Guía completa para comprar criptomonedas en Taiwán｜Proceso de compra de Bitcoin y estrategias de selección imprescindibles para principiantes

¿Quieres comprar criptomonedas pero no sabes por dónde empezar? A medida que cada vez más personas prestan atención a los activos criptográficos, en el mercado hay una gran variedad de plataformas de intercambio, y los inversores principiantes en Taiwán a menudo se enfrentan a dificultades para elegir. Este artículo te llevará a profundizar en las formas de comprar criptomonedas, las características de diferentes plataformas y cómo encontrar el canal de trading más adecuado según tus necesidades.

Los cinco pasos clave para comprar criptomonedas

El concepto básico de todas las plataformas de intercambio es similar, pero las operaciones específicas y los costos varían. Domina los siguientes pasos y podrás comenzar fácilmente a invertir en criptomonedas:

Paso 1: Definir la dirección de inversión y elegir la plataforma
Antes de comprar criptomonedas, necesitas aclarar si deseas mantenerlas a largo plazo o realizar operaciones de trading a corto plazo. Los diferentes objetivos de inversión corresponden a distintos tipos de exchanges.

Paso 2: Completar el registro de cuenta y la verificación de identidad
La mayoría de las plataformas oficiales requieren realizar KYC (Know Your Customer). Esto es un requisito básico para cumplir con las regulaciones, y generalmente implica subir documentos de identidad y comprobantes de residencia.

Paso 3: Depositar fondos en la cuenta de trading
Los usuarios en Taiwán pueden depositar fondos mediante transferencia bancaria, ATM o tarjeta de crédito. Algunas plataformas permiten comprar criptomonedas directamente con moneda fiat, simplificando el proceso de compra.

Paso 4: Ejecutar la operación o colocar órdenes de compra
Una vez depositados los fondos, puedes optar por comprar al precio de mercado de inmediato o colocar órdenes limitadas para esperar que el precio alcance tu objetivo. Algunas plataformas también ofrecen funciones de trading con apalancamiento para inversores avanzados.

Paso 5: Retirar fondos o transferir activos
Tras completar la operación, puedes transferir los activos a una wallet de custodia propia para mantener a largo plazo, o retirar a tu cuenta bancaria.

Las tres principales formas de comprar criptomonedas

Intercambios centralizados - Ideales para principiantes

Los intercambios centralizados son la opción más popular en el mercado, gestionados por instituciones profesionales que custodian los activos. Ofrecen procesos de trading sencillos, una amplia variedad de pares y alta liquidez. Los usuarios no necesitan entender profundamente la tecnología blockchain para comenzar a operar.

Ventajas: Alta profundidad de mercado, ejecución rápida de órdenes, interfaz amigable, gran cantidad de pares

Desventajas: Riesgo de plataforma, protección limitada de la privacidad, requiere verificación de identidad

Modo de operación habitual: Transferir moneda fiat a la cuenta, comprar USDT u stablecoins, y luego intercambiar por Bitcoin u otros activos.

Intercambios descentralizados - Enfocados en seguridad y privacidad

Los exchanges descentralizados ejecutan transacciones mediante contratos inteligentes, permitiendo que las partes operen directamente entre sí, y los usuarios mantienen el control de sus fondos. Este modelo aumenta significativamente la seguridad del capital, aunque la operación puede ser más compleja.

Ventajas: Transacciones completamente transparentes, sin necesidad de verificación de identidad, resistencia a censura, control total de los activos

Desventajas: Interfaz más compleja, menor liquidez en algunos casos, menor velocidad, posible deslizamiento de precios

Perfil recomendado: Inversores que valoran mucho la privacidad, con fondos significativos y conocimientos técnicos.

Plataformas de derivados - Para traders profesionales

Las plataformas de derivados ofrecen productos como futuros, opciones y CFDs, permitiendo a los inversores operar con apalancamiento y en ambas direcciones, sin necesidad de poseer físicamente los activos para participar en las fluctuaciones del mercado.

Ventajas: Alto apalancamiento (usualmente 1-100x), bajo umbral de entrada, operaciones en ambas direcciones, muchas oportunidades de trading

Desventajas: Riesgo elevado por apalancamiento, posibilidad de liquidación, riesgo en contratos, no apto para principiantes

Advertencia de riesgo: El trading de derivados es recomendable solo para inversores con experiencia. Se sugiere practicar con cuentas demo, aprender a poner stop-loss y take-profit, antes de usar fondos reales.

Plataformas en Taiwán vs plataformas internacionales: comparación de costos y experiencia

Opciones de plataformas locales en Taiwán

La mayor ventaja de usar plataformas locales en Taiwán es que soportan depósitos en TWD, sin necesidad de convertir a otras monedas. Entre las plataformas comunes que soportan entrada y salida en moneda fiat, las comisiones están entre 0.05%-0.15%. Aunque la variedad de monedas es limitada, para comprar monedas principales como Bitcoin, son suficientes.

Recomendación: Si solo quieres comprar monedas principales como Bitcoin y mantenerlas a largo plazo, una plataforma local es suficiente. La conveniencia de depositar en TWD compensa la menor variedad de monedas.

Ventajas de plataformas internacionales

Las grandes plataformas internacionales ofrecen una mayor variedad de pares, mejor liquidez y comisiones más bajas. Muchas tienen licencias regulatorias en varios países, lo que aumenta la seguridad.

Recomendación: Si deseas explorar más monedas, hacer trading frecuente o participar en derivados, las plataformas internacionales ofrecen más opciones y oportunidades.

Trading spot vs trading de derivados: ¿cuál elegir?

