Texto original de la notificación de las siete asociaciones del 5 de diciembre

Texto original de la “Advertencia sobre los riesgos de actividades ilegales relacionadas con monedas virtuales”

Recientemente, los conceptos relacionados con las monedas virtuales han experimentado un rápido auge. Algunos delincuentes aprovechan esta situación para promover actividades especulativas de transacción, llevando a cabo actividades ilegales como recaudación de fondos ilícita y estafas piramidales bajo el disfraz de stablecoins, monedas de aire (como Pi Coin), tokenización de activos del mundo real (RWA), "minería", etc. Además, emplean monedas virtuales para transferir ganancias obtenidas de delitos, lo que perjudica gravemente la seguridad patrimonial del público y altera el orden económico y financiero normal. Con el fin de implementar de manera más efectiva las disposiciones publicadas por el Banco Popular de China, la Administración Nacional de Regulación Financiera, la Comisión Reguladora de Valores de China y otros organismos, como el “Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación mediante emisión de tokens” y la “Notificación sobre la prevención adicional y manejo de riesgos de especulación y transacción de monedas virtuales”, así como para cumplir el espíritu de las reuniones de coordinación para combatir la especulación y el comercio de monedas virtuales, la Asociación China de Finanzas por Internet, la Asociación de Banca de China, la Asociación de Valores de China, la Asociación de Fondos de Inversión de Valores de China, la Asociación de Futuros de China, la Asociación de Empresas Cotizadas de China y la Asociación China de Pagos y Compensación emiten conjuntamente el siguiente aviso de riesgos:

1. Comprender correctamente la naturaleza esencial de las monedas virtuales, la tokenización de activos del mundo real y las actividades relacionadas
Las monedas virtuales no son emitidas por autoridades monetarias, no constituyen moneda de curso legal y no tienen el mismo estatus legal que la moneda de curso legal, por lo que no pueden circular ni utilizarse como moneda en territorio chino. Entre ellas, las monedas de aire como Pi Coin carecen de innovación tecnológica sustancial, no presentan escenarios de aplicación comercial ni valor claros, sus mecanismos de emisión y operación son opacos y presentan graves problemas de fraude y manipulación de mercado, además de ser frecuentemente utilizadas como fachada para actividades piramidales y estafas. Actualmente, las stablecoins no pueden satisfacer eficazmente los requisitos de identificación de clientes y prevención de blanqueo de capitales, existiendo riesgos de uso en actividades ilícitas como lavado de dinero, fraude de recaudación de fondos y transferencia ilegal de capitales transfronterizos. La tokenización de activos del mundo real implica la emisión de tokens (o derechos y bonos con características de token) para actividades de financiación y negociación, lo que conlleva múltiples riesgos como el riesgo de activos falsos, riesgo de fracaso empresarial, riesgo especulativo, entre otros. Hasta la fecha, los organismos de gestión financiera de China no han autorizado ninguna actividad de tokenización de activos del mundo real.

Las instituciones y personas dentro del país que realicen actividades como el intercambio de moneda de curso legal por monedas virtuales, emisión y financiación de tokens de activos del mundo real, etc., incurren en actividades financieras ilegales tales como la emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilícita, emisión pública no autorizada de valores y operación ilegal de negocios de futuros. Los proveedores extranjeros de servicios de monedas virtuales y tokens de activos del mundo real que ofrezcan servicios, directa o indirectamente, a clientes nacionales para dichas actividades también están cometiendo actividades financieras ilegales. Los empleados de estos proveedores extranjeros que se encuentren en China, así como las instituciones y personas nacionales que, conociendo o debiendo conocer la naturaleza de sus actividades, presten servicios relacionados, serán responsabilizados conforme a la ley.

2. Las instituciones relevantes no deben participar en actividades relacionadas con monedas virtuales o tokens de activos del mundo real
Ninguna unidad miembro debe participar en territorio nacional en la emisión y negociación de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real, ni proporcionar directa o indirectamente servicios relacionados a clientes para la emisión y negociación de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real. Las instituciones bancarias y de pago, miembros de las asociaciones, no deben prestar servicios para actividades relacionadas con la emisión y negociación de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real en territorio nacional, ni proporcionar ningún tipo de servicio financiero o apoyo crediticio a empresas o proyectos de “minería” de monedas virtuales. Deben llevar a cabo rigurosamente la debida diligencia en la identificación de clientes, evaluar de manera oportuna si existe riesgo de transacción o blanqueo de capitales relacionado con monedas virtuales o tokens de activos del mundo real, asegurar que sus actividades cumplen los requisitos regulatorios y, ante la detección de indicios sospechosos, tomar medidas conforme a los procedimientos y reportar a las autoridades competentes. Las instituciones de valores, fondos y futuros, miembros de las asociaciones, no deben prestar servicios para la emisión y negociación de monedas virtuales, tokens de activos del mundo real ni productos financieros relacionados en el país. Las empresas de plataformas de internet, miembros de las asociaciones, no deben proporcionar ningún tipo de servicio de marketing, promoción, tecnología de la información, etc., para actividades comerciales relacionadas con la emisión y negociación de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real en territorio nacional, y deben asegurar la conformidad en la información publicada en sus plataformas. Todas las unidades miembros deben desarrollar campañas de información y educación sobre los riesgos y advertencias relacionados con las monedas virtuales y tokens de activos del mundo real, recordando al público identificar los riesgos y mantenerse alejados de actividades ilegales.

3. El público debe estar altamente alerta ante cualquier forma de actividad comercial relacionada con monedas virtuales o tokens de activos del mundo real
El precio de las monedas virtuales es extremadamente volátil, con grandes subidas y bajadas, y a menudo se utilizan para especulación y actividades ilegales como estafas piramidales. Se insta al público a fortalecer su conciencia y capacidad de identificación de riesgos, proteger su patrimonio y no participar en actividades relacionadas con monedas virtuales o tokens de activos del mundo real, ni en actividades de recaudación de fondos o emisión ilegal de valores bajo el pretexto de la “minería” de monedas virtuales. Manténgase alejado de monedas virtuales y tokens de activos del mundo real para evitar verse involucrado en actividades ilegales o delictivas, evite unirse a grupos de promoción de actividades relacionadas, esté alerta ante la publicidad engañosa que prometa beneficios históricos, consejos de compra/venta o perspectivas especulativas de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real, y rechace hacer clic en enlaces o códigos QR de plataformas extranjeras de negociación de monedas virtuales o tokens de activos del mundo real. Si detecta cualquier indicio de actividades comerciales relacionadas con monedas virtuales o tokens de activos del mundo real, repórtelo oportunamente a las autoridades reguladoras competentes y, en caso de sospecha de delito, denuncie de inmediato ante la policía.

Asociación China de Finanzas por Internet
Asociación de Banca de China
Asociación de Valores de China
Asociación de Fondos de Inversión de Valores de China
Asociación de Futuros de China
Asociación de Empresas Cotizadas de China
Asociación China de Pagos y Compensación
5 de diciembre de 2025