Identificación y control de riesgos en el comercio de activos virtuales
En el ámbito del intercambio de activos virtuales, la identificación y el control de riesgos han sido temas de gran atención. Este artículo explorará en profundidad varios conceptos clave: KYC, eKYC, AML y CTF, así como su aplicación en el mundo de Web3.
Análisis de conceptos clave
KYC ( entender a tu cliente )
KYC es la diligencia debida que realizan las instituciones financieras para entender el trasfondo de los clientes. No se trata solo de recopilar información personal, sino de evaluar si el cliente presenta un riesgo de lavado de dinero. Las autoridades reguladoras exigen que las instituciones financieras conozcan en detalle la identificación y la fuente de fondos de sus clientes, para prevenir actividades ilegales.
eKYC ( revisión electrónica de identificación )
eKYC es la versión digital de KYC, que permite a los clientes completar la identificación de forma remota. Los usuarios solo necesitan enviar los documentos requeridos a través de la aplicación móvil, y la plataforma utilizará tecnología de inteligencia artificial para verificar la identificación. Este método aumenta significativamente la eficiencia, reduce el tiempo de apertura de cuentas y, al mismo tiempo, disminuye los costos operativos de las instituciones.
AML ( anti-lavado de dinero )
AML tiene como objetivo prevenir que fondos ilegales ingresen al sistema financiero. Las instituciones financieras deben examinar cuidadosamente la fuente de los fondos de los clientes y reportar transacciones sospechosas. Los grupos de enfoque incluyen a personas políticamente expuestas y sus familiares, así como a aquellos que tienen antecedentes de conducta delictiva.
CTF (financiación antiterrorista )
El objetivo de CTF es cortar las fuentes de financiación de las organizaciones terroristas. Las instituciones financieras necesitan establecer bases de datos completas, recopilando información de los gobiernos de diferentes países, agencias de aplicación de la ley y medios de comunicación públicos, para identificar a los clientes potencialmente de alto riesgo. Este trabajo todavía se basa principalmente en el esfuerzo humano para asegurar la precisión.
Revisión de la identificación en el mundo Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, la demanda de identificación también ha aumentado. Aunque esto entra en conflicto con la idea de descentralización, una regulación moderada es necesaria para proteger los intereses de los inversores y prevenir riesgos. Especialmente después de que ocurrieron algunos casos de fraude, se ha resaltado aún más la importancia de fortalecer la regulación.
innovación tecnológica
En el futuro, podrían surgir nuevos esquemas que combinen billeteras de blockchain con la identificación. Por ejemplo, al agregar un token de autenticación en la billetera del usuario, las plataformas de intercambio podrán confirmar rápidamente la identificación del usuario. Por supuesto, esto también requerirá medidas complementarias para prevenir el robo de identidad.
equilibrio entre la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas de criptomonedas, es necesario buscar un equilibrio entre la conformidad y la experiencia del usuario:
Promover eKYC, mejorar la eficiencia de la identificación.
Optimizar procesos, reducir costos de cumplimiento
Obtener activamente el reconocimiento de las autoridades reguladoras, establecer credibilidad
En general, a medida que la industria madura, una regulación moderada ayudará al desarrollo saludable del ecosistema Web3. Las empresas deben innovar activamente, protegiendo los intereses de los usuarios mientras cumplen con los requisitos regulatorios.
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StableGenius
· 08-11 10:52
solo otro intento de matar el verdadero defi... predecible, para ser honesto
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AirdropF5Bro
· 08-10 18:18
No puedo aguantar más, cuatro monedas necesitan ser fotografiadas.
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BrokenDAO
· 08-10 18:15
¿Todavía te enfrentas a estos formalismos? Los puntos dolorosos de la centralización siguen existiendo con un nuevo disfraz.
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SeasonedInvestor
· 08-10 18:14
la verificación KYC es insoportable, tarde o temprano me dejarán fuera.
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just_here_for_vibes
· 08-10 18:11
¿Quién puede ver claramente la verdadera y falsa KYC?
Análisis profundo de KYC y AML: revisión de la identificación y prevención de riesgos en la era Web3
Identificación y control de riesgos en el comercio de activos virtuales
En el ámbito del intercambio de activos virtuales, la identificación y el control de riesgos han sido temas de gran atención. Este artículo explorará en profundidad varios conceptos clave: KYC, eKYC, AML y CTF, así como su aplicación en el mundo de Web3.
Análisis de conceptos clave
KYC ( entender a tu cliente )
KYC es la diligencia debida que realizan las instituciones financieras para entender el trasfondo de los clientes. No se trata solo de recopilar información personal, sino de evaluar si el cliente presenta un riesgo de lavado de dinero. Las autoridades reguladoras exigen que las instituciones financieras conozcan en detalle la identificación y la fuente de fondos de sus clientes, para prevenir actividades ilegales.
eKYC ( revisión electrónica de identificación )
eKYC es la versión digital de KYC, que permite a los clientes completar la identificación de forma remota. Los usuarios solo necesitan enviar los documentos requeridos a través de la aplicación móvil, y la plataforma utilizará tecnología de inteligencia artificial para verificar la identificación. Este método aumenta significativamente la eficiencia, reduce el tiempo de apertura de cuentas y, al mismo tiempo, disminuye los costos operativos de las instituciones.
AML ( anti-lavado de dinero )
AML tiene como objetivo prevenir que fondos ilegales ingresen al sistema financiero. Las instituciones financieras deben examinar cuidadosamente la fuente de los fondos de los clientes y reportar transacciones sospechosas. Los grupos de enfoque incluyen a personas políticamente expuestas y sus familiares, así como a aquellos que tienen antecedentes de conducta delictiva.
CTF (financiación antiterrorista )
El objetivo de CTF es cortar las fuentes de financiación de las organizaciones terroristas. Las instituciones financieras necesitan establecer bases de datos completas, recopilando información de los gobiernos de diferentes países, agencias de aplicación de la ley y medios de comunicación públicos, para identificar a los clientes potencialmente de alto riesgo. Este trabajo todavía se basa principalmente en el esfuerzo humano para asegurar la precisión.
Revisión de la identificación en el mundo Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, la demanda de identificación también ha aumentado. Aunque esto entra en conflicto con la idea de descentralización, una regulación moderada es necesaria para proteger los intereses de los inversores y prevenir riesgos. Especialmente después de que ocurrieron algunos casos de fraude, se ha resaltado aún más la importancia de fortalecer la regulación.
innovación tecnológica
En el futuro, podrían surgir nuevos esquemas que combinen billeteras de blockchain con la identificación. Por ejemplo, al agregar un token de autenticación en la billetera del usuario, las plataformas de intercambio podrán confirmar rápidamente la identificación del usuario. Por supuesto, esto también requerirá medidas complementarias para prevenir el robo de identidad.
equilibrio entre la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas de criptomonedas, es necesario buscar un equilibrio entre la conformidad y la experiencia del usuario:
En general, a medida que la industria madura, una regulación moderada ayudará al desarrollo saludable del ecosistema Web3. Las empresas deben innovar activamente, protegiendo los intereses de los usuarios mientras cumplen con los requisitos regulatorios.