 ดอลลาร์ซื้อทองคำ
• ราคาขึ้น 10 ดอลลาร์เป็น 1,540 ดอลลาร์
• กำไรสุทธิ: 20 ดอลลาร์

สถานการณ์ที่ 2: ใช้ เรเวอร์เรท 100 เท่า

• คุณใช้เงิน 1,000 ดอลลาร์เป็นมาร์จิ้น
• ด้วยเรเวอร์เรท 100 เท่า คุณสามารถควบคุมทองคำมูลค่า 100,000 ดอลลาร์
• ราคาขึ้น 10 ดอลลาร์
• กำไร: 2,000 ดอลลาร์

ความแตกต่างสะดุดตา? แค่ราคาเปลี่ยน 0.65% แต่กำไรกลับเพิ่ม 100 เท่า

ตัวอย่างจากตลาดคริปโต

ประเด็นนี้ชัดเจนขึ้นเมื่อเราดู Bitcoin ที่ราคา 50,000 ดอลลาร์

ไม่มี เรเวอร์เรท:

• ลงทุน: 1,000 ดอลลาร์
• Bitcoin ขึ้น 10% เป็น 55,000 ดอลลาร์
• มูลค่าบัญชี: 1,100 ดอลลาร์
• กำไร: 100 ดอลลาร์

มี เรเวอร์เรท 10 เท่า:

• มาร์จิ้น: 1,000 ดอลลาร์
• ตำแหน่ง: 10,000 ดอลลาร์
• Bitcoin ขึ้น 10%
• มูลค่าบัญชี: 11,000 ดอลลาร์
• กำไร: 1,000 ดอลลาร์ (เพิ่ม 100%)

แต่ถ้า Bitcoin ลดลง 10% เป็น 45,000 ดอลลาร์ล่ะ?

• ตำแหน่งลด: 9,000 ดอลลาร์
• การสูญเสีย: 1,000 ดอลลาร์ (เกือบทั้งหมด)
• นั่นคือเมื่อเรเวอร์เรท กลายเป็นประเด็นความเสี่ยง

ความเสี่ยงที่ต้องรู้จัก

การสูญเสียอย่างฉับพลัน

เรเวอร์เรท ขยายขนาดตำแหน่ง ดังนั้นการเคลื่อนไหวราคาเพียงเล็กน้อยในทิศทางตรงข้ามกับที่คาดการณ์ก็สามารถลบล้างกำไรและเกินขึ้นไปเป็นการสูญเสียในไม่กี่นาทีได้

Margin Call - การเรียกเพิ่มทุน

หากเงินของคุณลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนด โบรกเกอร์จะเรียกให้คุณเพิ่มเงินทุน หากคุณไม่ได้เพิ่มทันก็คำนึงถึงตำแหน่งอาจถูกปิดโดยอัตโนมัติ

ความผันผวนของตลาด

บางครั้ง ตลาด Forex หรือคริปโต สามารถสูงขึ้นหรือตกลงอย่างกะทันหัน เรเวอร์เรท ขยายผลของความผันผวนเหล่านั้น

ความเสี่ยงด้านจิตใจ

ความเครียดจากการเห็นเงินหายไปอย่างรวดเร็วอาจทำให้คุณตัดสินใจไม่สมเหตุสมผล จึงปิดตำแหน่งที่ก็จะฟื้นตัวได้

ประโยชน์ของ เรเวอร์เรท

ผลตอบแทนที่ขยายตัว

ถ้าการคาดการณ์ถูก ผลกำไรสามารถเพิ่มขึ้นหลายเท่า ทำให้ทุนน้อยสามารถเกิดผลตอบแทนใหญ่ได้

ทุนมี “ประสิทธิภาพ” มากขึ้น

แทนที่จะจับเงินทั้งหมด คุณจึงใช้เงินน้อย และปล่อยให้ส่วนที่เหลือให้หมุนเวียนในโอกาสอื่นได้

การกระจายพอร์ตโฟลิโอ

ด้วยเรเวอร์เรท คุณสามารถเข้าตำแหน่งหลายแห่งพร้อมกันได้ ช่วยลดความเสี่ยงจากการเกาะตำแหน่งเดียว

ความยืดหยุ่น

คุณสามารถเข้า-ออกตลาดได้ง่าย และปรับขนาดตำแหน่งตามสถานการณ์

มาร์จิ้น vs เรเวอร์เรท - อะไรคือความแตกต่าง?

มาร์จิ้น คือเงินประกันที่เก็บไว้เพื่อ “ผ่านชำระ” ส่วน เรเวอร์เรท คือตัวคูณที่เปิดให้คุณสามารถทำได้

ระดับ เรเวอร์เรท ที่เหมาะสม - คำแนะนำสำหรับแต่ละระดับ

มือใหม่: เริ่มต้นด้วย 1:5 ถึง 1:10 เท่านั้น

• โอกาสเสี่ยงน้อยกว่า
• ช่วยให้คุณเรียนรู้โดยไม่ปวดหัว

เทรดเดอร์ระดับกลาง: สามารถลอง 1:25 ถึง 1:50

• มีประสบการณ์พอที่จะจัดการความเสี่ยงได้

เทรดเดอร์มืออาชีพ: อาจใช้ 1:100 หรือสูงกว่า

• แต่ยังต้องมีวินัยและแผนการจัดการความเสี่ยงที่ชัดเจน

คำเตือนสำคัญที่ต้องจำ

ลองนึกว่าคุณชนะ 100 ครั้ง และแพ้ 1 ครั้งเท่านั้น ถ้าคุณใช้เรเวอร์เรท 500 เท่า, การแพ้ครั้งนั้นก็อาจกวาดเงินทั้งหมดออกไป

ดังนั้น:

• เริ่มเล็กน้อย - ฝึกฝนกับเงินจำนวนเล็กก่อน
• ใช้ Stop Loss - ตั้งจำนวนเงินที่คุณยินดีสูญเสีย
• อย่าเทรดจากอารมณ์ - มีแผนก่อน
• จำที่ว่าความเสี่ยงไม่เคยหายไป - แม้การชนะจะบ่อย ความเสี่ยงยังอยู่เสมอ

บทสรุป

เรเวอร์เรท คือเครื่องมือสองคมที่อาจนำไปสู่กำไรสูงหรือการสูญเสียครั้งใหญ่ได้ การใช้งานอย่างชาญฉลาด การศึกษาดี ๆ และการจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบเป็นสิ่งที่ต้องทำเสมอ สำคัญคือต้องเข้าใจเต็มที่ว่าเงินของคุณเสี่ยงอยู่เสมอ แม้กับเรเวอร์เรท ที่ต่ำก็ตาม