أفضل صندوقي استثمار متداول ذات دخل مرتفع للمستثمرين السلبيين في 2026

بناء محفظة استثمارية حول صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع هو أحد أذكى الاستراتيجيات للمستثمرين الباحثين عن تدفقات دخل سلبي ثابتة. بدلاً من قضاء ساعات لا حصر لها في البحث عن أسهم أرباح فردية وتحليل صحتها المالية، يمكنك الاعتماد على صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع المدارة بشكل احترافي للتعامل مع الأعباء الثقيلة نيابة عنك. تجمع هذه الصناديق بين التنويع والأوراق المالية المدفوعة للأرباح التي تم تدقيقها بعناية، مما يجعلها مثالية لمن يرغب في دخل موثوق دون تقلبات مفرطة.

عند تقييم صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع، هناك عدة عوامل مهمة: العائد الذي توفره، جودة الأوراق المالية الأساسية، هيكل الرسوم، والأداء التاريخي. الخبر السار هو أن بعض الصناديق قد قامت بالفعل بعملية الفحص هذه، مما يمنحك تعرضًا لأصول تولد دخلًا مستقرًا بأسعار معقولة.

صندوق فاندجارد للعائد العالي للأرباح: حجر الزاوية للمستثمرين الباحثين عن الدخل

يبرز صندوق مؤشر فاندجارد للعائد العالي للأرباح (VYM) كخيار مميز لبناء تدفقات دخل موثوقة. مع عائد حالي قدره 2.4%، يتفوق بشكل كبير على السوق الأوسع—أكثر من ضعف متوسط مؤشر S&P 500 البالغ 1.1%. هذا يجعله جذابًا بشكل خاص لأولئك الذين يركزون على صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع في استراتيجيتهم التخصيصية.

ما يميز VYM هو التزامه بالتكاليف المنخفضة. نسبة مصاريف الصندوق التي تبلغ فقط 0.06% تعني أنك تحتفظ بالمزيد مما تكسبه. على استثمار بقيمة 100,000 دولار، ستدفع فقط 60 دولار سنويًا كرسوم، مما يترك رأس مالك يتراكم.

يحقق الصندوق تعرضًا واسعًا للسوق من خلال أكثر من 560 حصة تغطي قطاعات متعددة: المالية، التكنولوجيا، الرعاية الصحية، والصناعات تمثل 61% من المحفظة. يقلل هذا التنويع من مخاطر الأسهم الفردية مع الحفاظ على إمكانات دخل قوية. أسماء الشركات الكبرى مثل إكسون موبيل، جي بي مورغان تشيس، وبروكتر آند جامبل تثبت استقرارها ومصداقيتها في أعلى 10 حصص.

مؤشر رئيسي للمستثمرين الحذرين من المخاطر هو بيتا الخاص بـ VYM والذي يبلغ 0.76 خلال السنوات الخمس الماضية. يشير هذا إلى تقلب أقل من السوق، مما يحمي رأس مالك خلال فترات الانكماش. على مدى الـ 12 شهرًا الماضية، حقق VYM عائدًا بنسبة 12%، متأخرًا قليلاً عن عائد مؤشر S&P 500 البالغ 13.8%، لكنه يوفر استقرارًا متفوقًا—مهم لأولئك الذين يفضلون الدخل على النمو الطموح.

منهج إنفيسكو للقيمة الصافية: فحص القيمة العميقة لجمع الأرباح

بالنسبة للمستثمرين المستعدين لقبول رسوم أعلى قليلاً مقابل فحص أكثر انتقائية للقيمة، يقدم صندوق إنفيسكو S&P 500 للقيمة الصافية (RPV) إمكانات دخل مغرية. يحقق هذا الصندوق عائدًا بنسبة 2.5% ويركز حصريًا على الأسهم ذات القيمة العميقة—الشركات التي تتداول بأقل من قيمتها الجوهرية مع مخاطر هبوط أقل.

