انتشرت اعتماد العملات المشفرة بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية، خاصة في الدول النامية مثل الهند وبنغلاديش وباكستان ونيبال. وقد اعتبرت زيادة الاعتماد في هذه الدول أحد أسباب النمو الهائل للأنشطة غير المشروعة وغسل الأموال.
في تطور حديث، لاحظت وحدة الاستخبارات المالية في نيبال أن استخدام العملات المشفرة لأنشطة غير مشروعة ارتفع بشكل ملحوظ، على الرغم من حظر رسمي على تداول الأصول الرقمية
FIU هو جهاز استخباراتي تابع لبنك نيبال راسترا، يشرف على الأنشطة المتعلقة بالاحتيال المالي والإرهاب التمويل وغسل الأموال. في تقرير صادر عن FIU بعنوان "تقرير تحليل استراتيجي"، لاحظت الوحدة الاستخباراتية زيادة كبيرة في استخدام الأصول الرقمية من قبل العناصر السيئة لغسل الأموال وتمويل الأنشطة المشتبه فيها الأخرى.
من الجدير بالذكر أن استخدام العملات المشفرة لمثل هذه الأنشطة قد أحدث مشاكل للسلطات الوطنية في تتبع تخصيص الأموال. في بعض الحالات، تم الإبلاغ عن استخدام خلاط العملات الرقمية، الذي يساعد على مسح تخصيص وأصل أي أصول رقمية.
وفقًا للخبراء، يصبح شعب نيبال واحدًا من أعلى ضحايا عمليات الاحتيال في عالم العملات المشفرة بسبب نقص المعلومات والتعليم السليم. استخدام وسائل التواصل الاجتماعي وغيرها من المنصات التي تخدم جماهير كبيرة هو واحد من أكثر الطرق استخدامًا لإغراء أو تضحية الأشخاص الأبرياء
استيلام نيبال لزيادة استخدام مجال العملات الرقمية في الأنشطة غير المشروعة!
ووفقًا للبيانات المتاحة ، فقد ارتفع عدد مستخدمي العملات المشفرة في نيبال بوتيرة أسرع ومن المتوقع أن يصل إلى معلم جديد بحلول نهاية عام 2025. ومع ذلك ، أثارت واحدة من المشاكل الخطيرة لزيادة استخدامها لأنشطة غير قانونية قلقًا بشأن أمان المستخدمين.
المصدر: بنك رسترا في نيبال
اقترحت FIU توصيتين رئيسيتين لتجنب هذه الأنشطة ووضع فرامل على وتيرة نمو مثل هذه الأنشطة. تؤكد التوصية الأولية تعزيز رصد المعاملات الرقمية وتجهيز المؤسسات المالية بالتدريب اللازم لاكتشاف علامات الاستفادة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بسرعة.
أكدت السلطة أيضًا على ضرورة زيادة الوعي العام للحد من الضعف أمام الاحتيال، وتعزيز التعاون بين الجهات الحكومية، وتحديث الأطر التنظيمية لمكافحة احتيال الدفع الرقمي بفعالية.
استخدام العملات المشفرة، بما في ذلك بيتكوين، غير قانوني في نيبال. في باكستان، لم تكن العملات المشفرة محل تنظيم رسمي ولكنها ليست قانونية أو محظورة. ومؤخرًا، أقترحت جارتها باكستان بعض التعديلات في قانون الأموال لتشريع العملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد.
ذكرت صحيفة ذا اكسبريس تريبيون أن الحكومة الفيدرالية قد اقترحت تعديلات على قانون بنك باكستان الحكومي. وستسمح هذه التغييرات للمواطنين ذوي الجنسيتين بالعمل كحاكم ونواب الحاكم في البنك المركزي وتمهيد الطريق لتشريع استخدام العملة الرقمية في باكستان.
إذا تمت الموافقة عليها من قبل البرلمان والحكومة الفيدرالية ، فقد يؤدي التعديل إلى تشريع العملات المشفرة مثل بيتكوين وإثيريوم في البلاد
مع انتشار العملات المشفرة على نطاق عالمي ونمو تبنيها، تطورت نظرة الناس لها بشكل كبير، ويتوقع الخبراء أن يصل عدد مستخدمي العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم إلى مستويات غير مسبوقة في السنوات القادمة.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
FIU Nepal تقترح تدابير لمكافحة الاحتيال في العملات الرقمية
انتشرت اعتماد العملات المشفرة بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية، خاصة في الدول النامية مثل الهند وبنغلاديش وباكستان ونيبال. وقد اعتبرت زيادة الاعتماد في هذه الدول أحد أسباب النمو الهائل للأنشطة غير المشروعة وغسل الأموال.
