¿Es realmente ilegal el comercio relativo de Bitcoin? Análisis exhaustivo desde la ley y ejemplos prácticos

Como método de negociación de criptomonedas, a menudo escuchamos el término “negociación relativa”. Es una forma de comprar y vender Bitcoin u otros activos criptográficos directamente entre particulares o entre empresas, sin intermediarios. Sin embargo, no son pocos los que se preguntan si esto puede ser ilegal. En este artículo, explicaremos en detalle cuál es la posición legal de la negociación relativa de criptomonedas, los riesgos reales y las medidas para mitigarlos.

Entender lo básico de la negociación relativa (negociación OTC)

¿Qué es la negociación relativa?

La negociación relativa (Over The Counter, OTC) es una compraventa que se realiza mediante negociación directa entre las partes, sin pasar por una plataforma de intercambio de criptomonedas. Este método se utiliza cada vez más en transacciones de grandes volúmenes o transferencias entre particulares.

En el marco regulatorio de Japón, los servicios de “venta” ofrecidos por los exchanges de criptomonedas también tienen aspectos OTC, pero en este contexto, la negociación relativa se refiere principalmente a la “compra y venta directa entre particulares sin intermediarios”.

Cómo funciona la negociación relativa en la práctica

Por ejemplo, la persona A y la persona B contactan directamente, negocian el precio, la cantidad y el método de pago de Bitcoin. Luego, A transfiere yenes japoneses a una cuenta designada y B envía Bitcoin a la wallet de A. Este sería el flujo típico.

¿Cómo trata la ley japonesa la negociación relativa?

Estado actual de la regulación de criptomonedas

Japón es uno de los países con regulaciones estrictas en materia de criptomonedas a nivel mundial. Tras la enmienda de la Ley de Pagos de 2017, los operadores de intercambio de criptomonedas deben estar registrados ante la Agencia de Servicios Financieros (FSA). La compra y venta de Bitcoin u otros activos en exchanges registrados por usuarios comunes está claramente permitida por la ley.

Posición legal de la negociación relativa

La negociación relativa en sí misma no puede considerarse automáticamente como “ilegal”. La consideración legal varía según la naturaleza de la transacción:

Negociaciones relativas permitidas

• Intercambios puntuales de Bitcoin entre conocidos (por ejemplo, comprar una unidad a un amigo) no están explícitamente prohibidos por la ley vigente.
• Transacciones entre particulares que no tengan fines lucrativos, que no sean repetitivas, generalmente no presentan problemas.

Negociaciones relativas ilegales

• Si se realiza de forma repetida, con fines comerciales, y con un número indeterminado de personas, se aplica la Ley de Pagos, y puede considerarse actividad de intermediación de criptomonedas.
• Realizar actividades de intercambio sin registro, que califiquen como operación de intercambio de criptomonedas, es ilegal y puede ser sancionado.

En resumen, si la transacción es solo una vez entre particulares, es menos probable que surjan problemas legales. Sin embargo, si se realiza repetidamente, se cobra comisión o se involucra a múltiples personas, será necesario registrarse.

Ventajas y desventajas de la negociación relativa

Ventajas

Capacidad para transacciones de gran volumen
Permite realizar grandes operaciones sin afectar el mercado, ya que no se usan las órdenes del libro de órdenes del exchange.

Condiciones de negociación flexibles
Las condiciones de venta, métodos de pago y otros aspectos pueden negociarse libremente entre las partes.

Desventajas y riesgos

Posibilidad de fraude o problemas
Si no confías en la contraparte, existe el riesgo de que transfieras dinero y no recibas Bitcoin, o viceversa.

Posibles problemas legales
Al no usar un exchange oficial, puede ser difícil rastrear el origen de los fondos, lo que puede levantar sospechas de evasión fiscal o lavado de dinero.

Riesgo legal por operación sin registro
Realizar actividades repetidas de intermediación con fines lucrativos puede constituir una violación de la Ley de Pagos y acarrear sanciones.

Medidas para realizar negociaciones relativas de forma segura

Utilizar exchanges registrados, la mejor opción

A menos que exista una razón especial para preferir la negociación relativa, se recomienda encarecidamente usar un exchange de criptomonedas registrado ante la FSA. Los exchanges registrados cumplen con procedimientos de verificación de identidad y tienen flujos de fondos que cumplen con la ley, reduciendo significativamente los riesgos legales y de pérdida de activos.

Elegir wallets con alta seguridad

Al realizar negociaciones relativas, es imprescindible gestionar los activos en una wallet segura. Es importante usar servicios de wallet que ofrezcan una interfaz fácil de usar y altos estándares de seguridad.

Mantener registros escritos

En caso de que sea inevitable realizar negociaciones relativas, es recomendable conservar registros escritos o electrónicos de los detalles del contrato, transferencias y confirmaciones de envío. Estos serán pruebas importantes en caso de problemas. Además, es recomendable consultar rápidamente con la policía o un abogado si surge algún inconveniente.

Perspectivas futuras del mercado de criptomonedas y la negociación relativa

Con la expansión del mercado de criptomonedas, la demanda de negociaciones relativas también está en aumento. No solo los grandes inversores, sino también los usuarios comunes, participarán más en este tipo de transacciones. Al mismo tiempo, es probable que los gobiernos y las autoridades financieras refuercen aún más las regulaciones.

El entorno del sector de criptomonedas está en constante cambio en cuanto a regulaciones. Es fundamental mantenerse actualizado sobre las últimas normativas y adquirir conocimientos adecuados para realizar transacciones seguras.

Resumen

La negociación relativa de Bitcoin en sí misma no es ilegal, pero si cumple con requisitos como ser repetitiva, con fines lucrativos o gestionar activos de terceros, puede implicar riesgos legales. Para realizar transacciones de criptomonedas de forma segura y confiable, es clave usar un exchange registrado, entender las leyes vigentes y actuar con prudencia. Con conocimientos profundos y decisiones inteligentes, podrás navegar de manera segura en la era de las criptomonedas.