بروتوكول Mutuum Finance يتقدم في التطوير حيث يتسع بروتوكول الإقراض اللامركزي على ميزات الشبكة الاختبارية

Mutuum Finance، منصة إقراض واقتراض لامركزية تعتمد على إيثريوم، أصدرت أحدث تحديث أسبوعي يوضح التقدم الجديد في خارطة طريق التطوير الخاصة بها. يُقدر سعر الرمز المميز الأصلي للمنصة، MUTM، حاليًا بحوالي 0.04 دولار، بينما يذكر المشروع أنه جمع أكثر من 20.8 مليون دولار وجذب أكثر من 19,000 حامل عبر نظامه البيئي.

يعمل الإصدار الأول من المنصة الآن على شبكة اختبار Sepolia، حيث يمكن للمستخدمين تجربة الميزات الأساسية للبروتوكول مثل الإقراض، والاقتراض، والرهان قبل انتقال النظام إلى بيئة إنتاج كاملة على إيثريوم. تتيح بيئة الاختبار للمطورين محاكاة نشاط السيولة وتحسين آليات البروتوكول مع إدخال أدوات وترقيات إضافية.

أدوات مراقبة جديدة تهدف إلى تحسين إدارة المخاطر

في تحديثه الأسبوعي الذي شاركه على X، كشف فريق Mutuum Finance أنه كان يطور إشعارات تنبيه للمراكز لمساعدة المستخدمين على تتبع سلامة مراكز اقتراضهم. سيسمح النظام الجديد للمشاركين بتلقي تحذيرات عبر البريد الإلكتروني، تيلجرام، أو ديسكورد كلما تغير عامل الاستقرار الخاص بهم أو اقترب من مستويات قد تكون غير آمنة.

وأوضح الفريق أن هذه التنبيهات تهدف إلى إعطاء المستخدمين مزيدًا من الوقت للرد إذا تغيرت ظروف السوق. من خلال تلقي إشعارات مبكرة، يمكن للمقترضين اتخاذ خطوات وقائية مثل إضافة ضمانات إضافية أو سداد جزء من القرض قبل حدوث عملية تصفية. وفقًا للمطورين، تم بالفعل الانتهاء من التحديث التالي للميزات ويخضع حاليًا لمراجعة داخلية قبل إصداره للجمهور.

الاقتراض بنقرة واحدة يبسط إقراض DeFi

ميزة جديدة تم تقديمها مؤخرًا على شبكة Sepolia هي نظام اقتراض بنقرة واحدة يهدف إلى تبسيط عملية فتح مراكز اقتراض. داخل البروتوكول، يمكن للمستخدمين الوصول إلى السيولة عن طريق إيداع الأصول الرقمية كضمان بدلاً من بيعها، مما يسمح لهم باقتراض أموال مع الحفاظ على تعرضهم لأصولهم الأصلية.

لتسهيل هذه العملية، يوفر النظام الجديد إعدادات مسبقة للاقتتراض بدلاً من طلب من المستخدمين حساب نسب الضمان وحدود القروض يدويًا. تشمل هذه الإعدادات أوضاع Safe (آمن)، Balanced (متوازن)، وAggressive (مهاجم)، كل منها يمثل مستوى مختلفًا من الاقتراض بالنسبة لحدود القرض إلى القيمة الخاصة بالبروتوكول.

يتيح خيار Safe للمستخدمين الاقتراض بشكل كبير أقل من الحد الأقصى، مما يخلق هامش أمان أكبر ضد التصفية المحتملة خلال تقلبات السوق. يوفر خيار Balanced اقتراضًا معتدلاً مع الحفاظ على هامش أمان معقول، بينما يسمح وضع Aggressive بالاقتراض أقرب إلى الحد الأقصى، مما يزيد السيولة ولكنه يرفع أيضًا من خطر التصفية إذا انخفضت قيمة الضمان.

على سبيل المثال، إذا قام المستخدم بإيداع حوالي 2000 دولار من إيثريوم كضمان وكان الحد الأقصى لنسبة القرض إلى القيمة 75%، فسيكون الحد الأقصى للقرض حوالي 1500 دولار. بموجب وضع Safe، قد يقيد النظام الاقتراض إلى حوالي 900 إلى 1000 دولار. يمكن أن يسمح وضع Balanced بالاقتراض بالقرب من 1200 دولار، بينما قد يسمح وضع Aggressive بالاقتراض أقرب إلى 1400 دولار أو أكثر حسب التكوين.

مجموعات الإقراض تولد عائدًا من فوائد المقترضين

جانب الإقراض في البروتوكول يتيح للمستخدمين إيداع الأصول الرقمية في تجمعات السيولة وكسب دخل سلبي من الفوائد المدفوعة من قبل المقترضين. عندما يزود المشاركون أصولًا مثل العملات المستقرة أو إيثريوم، تصبح تلك الأموال متاحة لمستخدمين آخرين يرغبون في الاقتراض.

مقابل تزويد الأصول، يتلقى المقرضون رموز mtTokens التي تمثل حصتهم في تجمع السيولة وتتبع العائد المولد مع مرور الوقت. على سبيل المثال، إذا قام مستخدم بإيداع 15000 دولار من العملات المستقرة في تجمع إقراض يوفر عائدًا سنويًا متوسطًا يتراوح بين 6 إلى 7 بالمئة، فقد يحقق هذا المركز بين 900 و1050 دولارًا من الفوائد خلال سنة، اعتمادًا على طلبات الاقتراض واستخدام التجمع.

مكافآت الرهان وآلية شراء وتوزيع الرموز

يتيح شبكة Sepolia أيضًا للمستخدمين استكشاف كيفية عمل آليات الرهان داخل النظام. يصبح المشاركون الذين يراهنون رموز mtTokens الخاصة بهم مؤهلين للحصول على مكافآت تُوزع في رموز MUTM. في الإصدار المستقبلي للبروتوكول، من المخطط أن يعمل نظام المكافآت من خلال نموذج الشراء والتوزيع.

تحت هذا الآلية، سيتم استخدام جزء من رسوم البروتوكول الناتجة عن أنشطة الإقراض وعمليات التصفية لشراء رموز MUTM من السوق المفتوحة. ثم سيتم توزيع هذه الرموز على المستخدمين الذين يراهنون رموز mtTokens الخاصة بهم، مما يخلق حلقة تغذية مرتدة بين استخدام البروتوكول ومكافآت الرموز.

مع استمرار التطوير، يستخدم Mutuum Finance بيئة الاختبار لتحسين بنيته التحتية للإقراض وتوسيع المشاركة عبر نظام التمويل اللامركزي المبني على إيثريوم.