سوق الصين لعام 2568: استكشف الفرص من خلال 10 صناديق استثمار مشتركة يجب مراقبتها عن كثب

على الرغم من أن سوق الأسهم الصينية يواجه تحديات في الفترة الأخيرة، إلا أن هذه الاقتصاد الثاني الأكبر في العالم لا يزال يمتلك إمكانيات نمو جديرة بالملاحظة في عام 2568، عاد العديد من المستثمرين للاهتمام بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة الصينية عبر قنوات مختلفة. ستقوم هذه المقالة بفحص التفاصيل العميقة لـ 10 صناديق استثمار صينية جديرة بالاعتبار، مع تحليل أدائها وملاءمتها لمختلف فئات المستثمرين.

الفهم الأساسي لصناديق الاستثمار المشتركة الصينية

صناديق الاستثمار المشتركة الصينية تعتبر أدوات استثمارية تغطي أسواقًا متعددة، من البر الرئيسي إلى الأسواق الخارجية. قد تستثمر هذه الصناديق في العديد من العقود، لكن المركز الرئيسي موجه نحو أجزاء مختلفة من اقتصاد الصين.

الصين تتفوق في مجالات التكنولوجيا، والأسواق المالية، والتجارة الإلكترونية. هذا الوضع يؤدي إلى سوق أسهم ذات سيولة عالية وإمكانات لعوائد جيدة.

نمط صناديق الاستثمار الصينية

صندوق المؤشر (Passive Fund): نمط استثمار يتبع مؤشرات السوق، ويحقق عوائد قريبة من معدل المؤشر، مع مخاطر متوسطة، ورسوم منخفضة، مناسب للمبتدئين أو لمن يبحث عن استقرار أكبر.

صندوق نشط (Active Fund): نمط استثمار يديره مدير يختار الأسهم بشكل نشط، مع مخاطر أعلى، لكنه يملك فرصة لعوائد أفضل، ويعتمد ذلك على مهارة مدير الصندوق.

قبل اختيار الاستثمار، ينبغي للمستثمرين دراسة التفاصيل بدقة لتتناسب مع أهدافهم وتحملهم للمخاطر.

تقييم الأداء: 10 صناديق استثمار صينية من خلال البيانات

في هذا القسم، سنختار 10 صناديق استثمار صينية استنادًا إلى العوائد والبيانات الحقيقية. البيانات التالية تعكس الحالة حتى 30 مايو 2568:

تحليل كل صندوق

SCBCEE - صندوق ไทยพาณิชย์ الأسهم الصينية عبر القنوات الإلكترونية

يركز هذا الصندوق على نمو رأس المال من خلال امتلاك أسهم صينية مباشرة ومن خلال الصناديق الأساسية. العائد منذ بداية العام 11.37%، مما يشير إلى قوة السوق. على مدى سنوات عديدة، كان العائد 3 سنوات 6.88% سنويًا، بينما خلال 5 سنوات انكمش إلى 0.56% فقط، وهو انعكاس لتغيرات سوق الصين. هذا الصندوق لا يوزع أرباحًا، وهو خيار مناسب للمستثمرين الذين يمتلكون أفقًا زمنيًا طويلًا وقادرين على تحمل تقلبات السوق.

SCBCEP - صندوق ไทยพาณิชย์ الأسهم الصينية من نوع تراكم القيمة

صمم هذا الصندوق لتحقيق نمو القيمة. العائد منذ بداية العام 10.83%، والعائد خلال 3 سنوات 5.94% سنويًا، وخلال 5 سنوات -0.33%. هذا الاتجاه يناسب المستثمرين الذين يتوقعون انتعاش السوق الصيني، ولا يوزع أرباحًا، وهو مناسب لمن لديه انضباط في الادخار وتحمل تقلبات السوق.

