“Si supiera dónde voy a morir, no iría allí.” — Charlie Munger
En el mundo de los activos criptográficos, esta frase merece la reflexión de cada participante.
¿Por qué somos fácilmente "víctimas"?
Muchas personas piensan que no serán engañadas y no creen que el riesgo les afectará. Pero la realidad es que en el mundo de Web3 y los activos criptográficos, los problemas como robos, estafas y el cierre de plataformas son comunes.
¿Por qué los fraudes siempre tienen éxito? Porque ignoramos dos perspectivas: una es la zona ciega de la autoconciencia, y la otra es la forma de pensar del oponente.
Los estafadores no tienen éxito por casualidad, sino que a través de una planificación a largo plazo, ingeniería social, camuflaje de interfaces e incluso vulnerabilidades técnicas, identifican con precisión a sus objetivos y ponen a prueba repetidamente sus defensas. Tú piensas que es un "error operativo", pero ellos ya han "diseñado todo esto".
¿Puedes evitar los cinco grandes escenarios de riesgo?
La billetera fue robada
Las carteras falsas y los enlaces de phishing a menudo aparecen bajo el nombre de "recomendación oficial" o "interacción de airdrop";
Contrato de puerta trasera implantado durante la operación de autorización, un solo clic puede llevar a cero los activos;
El navegador de huellas dactilares había revelado una vulnerabilidad, y los activos fueron robados silenciosamente.
La plataforma de intercambio se ha escapado.
Promedio cada tres a cuatro años, hay un grupo de plataformas de intercambio que colapsan en la industria, involucrando a decenas de miles de usuarios y fondos de cientos de millones. Muchos usuarios son atraídos por "altos rendimientos y bajos umbrales", ignorando las más básicas líneas de defensa financiera como el control de riesgos, la conformidad y la custodia.
Estafa de transacciones fuera de línea
Muchas personas piensan que las transferencias en línea son arriesgadas y optan por realizar transacciones en efectivo fuera de línea, lo que las lleva a caer en trampas aún más profundas. Una vez que ocurre un problema, la policía a menudo se pregunta primero "¿por qué decidiste hacer la transacción de esta manera?" - esta es una pregunta muy difícil de explicar.
La inversión también conlleva riesgos
Las billeteras que reciben "Black U" también pueden tener cuentas congeladas. No sabes si la persona que envía el dinero está involucrada en un caso; una vez que se determina que es un canal de fondos, a menudo los afectados ni siquiera pueden encontrar la entrada para apelar.
Prestar tarjeta bancaria, cuenta de intercambio
Muchos estudiantes universitarios y jóvenes son seducidos por la tentación de "ganar dinero fácilmente" y prestan sus cuentas para "ayudar a un amigo a transferir una moneda". En el mejor de los casos, sus cuentas son congeladas; en el peor, podrían estar involucrados en la asistencia al lavado de dinero y ser objeto de una investigación.
Tres, lista negativa: tu pararrayos
En el mundo de Web3, recomendamos que cada persona elabore una "lista negativa" para dejar claro: qué no debe tocar, qué no debe hacer.
Las operaciones de alto riesgo incluyen:
Comercio y retiro sin KYC realizado;
Ignorar si la información de identificación real de la otra parte coincide con la tarjeta bancaria;
Elija una plataforma pequeña para realizar transacciones o retiros.
Participar en proyectos desconocidos o airdrops, autorizar billeteras de manera indiscriminada;
Prestar cuentas de intercambio, tarjetas bancarias o realizar transacciones en persona con extraños.
"No entender los contratos de autorización, usar las billeteras de manera incorrecta y retirar fondos a ciegas es simplemente confiar en la suerte como estrategia."
¿Por qué las tragedias siempre se repiten?
Aspecto legal: zona gris
Actualmente, los activos criptográficos en el país aún se encuentran en un estado confuso e incluso de "vacío", con dificultades para presentar casos, obtener pruebas y defender derechos. Los delincuentes están aprovechando este vacío y las zonas grises de la aplicación de la ley para actuar con impunidad.
