سويفت و SG-FORGE يختبران تسوية السندات المرمزة باستخدام النقد و stablecoin المتوافق مع MiCA

في تجربة جديدة لأسواق رأس المال، قامت شركة Swift وذراع الأصول الرقمية لبنك سوسيتيه جنرال باختبار تسوية السندات المرمزة باستخدام كل من النقد والعملات المستقرة.

سوسيتيه جنرال وSwift يربطان التشفير والربط التقليدي

الذراع المخصص للعملات المشفرة والعملات المستقرة لبنك سوسيتيه جنرال (GLE)، SG-FORGE، يتعاون مع Swift لتبادل وتسوية السندات المرمزة باستخدام النقود الورقية والعملات الرقمية، حسبما ذكرت البنك يوم الخميس.

في هذا المفهوم التجريبي، عملت Swift كطبقة تنظيمية بين شبكات البلوكشين وأنظمة الدفع الحالية، بينما تولت SG-FORGE عمليات الإصدار والتسوية. علاوة على ذلك، حافظ الإعداد على اتصال البنوك الحالي بـSwift، مما يقلل الحاجة إلى بنية تحتية جديدة.

العملة المستقرة EURCV والامتثال لمعيار MiCA في جوهر التجربة

استخدمت المعاملة عملة EURCV المستقرة بقيمة 1.1631 دولار، والتي وصفتها البنك بأنها أول عملة مستقرة متوافقة مع معيار (Markets in Crypto Assets)، ومتوافقة بشكل أصلي مع Swift. ومع ذلك، تم دعم عمليات الدفع النقدي أيضًا، مما يظهر أن كل من النقود التقليدية والرقمية يمكن استخدامها في سير عمل واحد.

وفقًا لسوسيتيه جنرال، يتيح هذا التصميم للمؤسسات المالية تجربة الأصول الرقمية مع الاستمرار في العمل ضمن بيئات Swift المألوفة والأطر التنظيمية. ومع ذلك، فإن الاعتماد على عملة مستقرة يورو منظمة بالكامل هو جوهر جاذبية النموذج للبنوك.

حالات استخدام رئيسية لأسواق رأس المال تم التحقق منها

أظهرت التجربة إمكانية تنفيذ العديد من العمليات الأساسية للسوق: الإصدار، التسوية مقابل الدفع (DvP)، مدفوعات القسائم والاسترداد. بالإضافة إلى ذلك، قدمت اختبارًا حيًا لكيفية دعم رسائل ISO 20022 لهذه العمليات المرمزة.

من خلال دمج معايير ISO 20022، قالت سوسيتيه جنرال إن السندات المرمزة يمكن أن تتصل بالبنى التحتية الحالية للدفع. ونتيجة لذلك، قد تستفيد المؤسسات من تسويات أسرع وأكثر أتمتة دون التخلي عن أنظمتها الخلفية الحالية.

استراتيجية Swift الأوسع للأصول الرقمية

تشكل التجربة جزءًا من سلسلة أوسع من حالات استخدام الأصول الرقمية والعملات الرقمية يقودها Swift ويشارك فيها أكثر من 30 بنكًا عالميًا. في سبتمبر من العام الماضي، أعلنت Swift عن مشروع مع هذه المؤسسات لتطوير سجل رقمي مشترك يعتمد على البلوكشين.

يستهدف هذا المبادرة في البداية المدفوعات العابرة للحدود في الوقت الحقيقي وعلى مدار الساعة باستخدام بنية تحتية مشتركة يمكنها ربط أنظمة بنكية مختلفة. ومع ذلك، فإنه يضع الأساس للتسوية متعددة الأصول في المستقبل، بما في ذلك الأوراق المالية المرمزة والمال القابل للبرمجة.

التعاون بدلاً من المنافسة مع شبكات البلوكشين

غالبًا ما تُعرض تكنولوجيا البلوكشين وطرق تسوية العملات المستقرة كبدائل لـSwift والبنوك المراسلة التقليدية. ومع ذلك، في هذه الحالة، تستكشف سوسيتيه جنرال نماذج تعاونية تربط بين البنى التحتية الحالية ومنصات الأصول الرقمية الجديدة.

وبهذه الطريقة، يمكن للأوراق المالية المرمزة أن تستفيد من نطاق وامتداد Swift مع الاستفادة من قابلية برمجتها على البلوكشين. بالإضافة إلى ذلك، يجادل البنك بأن هذا النموذج الهجين يمكن أن يسرع اعتماد المؤسسات من خلال تقليل تعقيد التكامل.

التشغيل البيني كمستقبل لأسواق رأس المال

قال توماس دوغوكييه، قائد منتجات الأصول المرمزة في Swift: “هذا الإنجاز يوضح كيف ستشكل التعاون والتشغيل البيني مستقبل أسواق رأس المال”. "من خلال إثبات أن Swift يمكنه تنظيم معاملات الأصول المرمزة متعددة المنصات، نحن نمهد الطريق لعملائنا لاعتماد الأصول الرقمية بثقة، وعلى نطاق واسع.

“إنه حول إنشاء جسر بين التمويل الحالي والتقنيات الناشئة.” تبرز هذه التصريحات طموح Swift في أن تكون طبقة تنسيق محايدة عبر عدة سلاسل بلوكشين وأنظمة دفع بدلاً من أن تُستبدل بها.

بشكل عام، تؤكد التجربة أن العملات المستقرة المنظمة مثل EURCV، مع تنظيم Swift ودمج ISO 20022، يمكن أن تدعم عمليات الإصدار والتسوية في العالم الحقيقي للأوراق المالية المرمزة مع الحفاظ على اتصال البنوك الحالي.