Corea del Sur amplía la regla de viaje cripto a todas las transacciones en una importante represión de AML

Fuente: ETHNews Título original: Corea del Sur amplía la regla de viaje cripto a todas las transacciones en una importante represión de AML Enlace original: https://www.ethnews.com/south-korea-expands-crypto-travel-rule-to-all-transactions-in-major-aml-crackdown/ Corea del Sur está reforzando su control sobre la actividad cripto ilícita con una amplia expansión de la Regla de Viaje, anunciada por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) el 28 de noviembre de 2025.

El nuevo marco se aplicará a todas las transferencias de activos virtuales, incluso aquellas por debajo de 1 millón de KRW (≈ $680), cerrando una laguna que los criminales han utilizado para evitar la detección a través de transferencias pequeñas y fragmentadas.

Una Regla de Viaje Más Amplia para Detener el “Smurfing”

Bajo las reglas actualizadas, cada intercambio de criptomonedas que opera en Corea del Sur debe recopilar y compartir información identificativa tanto de los remitentes como de los destinatarios, independientemente del tamaño de la transacción. Esto elimina una vulnerabilidad de larga data: los actores malintencionados a menudo dividen grandes cantidades en docenas de transferencias más pequeñas para evitar activar los umbrales de reporte. Los reguladores dicen que esas tácticas ya no funcionarán una vez que se implemente la supervisión de cobertura total.

Represión contra plataformas offshore de alto riesgo

La FSC también planea prohibir a los usuarios surcoreanos comerciar en intercambios offshore “no registrados” o “de alto riesgo”, muchos de los cuales tienen estándares de cumplimiento débiles o ninguna presencia en el país. Las autoridades argumentan que estas plataformas se utilizan con frecuencia para lavar fondos ilícitos o eludir la supervisión nacional.

Supervisión más estricta de las empresas de criptomonedas

El paquete de reformas incluye un proceso de registro más estricto para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs). Se ampliarán las revisiones de estabilidad financiera, y las empresas con controles internos deficientes o una gobernanza poco clara podrían enfrentar rechazo o suspensión.

Para proteger la integridad del sector, se prohibirá a las personas con antecedentes penales relacionados con delitos de drogas, mala conducta financiera o evasión fiscal servir como accionistas mayoritarios de empresas de criptomonedas licenciadas.

Herramientas de Aplicación Más Fuertes para Investigadores

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) recibirá nueva autoridad para congelar cuentas al inicio de una investigación cuando se sospechen delitos graves. Los reguladores dicen que esto evitará que los fondos se muevan o se oculten rápidamente, un problema común en los mercados digitales de rápido movimiento.

Implementación dirigida para 2026

El gobierno planea finalizar el nuevo marco de lucha contra el lavado de dinero en la primera mitad de 2026, seguido de una revisión de la Asamblea Nacional para la aprobación legislativa completa.

La ampliación de la Regla de Viaje marca uno de los esfuerzos más agresivos de Corea del Sur hasta ahora para asegurar su sector de criptomonedas en rápido crecimiento, señalando un futuro donde toda la actividad de activos digitales esté sujeta al mismo escrutinio que las finanzas tradicionales.