Aspecto psicológico: codicia + suerte
Eres muy sensible a las señales de "ganar dinero", pero lento a las señales de "riesgo";
Tú piensas que "los demás pueden ser engañados, pero yo no";
No haces KYC porque "temes complicaciones", pero no te das cuenta de que el problema de tener tus activos congelados es mucho mayor.
V. ¿Qué debes hacer cuando realmente llega el problema?
Primera vez: guarda todas las pruebas
Incluye registros de chat, información de autorización, hash de transacciones, URL de la plataforma, etc.
Paso dos: Organización de la información y análisis en la cadena
Establecer flujos de fondos y cadenas de comportamiento para ayudar a la policía a comprender el caso.
Paso tres: buscar oportunamente apoyo legal profesional y soporte técnico.
Los abogados pueden ayudarte a defender tus derechos de manera legal, y el equipo técnico puede asistir en el seguimiento en la cadena.
Paso cuatro: contactar a la policía, aprovechar la "ventana de tiempo dorada"
Intervenir un minuto antes significa tener una mayor posibilidad de recuperar los activos.
Seis, lo que podemos hacer va mucho más allá de "arreglar el establo después de que se haya perdido la oveja".
En el mundo de Web3, la libertad y el riesgo coexisten.
Puedes cruzar fronteras con una billetera, pero también puedes perderlo todo debido a una autorización.
Sugerencia:
Antes de cada transacción, echa un vistazo a la lista negra;
Presta atención a las noticias sobre riesgos en la industria y casos de fraude, mantente alerta;
Revisar regularmente el historial de autorizaciones de la billetera;
Realizar KYC en una plataforma legal;
Establecer una conciencia de "satisfacción diferida", rechazando la tentación de ganancias rápidas.
Siete, escrito al final
En el mundo de los activos criptográficos,
Ganar dinero depende de las oportunidades, pero mantenerlo depende del conocimiento.
Tu percepción del riesgo determina tu destino en el mundo Web3.
Soy Niu Lu, un abogado de Web3.
Te deseo en tu camino hacia el Web3 en el futuro:
"Aprender a gestionar riesgos, valorar la conformidad y establecer límites, es la única manera de disfrutar realmente de la libertad y los beneficios que ofrece Web3."
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Mapa de riesgos del mundo de la encriptación de activos: ¿cómo proteger la seguridad del activo?
“Si supiera dónde voy a morir, no iría allí.” — Charlie Munger
En el mundo de los activos criptográficos, esta frase merece la reflexión de cada participante.
¿Por qué somos fácilmente "víctimas"?
Muchas personas piensan que no serán engañadas y no creen que el riesgo les afectará. Pero la realidad es que en el mundo de Web3 y los activos criptográficos, los problemas como robos, estafas y el cierre de plataformas son comunes.
¿Por qué los fraudes siempre tienen éxito? Porque ignoramos dos perspectivas: una es la zona ciega de la autoconciencia, y la otra es la forma de pensar del oponente.
Los estafadores no tienen éxito por casualidad, sino que a través de una planificación a largo plazo, ingeniería social, camuflaje de interfaces e incluso vulnerabilidades técnicas, identifican con precisión a sus objetivos y ponen a prueba repetidamente sus defensas. Tú piensas que es un "error operativo", pero ellos ya han "diseñado todo esto".
¿Puedes evitar los cinco grandes escenarios de riesgo?
La billetera fue robada
Las carteras falsas y los enlaces de phishing a menudo aparecen bajo el nombre de "recomendación oficial" o "interacción de airdrop";
Contrato de puerta trasera implantado durante la operación de autorización, un solo clic puede llevar a cero los activos;
El navegador de huellas dactilares había revelado una vulnerabilidad, y los activos fueron robados silenciosamente.
Promedio cada tres a cuatro años, hay un grupo de plataformas de intercambio que colapsan en la industria, involucrando a decenas de miles de usuarios y fondos de cientos de millones. Muchos usuarios son atraídos por "altos rendimientos y bajos umbrales", ignorando las más básicas líneas de defensa financiera como el control de riesgos, la conformidad y la custodia.
