تطبيق طريقة الاستثمار الدوري الثابت في تداول العملات المشفرة: من النظرية إلى التنفيذ الآلي

لماذا يحتاج مستثمرو العملات المشفرة إلى إعادة التفكير في استراتيجيات التداول؟

يشتهر سوق العملات المشفرة بتقلباته العالية. هذا يعني أن الأسعار قد تتقلب بشكل حاد خلال فترة قصيرة، وغالبًا ما يواجه المستثمرون معضلة “الاحتجاز عند القمة” أو “فوت فرصة السوق”. من السهل أن يؤدي نهج بناء المركز مرة واحدة إلى شراء في الوقت الخطأ، كما أن مراقبة السوق يدويًا على مدار 24 ساعة غير واقعية.

بالنظر إلى هذه التحديات، يتجه المزيد من المستثمرين نحو أدوات التداول الآلي. هذه الأدوات قادرة على تنفيذ الصفقات وفقًا لقواعد محددة مسبقًا، مما يلغي تأثير العواطف، ويحرر المستثمرين من ضغط مراقبة السوق المستمر. من بين هذه الأدوات، تعتبر استراتيجية DCA (الاستثمار الدوري الثابت) واحدة من أكثر الاستراتيجيات التي تحظى باهتمام السوق نظرًا لخصائصها المستقرة نسبيًا.

استراتيجية DCA: مبدأ تقليل المخاطر الأساسي

الفكرة الأساسية لاستراتيجية DCA بسيطة وفعالة: شراء الأصول على دفعات خلال فترة زمنية معينة بدلاً من استثمار كل الأموال مرة واحدة.

كمثال: إذا كنت ترغب في استثمار بيتكوين(BTC)، بدلاً من إنفاق 100,000 ريال مرة واحدة في وقت معين، ستقوم استراتيجية DCA بإنفاق 10,000 ريال شهريًا على مدى 10 أشهر. والفائدة من ذلك واضحة:

تقليل مخاطر التوقيت: حتى لو كانت أسعار البيتكوين مرتفعة في شهر معين، فمن المحتمل أن تكون منخفضة في شهور أخرى، ومتوسط ​​أسعار عدة نقاط يكون عادة أكثر منطقية من سعر نقطة واحدة.

توزيع تأثير تقلبات السوق: الاستثمار على دفعات طويلة الأمد يمكن أن يعوض بشكل فعال تأثير تقلبات الأسعار القصيرة الأمد على العائد الكلي. خاصة في الأسواق ذات التذبذب الأفقي، تساعد استراتيجية DCA المستثمرين على بناء مراكز عند مستويات سعرية متعددة.

الميزة النفسية: خطة استثمار ثابتة تفرض الانضباط، وتجنب اتخاذ قرارات غير عقلانية بسبب تقلبات السوق العاطفية.

تُطبق استراتيجية DCA أيضًا على استثمار العملات الرئيسية مثل إيثريوم(ETH)، وتيثر(USDT)، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يؤمنون بالتطوير طويل الأمد ولكنهم غير متأكدين من الاتجاهات قصيرة الأمد للسوق.

استراتيجية مارتينجيل: النسخة الجريئة من DCA

على أساس استراتيجية DCA، ظهرت نسخة أكثر جرأة في السوق — استراتيجية مارتينجيل. هذه الطريقة تغير وتيرة وحجم الاستثمار.

الآلية الأساسية: عندما ينخفض سعر الأصل بنسبة معينة، لا تحتفظ استراتيجية مارتينجيل بحجم استثمار ثابت، بل تزيد من مبلغ الاستثمار، وأحيانًا تتضاعف. هذا المنطق يعتمد على فرضية أن السوق سينتعش في النهاية، وأن انخفاض السعر يمثل فرصة دخول أفضل.

على سبيل المثال: إذا كانت طلبك الأولي هو شراء وحدة واحدة من إيثريوم، وإذا انخفض السعر بنسبة 10%، يتم تلقائيًا تفعيل طلب ثاني لشراء وحدتين. وإذا استمر الانخفاض، قد يتم شراء 4 وحدات، وهكذا. وعندما يرتد السعر ويصل إلى نقطة الربح، يتم تحقيق أرباح من جميع الطلبات المجمعة.

