الرئيس التنفيذي متهم بغسيل الأموال مع سعي شركة أجهزة الصراف الآلي لبيتكوين $100M للخروج

موزعات العملات الرقمية، شركة مقرها شيكاغو ومشغلة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، أعلنت هذا الأسبوع عن خطط لاستكشاف بيع محتمل بقيمة 100 مليون دولار تمامًا مع كشف السلطات الفيدرالية عن ادعاءات خطيرة ضد قيادتها. يُتهم الرئيس التنفيذي فراس عيسى بتنسيق عملية غسيل أموال بملايين الدولارات من خلال شبكة أجهزة الصراف الآلي للشركة، مما يمثل تحولًا دراماتيكيًا لشركة كانت تهيمن سابقًا على سوق الأكشاك المادية. تؤكد التهم تزايد المخاوف حول كيفية استغلال موزعات العملات الرقمية في تدفقات مالية غير قانونية.

التحقيق الفيدرالي يكشف عن مخطط مزعوم لغسيل الأموال

تدعي وزارة العدل أن عيسى شارك في مؤامرة غسيل أموال تمتد لسبع سنوات، من 2018 حتى 2025. يدعي المدعون أنه قام عن علم بمعالجة حوالي 10 ملايين دولار من العائدات غير المشروعة — المستمدة من الاحتيال عبر التحويلات وتهريب المخدرات — عن طريق تحويلها إلى عملة رقمية عبر شبكة أجهزة الصراف الآلي للشركة. على الرغم من بروتوكولات معرفة عميلك (KYC) التي كان من المفترض أن تمنع مثل هذه المعاملات، تؤكد وزارة العدل أن عيسى تجاوز هذه التدابير ونقل الأموال إلى محافظ مصممة لإخفاء أصولها الإجرامية.

كل من عيسى وموزعات العملات الرقمية قدما طلب براءة ذمة من تهمة المؤامرة، التي تحمل أقصى عقوبة فيدرالية تصل إلى 20 سنة إذا ثبتت إدانتهما. توقيت الكشف عن لائحة الاتهام، الذي حدث قبل إعلان الشركة عن مراجعتها الاستراتيجية، يضيف طبقة أخرى من التعقيد لما وُصف بأنه تقييم رأس مال روتيني. لا تشير الإعلان إلى التهم الفيدرالية المعلقة أو تأثيرها المحتمل على اهتمام المشترين.

تحول الأعمال وسط عواصف تنظيمية

السعي الحالي للشركة للحصول على رأس مال استحواذ يتبع تحولًا كبيرًا عن الأجهزة المادية لأجهزة الصراف الآلي في عام 2020. عكس هذا التحول تزايد التعرض للاحتيال، وتصاعد متطلبات الامتثال، وتزايد التدقيق التنظيمي الذي بدأ يضغط على ربحية النموذج. وصف الرئيس التنفيذي عيسى الانتقال إلى العمليات المدفوعة بالبرمجيات بأنه ضروري، قائلاً إن “الأجهزة أظهرت السقف. البرمجيات أظهرت الحجم.” وُصف هذا التحول بأنه تطور استراتيجي نحو نمو مستدام.

ومع ذلك، فإن ادعاءات غسيل الأموال الحالية تلقي بظلال مختلفة على التحول السابق لنموذج الأعمال. ما وصفه الإدارة بأنه انتقال مدفوع بالامتثال يبدو الآن مرتبطًا بالمخاطر التي زعمت الشركة أنها كانت تتجنبها. يثير توقيت وطبيعة التحول تساؤلات حول ما إذا كانت التغييرات التشغيلية كانت مدفوعة جزئيًا بمخاوف تنفيذية ناشئة.

الصناعة تواجه تدقيقًا مستمرًا وقيودًا محلية

أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية محورًا متزايدًا للمشاكل من قبل سلطات إنفاذ القانون والحكومات المحلية عبر الولايات المتحدة. وثقت مكتب التحقيقات الفيدرالي حوالي 11,000 شكوى احتيال تتعلق بأكشاك العملات الرقمية خلال عام 2024، مع خسائر بلغت أكثر من 246 مليون دولار. دفعت هذه الإحصائيات المشرعين والمسؤولين المحليين إلى التدقيق في مدى إخفاء هذه الآلات للهوية وإمكانية دورها في تسهيل المعاملات الإجرامية.

ردت عدة سلطات قضائية بإجراءات تقييدية. نفذت مدينة ستاوتووتر، مينيسوتا، حظرًا كاملًا بعد أن وقع السكان ضحايا للاحتيالات المتكررة التي أدت إلى خسائر كبيرة. تبع ذلك مدينة سبوكان، واشنطن، في يونيو 2024 بحظر على مستوى المدينة، واصفة الآلات بأنها “أداة مفضلة للمحتالين.” اختارت مدن أخرى فرض قيود على المعاملات بدلاً من الحظر الكامل — على سبيل المثال، فرضت مدينة جروس بوينت فارمز، ميشيغان، حدًا يوميًا قدره 1000 دولار على المعاملات و10000 دولار على مدى أسبوعين على عمليات الأكشاك المستقبلية.

تُظهر قضية موزعات العملات الرقمية أن تحديات الصناعة تتجاوز الاحتيال الاستهلاكي لتشمل الاستغلال المحتمل من قبل الجهات السيئة التي تسعى إلى طبقة من العائدات غير المشروعة من خلال عملية تحويل العملات الرقمية. مع استمرار الجهات التنظيمية في تشديد الرقابة وتطبيق السلطات المحلية قيودًا، تواجه الشركات في المجال بيئة تشغيلية تتقلص ومخاطر سمعة متزايدة قد تؤثر بشكل كبير على فرص الاستحواذ.