Onyx Protocol es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) desarrollada sobre la blockchain de Ethereum. Permite a los usuarios prestar, tomar prestado y aportar liquidez de forma transparente, segura e inmutable. Gracias a su gobernanza descentralizada, Onyx Protocol asegura que las decisiones sean tomadas por la comunidad y mantiene los más altos estándares de integridad del protocolo.
La ineficiencia de capital ha limitado a los protocolos de préstamo descentralizados tradicionales, restringiendo el potencial del colateral y los activos digitales. Onyx Protocol es una plataforma de finanzas descentralizadas en Ethereum que permite prestar, tomar prestado y aportar liquidez mediante un sistema totalmente descentralizado y multiactivo, compatible con activos como tokens ERC-20 y estándares NFT como ERC-721 y ERC-1155. Estas plataformas suelen presentar soporte limitado de tokens, liquidez fragmentada o centralización, lo que dificulta que usuarios e inversores cripto experimentados aprovechen al máximo sus tenencias.
Onyx Protocol soluciona estos desafíos al proporcionar acceso unificado a capital agregado y líneas de crédito perpetuas orientadas a optimizar la utilización de activos en múltiples tipos de tokens. Impulsado por el token de utilidad nativo Onyxcoin (XCN), el protocolo incorpora además staking, gobernanza descentralizada, infraestructura enfocada en la seguridad, el XCN Bridge para transferencias entre cadenas y la funcionalidad de la stablecoin VUSD. Si buscas opciones avanzadas de préstamo y toma de préstamo DeFi—y te interesa usar NFT y otros activos digitales como colateral—esta guía te explica cómo funciona Onyx Protocol y cuáles son sus ventajas diferenciales.
Onyx Protocol es una plataforma de finanzas descentralizadas sobre la blockchain de Ethereum. Ofrece soluciones seguras y eficientes para préstamo y toma de préstamo. Más allá de los tokens ERC-20 tradicionales, Onyx soporta una variedad más amplia de activos, incluidos tokens ERC-721 y ERC-1155. Gracias a los contratos inteligentes, Onyx brinda un entorno transparente y sin intermediarios para acceder a servicios financieros como préstamos y toma de préstamo.
Dentro del ecosistema de Onyx Protocol, la utilización de líneas de crédito es una característica distintiva y exclusiva. Ofrece líneas de crédito flexibles sin plan de reembolso mensual ni fechas de vencimiento predefinidas, resolviendo de manera innovadora los retos del préstamo descentralizado. Una vez activadas y tomadas, estas líneas de crédito permanecen disponibles mientras el colateral sea suficiente. Es un enfoque innovador dentro de DeFi.
¿Cómo funciona Onyx Protocol?
Onyx Protocol opera mediante contratos inteligentes descentralizados en la red de Ethereum. Estos contratos permiten depositar activos digitales, evaluar el valor del colateral y emitir líneas de crédito en función del colateral aportado.
Así es como funciona Onyx Protocol:
a) Depósito: Depositas activos digitales en la plataforma y los habilitas como colateral.
b) Evaluación: Los activos se valoran según su valor agregado y factores de colateral, lo que determina la línea de crédito máxima disponible.
c) Línea de crédito: Se emite una línea de crédito algorítmica basada en el valor del colateral, sin necesidad de verificaciones crediticias tradicionales.
d) Toma de préstamo: Puedes tomar prestado Ether o tokens ERC-20, con tasas de interés determinadas por la curva de rendimiento de cada activo.
e) Gobernanza: La gobernanza se gestiona a través de Onyx DAO, donde XCN Onyxcoin es tanto token de gobernanza como de utilidad; XCN es el activo nativo y Onyxcoin opera en Ethereum como la criptomoneda de control comunitario. Los holders de Onyxcoin y otros holders de onyxcoin pueden votar sobre actualizaciones del protocolo e iniciativas de la comunidad, participando en la toma de decisiones mediante staking.
