المصدر: CryptoTale العنوان الأصلي: الهند تشدد القواعد على العملات المشفرة الخاصة بسبب مخاطر غسيل الأموال الرابط الأصلي:

الهند تشدد القواعد على العملات المشفرة الخاصة بسبب مخاطر غسيل الأموال

• أمر وحدة المعلومات المالية FIU البورصات الهندية بالتوقف عن التعامل مع رموز العملات المشفرة التي تعزز الخصوصية.
• العملات المشفرة الخاصة مثل Monero و Zcash و Dash أصبحت الآن مقيدة بموجب الإرشادات.
• التوجيه يعزز قواعد مكافحة غسيل الأموال، ومراقبة المحافظ، والإشراف على العملات المشفرة الخارجية.

وجهت وحدة المعلومات المالية الهندية (FIU) البورصات للعملات المشفرة بالتوقف عن التعامل مع الرموز الرقمية التي تركز على الخصوصية، مشيرة إلى زيادة مخاطر غسيل الأموال. أصدر التوجيه، الذي تم تحديثه في بداية هذا الشهر من خلال إرشادات الامتثال، استهدف الأصول الرقمية التي تعزز عدم الكشف عن الهوية والمتداولة على المنصات المحلية. تشمل الخطوة البورصات والوسطاء والمنظمين، بهدف الحد من المعاملات غير القابلة للتتبع من خلال تقييد كيفية دخول وخروج هذه الأصول من النظام.

وحدة المعلومات المالية تستهدف الأصول الرقمية التي تعزز الخصوصية

بموجب الإرشادات المحدثة، وجهت وحدة المعلومات المالية (FIU) الكيانات المبلغة بعدم إجراء عمليات إيداع أو سحب تتعلق برموز العملات المشفرة التي تعزز الخصوصية. تصنف الإرشادات هذه الأصول الرقمية الافتراضية على أنها غير متوافقة مع أطر تقليل المخاطر الحالية. وفقًا لوحدة المعلومات المالية، فإن مثل هذه الأصول تخفي مصدر المعاملة أو ملكيتها أو قيمتها، مما يثير مخاوف الامتثال.

على النقيض من ذلك، تسمح سلاسل الكتل العامة مثل Bitcoin و Ethereum بتتبع المعاملات على الرغم من الهويات المستعارة. ومع ذلك، تعتمد العملات الخاصة على التشفير المتقدم الذي يحجب رؤية المعاملات. تستخدم رموز مثل Monero و Zcash و Dash عناوين خفية ومعاملات محمية لإخفاء المستلمين والمبالغ المنقولة.

قال بورشوتم أناند، مؤسس Crypto Legal، إن المنظمين العالميين يعارضون بشكل متزايد هذه الرموز بسبب فجوات التتبع. وفقًا لأناند، يرى المنظمون الآن أن الرموز التي تعزز الخصوصية تعتبر أدوات عالية المخاطر بدلاً من أدوات حماية الخصوصية. وأضاف أن التوجيه الصادر عن وحدة المعلومات المالية يتماشى مع هذا الإجماع العالمي الناشئ.

وحذر الإرشاد أيضًا البورصات من السماح بعملات الخصوصية من خلال أدوات غير مباشرة. لا تزال أدوات مثل التموجات والمخلوطات مصدر قلق لأنها تحجب مسارات المعاملات. تجمع هذه الأدوات الأموال من عدة مستخدمين، مما يكسر الروابط بين المحافظ المصدر والوجهة.

وبسبب ذلك، قد تتجاوز العملات من المحافظ المفروضة عليها عقوبات أو المدرجة على القوائم السوداء الكشف. سبق وأن حذرت الجهات التنظيمية الأمريكية، بما في ذلك OFAC و FinCEN، من مخاطر مماثلة. لذلك، طلبت وحدة المعلومات المالية من المنصات الهندية أن تظل يقظة تجاه هذه الأساليب.

البورصات، المحافظ، ومراقبة المعاملات

على الرغم من أن بورصات الهند تفتقر إلى ترخيص تنظيمي موحد، إلا أن تسجيل وحدة المعلومات المالية (FIU) لا يزال إلزاميًا للامتثال. وبالتالي، قد ينهي التوجيه بشكل فعال تداول العملات المشفرة الخاصة على المنصات المعترف بها. بعض البورصات بالفعل تحد من عمليات السحب، على الرغم من أن بعض عمليات نقل المحافظ لا تزال ممكنة في حالات معينة.

