لماذا تحظى البورصات التي لا تتطلب KYC بشعبية كبيرة، لقد أصبحت أراها بشكل متكرر مؤخرًا. الأمر ليس ببساطة لأن الناس يرغبون في تجنب التحقق من الهوية، بل هناك أسباب أكثر تعقيدًا وراء ذلك.

أولًا، من الأساس. البورصات التي لا تتطلب KYC هي منصات تتيح تداول الأصول المشفرة دون الحاجة إلى إجراءات مرهقة مثل إثبات الهوية أو تأكيد العنوان. من الأمثلة على ذلك Uniswap و PancakeSwap، حيث يُعد Uniswap من أكبرها، حيث بلغ عدد المستخدمين النشطين شهريًا في أغسطس 2024 حوالي 12 مليون مستخدم، وحصة السوق تصل إلى 60%. كما أن PancakeSwap لديها حوالي 1.9 مليون مستخدم فريد.

لماذا يُستخدمون بشكل كبير؟ بالنسبة للطبقة التي تركز على الخصوصية واللامنحوية، فإن عدم الحاجة إلى KYC هو ميزة حقيقية. في ظل تزايد الرقابة، من المفهوم أن يشعر الأفراد بعدم الرغبة في أن يعرف أحد عن تحركات أصولهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن سهولة البدء دون إجراءات تحقق معقدة تجعل الأمر أكثر جاذبية. بالنسبة للأشخاص في دول لا يمكنهم الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية، فإن البورصات التي لا تتطلب KYC قد تكون الخيار الوحيد.

لكن هنا يأتي الأمر المهم. وراء هذه الراحة، هناك مخاطر خطيرة مخفية.

بالنسبة للأمان، فإن ارتفاع مستوى اللامنحوية يعني أن المحتالين يسهل عليهم التسلل. وإذا حدثت أخطاء في الكود أو تعرضت لعملية احتيال، فلن يكون هناك دعم مركزي يمكن الاعتماد عليه، مما يجعل الدعم محدودًا أو معدومًا. والأمر لا يتوقف عند ذلك، فالسلطات التنظيمية لن تظل صامتة. الحكومات حول العالم تراقب البورصات التي لا تتطلب KYC، وإذا تمكنت من تحديد عنوان محفظتك، قد تتعرض لمشاكل قانونية.

هناك أيضًا قيود على الوظائف. على سبيل المثال، لا يمكن لـ Uniswap سحب الأموال بالعملة الورقية، وعملات ذات سيولة منخفضة تتيح خيارات تداول محدودة.

حتى نوفمبر 2023، كانت الأموال المودعة في التمويل اللامركزي تصل إلى حوالي 50 مليار دولار، ومع وجود هذا الحجم الكبير من الأموال، فإنها تجذب انتباه المجرمين أيضًا.

عندما يتعلق الأمر بغسل الأموال، تصبح الأمور أكثر خطورة. على سبيل المثال، Hydra، سوق مظلم على الإنترنت، كان يستخدم بورصات لامركزية بدون KYC وميكسرات بيتكوين ل غسل مئات الملايين من الدولارات. عدم وجود تحقق من الهوية يجعل من السهل تحويل البيتكوين غير القانوني إلى أصول مشفرة قانونية.

حالة Tornado Cash تعتبر رمزية أيضًا. حيث قام مجموعة قراصنة من كوريا الشمالية بسرقة أكثر من 6 مليارات دولار من Axie Infinity، وتمت معالجة الأموال عبر هذا الميكس، مما جعل تتبعها مستحيلًا تقريبًا من خلال العقود الذكية.

وفقًا لبيانات 2023، سجل مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية في الولايات المتحدة أكثر من 60,000 شكوى تتعلق بالاحتيال في العملات المشفرة، وخسائر تجاوزت 5.6 مليار دولار. ومع كل هذه الأضرار، فإن البورصات التي لا تتطلب KYC لا توفر نظام تأمين على الودائع مثل البنوك التقليدية.

لذا، إذا قررت استخدام بورصة لا تتطلب KYC، فعليك أن تحمي نفسك بنفسك. كلمات مرور قوية، التحقق بخطوتين، VPN، سحب الأموال بشكل دوري، والحذر من عمليات الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي. هذه التدابير ضرورية.

الخصوصية والراحة جذابة، لكن يجب أن تدرك أن ذلك يعني فقدان الحماية الكاملة. من المهم أن توازن بين المخاطر والعوائد وتقوم باتخاذ قرارات واعية.