Características de Onyx Protocol y capitalización de mercado
Onyx Protocol es una plataforma con arquitectura totalmente descentralizada, que funciona sobre contratos inteligentes peer-to-peer transparentes, abiertos y verificables. A diferencia de las plataformas tradicionales con control centralizado, Onyx Protocol aprovecha la descentralización de la blockchain para garantizar que todas las transacciones sean transparentes, seguras e inmutables. Sus características principales son:
Aplicación Onyx Protocol
Onyx Protocol es el núcleo del ecosistema como plataforma descentralizada para préstamo peer-to-peer en mercados monetarios. Funciona mediante contratos inteligentes transparentes y fiables en la blockchain de Ethereum, accesible a través de la Onyx Web App, una interfaz intuitiva para acceder a todos los servicios.
Puedes depositar diferentes activos digitales como colateral en Onyx Protocol. Los activos soportados son Ether (ETH), tokens ERC-20, ERC-721 y ERC-1155. Así, accedes a líneas de crédito y puedes tomar prestados otros activos en la plataforma. Los depositantes de activos soportados también reciben rendimiento, que varía según la curva de cada activo. Además, Onyxcoin (XCN) ofrece incentivos extra de rendimiento, definidos por la velocidad de recompensas aprobada mediante gobernanza on-chain.
Para depositar activos en la Onyx Web App, necesitas una billetera soportada. Para aportar tus activos como colateral, sigue estos pasos:
Con Onyx Protocol, puedes usar tu colateral depositado para acceder a una línea de crédito agregada y unificada. Puedes tomar prestado Ether (ETH) o tokens ERC-20 como USDT y USDC. El proceso es perpetuo, sin pagos mensuales ni fechas de vencimiento.
Para tomar prestados activos en Onyx Protocol, sigue estos pasos:
Desde el ‘Dashboard’ en el panel izquierdo, haz clic en el activo que prefieras bajo ‘Borrow’ (en este ejemplo, XCN).
XCN Bridge es una plataforma descentralizada que te permite transferir fácilmente tus tokens XCN entre las cadenas de Ethereum y BNB. Solo necesitas una billetera compatible y conexión estable a internet. Para transferir tus tokens, sigue estos pasos:
Visita la página de XCN Bridge, elige la cadena de origen y la de destino. Conecta tu billetera y ejecuta la transferencia.
Onyx Protocol admite el uso de tokens no fungibles (NFT) como colateral. Esta función innovadora amplía tu capacidad de préstamo, permitiendo desbloquear el valor de tus NFT en el ecosistema de préstamos. Los NFT disponibles en Onyx Protocol son WPUNKS, BAYC y MAYC.
Staking de Onyxcoin XCN
Para poner en staking tu token XCN, sigue estos pasos:
Haz clic en ‘Stake’ en el panel izquierdo de la Onyx Web App
VUSD es una stablecoin virtual basada en USD, totalmente respaldada por reservas on-chain y desplegada en la blockchain de Ethereum. Onyx Protocol, mediante una propuesta aprobada por la DAO, añade mercados VUSD a sus mercados monetarios descentralizados. Así, puedes aportar y tomar prestado VUSD en la Onyx Web App. Onyx asignó 50 millones de USD en VUSD como colateral para facilitar la emisión inicial de VUSD.
Arquitectura de Onyx Protocol
Varios conceptos y tecnologías clave permiten a Onyx desarrollar su solución de finanzas descentralizadas.
oTokens y suministro total
Los oTokens son el mecanismo principal de interacción con Onyx Protocol. Cuando realizas acciones como acuñar, redimir, tomar prestado, reembolsar, liquidar activos o transferir oTokens, todo se ejecuta a través del contrato oToken. oToken es una representación compatible con EIP-20 de los saldos aportados al protocolo. Cada activo soportado por Onyx Protocol está integrado mediante un contrato oToken.