لإغلاق تلك الثغرة، قامت وحدة المعلومات المالية بتعزيز عمليات التدقيق على المحافظ ذاتية الحفظ. يُطلب من المنصات الآن جمع تفاصيل حول التحويلات التي تشمل المحافظ غير المستضافة حيث يحتفظ المستخدمون بمفاتيحهم الخاصة. علاوة على ذلك، يسمح التوجيه للبورصات بتقييد المعاملات التي تتعلق بمحافظ تعد بسرية محسنة.

قال سودهاكار لاكشماناراجا، مؤسس Digital South Trust، إن وكالات التنفيذ تواجه تحديات كبيرة في التتبع بمجرد مغادرة العملات المشفرة الخاصة للمنصات المنظمة. استنادًا إلى عمله مع جهات إنفاذ القانون، يصبح تتبع مثل هذه الأصول شبه مستحيل خارج البيئات الخاضعة للرقابة. لذلك، قال إن وحدة المعلومات المالية توازن بين الوصول إلى الاستثمار وقيود السحب.

وفي الوقت نفسه، يعكس التوجيه أيضًا توسعًا أوسع في الامتثال. يجب على البورصات تعيين مسؤولي مكافحة غسيل الأموال، وإكمال تدقيقات CERT-In، ومشاركة بيانات المرسل والمستلم. تنطبق هذه القواعد حتى على عمليات نقل المحافظ ذاتية الحفظ، مما يعزز شفافية المعاملات.

تدعم البيانات العالمية القلق التنظيمي. وفقًا لـ Chainalysis، بلغت عمليات الاحتيال على السلسلة في عام 2025 على الأقل $14 مليار دولار. ارتفعت هذه الأرقام بشكل حاد عن تقديرات عام 2024 السابقة، والتي تم تعديلها لاحقًا إلى $12 مليار دولار.

أرباح العملات المشفرة الخارجية

بالإضافة إلى امتثال البورصات، تواجه البنوك الآن تحديات في التعامل مع عائدات العملات المشفرة الخارجية. استثمر بعض المقيمين منذ سنوات في منصات أجنبية ثم قاموا بتسييل ممتلكاتهم في الخارج. عندما تعود العائدات إلى الهند، يتعين على البنوك تقييم الامتثال دون توجيه واضح من FEMA.

اتصل أحد البنوك الهندية مؤخرًا برابطة تجار العملات الأجنبية في الهند بعد تلقيه أموالاً غير مطالب بها من وزارة الخزانة الأمريكية. جاءت الأموال بعد تسييل حساب عملات مشفرة خارجي غير نشط يخص مستثمر هندي.

لا تزال البنوك حذرة لأن توجيهات RBI بشأن المعاملات عبر الحدود للعملات المشفرة لا تزال محدودة. العديد من المقرضين يقيّدون بالفعل خطة التحويلات المُرخّصة لشراء العملات المشفرة في الخارج. ومع ذلك، يواجهون عدم يقين عندما تصل عائدات البيع كتحويلات واردة من الخارج.

شرح هارشال بوتا، شريك في P. R. Bhuta & Co، أن البنوك عادةً تتعامل مع مثل هذه التدفقات على أنها تحويلات عادية. ومع ذلك، تُطبق فحوصات KYC وتحليل مصدر الأموال بشكل أكثر صرامة لأن FEMA تفتقر إلى إطار عمل محدد للعملات المشفرة. وفقًا لبوتا، قد يتم حجز أو الإبلاغ عن التدفقات الكبيرة أو غير الموثقة جيدًا للسلطات، بما في ذلك وحدة المعلومات المالية أو إدارة الإنفاذ.

لا تزال الجهات التشريعية تجري مناقشات أوسع حول القضية. نظرت اللجان البرلمانية في كيفية تعامل دول أخرى مع العملات المشفرة، مثل قواعد اليابان بشأن فصل أموال العملاء وحدود استثمار روسيا. في الوقت الحالي، يتم دراسة هذه الأمثلة لتشكيل تفكير الهند، على الرغم من أن أيًا منها لم يُعتمد رسميًا بعد.

تقييد وحدة المعلومات المالية الهندية للأصول الرقمية التي تركز على الخصوصية يعزز مراقبة المعاملات عبر البورصات، المحافظ، والبنوك. يتناول التوجيه أدوات عدم الكشف عن الهوية، تتبع المعاملات، وتدفقات الأموال الخارجية ضمن الأطر القانونية الحالية. معًا، تظهر هذه الخطوات كيف يقوم المنظمون بتشديد الرقابة مع إدارة الثغرات غير المحلولة في التعامل عبر الحدود للعملات المشفرة.