قسم المالية في كاليفورنيا يفرض غرامة قدرها 500,000 دولار على Nexo، واستمرار تصاعد تنظيم الامتثال للإقراض المشفر

OnChainDetective · 2026-01-16T05:28:23+00:00

وزارة حماية التمويل والابتكار في كاليفورنيا تغرم منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo بمبلغ 500,000 دولار، بسبب عدم حصولها على ترخيص على مستوى الولاية لتقديم خدمات الرهن العقاري لسكان كاليفورنيا، وعدم تقييم وضع الائتمان للمقترضين. يعكس هذا العقوبة النهج الصارم للولايات المتحدة تجاه متطلبات الامتثال للقروض المشفرة.

OnChainDetective

2026-01-16 05:28:23

إنشاء الملخص قيد التقدم

【区块律动】أعلنت وزارة حماية المستهلك والابتكار المالية في كاليفورنيا، الولايات المتحدة، مؤخرًا عن فرض غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo. السبب واضح: قامت هذه الشركة بتقديم خدمات قروض بضمان الأصول المشفرة لأكثر من 5456 من سكان كاليفورنيا دون الحصول على ترخيص على مستوى الولاية.

وفقًا لتفاصيل التحقيق، كانت شركة Nexo Capital Inc. (المسجلة في جزر كايمان) تقدم قروضًا للمستهلكين والشركات بدون ترخيص من يوليو 2018 حتى نوفمبر 2022. والأكثر خطورة هو أنها لم تقم بتقييم قدرة المقترض على السداد، أو ديونه الحالية، أو سجله الائتماني قبل إقراضه، مما ينتهك بوضوح قوانين التمويل في كاليفورنيا.

قال كي سي موهسيني، مدير وزارة حماية المستهلك والابتكار المالية في كاليفورنيا، بشكل مباشر: «يجب على مؤسسات الإقراض الالتزام بالقانون، وعدم إصدار قروض عالية المخاطر قد تضر بالمستهلكين، حتى لو كانت بضمان الأصول المشفرة، يجب معاملة الجميع على قدم المساواة.» بالإضافة إلى الغرامة، طُلب من Nexo نقل جميع أموال المستخدمين في كاليفورنيا إلى كيانات مرتبطة في الولايات المتحدة حصلت على التراخيص خلال 150 يومًا.

هذه العقوبة تأتي في توقيت مثير للاهتمام. فقد أعلنت Nexo مؤخرًا عن رغبتها في إعادة دخول السوق الأمريكية، لكن في وقت مبكر من عام 2022، اختارت الشركة الانسحاب تحت ضغط من الجهات التنظيمية على مستوى الولاية والفدرالية. وفي وقت سابق، في عام 2023، توصلت Nexo إلى تسوية بقيمة 45 مليون دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وعدة هيئات تنظيمية في ولايات مختلفة بسبب منتجات الإقراض المشفرة غير المسجلة ومنتجات العائد.

من خلال هذه الحالة، يتضح أن الجهات التنظيمية الأمريكية لم تتساهل أبدًا في متطلبات الامتثال لنشاطات الإقراض المشفرة، خاصة فيما يتعلق بحماية المستهلكين وفحص أهلية الإقراض. ولم تصدر Nexo حتى الآن ردًا علنيًا على هذا العقاب.

NEXO‎-0.34%

شاهد النسخة الأصلية

قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.

تسجيلات الإعجاب 17

أعجبني
17
7
إعادة النشر
مشاركة

تعليق

0/400

ForkItAllDay

· منذ 10 س

مرة أخرى مرة أخرى تأتي الغرامة، نيكزو هذه المرة فعلاً وقع في المشكلة هذه الحفرة في الامتثال تتعمق أكثر فأكثر، من يخطو فيها سينتهي به الأمر الولايات المتحدة هكذا، تدعم Web3 وفي نفس الوقت تعرقل بشكل مجنون... حسناً هذه الـ50 ألف دولار تعتبر كرسوم دراسية، على أي حال هذه المنصات ليست فقيرة على الإطلاق