Al acuñar oTokens, acumulas intereses a medida que la tasa de cambio del oToken sube respecto al activo subyacente. Además, los oTokens pueden usarse como colateral para tomar prestados activos en Onyx Protocol.
El protocolo ofrece dos variantes de oTokens: OErc20 y OEther. Ambas cumplen el estándar EIP-20; OErc20 envuelve un activo ERC-20, mientras que OEther envuelve Ether.
Comptroller
El Comptroller es la capa de gestión de riesgos del protocolo Onyx. Determina cuánto colateral debes mantener y cuánto puedes ser liquidado. Cuando interactúas con un oToken, el Comptroller aprueba o rechaza la transacción. El sistema asigna tus saldos a ponderaciones de riesgo para tomar decisiones. Esta capa es parte de la infraestructura central del protocolo y ayuda a mantener la seguridad en todos los mercados soportados.
Gobernanza y holders de tokens
Onyx Protocol está gobernado por Onyx DAO, una organización autónoma descentralizada, a través de cuatro componentes clave: staking, el módulo de gobernanza (Governor Alpha), Timelock y controles administrativos. XCN es la criptomoneda nativa y token de gobernanza que utilizan los holders para votar propuestas y actualizaciones mediante funciones administrativas de los oTokens o el Comptroller. Esto favorece la gobernanza comunitaria en todo el ecosistema onyx.
Seguridad
Con el programa de recompensas por bugs de Onyx Protocol, los códigos de los contratos inteligentes y los saldos son públicos para verificación. Los investigadores de seguridad pueden participar y recibir recompensas si identifican y reportan vulnerabilidades que puedan causar pérdidas de activos, congelaciones o daños a los usuarios. Las recompensas se otorgan según la gravedad y el alcance de la vulnerabilidad.
Onyxcoin (XCN), un token ERC-20 en la blockchain de Ethereum, es el token de utilidad y gobernanza nativo de Onyx Protocol. Si eres holder de XCN, formas parte automáticamente de la organización autónoma descentralizada (DAO) de Onyx Protocol, donde el token es clave en la gobernanza y el desarrollo del protocolo.
El suministro total de XCN se fijó inicialmente en 100 mil millones de unidades, pero se redujo a 48 470 523 779 tras la quema de distribuciones no reclamadas y asignaciones bloqueadas para el equipo y fundadores. Actualmente, hay 23 mil millones de unidades en circulación; 10 mil millones se asignaron a la DAO para subvenciones, incentivos, distribuciones y operaciones. Además, 15 mil millones están en la tesorería y bloqueados en un contrato inteligente con liberación temporal, que emitirá 200 millones de tokens XCN cada mes durante 75 meses, desde abril de 2024.
XCN es relevante tanto para Onyx Protocol como para la comunidad Web3. Sus utilidades son:
Pagos
Puedes acceder a XCN en exchanges descentralizados y centralizados, usarlo para trading, pagos y acceder a servicios del ecosistema Onyx.
Staking
El staking te permite bloquear tus XCN y obtener un APR determinado. Es una oportunidad de inversión y te da derecho a participar en la gobernanza de Onyx Protocol.
Gobernanza
Onyx Protocol es gobernado en su totalidad por holders de XCN. Tus tokens XCN en staking se usan para votar sobre mejoras y cambios en el protocolo. Se requieren al menos 100 000 000 XCN para proponer modificaciones. Gracias a este sistema, se han aprobado propuestas clave como la incorporación de mercados VUSD a los mercados monetarios descentralizados.
Aplicación Onyx DAO
Onyx DAO es el órgano de gobernanza comunitaria que dirige las operaciones y el mantenimiento de Onyx Protocol. La DAO gestiona la tesorería de Onyx y toma decisiones clave mediante votación on-chain. Onyx utiliza gobernanza on-chain para garantizar procesos transparentes y descentralizados. Como holder de Onyxcoin, puedes participar en la gobernanza poniendo en staking tus tokens y votando propuestas que impactan el protocolo.
