¿Por qué la tarjeta bancaria se bloquea a menudo al negociar USDT? ¿Cómo solicitar el desbloqueo después de la congelación?

En el mundo de las criptomonedas, hay un dicho que afirma: quien nunca ha tenido su tarjeta bancaria bloqueada, nunca ha vendido USDT. Esto ilustra el riesgo constante de fraude y lavado de dinero que enfrentan aquellos que comercian en el mercado cripto. Después de recibir fondos supuestamente "seguros" ( pero potencialmente ilícitos ), los vendedores corren el riesgo de que sus cuentas sean congeladas por hasta 6 meses por las autoridades.

Este artículo analiza las razones por las cuales las transacciones con USDT a menudo resultan en bloqueos bancarios, los seis principales motivos para el congelamiento de cuentas y cómo solicitar el desbloqueo ante las instituciones responsables.

¿Por qué se bloquean con frecuencia las tarjetas?

Al negociar USDT en grandes exchanges como Gate, puedes recibir inadvertidamente fondos ilícitos, lo que lleva al congelamiento de tu cuenta bancaria. Es importante resaltar que los fondos no pasan directamente por la exchange - solo tus criptomonedas son movidas en la plataforma. Por lo tanto, es crucial verificar el origen de los fondos de la contraparte, especialmente si hay movimientos rápidos de entrada y salida, que pueden indicar fraude electrónico.

Existen varias situaciones que pueden llevar al bloqueo de la tarjeta al vender USDT:

1. Uno de los fraudes más comunes ocurre cuando, después de hacer un pedido, el comprador solicita un cambio de método de pago, alegando haber alcanzado el límite de transferencia. Luego propone utilizar cuentas de familiares o amigos, garantizando compensación en caso de bloqueo. Más del 90% de estos casos son intentos de fraude o blanqueo de dinero disfrazados.

2. Si el vendedor de USDT es víctima de fraude y recibe fondos ilícitos, transfiriéndolos a usted, su cuenta también puede ser congelada.

3. En el intercambio, si el comprador de su USDT es engañado, su cuenta puede ser bloqueada. Incluso tomando precauciones y advirtiendo al comprador sobre los riesgos, puede terminar involucrado si él es víctima de fraude y denuncia el caso a las autoridades.

4. Negociar en exchanges menores, especialmente aquellas asociadas a plataformas de juegos en línea, aumenta significativamente el riesgo de bloqueo de la cuenta.

5. En transacciones offline o a través de grupos de mensajería, también existe el riesgo de recibir fondos provenientes de fraudes electrónicas, lo que puede llevar al congelamiento de la cuenta cuando las autoridades rastreen el flujo del dinero.

6. Nuevos esquemas, como el intercambio de tarjetas de combustible o tarjetas de regalo por USDT, son peligrosos debido a la dificultad de verificar el origen de los fondos.

Cómo resolver el problema

1. Verifique con el banco la unidad responsable de la congelación. Si el banco no informa, tiene el derecho legal de ser notificado sobre la congelación de su cuenta.

2. Reúne documentos que comprueben el origen legítimo de los fondos utilizados para comprar USDT, como comprobantes de ingresos o registros de trabajo.

3. Reúne registros de transacciones en la exchange, conversaciones con vendedores e historial de compras de USDT para demostrar que se trataban de negociaciones normales.

4. Presente evidencia del origen de los fondos en la cuenta congelada, comprobando buena fe y desconocimiento de cualquier ilegalidad.

5. Esté preparado para explicar por qué negocia criptomonedas, reconociendo los riesgos involucrados. Recuerde que, aunque no es ilegal, el comercio de criptomonedas no está protegido por ley.

6. En algunos casos, puede ser necesario negociar un reembolso o solicitar la congelación solo del valor involucrado en la transacción sospechosa.

Al tratar con este tipo de situación, es fundamental actuar con transparencia y proporcionar toda la información necesaria para demostrar la legitimidad de sus actividades. Recuerde siempre los riesgos asociados al comercio de criptomonedas y tome precauciones para proteger sus activos y su reputación financiera.