حالات الاستخدام: تعتبر استراتيجية مارتينجيل مناسبة أكثر في الأسواق ذات التقلبات العالية، خاصة عندما يكون المستثمر واثقًا من القيمة طويلة الأمد للأصل. يمكنها تقليل متوسط ​​التكلفة بسرعة خلال تصحيحات كبيرة، بشرط أن يكون لدى المستثمر رأس مال كافٍ لتحمل الخسائر المستمرة.

تحذير المخاطر: هذه الاستراتيجية ليست مناسبة للجميع. إذا استمر السوق في الانخفاض دون انتعاش، قد يواجه المستثمر خطر نفاد رأس ماله.

كيف تنفذ أدوات التداول الآلي استراتيجيات DCA و مارتينجيل؟

رغم أن تنفيذ استراتيجية DCA يدويًا ممكن، إلا أنه غير فعال. أدوات التداول الآلي في السوق تحل هذه المشكلة برمجياً.

كيف تعمل أدوات الاستثمار الآلي الفوري

تتيح أدوات الاستثمار الآلي الفوري للمستثمرين استثمار مبالغ بشكل تلقائي في بيتكوين(BTC)، إيثريوم(ETH)، وغيرها من الأصول الرقمية الرئيسية.

طريقة الإعداد: يحتاج المستثمر إلى ضبط عدة معلمات رئيسية —

• مبلغ الاستثمار الابتدائي
• نسبة الانخفاض في السعر التي تثير تفعيل الشراء
• الحد الأقصى لعدد الطلبات أو إجمالي مبلغ الاستثمار
• هدف جني الأرباح (عند الوصول إليه يتم إغلاق الصفقة تلقائيًا)

عملية التنفيذ: يبدأ الروبوت بتنفيذ الطلب الأولي. عندما ينخفض السعر إلى الحد المحدد، يتم تفعيل طلب مضاعف لخفض المتوسط ​​السعري. تتكرر هذه العملية حتى يتم الوصول إلى هدف جني الأرباح أو الحد الأقصى لعدد الطلبات.

نمط التشغيل المستمر: بعد إتمام دورة تداول، يمكن للروبوت أن يعيد تشغيل دورة استثمار جديدة، مما يتيح الاستفادة المستمرة من فرص السوق.

كما يمكن لعشاق التحليل الفني دمج مؤشرات مثل مؤشر القوة النسبية(RSI) لتحسين توقيت تشغيل الروبوت.

كيف تعمل أدوات الاستثمار الآلي للعقود الآجلة

توفر سوق العقود الآجلة كفاءة أعلى في استخدام رأس المال، لكنها تأتي مع مخاطر أعلى. أدوات الاستثمار الآلي للعقود الآجلة تشبه تلك الخاصة بالسوق الفوري، مع إدخال عامل الرافعة المالية.

تأثير الرافعة المالية: يمكن للمستثمرين استخدام رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف لتوسيع حجم الاستثمار. هذا يعني أن رأس مال أقل يمكن أن يتحكم في أصول أكبر، مع احتمالية زيادة الأرباح، ولكن أيضًا زيادة المخاطر.

أهمية إدارة المخاطر: لذلك، من الضروري وضع أوامر وقف خسارة صارمة. هذا يضمن إيقاف التداول بشكل استباقي عند تطور السوق في اتجاه غير مؤاتٍ لحماية رأس المال.

دورة التداول: مشابهة للأدوات الفورية، عند تحقيق الربح وإغلاق الصفقة، يبدأ الروبوت دورة استثمار جديدة تلقائيًا.