Las propuestas pueden incluir cambios como modificar el modelo de tasa de interés o añadir soporte para un nuevo activo. Puede proponer acciones cualquier dirección de billetera con más de 100 000 000 XCN en poder de voto. Tras presentar una propuesta, la comunidad tiene 3 días para votar. Si logra mayoría y al menos 200 000 000 votos, se coloca en Timelock y puede ejecutarse tras 2 días de espera.
Para acceder al portal DAO, necesitas conexión a internet y una billetera soportada.
La cantidad de XCN en staking determina tu poder de voto. Así, puedes crear propuestas y votar a favor o en contra desde esta interfaz. Además, puedes revisar el historial de propuestas de la plataforma.
Debido a las altas tarifas de gas en Ethereum, el programa de reembolso de gas de Onyx asignó 100 000 $ en ETH para reembolsar a los usuarios los costes de gas al interactuar con el protocolo. Esto cubre las tarifas de gas gastadas en cualquier contrato inteligente de Onyx, incluidas acciones como aportar, tomar prestado, acuñar, hacer staking, obtener y reembolsar. Los reembolsos se procesan semanalmente, cada viernes a las 00:00 (UTC).
Onyx Protocol, a través de la DAO, se asoció oficialmente con Wavebridge para fortalecer su presencia en Asia y fomentar el crecimiento de su comunidad regional. Wavebridge, líder destacado en el sector financiero de activos digitales, aporta experiencia gracias a su participación en alianzas de alto nivel en el ecosistema de activos digitales.
En un comunicado en Medium, Onyx Protocol expresó su entusiasmo por la colaboración, destacando la experiencia e influencia de Wavebridge en Corea del Sur. Esta alianza posiciona a Onyx Protocol como una plataforma descentralizada global, preparada para cubrir las necesidades de la comunidad asiática mientras sigue creciendo e innovando.
¿Es XCN una buena inversión?
Que XCN sea una buena inversión depende de tu tolerancia al riesgo, las condiciones de mercado y el desarrollo del ecosistema Onyx. XCN es el token de utilidad y gobernanza nativo de Onyx Protocol, con usos como staking y participación en la gobernanza. Sin embargo, estas utilidades no garantizan que XCN aumente de valor.
Como otras criptomonedas, XCN es muy volátil y especulativo. Antes de invertir, analiza factores como condiciones de mercado, oferta y demanda del token, desarrollo del protocolo y tu tolerancia al riesgo. Invertir en XCN no garantiza rentabilidad y puedes perder parte o la totalidad de tu capital. Investiga por tu cuenta y consulta asesoría financiera profesional.
Cómo comprar XCN en Gate
Puedes comprar XCN en exchanges centralizados y descentralizados. En Gate, puedes operar XCN contra USDT con el par XCN/USDT. Para comprar XCN en Gate, crea y verifica tu cuenta, fondea tu cuenta de trading de spot, busca el par XCN/USDT y realiza tu orden.
Para información y novedades actualizadas, consulta la referencia útil de Onyx Protocol. Para actualizaciones sobre Onyx Protocol, visita:
Onyx Protocol es una plataforma DeFi sobre Ethereum. Ofrece servicios de préstamo y toma de préstamo para activos digitales mediante contratos inteligentes y soporta varios estándares, incluidos ERC-20, ERC-721 y ERC-1155.
¿Cómo funciona Onyx Protocol?
Onyx Protocol gestiona activos aportados, colateral, líneas de crédito, toma de préstamo y gobernanza mediante contratos inteligentes. Puedes depositar activos soportados como colateral y acceder a capacidad de préstamo según el valor y requisitos de colateral de esos activos.
¿Qué es Onyxcoin (XCN)?
Onyxcoin (XCN) es el token de utilidad y gobernanza nativo del ecosistema Onyx. Se utiliza para gobernanza y staking, permitiendo a los holders participar en decisiones del protocolo y actividades del ecosistema.
¿Qué son las líneas de crédito de Onyx Protocol?
