El Departamento de Finanzas de California impone una multa de 500,000 dólares a Nexo, la supervisión de cumplimiento en préstamos de criptomonedas continúa en aumento

2026-01-16 05:28:23

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【Blocktivity】El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, EE. UU., anunció recientemente una multa de 500,000 dólares a la plataforma de gestión de activos criptográficos Nexo. La razón de la infracción es clara: esta compañía proporcionó servicios de préstamos con garantía en criptomonedas a al menos 5456 residentes de California sin haber obtenido la licencia a nivel estatal.

Según los detalles de la investigación, Nexo Capital Inc. (registrada en las Islas Caimán), bajo la marca Nexo, estuvo otorgando préstamos a consumidores y empresas sin licencia desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022. Lo que es aún más grave, es que antes de conceder los préstamos no evaluaron la capacidad de pago del prestatario, su situación de deuda existente o su historial crediticio, lo cual viola claramente las regulaciones financieras de California.

El director del Departamento de Protección Financiera e Innovación de California, KC Mohseni, declaró de manera muy clara: «Las instituciones de préstamo deben cumplir con la ley y no pueden otorgar préstamos de alto riesgo que puedan dañar a los consumidores, incluso en el caso de préstamos con garantía en criptomonedas, deben tratarse por igual». Además de la multa, Nexo también fue requerido a transferir los fondos de todos los usuarios en California a una entidad afiliada en EE. UU. que tenga la licencia en un plazo de 150 días.

El momento de esta sanción es interesante. Nexo recientemente expresó su intención de volver a ingresar al mercado estadounidense, pero en 2022, la compañía ya había decidido retirarse bajo la presión de los reguladores estatales y federales. Más temprano, en 2023, Nexo alcanzó un acuerdo de conciliación por un total de 45 millones de dólares con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y varios departamentos regulatorios estatales por productos de préstamos y productos de rendimiento no registrados en criptomonedas.

Este caso demuestra que las autoridades regulatorias de EE. UU. no han relajado los requisitos de cumplimiento para los negocios de préstamos en criptomonedas, especialmente en la protección del consumidor y en la revisión de la calificación crediticia. Nexo aún no ha respondido públicamente a esta sanción.

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ForkItAllDay

· hace6h

¡Otra vez multas! Esta vez Nexo realmente ha metido la pata El agujero de cumplimiento se hace cada vez más profundo, quien lo pisa, acaba mal Estados Unidos es así, mientras desarrolla Web3, también pone obstáculos a lo loco... Está bien Estos 50,000 dólares solo los considero como matrícula, total, estas plataformas no tienen problemas de dinero

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LayerHopper

· 01-16 05:58

De verdad, la regulación se vuelve más estricta año tras año… Nexo esta vez claramente ha cometido un error Este es el precio de hacer préstamos sin cumplir con las regulaciones, si no tienes licencia, te lo buscas, bien hecho 50,000,000 de dólares no son ni demasiados ni pocos, pero la advertencia para la industria es suficiente Los costos de cumplimiento cada vez son más altos, ¿cómo sobreviven las plataformas pequeñas? Los préstamos siempre han sido un foco principal de regulación, nadie puede escapar

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BlockchainTherapist

· 01-16 05:58

Los agujeros de cumplimiento cada vez son más profundos, esta ola de Nexo se considera un golpe de suerte ¿Nexo ha sido multado otra vez? Así es como termina no seguir las reglas Multa de 50,000 dólares... es una advertencia, en el futuro será aún más severo Aquí en Estados Unidos realmente están combatiendo duramente los préstamos sin licencia, ya era hora de regularlo El tema de los préstamos realmente puede salir mal, los costos de cumplimiento se transfieren a los usuarios La regulación cada vez más estricta, ¿quién se atreve a operar sin licencia? En realidad, esto es bueno para el desarrollo a largo plazo de la industria, aunque cause dolor a corto plazo Nexo se expandió demasiado rápido antes, ahora debe aprender la lección Las plataformas de préstamos realmente deben ser honestas, sin licencia no se debe hacer nada Este no es un problema aislado, solo que temen que en el futuro lleguen más multas en avalancha

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MidnightSeller

· 01-16 05:57

La mano dura de la regulación ha llegado de nuevo, y esta vez Nexo ha tenido un golpe bastante duro. Pero, para ser honestos, prestar sin licencia es realmente un poco absurdo.

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NeverVoteOnDAO

· 01-16 05:57

啧，Nexo又翻车了，50万美刀就这么没了合规这玩意儿真的是加密圈的紧箍咒啊美国就是这样，一个两个都得按规则来，没商量借贷没做好尽调，这不是自找的吗感觉加州金融部这次出手挺狠，后面估计还有更多平台要遭殃不过话说回来，这也算是对用户的保护吧，至少是种威慑 Nexo这笔罚款肯定会转嫁到用户头上，这谁吃亏？合规成本越来越高，小平台怎么活啊这就是为什么我一直说去中心化借贷的路还得走

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TokenomicsShaman

· 01-16 05:53

La misma historia de cumplimiento vuelve, esta vez Nexo no tiene excusa por su caída --- ¿Con 50 mil dólares quieres pasar? La apetito de Estados Unidos cada vez es mayor --- ¿Sin licencia todavía te atreves a prestar? ¿No estás buscando problemas? --- Las plataformas de préstamo ni siquiera hacen evaluación de crédito, esta operación es realmente increíble --- California está marcando la pauta, las plataformas futuras deben ser más honestas --- ¿Desde cuándo Nexo ha sido tan descuidado? ¿No era bastante cumplidor antes? --- ¿Prestar sin verificar el historial crediticio? ¿Quién asumirá ese riesgo? --- Espera, esta ola de multas es solo el comienzo

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