كيف تحسن استراتيجيات الاستثمار الآلي لتحقيق أقصى عائد؟

استخدام أدوات الاستثمار الآلي ليس مجرد “ضبط وإطلاق”. النقاط التالية مهمة للنجاح على المدى الطويل:

أولاً، يجب أن تتوافق الاستراتيجية مع قدرة تحمل المخاطر

يوجد العديد من استراتيجيات الاستثمار الآلي — مثل الاستثمار الدوري، مارتينجيل، التداول الشبكي. يحتاج المستثمر إلى اختيار الأنسب وفقًا لتحمل المخاطر الخاص به. المستثمر المحافظ يناسبه DCA التقليدي، والمستثمرون الجريئون يمكنهم النظر في نسخة مارتينجيل.

ثانيًا، حدد أهدافًا وحدودًا واضحة

قبل تفعيل الاستثمار الآلي، يجب تحديد عدة أرقام:

• معدل العائد المستهدف (متى يتم إغلاق الصفقة)
• الحد الأقصى للخسارة المقبولة
• حد أقصى للمبلغ المستثمر في كل عملية
• أقصى عدد مرات مضاعفة

هذه الإعدادات تضمن تنفيذ الاستراتيجية بشكل متسق، وتجنب اتخاذ قرارات متهورة خلال تقلبات السوق الشديدة.

ثالثًا، راقب وعدل بشكل دوري

الأدوات الآلية ليست “قيادة ذاتية” بالكامل. يحتاج المستثمر إلى مراجعة أداء الروبوت بشكل دوري، والتأكد من توافقه مع التوقعات. عند تغير ظروف السوق بشكل ملحوظ (مثل دخول اتجاه جديد أو زيادة التقلبات)، قد يحتاج الإعداد إلى تعديل.

رابعًا، تنويع الأدوات والعملات

لا تضع كل أموالك في استراتيجية واحدة أو عملة واحدة. التنويع يقلل من المخاطر الكلية. يمكن تشغيل استراتيجيات استثمار آلي متعددة على أصول مختلفة مثل BTC و ETH في آن واحد.

المزايا والقيود الأساسية للأدوات الآلية

المزايا:

• القضاء على تأثير العواطف، وتنفيذ القواعد المحددة بدقة
• التشغيل على مدار 24 ساعة، لاقتناص فرص السوق
• توزيع الاستثمارات على دفعات لتنعيم تأثير تقلبات السوق
• تقليل التكاليف والوقت المستغرق في المراقبة اليدوية

القيود:

• غير قادر على التعامل مع الأحداث غير المتوقعة (مثل الكوارث السوقية المفاجئة التي قد تؤدي إلى خسائر فادحة)
• استراتيجيات مارتينجيل وغيرها من الاستراتيجيات الجريئة تتطلب رأس مال كافٍ، وإلا قد تتعرض لانقطاع التمويل
• الروبوت لا يمتلك “حكمة” أو قدرة على الحكم العقلي، ويعمل وفقًا للقواعد فقط

الخلاصة: هل استراتيجية DCA والأدوات الآلية مناسبة لك؟

طريقة الاستثمار الدوري(DCA) وتنفيذها الآلي بلا شك توفر مسارًا أكثر استقرارًا لمستثمري العملات المشفرة. فهي تقلل بشكل فعال من مخاطر التوقيت، وتنعّم تقلبات السوق، وتقلل التدخل اليدوي بشكل كبير.

لكن، لا توجد استراتيجية استثمار مثالية بشكل مطلق. يناسب DCA المستثمرين الباحثين عن نمو ثابت على المدى الطويل، بينما تناسب نسخة مارتينجيل المستثمرين ذوي القدرة على تحمل المخاطر ورأس المال الكبير.

عند اختيار واستخدام هذه الأدوات، من المهم فهم كيفية عملها، والمخاطر المحتملة، وتحديد المعلمات بشكل مناسب وفقًا لظروفك. المراقبة الدورية والتعديلات المرنة تضمن بقاء استراتيجية الاستثمار الآلي فعالة في مختلف ظروف السوق.

أفضل أن تكون نشطًا في فهم السوق، وتعلم الأدوات، ووضع خطة — فهذا هو النهج الصحيح للمضي قدمًا بثبات في استثمار العملات المشفرة.