Las líneas de crédito de Onyx Protocol te permiten tomar prestado contra colateral soportado sin pagos mensuales fijos ni fecha de vencimiento. La línea sigue disponible mientras tu colateral cumpla los requisitos.
¿Cómo puedo comprar XCN?
Puedes adquirir XCN en exchanges de criptomonedas que soporten el token. En Gate, puedes operar XCN contra USDT mediante el par XCN/USDT.
Autor: Paul
Traductor: Viper
Revisor(es): Piccolo、Matheus
Revisor(es) de traducciones: Ashely
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RENDER actúa como el token nativo de Render Network y permite realizar pagos por servicios descentralizados de renderizado con GPU, incentivos para nodos y la gobernanza de la red. La red aplica un modelo exclusivo de Equilibrio de Quemado-Acuñación (BME): cada pago por tarea quema tokens, y en cada época se acuñan nuevos tokens como recompensa para los participantes, lo que crea un equilibrio en el suministro determinado por la demanda.
Render destaca frente a las plataformas dedicadas únicamente a la potencia de hash de IA por su red de GPU, su mecanismo de validación de tareas y su modelo de incentivos basado en el token RENDER. Esta combinación permite que Render se adapte de manera natural y conserve flexibilidad en determinados contextos de IA, en particular para aplicaciones de IA que implican procesamiento gráfico.
Tanto 0x Protocol como Uniswap están diseñados para el trading descentralizado de activos, pero utilizan mecanismos de negociación diferentes. 0x Protocol emplea una arquitectura de libro de órdenes off-chain con liquidación on-chain, agregando liquidez de diversas fuentes para ofrecer infraestructura de trading a billeteras y DEX. Uniswap, en cambio, utiliza el modelo de Creador de mercado automatizado (AMM), permitiendo intercambios de activos on-chain a través de pools de liquidez. La diferencia principal entre ambos es la organización de la liquidez. 0x Protocol se orienta a la agregación de órdenes y al enrutamiento eficiente de operaciones, lo que lo convierte en una solución óptima para proporcionar soporte de liquidez esencial a aplicaciones. Uniswap aprovecha los pools de liquidez para ofrecer servicios de intercambio directo a los usuarios, consolidándose como una plataforma robusta de ejecución de operaciones on-chain.
0x Protocol crea una infraestructura de trading descentralizado con componentes clave como Relayer, Mesh Network, 0x API y Exchange Proxy. Relayer gestiona la transmisión de órdenes off-chain, Mesh Network facilita el intercambio de órdenes, 0x API ofrece una interfaz unificada para ofertas de liquidez y Exchange Proxy coordina la ejecución de operaciones on-chain y el enrutamiento de liquidez. Estos elementos permiten una arquitectura que integra la propagación de órdenes off-chain y la liquidación de operaciones on-chain, de modo que Billeteras, DEX y aplicaciones DeFi pueden acceder a liquidez de múltiples fuentes mediante una única interfaz unificada.
Fluid (FLUID) es un protocolo de infraestructura de liquidez unificada que tiene como objetivo optimizar el uso de capital en DeFi, integrando trading descentralizado, préstamo y mercados de liquidez. A medida que avanzan las Finanzas descentralizadas (DeFi), la fragmentación de la liquidez representa una limitación significativa para la eficiencia de DeFi. Fluid resuelve este problema mediante la implementación de un modelo de liquidez unificado.
CHIP es el token principal de gobernanza del protocolo USD.AI. Facilita la distribución de la rentabilidad del protocolo, los ajustes en la tasa de interés de los préstamos, el control de riesgos y los incentivos del ecosistema. Al utilizar CHIP, USD.AI integra la rentabilidad del financiamiento de infraestructura de IA con la gobernanza del protocolo, lo que permite a los holders de tokens participar en la toma de decisiones sobre parámetros y beneficiarse de la apreciación del valor del protocolo. Así, se crea un framework de incentivos a largo plazo basado en la gobernanza.