SCBCE(SSF) - صندوق ไทยพาณิชย์ الأسهم الصينية للادخار

صندوق للادخار مع مزايا ضريبية. العائد منذ بداية العام 10.92%، وخلال 3 سنوات 5.81% سنويًا. لا تتوفر بيانات 5 سنوات بسبب فترة التشغيل القصيرة. يتيح هذا الصندوق للمستثمرين الاستفادة من المزايا الضريبية مع النمو، ولا يوزع أرباحًا، وهو مناسب للمخططين للادخار على المدى الطويل.

SCBCE - صندوق ไทยพาณิชย์ الأسهم الصينية

يحقق هذا الصندوق عائدًا قدره 10.91% منذ بداية العام، و3 سنوات 5.81% سنويًا، و5 سنوات -0.45%. يشبه هذا الصندوق SCBCEE، لكنه يحمل مخاطر أقل قليلاً، وهو مناسب لمن يثقون في انتعاش السوق الصيني ويستطيعون تحمل تقلباته، ولا يوزع أرباحًا.

SCBCEHE - صندوق ไทยพาณิชย์ الأسهم الصينية مع التحوط من سعر الصرف، من نوع تراكم القيمة

يقوم هذا الصندوق بحماية من مخاطر سعر الصرف، مع عائد 14.63% منذ بداية العام، وهو نقطة قوة في المدى القصير. ومع ذلك، فإن العائد خلال 3 سنوات 4.30% سنويًا، وخلال 5 سنوات -2.09%. يظهر التحديات، ولا يوزع أرباحًا، ويتميز بمخاطر عالية، وهو مناسب للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يرغبون في زيادة قيمة استثماراتهم في السوق الصيني.

TISCOCH - صندوق تيسكو للأسهم الصينية

عائد 14.18% منذ بداية العام، لكن خلال 3 سنوات 3.65% سنويًا، وخلال 5 سنوات -3.26%. يظهر الاتجاه التناقصي على المدى الطويل. لا يوزع أرباحًا، ومخاطره عالية، وهو مناسب للمستثمرين الذين يهدفون إلى استثمار طويل الأمد بعد تحليل عميق.

TCHRMF - صندوق ธนชาต للأسهم الصينية للمعاش (RMF)

صمم هذا الصندوق للادخار التقاعدي. العائد منذ بداية العام 13.89%، وخلال 3 سنوات 3.57% سنويًا، وخلال 5 سنوات -3.16%. من مميزاته التوفير الضريبي، ولا يوزع أرباحًا، ومخاطره عالية، ومناسب لمن يتحمل تقلبات السوق ويخطط للتقاعد.

KF-HSHARE-INDX - صندوق กรุงศรี للأسهم الصينية، مؤشر H-Shares

صندوق مؤشرات، العائد منذ بداية العام 14.21%، وخلال 3 سنوات 3.32% سنويًا، وخلال 5 سنوات -2.91%. يتبع نمط استثمار سلبي، مما يقلل التكاليف، ولا يوزع أرباحًا، ومخاطره عالية، وهو مناسب لمن يرغب في التعرض السلبي وتنويع الاستثمارات.

SCBCEHP - صندوق ไทยพาณิชย์ مع التحوط من سعر الصرف، للادخار (RMF)

عائد 14.18% منذ بداية العام، وخلال 3 سنوات 3.30% سنويًا، وخلال 5 سنوات -3.03%. يدمج الحماية من مخاطر سعر الصرف مع مزايا التوفير الضريبي، ولا يوزع أرباحًا، ومخاطره عالية، ويوفر أدوات للادخار على المدى الطويل.

SCBCEH - صندوق ไทยพาณิชย์ مع التحوط من سعر الصرف

عائد 14.16% منذ بداية العام، وخلال 3 سنوات 3.26% سنويًا، وخلال 5 سنوات -3.07%. يحمي من مخاطر سعر الصرف، ولا يوزع أرباحًا، ومخاطره عالية، ومناسب لمن يتوقع نموًا من السوق الصيني.