في تطور حديث، لاحظت وحدة الاستخبارات المالية في نيبال أن استخدام العملات المشفرة لأنشطة غير مشروعة ارتفع بشكل ملحوظ، على الرغم من حظر رسمي على تداول الأصول الرقمية
FIU هو جهاز استخباراتي تابع لبنك نيبال راسترا، يشرف على الأنشطة المتعلقة بالاحتيال المالي والإرهاب التمويل وغسل الأموال. في تقرير صادر عن FIU بعنوان "تقرير تحليل استراتيجي"، لاحظت الوحدة الاستخباراتية زيادة كبيرة في استخدام الأصول الرقمية من قبل العناصر السيئة لغسل الأموال وتمويل الأنشطة المشتبه فيها الأخرى.
من الجدير بالذكر أن استخدام العملات المشفرة لمثل هذه الأنشطة قد أحدث مشاكل للسلطات الوطنية في تتبع تخصيص الأموال. في بعض الحالات، تم الإبلاغ عن استخدام خلاط العملات الرقمية، الذي يساعد على مسح تخصيص وأصل أي أصول رقمية.
وفقًا للخبراء، يصبح شعب نيبال واحدًا من أعلى ضحايا عمليات الاحتيال في عالم العملات المشفرة بسبب نقص المعلومات والتعليم السليم. استخدام وسائل التواصل الاجتماعي وغيرها من المنصات التي تخدم جماهير كبيرة هو واحد من أكثر الطرق استخدامًا لإغراء أو تضحية الأشخاص الأبرياء
استيلام نيبال لزيادة استخدام مجال العملات الرقمية في الأنشطة غير المشروعة!
ووفقًا للبيانات المتاحة ، فقد ارتفع عدد مستخدمي العملات المشفرة في نيبال بوتيرة أسرع ومن المتوقع أن يصل إلى معلم جديد بحلول نهاية عام 2025. ومع ذلك ، أثارت واحدة من المشاكل الخطيرة لزيادة استخدامها لأنشطة غير قانونية قلقًا بشأن أمان المستخدمين.
المصدر: بنك رسترا في نيبال
اقترحت FIU توصيتين رئيسيتين لتجنب هذه الأنشطة ووضع فرامل على وتيرة نمو مثل هذه الأنشطة. تؤكد التوصية الأولية تعزيز رصد المعاملات الرقمية وتجهيز المؤسسات المالية بالتدريب اللازم لاكتشاف علامات الاستفادة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بسرعة.
أكدت السلطة أيضًا على ضرورة زيادة الوعي العام للحد من الضعف أمام الاحتيال، وتعزيز التعاون بين الجهات الحكومية، وتحديث الأطر التنظيمية لمكافحة احتيال الدفع الرقمي بفعالية.
استخدام العملات المشفرة، بما في ذلك بيتكوين، غير قانوني في نيبال. في باكستان، لم تكن العملات المشفرة محل تنظيم رسمي ولكنها ليست قانونية أو محظورة. ومؤخرًا، أقترحت جارتها باكستان بعض التعديلات في قانون الأموال لتشريع العملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد.
ذكرت صحيفة ذا اكسبريس تريبيون أن الحكومة الفيدرالية قد اقترحت تعديلات على قانون بنك باكستان الحكومي. وستسمح هذه التغييرات للمواطنين ذوي الجنسيتين بالعمل كحاكم ونواب الحاكم في البنك المركزي وتمهيد الطريق لتشريع استخدام العملة الرقمية في باكستان.
إذا تمت الموافقة عليها من قبل البرلمان والحكومة الفيدرالية ، فقد يؤدي التعديل إلى تشريع العملات المشفرة مثل بيتكوين وإثيريوم في البلاد
مع انتشار العملات المشفرة على نطاق عالمي ونمو تبنيها، تطورت نظرة الناس لها بشكل كبير، ويتوقع الخبراء أن يصل عدد مستخدمي العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم إلى مستويات غير مسبوقة في السنوات القادمة.