يستخدم RPV منهجية تقييم متطورة لتحديد الأصول ذات العائد المرتفع والأقل تقييمًا في السوق. مع 123 حصة فقط (مقارنة بـ 560+ في VYM)، يتخذ RPV نهجًا أكثر تركيزًا. تمثل أكبر حصة فقط 2%، مما يضمن عدم هيمنة حصة واحدة على تعرضك.

يميل الصندوق بشكل كبير نحو القطاعات المستقرة: المالية، الرعاية الصحية، السلع الاستهلاكية الأساسية، والمواد تمثل مجتمعة 64% من الحصص. يظل التعرض للتكنولوجيا محدودًا بأقل من 2%، مما يعكس موقفًا دفاعيًا للصندوق. تشمل الحصص البارزة فورد موتور، هيومانا، وتايسون فودز—أسماء معروفة بتاريخ أرباح مثبت.

نسبة مصاريف RPV البالغة 0.35% أعلى من VYM، ولكنها مبررة بعملية اختيار القيمة النشطة الخاصة به. خلال الـ 12 شهرًا الماضية، حقق RPV زيادة بنسبة 15.5% (عائد إجمالي 17.4%)، مما يوضح أن التركيز على القيمة والدخل لا يعني التضحية بالنمو. للمستثمرين على المدى الطويل الملتزمين بتوليد دخل ثابت، يوفر RPV وسيلة موثوقة لبناء الثروة.

مقارنة بين صناديق الدخل المرتفع الخاصة بك: أيها يناسب استراتيجيتك؟

يعتمد الاختيار بين هذين الصندوقين على أولوياتك:

اختر VYM إذا: كنت تفضل التنويع الأقصى والرسوم المنخفضة جدًا، وتريد تعرضًا لمؤشر S&P 500 مع دخل محسّن، أو تفضل البساطة وعدم الحاجة للتداول المتكرر.

اختر RPV إذا: كنت تقدر مبادئ الاستثمار في القيمة، ويمكنك تحمل رسوم أعلى قليلاً مقابل فحص نشط للأسهم، أو تبحث عن حماية أكثر تركيزًا من الهبوط خلال تصحيحات السوق.

كلا الصندوقين يعالجان التحدي الأساسي: إيجاد فرص دخل حقيقية دون تحمل مخاطر غير ضرورية. حيث قد تستغرق أبحاث الأسهم الفردية شهورًا وتتركك عرضة لمشاكل خاصة بالشركات، تقوم هذه الصناديق بتكثيف ذلك البحث في حصة واحدة.

بناء أساس دخل في سوق اليوم

جاذبية صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع تتجاوز مجرد العائد. من خلال إزالة عبء اختيار الأوراق المالية الفردية، تكتسب وقتًا للتركيز على استراتيجية محفظتك الأوسع. سواء كانت منهجية VYM المتنوعة أو RPV القائمة على القيمة تتوافق بشكل أفضل مع أهدافك، يعتمد ذلك على تحملك للمخاطر ووقت التفرغ لديك.

كما أن النظرة التاريخية مهمة هنا أيضًا. فكر في أن المستثمرين الذين أدركوا إمكانات نتفليكس في ديسمبر 2004 واستثمروا 1000 دولار، أصبح هذا المبلغ 460,340 دولارًا. بالمثل، رأى المؤمنون المبكرون من نيفيديا منذ أبريل 2005 أن 1000 دولار أصبحت 1,123,789 دولار. تؤكد هذه الأمثلة أن الاستثمار المنضبط—حتى من خلال أدوات تركز على الأرباح—قد خلق ثروات للأجيال.

أهم خطوة هي أن تبدأ رحلتك في صناديق الدخل المرتفع الآن، بدلاً من البحث المستمر عن الفرصة “المثالية”. كلا من VYM و RPV يوفران طرقًا قابلة للتنفيذ على الفور لتوليد دخل متكرر مع الحفاظ على استقرار المحفظة. تدفق أرباحك المنتظم في انتظارك.