Ayer estuve charlando con un viejo compañero de la banca y, sin querer, mencionamos cuán estricta es la supervisión del sistema de control de riesgos sobre los fondos del mundo Cripto en la actualidad. Él me comentó algunos puntos que son de especial interés interno y, al escucharle, me empezó a sudar la espalda.

Primero hablemos del primero: entrada y salida rápidas. El dinero acaba de llegar, y de inmediato se transfiere una gran cantidad. Este tipo de operación en el sistema se considera un comportamiento típico de "estación de transferencia", y definitivamente será incluido en la lista de observación importante.

El segundo es un problema de tiempo. ¿Quién consume normalmente a este ritmo si está operando frecuentemente a las dos o tres de la madrugada? El sistema puede darse cuenta de que algo no está bien.

El tercer punto es más directo: es importante saber quién es tu familia. Si el dinero proviene de cuentas de comerciantes OTC conocidos o de cuentas personales en ciertas áreas sensibles, tu cuenta será inmediatamente etiquetada con un riesgo.

Hay algo especialmente obvio: dividir intencionalmente la cantidad. Sabiendo claramente que 50,000 es un obstáculo, se transfieren diariamente 48,000 y 49,000, ¿no es esto como lo de "no hay plata aquí"? El sistema se vuelve más fácil de detectar en este tipo de acciones de evasión intencionada.

Lo más extremo es el quinto punto: nunca seas descuidado con la nota de la transferencia. ¿Alguien escribe directamente "comprar U", "BTC", "USDT"? ¿No es eso chocar contra el cañón uno mismo?

El viejo compañero me recordó al final: para mantener la cuenta, la clave es hacer que el flujo parezca normal: como si estuvieras haciendo negocios y recibiendo pagos, como si fueran remuneraciones por servicios, y no que se note de inmediato que estás moviendo moneda digital. Evitando estos trampas, la cuenta podrá sobrevivir más tiempo.