تم منح 81 تريليون دولار عن طريق الخطأ من قبل سيتigroup، حيث كان من المفترض أن يتلقى العميل 280 دولارًا فقط. تجاوزت الدفعة جميع ضوابط سيتigroup وكان يجب عكسها بعد عدة ساعات من تنفيذها، وهو ما تشير إليه البنك على أنه "حادثة قريبة".
فشل دفع سيتي جروب: تحويل خاطئ بقيمة 81 تريليون دولار يتجاوز الضوابط
سيتي غروب، واحدة من أكثر البنوك شهرة في العالم، كانت على وشك أن تتورط في خطأ بقيمة تريليون دولار العام الماضي. في أبريل، نفذ البنك تحويلًا بقيمة 81 تريليون دولار لعميل، وهو خطأ كان سيكون حرجًا للمؤسسة.
وفقًا لشبكة CNBC، فقد مرت عملية النقل بمراجعة موظفين اثنين ولكن تم اكتشافها من قبل موظف ثالث بعد 90 دقيقة. بينما لم يكن من الممكن تحريك الأموال، فإن هذه الحلقة تظهر العيوب التي تعاني منها عالم البنوك التقليدية.
انتقلت البنك لعكس الأموال بعد عدة ساعات، حيث كان من المفترض أن يتم ائتمان العميل بمبلغ 280 دولارًا. لم يتم الكشف عن الظروف التي أدت إلى هذا الخطأ.
هذا النوع من الأحداث، حيث يتم تحصيل دفع خاطئ ولكن يمكن للبنك استرداد الأموال، يُطلق عليه "near miss". بالنسبة لسيتي جروب، فإن حالات near miss أكثر شيوعًا مما ينبغي، حيث حدث ذلك عشر مرات خلال عام 2024، بمبلغ 1 مليار دولار أو أكثر. في العام السابق، حدث ذلك 13 مرة.
في بيان، شرحت سيتي جروب:
كانت ضوابطنا الوقائية ستمنع أيضًا أي أموال تغادر البنك. على الرغم من عدم وجود تأثير على البنك أو عميلنا، فإن هذه الحادثة تؤكد جهودنا المستمرة لمواصلة القضاء على العمليات اليدوية وأتمتة الضوابط من خلال تحولنا.
تعرضت سيتي غروب لانتقادات شديدة من قبل الجهات التنظيمية، مما أدى إلى إقالة الرئيس التنفيذي السابق مايكل كوربات. وقد أفادت وسائل الإعلام المالية أن كوربات واجه صعوبة في تنفيذ التقنيات وضوابط الامتثال.
أحد الأسباب التي أدت إلى تقاعد كوربات المبكر كان دفعًا خاطئًا لدائني ريفلون. أرسلت الشركة ما يقرب من 900 مليون دولار عن طريق الخطأ في عام 2020، مما أدى إلى ملحمة انتهت بتسوية قضائية في عام 2022.
بينما تعهد الرئيس التنفيذي الجديد بتحسين أساليب الامتثال والإشراف في البنك، فإن هذا الحدث يظهر أنه لا يزال هناك عمل يتعين القيام به.
اقرأ المزيد: سيتي تتوقع ارتفاع العملات الرقمية في 2025، مدفوعًا بسياسات ترامب وتدفقات صناديق الاستثمار المتداولة
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
أصابع سمينة: سيتي جروب تودع عن طريق الخطأ 81 تريليون دولار لعميل
تم منح 81 تريليون دولار عن طريق الخطأ من قبل سيتigroup، حيث كان من المفترض أن يتلقى العميل 280 دولارًا فقط. تجاوزت الدفعة جميع ضوابط سيتigroup وكان يجب عكسها بعد عدة ساعات من تنفيذها، وهو ما تشير إليه البنك على أنه "حادثة قريبة".
فشل دفع سيتي جروب: تحويل خاطئ بقيمة 81 تريليون دولار يتجاوز الضوابط
سيتي غروب، واحدة من أكثر البنوك شهرة في العالم، كانت على وشك أن تتورط في خطأ بقيمة تريليون دولار العام الماضي. في أبريل، نفذ البنك تحويلًا بقيمة 81 تريليون دولار لعميل، وهو خطأ كان سيكون حرجًا للمؤسسة.
وفقًا لشبكة CNBC، فقد مرت عملية النقل بمراجعة موظفين اثنين ولكن تم اكتشافها من قبل موظف ثالث بعد 90 دقيقة. بينما لم يكن من الممكن تحريك الأموال، فإن هذه الحلقة تظهر العيوب التي تعاني منها عالم البنوك التقليدية.
انتقلت البنك لعكس الأموال بعد عدة ساعات، حيث كان من المفترض أن يتم ائتمان العميل بمبلغ 280 دولارًا. لم يتم الكشف عن الظروف التي أدت إلى هذا الخطأ.
هذا النوع من الأحداث، حيث يتم تحصيل دفع خاطئ ولكن يمكن للبنك استرداد الأموال، يُطلق عليه "near miss". بالنسبة لسيتي جروب، فإن حالات near miss أكثر شيوعًا مما ينبغي، حيث حدث ذلك عشر مرات خلال عام 2024، بمبلغ 1 مليار دولار أو أكثر. في العام السابق، حدث ذلك 13 مرة.
في بيان، شرحت سيتي جروب:
تعرضت سيتي غروب لانتقادات شديدة من قبل الجهات التنظيمية، مما أدى إلى إقالة الرئيس التنفيذي السابق مايكل كوربات. وقد أفادت وسائل الإعلام المالية أن كوربات واجه صعوبة في تنفيذ التقنيات وضوابط الامتثال.
أحد الأسباب التي أدت إلى تقاعد كوربات المبكر كان دفعًا خاطئًا لدائني ريفلون. أرسلت الشركة ما يقرب من 900 مليون دولار عن طريق الخطأ في عام 2020، مما أدى إلى ملحمة انتهت بتسوية قضائية في عام 2022.
بينما تعهد الرئيس التنفيذي الجديد بتحسين أساليب الامتثال والإشراف في البنك، فإن هذا الحدث يظهر أنه لا يزال هناك عمل يتعين القيام به.
اقرأ المزيد: سيتي تتوقع ارتفاع العملات الرقمية في 2025، مدفوعًا بسياسات ترامب وتدفقات صناديق الاستثمار المتداولة