La $220M Raise de WeLab muestra la apuesta institucional por la fintech en Asia

Fuente: CryptoTale Título original: La $220M Recaudación de WeLab Muestra la Apuesta Institucional en Fintech en Asia Enlace original: WeLab aseguró $220 millones en Hong Kong a través de una ronda mixta de deuda y capital que involucró a importantes instituciones globales. La financiación incluyó a HSBC Holdings, Prudential Hong Kong y Hong Kong Investment Corporation. La ronda apoya la expansión en el Sudeste Asiático, el desarrollo tecnológico y adquisiciones, mientras refuerza el crecimiento de la banca digital regulada.

Capital Institucional y Participación Estratégica

WeLab confirmó que la financiación representa su mayor ronda de financiación desde la recaudación de 2021. HSBC Holdings Plc y Prudential se unieron como participantes clave en el acuerdo. La lista de inversores también incluye a Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group y Hong Kong Investment Corporation.

Según WeLab, la ronda combinó instrumentos de capital y deuda. Sin embargo, la compañía no divulgó su última valoración tras la transacción. Personas familiarizadas con discusiones anteriores dijeron que WeLab exploró una posible valoración de $2 mil millones durante las conversaciones de 2022.

La amplitud de participantes destaca el compromiso institucional en banca, seguros y capital vinculado al gobierno. La participación de Hong Kong Investment Corporation destaca dentro del grupo de inversores. El fondo administra HK$62 mil millones y ha invertido en más de 100 proyectos, según divulgaciones públicas.

Cabe destacar que esta es la primera inversión públicamente conocida de la corporación en una empresa de finanzas al consumidor. Funcionarios informaron previamente que cada dólar de Hong Kong invertido atrae más de cuatro dólares en capital a largo plazo. Esa estructura se alinea con la huella bancaria regulada de WeLab y sus planes de expansión regional.

Expansión Regional y Huella de Banca Digital

Tras los detalles de la financiación, WeLab explicó cómo planea desplegar el capital. La compañía dijo que se centrará en la expansión en el Sudeste Asiático y en posibles fusiones y adquisiciones. Indonesia sigue siendo un mercado central dentro de esa estrategia a través de Bank Saqu, su banco digital con licencia.

Bank Saqu atrajo a más de dos millones de clientes en su primer año de operaciones. El crecimiento indica una fuerte demanda regional por banca basada en aplicaciones que opera dentro de reglas regulatorias claras. WeLab también opera WeLab Bank en Hong Kong y plataformas de préstamos en China continental.

En estas regiones, la compañía ahora atiende a más de 70 millones de usuarios individuales y trabaja con más de 700 clientes empresariales a través de sus servicios de finanzas al consumidor y banca digital. Esta escala convierte a WeLab en uno de los mayores actores fintech regulados en Asia.

Dicho esto, la expansión está limitada por las reglas de licencias. En agosto de 2024, los reguladores de Hong Kong confirmaron que no emitirían nuevas licencias de banca digital. Desde marzo de 2019, los reguladores solo han aprobado ocho licencias de banca digital.

Esa restricción aumenta el valor estratégico de los titulares de licencias existentes como WeLab. Por lo tanto, la financiación apoya la optimización de activos en lugar de la expansión de licencias. A continuación, la compañía busca crecer mediante la geografía y la tecnología en lugar de la entrada regulatoria.

Desarrollo de IA, Planes de OPI y Temporización del Mercado

Más allá de la expansión, WeLab confirmó que la financiación apoya el desarrollo de tecnología avanzada. La compañía anunció recientemente iniciativas de inteligencia artificial en colaboración con Google. Esos planes incluyen agentes de IA, herramientas de personalización y sistemas de marketing digital actualizados.

WeLab también invirtió en la capacitación del personal para que coincida con sus planes tecnológicos. La compañía dijo que capacitará a todos los empleados en herramientas financieras relacionadas con IA para fin de año. Este impulso respalda sus operaciones en múltiples mercados y su enfoque en servicios bancarios basados en datos.

Mientras tanto, la financiación llega en un momento en que el mercado de OPI de Hong Kong muestra una actividad renovada. Varias cotizaciones de alto perfil se lanzaron este año, según datos de la bolsa. En ese contexto, WeLab reiteró su interés en una oferta pública.

El fundador Simon Loong dijo que la compañía sigue abierta a una OPI. Sin embargo, afirmó que la última financiación reduce la presión para listar de inmediato. WeLab presentó previamente una solicitud de OPI en Hong Kong en 2018, pero posteriormente pospuso el plan.

La compañía recaudó en 2021 capital externo por $75 millones en una ronda. Esa recaudación fue liderada por Allianz X, que también participó en la financiación actual. Estas rondas reflejan un compromiso institucional sostenido con el modelo fintech regulado de WeLab.

La recaudación de $220 millones consolida la participación de bancos, aseguradoras e inversores vinculados al gobierno en toda Asia. También apoya la expansión en el Sudeste Asiático, el desarrollo de IA y operaciones de banca digital con licencia. Al mismo tiempo, la financiación se alinea con los marcos regulatorios existentes.