احتيال Pi Coin في العمق: فخ بونزي وتحذير تنظيمي وراء 30 مليون مستخدم

1. جرس الإنذار التنظيمي: تم وصف Pi Coin بأنه جمع تبرعات غير قانوني
في فبراير 2025 ، أصدرت وزارة الأمن العام الصينية تحذيرا رسميا ، مشيرة إلى أن Pi Coin تنطوي على مخاطر كبيرة ويشتبه في قيامها بجمع التبرعات والاحتيال بشكل غير قانوني ، وهو في الأساس مخطط بونزي. توج هذا الإعلان جنون "التعدين المتنقل" لمدة خمس سنوات. وفقا للإحصاءات ، شارك أكثر من 30 مليون مستخدم حول العالم في "تعدين" عملة Pi ، والتي يمثل المستخدمون الصينيون 60٪ منها. لعبة الثروة هذه التي تبدو منخفضة التكلفة هي في الواقع فخ مالي متقن.
2. كشف النموذج: لعبة رقمية تحت عباءة blockchain
تدعي Pi Coin أنها تأسست من قبل فريق من حملة الدكتوراه من جامعة ستانفورد ، تحت شعار "العملة الرقمية التي يمكن للجميع المشاركة فيها" ، مدعية أن المستخدمين يحتاجون فقط إلى النقر فوق تطبيق الهاتف المحمول كل يوم "لي". ومع ذلك ، فإن نموذج "عتبة الصفر" هذا يتعارض مع جوهر تقنية blockchain. لا يحتاج "تعدين" عملات Pi إلى المساهمة بقوة الحوسبة ، ولا يكتمل إلا بإصدار رموز رقمية إضافية في خلفية الخادم ؛ لم تكن الشفرة مفتوحة المصدر لفترة طويلة ، والمعلمات التقنية الأساسية غامضة ؛ درجة المركزية عالية للغاية ، ويتم التحكم في حساب المستخدم بالكامل من قبل طرف المشروع. يشير خبراء الصناعة إلى أن هذا هو في الأساس "نظام نقاط ألعاب الفيديو". يستخدم فريق المشروع آلية الانشطار الاجتماعي للتوسع السريع ، ويضع نظام مكافأة توصية متعدد المستويات لتشجيع المستخدمين على التطوير دون اتصال بالإنترنت. لا تأتي "أرباح" المشاركين الأوائل من نمو القيمة السوقية ، ولكنها تعتمد على استثمار رأس المال للمستخدمين الجدد ، مما يشكل هيكل بونزي نموذجي.
3. تحليل المخاطر: الأزمة الثلاثية للتكنولوجيا والقانون والسوق ، نقل ون تشانغ من Gong M: أريد أن آكل الأرز الطري والطعام الصلب
المستوى التقني: تفتقر Pi Coin إلى الدعم الفني الأساسي ل blockchain ، ولم يتم تدقيق "النسخة المحسنة من بروتوكول إجماع Stellar" المزعومة من قبل طرف ثالث. لم يتم بعد لامركزية الشبكة الرئيسية بالكامل ، وقام فريق المشروع بتعديل النموذج الاقتصادي عدة مرات ، مما زاد من إضعاف قاعدة قيمته.
قانوني: حظرت الحكومة الصينية صراحة الشركات ذات الصلة بالعملات الافتراضية. تتهرب عملة Pi من الإشراف من خلال تشغيل الخادم في الخارج ، ولكن يشتبه في أن الترويج المحلي ينتهك القانون. رفعت أجهزة الأمن العام في العديد من الأماكن قضايا للتحقيق في القضايا المتعلقة بعملة Pi ، ويواجه بعض المروجين الأساسيين مسؤولية جنائية.
مستوى السوق: تعتمد قيمة Pi Coin بشكل كامل على المضاربة الاصطناعية. بعد إطلاق الشبكة الرئيسية ، انخفض سعر "عملات Pi المزيفة" ، مما يسلط الضوء على مخاطر التلاعب في السوق. أدى التداول من الداخل إلى ظهور مجموعة متنوعة من أنواع جديدة من النشاط الإجرامي.
4. المرآة التاريخية: تناسخ عمليات الاحتيال من خمسة عناصر إلى عملات Pi
Pi Coin ليست وحدها ، وطريقة عملها تشبه إلى حد كبير طريقة الاحتيال التاريخية مثل Five Elements Coin و OneCoin. تحت شعار "تعطيل النظام المالي" ، جذبت هذه المشاريع المستثمرين من خلال الدعاية الكاذبة والمكافآت المتدرجة ، وانهارت في النهاية. من الواضح أن قاعدة مستخدمي Pi Coin تتقدم في السن ، ويستغل المجرمون ذلك للقيام بأنشطة احتيالية.
5. الاستجابة العقلانية: ثلاث استراتيجيات للابتعاد عن الفخاخ
توقف عن المشاركة على الفور: قم بإلغاء تثبيت التطبيق واترك المجتمع ذي الصلة لتجنب تسرب المعلومات الشخصية. لا تتمتع "الأصول الرقمية" التي تم إنشاؤها بحماية قانونية ، لذلك ليس لديها وهم "التحقيق".
كن حذرا من الحصاد الثانوي: "بيع عملات Pi" و "قنوات التداول الداخلية" الأخيرة كلها أنواع جديدة من الاحتيال. أصدرت وزارة الأمن العام تحذيرا مبكرا بأن أي عملية تتطلب تحويلا أو إيداعا هي عملية احتيال.
زيادة الوعي القانوني: قد تؤدي المشاركة في الأنشطة المالية غير القانونية إلى مسؤولية قانونية. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالقوانين واللوائح ذات الصلة لتجنب الوقوع في عمليات الاحتيال.
6. تنوير الصناعة والإشراف المستقبلي
كشفت حادثة Picoin عن النقطة العمياء التنظيمية في مجال العملة الافتراضية. يحتاج المنظمون إلى تعزيز قدرات تتبع البيانات عبر الحدود وإنشاء نظام لتقييم مخاطر العملة الافتراضية. في الوقت نفسه ، يجب تعزيز تعليم المستثمرين ، ويجب تعميم المعرفة الأساسية ل blockchain من خلال أشكال مختلفة لتوجيه المستثمرين لوضع مفاهيم الاستثمار الصحيحة. في سياق التطور السريع لتكنولوجيا blockchain ، يجب بناء الأصول الرقمية ذات القيمة الاجتماعية الحقيقية على أساس الابتكار التكنولوجي وعمليات الامتثال. يذكرنا انهيار PiCoin مرة أخرى بأن أي لعبة مالية منفصلة عن دعم القيمة الحقيقية ستكون مخطط بونزي قصير الأجل.