شاهد النسخة الأصليةرد0

LayerHopper

· 01-16 05:58

حقًا، التنظيم يصبح أكثر صرامة سنة بعد سنة… نيكزو هذه المرة وقعت في فخ هذه هي تكلفة عدم الامتثال للقروض، من يجرؤ على العمل بدون ترخيص فهو يستحق ذلك 50 ألف دولار أمريكي، سواء كانت كثيرة أو قليلة، لكنها تحذير كافٍ للصناعة تكاليف الامتثال تزداد تدريجيًا، فكيف يمكن للمنصات الصغيرة البقاء على قيد الحياة؟ الاقتراض والاقتراض هو في الأصل محور التركيز التنظيمي، لا أحد يمكنه الهروب من ذلك

شاهد النسخة الأصليةرد0

BlockchainTherapist

· 01-16 05:58

الفقاعات التنظيمية تتعمق أكثر فأكثر، وNexo قد تكون قد وقعت في فخ المشاكل هل تم تغريم Nexo مرة أخرى؟ هذا هو مصير عدم الالتزام بالقواعد غرامة قدرها 50 ألف دولار... تعتبر تحذيراً، وسيكون هناك المزيد من التشديد لاحقاً الولايات المتحدة فعلاً تتشدد في مكافحة الإقراض غير المرخص، وكان من المفترض أن يتم ذلك منذ زمن الاقتراض والإقراض فعلاً عرضة للمخاطر، وتكاليف الامتثال تُنقل إلى المستخدمين التنظيم يزداد صرامة، من يجرؤ على العمل بدون ترخيص؟ في الواقع، هذا أمر جيد لتطوير الصناعة على المدى الطويل، رغم الألم المؤقت كانت توسعات Nexo مفرطة في السابق، والآن حان وقت التعلم من الدروس يجب على منصات الإقراض أن تكون صادقة، وعدم العمل بدون ترخيص هذه ليست مشكلة بمفردها، فقط نخشى أن تتوالى المزيد من الغرامات بشكل كارثي

شاهد النسخة الأصليةرد0

MidnightSeller

· 01-16 05:57

القبضة الحديدية للرقابة عادت مرة أخرى، وهذه المرة وقعت Nexo في مأزق كبير. لكن بصراحة، إعطاء القروض بدون ترخيص هو أمر غير معقول حقًا.

شاهد النسخة الأصليةرد0

NeverVoteOnDAO

· 01-16 05:57

啧، Nexo又翻车了，50万美刀就这么没了 الامتثال الحقيقي هو قيد حبل في عنق صناعة التشفير الولايات المتحدة هكذا، يجب على الجميع الالتزام بالقواعد، لا تفاوض القروض لم يتم تدقيقها بشكل جيد، أليس هذا من تلقاء أنفسهم؟ يبدو أن قسم المالية في كاليفورنيا تصرف بقوة هذه المرة، ومن المتوقع أن تتعرض المزيد من المنصات للمشاكل لاحقًا لكن، بالمقابل، يمكن اعتبار ذلك حماية للمستخدمين، على الأقل هو نوع من الردع غرامة Nexo بالتأكيد ستُحمّل على المستخدمين، من يخسر هنا؟ تكاليف الامتثال تزداد بشكل مستمر، كيف يمكن للمنصات الصغيرة البقاء على قيد الحياة؟ هذا هو السبب في أنني دائمًا أقول إن طريق التمويل اللامركزي لا يزال يجب أن يُسلك

شاهد النسخة الأصليةرد0

TokenomicsShaman

· 01-16 05:53

الامتثال عاد مرة أخرى، نيكزو هذه المرة لم يخسر ظلماً --- 50 ألف دولار فقط تريد المرور؟ شهية أمريكا تزداد يوماً بعد يوم --- لا تجرؤ على الاقتراض بدون ترخيص، أليس هذا استهتاراً؟ --- منصة القروض لا تقوم حتى بتقييم الائتمان، هذه العملية حقاً مذهلة --- كاليفورنيا تضع المعايير، يجب أن تكون المنصات القادمة أكثر التزاماً --- متى أصبح نيكزو غير حذر هكذا، ألم يكن ملتزماً سابقاً؟ --- لا تفتيش على الائتمان عند القروض؟ من يتحمل هذا الخطر؟ --- انتظروا، هذه الغرامة مجرد بداية

شاهد النسخة الأصليةرد0