Muchas personas piensan que las transferencias en línea son arriesgadas y optan por realizar transacciones en efectivo fuera de línea, lo que las lleva a caer en trampas aún más profundas. Una vez que ocurre un problema, la policía a menudo se pregunta primero "¿por qué decidiste hacer la transacción de esta manera?" - esta es una pregunta muy difícil de explicar.
Las billeteras que reciben "Black U" también pueden tener cuentas congeladas. No sabes si la persona que envía el dinero está involucrada en un caso; una vez que se determina que es un canal de fondos, a menudo los afectados ni siquiera pueden encontrar la entrada para apelar.
Muchos estudiantes universitarios y jóvenes son seducidos por la tentación de "ganar dinero fácilmente" y prestan sus cuentas para "ayudar a un amigo a transferir una moneda". En el mejor de los casos, sus cuentas son congeladas; en el peor, podrían estar involucrados en la asistencia al lavado de dinero y ser objeto de una investigación.
Tres, lista negativa: tu pararrayos
En el mundo de Web3, recomendamos que cada persona elabore una "lista negativa" para dejar claro: qué no debe tocar, qué no debe hacer.
Las operaciones de alto riesgo incluyen:
Comercio y retiro sin KYC realizado;
Ignorar si la información de identificación real de la otra parte coincide con la tarjeta bancaria;
Elija una plataforma pequeña para realizar transacciones o retiros.
Participar en proyectos desconocidos o airdrops, autorizar billeteras de manera indiscriminada;
Prestar cuentas de intercambio, tarjetas bancarias o realizar transacciones en persona con extraños.
"No entender los contratos de autorización, usar las billeteras de manera incorrecta y retirar fondos a ciegas es simplemente confiar en la suerte como estrategia."
¿Por qué las tragedias siempre se repiten?
Aspecto legal: zona gris
Actualmente, los activos criptográficos en el país aún se encuentran en un estado confuso e incluso de "vacío", con dificultades para presentar casos, obtener pruebas y defender derechos. Los delincuentes están aprovechando este vacío y las zonas grises de la aplicación de la ley para actuar con impunidad.
Aspecto psicológico: codicia + suerte
Eres muy sensible a las señales de "ganar dinero", pero lento a las señales de "riesgo";
Tú piensas que "los demás pueden ser engañados, pero yo no";
No haces KYC porque "temes complicaciones", pero no te das cuenta de que el problema de tener tus activos congelados es mucho mayor.
V. ¿Qué debes hacer cuando realmente llega el problema?
Primera vez: guarda todas las pruebas
Incluye registros de chat, información de autorización, hash de transacciones, URL de la plataforma, etc.
Paso dos: Organización de la información y análisis en la cadena
Establecer flujos de fondos y cadenas de comportamiento para ayudar a la policía a comprender el caso.
Paso tres: buscar oportunamente apoyo legal profesional y soporte técnico.
Los abogados pueden ayudarte a defender tus derechos de manera legal, y el equipo técnico puede asistir en el seguimiento en la cadena.
Paso cuatro: contactar a la policía, aprovechar la "ventana de tiempo dorada"
Intervenir un minuto antes significa tener una mayor posibilidad de recuperar los activos.
Seis, lo que podemos hacer va mucho más allá de "arreglar el establo después de que se haya perdido la oveja".
En el mundo de Web3, la libertad y el riesgo coexisten.
Puedes cruzar fronteras con una billetera, pero también puedes perderlo todo debido a una autorización.
Sugerencia:
Antes de cada transacción, echa un vistazo a la lista negra;
Presta atención a las noticias sobre riesgos en la industria y casos de fraude, mantente alerta;
Revisar regularmente el historial de autorizaciones de la billetera;
Realizar KYC en una plataforma legal;
Establecer una conciencia de "satisfacción diferida", rechazando la tentación de ganancias rápidas.
Siete, escrito al final
En el mundo de los activos criptográficos,
Ganar dinero depende de las oportunidades, pero mantenerlo depende del conocimiento.
Tu percepción del riesgo determina tu destino en el mundo Web3.
Soy Niu Lu, un abogado de Web3.
Te deseo en tu camino hacia el Web3 en el futuro:
"Aprender a gestionar riesgos, valorar la conformidad y establecer límites, es la única manera de disfrutar realmente de la libertad y los beneficios que ofrece Web3."