El banco privado suizo MBaer Merchant Bank AG ha colapsado y sido disuelto oficialmente en menos de 24 horas tras recibir una fuerte sanción de Estados Unidos.

• Causa principal: El Departamento del Tesoro de EE. UU. (a través de FinCEN) aplicó la Sección 311 de la Ley Patriota, acusando a MBaer de ser una “estación de tránsito” para flujos de dinero sancionados desde Rusia, Irán (incluyendo apoyo al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo relacionado con las Fuerzas de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán - IRGC y la Fuerza Quds), así como con Venezuela. Se afirma que el banco tiene el 98% de sus activos provenientes de clientes de alto riesgo y el 80% de relaciones comerciales opacas, violando gravemente las regulaciones contra el lavado de dinero y las sanciones.
• Consecuencias inmediatas: EE. UU. cortó el acceso al sistema financiero en USD (lo que se ha considerado como una “sentencia de muerte” para el banco privado altamente dependiente del USD). El 27/02/2026, la Autoridad de Supervisión Financiera Suiza (FINMA) ordenó la disolución de emergencia de MBaer. Todo el consejo de administración renunció, y la gestión fue transferida a la unidad de liquidación.
• Impacto en los clientes: El banco administra aproximadamente 6,38 mil millones de USD en activos de unos 700 clientes (a finales de 2025). Los clientes solo pueden retirar un máximo de 130.000 USD (equivalente en francos suizos) debido a restricciones en transacciones en moneda extranjera.
• Contexto más amplio: Este es un caso raro y de mayor contundencia aplicado a un banco suizo. El Ministro de Finanzas de EE. UU. Scott Bessent afirmó que “erradicará” a los bancos que faciliten flujos de dinero ilícitos para proteger el sistema en USD. Se espera que la próxima semana, funcionarios estadounidenses trabajen con Suiza para fortalecer la cooperación y estrechar el control sobre las finanzas ilícitas. Esta medida refleja una nueva colaboración entre EE. UU. y Suiza para proteger la reputación del centro financiero de Zúrich.