Trading spot - Inversión estable a largo plazo

El trading spot implica comprar y mantener criptomonedas reales. Es adecuado para quienes creen en el valor a largo plazo de Bitcoin. Tras la compra, puedes almacenarlas en una wallet de custodia propia o en la plataforma, sin riesgo de liquidación.

Inversores ideales: Optimistas sobre el futuro de las criptomonedas, dispuestos a mantener a medio/largo plazo, con bajo nivel de riesgo

Requisito de capital inicial: Mayor, ya que requiere compra total

Forma de obtener beneficios: Esperar a que suba el precio y vender, o mantener a largo plazo para aprovechar la apreciación del activo

Trading de derivados - Alto riesgo y alta recompensa

Permite participar en las fluctuaciones de precios sin poseer los activos reales, usando apalancamiento y operaciones en ambas direcciones. Los inversores pueden entrar y salir rápidamente, capturando ganancias en movimientos a corto plazo.

Inversores ideales: Con experiencia en trading, dispuestos a asumir riesgos elevados, buscando retornos rápidos

Requisito de capital inicial: Bajo, solo se necesita margen para controlar mayores posiciones

Forma de obtener beneficios: Comprar en largo o en corto para aprovechar las diferencias de precio; hacer trading intradía para capturar volatilidad

Ejemplo comparativo

Supongamos que el precio de Bitcoin es 30,000 USD:

Comprador spot: Compra 1 BTC por 30,000 USD. Si el precio sube a 33,000 USD, obtiene un beneficio del 10% (3,000 USD). Si baja a 27,000 USD, pierde el 10%.

Trader de derivados (apalancamiento 10x): Usa 3,000 USD de margen para controlar un contrato de 1 BTC. La misma variación del 10% en precio genera un 100% de ganancia o pérdida. Pero si el precio cae más del 10%, la posición se liquida.

Tres estrategias principales para invertir en criptomonedas

Inversión a largo plazo - Confianza en el futuro de Bitcoin

Analiza las características técnicas de Bitcoin, la situación internacional y los ciclos del mercado, comprando cuando el precio esté relativamente bajo y manteniendo a largo plazo. Esta estrategia es adecuada para quienes creen en el desarrollo futuro de las criptomonedas.

Recomendación práctica: Comprar en exchanges spot, transferir a una wallet de custodia propia, y planear una inversión de más de 5 años.

Trading a medio y corto plazo - Aprovechar las tendencias del mercado

Basándose en análisis técnico y fundamental, predecir la tendencia de precios en 1 mes a medio año. Establecer puntos claros de stop-loss y take-profit, y salir del mercado cuando se alcance el objetivo para obtener beneficios o cortar pérdidas.

Recomendación práctica: Usar exchanges centralizados con trading spot o apalancamiento ligero, y limitar el riesgo en cada operación a un 2-5%.

Trading intradía - Capturar la volatilidad diaria

Observar gráficos de minutos, realizar múltiples compras y ventas en un mismo día. Requiere un profundo entendimiento técnico y una percepción aguda del mercado.

Recomendación práctica: Utilizar plataformas de derivados con contratos de futuros, apalancando para aumentar retornos. Pero siempre con stop-loss estricto, limitando pérdidas a un 1-2% del saldo.

Consejos de riesgo para principiantes

El costo real del apalancamiento

El apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Un apalancamiento 10x significa que una variación del 10% en contra puede liquidar toda la cuenta. Muchos principiantes pierden su capital en semanas por no entender estos riesgos.

Seguridad de plataformas y custodia de activos

Es fundamental elegir plataformas reguladas y con larga trayectoria. Aunque el riesgo de hackeo o quiebra es menor, no es cero. Para fondos grandes, se recomienda usar wallets de custodia propia.

Volatilidad del mercado y desafíos psicológicos

Bitcoin puede fluctuar más del 50% en un año. En condiciones extremas, muchos inversores toman decisiones irracionales. Mantener la calma y seguir estrictamente el plan de trading es crucial.

Lista de verificación antes de comenzar a comprar criptomonedas

Antes de hacer tu compra, confirma lo siguiente:

✓ Define claramente tu objetivo de inversión (mantener a largo plazo vs hacer trading a corto plazo)
✓ Evalúa tu capacidad de tolerancia al riesgo (¿cuánto estás dispuesto a perder?)
✓ Escoge plataformas seguras y reguladas
✓ Practica con cuentas demo, familiarízate con la interfaz
✓ Establece puntos de stop-loss en cada operación
✓ No uses apalancamiento o úsalo con cautela
✓ Revisa periódicamente tu plan de inversión y las tendencias del mercado

Resumen de puntos clave

• Los cinco pasos para comprar criptomonedas: elegir plataforma → registrarse → depositar → operar → retirar fondos

• Las tres principales formas tienen sus ventajas: los exchanges centralizados son los más convenientes, los descentralizados los más seguros, y los de derivados ofrecen más oportunidades

• Las plataformas locales en Taiwán soportan depósitos en TWD pero con variedad limitada; las internacionales ofrecen más opciones pero son más complejas de operar

• El trading spot es adecuado para inversores a largo plazo, los derivados para traders profesionales

• El trading con apalancamiento es muy arriesgado, los principiantes deben comenzar con spot y simuladores

• Independientemente del método, siempre prioriza poner stop-loss y gestionar riesgos

¿Listo para comenzar tu viaje de inversión en criptomonedas? Elige la plataforma y el método que mejor se adapten a ti, y poco a poco desarrolla tu comprensión del mercado y disciplina en el trading. Recuerda, las ganancias sostenibles provienen del aprendizaje continuo y del control del riesgo, no de hacerse rico de la noche a la mañana.