Aron Puretz se declara culpable en un caso de fraude hipotecario por millones de dólares

Un residente de Nueva Jersey, Aron Puretz, ha confesado haber orquestado un esquema de fraude hipotecario de $54.7 millones que abarcó múltiples estados y años. El hombre de 53 años admitió cargos por fraude electrónico que afectan a instituciones financieras después de que las autoridades federales revelaran un patrón intrincado de estafas basadas en propiedades que involucraban documentos falsificados e inflación artificial de precios.

Años de engaños en bienes raíces: La operación de Aron Puretz

Las raíces del esquema se remontan a 2016, cuando Aron Puretz se unió a Apex Equity Group. A través de una red de entidades inmobiliarias —incluyendo Maple Lawn en Eureka, Illinois, Big Country Chateau en Little Rock, Arkansas, y la propiedad comercial Troy Technology Park en Troy, Michigan— Puretz diseñó una operación de fraude coordinada con varios cómplices. Su modus operandi se centraba en una táctica recurrente: falsificar documentos comerciales y contratos de compra para inflar los valores de las propiedades, y luego engañar a los prestamistas para que aprueben préstamos basados en estos precios artificialmente elevados.

Este esquema generó beneficios sustanciales para los conspiradores en cada engaño exitoso. Solo en febrero de 2017, Maple Lawn fue valorada legítimamente en $4.1 millones, pero Puretz falsificó papeles presentándola a los prestamistas como una transacción de $5.8 millones. Una compañía de títulos y liquidaciones con sede en Lakewood, Nueva Jersey, facilitó el fraude realizando dos cierres separados—uno reflejando el verdadero precio de $4.1 millones y otro mostrando la cifra fraudulenta de $5.8 millones presentada a la Federal Home Loan Mortgage Corporation y a los prestamistas desprevenidos.

Ampliando la conspiración: Propiedad oculta y empresas pantalla

Las operaciones de Aron Puretz se extendieron más allá de la simple manipulación de precios. Estableció JPC Charities, una entidad sin fines de lucro fachada diseñada para otorgarle estatus de exención fiscal a él y a su red de co-conspiradores que operaban en Illinois. Además, en 2019, Puretz defraudó al Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano durante la adquisición de Big Country Chateau al ocultar su participación—una maniobra calculada, ya que los prestamistas federales habrían rechazado su participación en el acuerdo.

El esquema de Troy Technology Park

La conspiración alcanzó nuevas alturas en 2020 con Troy Technology Park. Puretz y sus asociados inflaron el precio de compra de la propiedad de $42.7 millones a unos fraudulentos $70 millones mediante contratos ilegales. Presentaron cartas de intención falsas y documentos de respaldo fabricados a prestamistas y tasadores, alegando que la propiedad sería comprada a otra parte por $68 millones. Para crear la apariencia de legitimidad, organizaron un préstamo temporal de $30 millones para dar la ilusión de que poseían suficiente capital para completar la transacción.

Según el Departamento de Justicia, estas acciones coordinadas constituyeron fraude electrónico que afecta a instituciones aseguradas federalmente. Aron Puretz ahora enfrenta hasta cinco años de prisión por su papel en el elaborado esquema. Recibió su sentencia en un tribunal federal en octubre de 2024, cerrando un capítulo importante en la lucha contra el fraude hipotecario.