Introduction

ZND est une plateforme financière basée sur la blockchain intégrant l'intelligence artificielle pour prendre en charge des services à travers la finance traditionnelle et décentralisée. Il propose des outils de gain, de trading et d'emprunt, permettant aux utilisateurs de gérer des actifs numériques à travers une interface unifiée. La plateforme dispose d'un assistant IA qui analyse les données financières en temps réel pour fournir des informations personnalisées. Les utilisateurs peuvent participer à des programmes de gain de rendement avec des conditions fixes ou flexibles, emprunter contre des actifs détenus sans les liquider, et échanger des cryptomonnaies prises en charge. ZND met en œuvre un stockage d'actifs hors ligne et des contrôles de risque pour atténuer les menaces de sécurité. Il détient des licences réglementaires dans plusieurs juridictions, notamment l'Estonie, la Lituanie, la Suisse, l'Italie, le Canada, la Slovaquie et la Pologne. Le projet est structuré pour étendre ses fonctions d'IA, ses produits financiers et sa portée sur le marché au fil du temps.

Qu'est-ce que ZND (ZND)?

ZND est une plateforme basée sur la blockchain qui intègre l'intelligence artificielle (IA) pour fournir des services à la fois dans la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi). La plateforme propose des outils pour gérer les actifs numériques, y compris des fonctionnalités de gains, de trading et d'emprunt. ZND vise à simplifier la gestion des actifs numériques en combinant des informations basées sur l'IA avec des services financiers.

Le ZND est développé par l'équipe derrière zondacrypto, une bourse de crypto-monnaie réglementée opérant dans l'Espace économique européen. Le jeton fonctionne comme un élément central au sein de l'écosystème plus large de zondacrypto, servant à la fois des rôles d'utilité et d'incitation à travers plusieurs services. Selon l'annonce officielle de son inscription sur XT.com, le ZND est conçu pour agir comme un pont entre les systèmes financiers traditionnels et l'infrastructure Web3 tout en tirant parti de l'infrastructure déjà établie par zondacrypto.

L'une des principales intégrations est avec zondacrypto pay, une passerelle de paiement cryptographique pour les commerçants et les prestataires de services. Grâce à ce système, le ZND sera utilisé comme moyen de paiement dans le commerce en ligne et physique.

Une caractéristique notable de ZND est son assistant AI, qui fournit des analyses personnalisées et répond aux requêtes des utilisateurs. Cet assistant utilise des données en temps réel pour offrir des informations sur mesure, améliorant la prise de décision des utilisateurs dans leurs activités financières. L'intégration de l'IA vise à fournir aux utilisateurs des informations et des recommandations pertinentes basées sur leurs comportements financiers et leurs objectifs individuels.

En plus de ses capacités en matière d'IA, ZND offre une suite d'outils de gestion d'actifs numériques. Le service 'Earn' permet aux utilisateurs de sélectionner parmi diverses cryptomonnaies et stablecoins pour recevoir des paiements de récompense hebdomadaires, avec des taux d'intérêt annuels pouvant atteindre 23%. La plateforme facilite également l'achat et la vente d'actifs numériques, visant à fournir une interface conviviale et une structure tarifaire compétitive.

Histoire et équipe de ZND

ZND a été lancé en décembre 2023 dans le cadre d'un effort collaboratif entre zondacrypto, une importante bourse de cryptomonnaie en Europe centrale, et ICEO Group, un constructeur de projets spécialisé dans la finance numérique. La plateforme a été développée pour fournir une solution intégrée de gestion d'actifs numériques, englobant le trading, la génération de revenus, l'emprunt et l'exploration de cryptomonnaies.

L'équipe derrière ZND se compose de professionnels de zondacrypto et du groupe ICEO. zondacrypto, fondé en 2014, est devenu l'une des plus grandes bourses de crypto-monnaies en Europe centrale, dépassant plus de 1,3 million d'utilisateurs et facilitant plus de 180 000 transactions quotidiennes.

Principales caractéristiques de ZND (ZND)

Agriculture

La fonction de farming de ZND permet aux utilisateurs de verrouiller leurs actifs dans les plans de service « Earn », en choisissant de recevoir des récompenses en jetons ZND au lieu des actifs gelés. Cette approche offre de la flexibilité et maximise les incitations, permettant aux utilisateurs de bénéficier de bonus en jetons tout en contribuant à la demande du marché. En participant au farming, les utilisateurs peuvent gagner des jetons ZND supplémentaires, améliorant ainsi leurs rendements globaux.

Ce mécanisme récompense les utilisateurs et soutient l'écosystème en augmentant l'utilité et la circulation du jeton ZND. À mesure que davantage d'utilisateurs participent à l'agriculture, la demande de jetons ZND pourrait augmenter, influençant potentiellement leur valeur marchande.

Programme de mise en jeu de ZND

Le programme de mise en jeu ZND encourage l'engagement à long terme en permettant aux utilisateurs de verrouiller ('geler') leurs jetons ZND pour des périodes prédéterminées, pendant lesquelles ils accumulent des récompenses. Les récompenses sont influencées par des facteurs tels que le niveau de fidélité de l'utilisateur et la durée de la période de mise en jeu. Des niveaux de fidélité plus élevés, obtenus grâce à une participation active, accordent des boosts du taux annuel (APR) accrus, améliorant les récompenses finales de l'utilisateur. Cette structure favorise l'engagement soutenu dans le projet et contribue à la stabilité globale de l'écosystème.

Les participants peuvent choisir parmi différentes durées de mise en jeu, les périodes plus longues offrant des récompenses plus élevées. Cependant, un retrait anticipé entraîne des frais de pénalité, qui sont dirigés vers le Pool Spécial.

Programme de fidélité

Le programme de fidélité est un système basé sur des points qui récompense les utilisateurs pour leur participation active au sein de l'écosystème ZND. Les utilisateurs accumulent des points grâce à diverses activités, notamment le trading d'actifs et l'interaction avec des services tels que 'Gagner' et 'Emprunter', en particulier dans les transactions impliquant le jeton ZND. Les points accumulés permettent aux utilisateurs de progresser à travers six niveaux de fidélité distincts, offrant chacun des avantages croissants tels que l'accès à des récompenses spéciales, des réductions et des boosters APR. Pour maintenir un niveau, les utilisateurs doivent collecter les points requis dans une période de 90 jours, encourageant ainsi l'engagement continu et récompensant la participation active.

Les premiers adoptants qui ont acheté des jetons ZND lors de la distribution officielle reçoivent des niveaux de fidélité à vie, reconnaissant leur soutien. Ce système favorise un cycle d'engagement et de récompense, incitant les utilisateurs à rester actifs au sein de l'écosystème. À mesure que les utilisateurs progressent dans les niveaux, ils débloquent de plus grandes incitations, améliorant ainsi leur expérience et leur engagement envers la plateforme.

Piscine spéciale

Le pool spécial est conçu pour récompenser les premiers supporters, les détenteurs à long terme de jetons ZND et les utilisateurs actifs qui atteignent des niveaux élevés dans le programme de fidélité. Il est alimenté par deux sources principales : les frais de pénalité des retraits anticipés dans le programme de mise en jeu de ZND et les frais de transaction liés à l'achat et à la vente de jetons ZND sur la plateforme. Les jetons accumulés sont alloués pour des largages aériens périodiques aux participants au programme de fidélité et des événements de combustion de jetons, ce qui réduit de manière permanente l'offre circulante de jetons ZND. Ce mécanisme incite à une participation active et améliore stratégiquement la valeur et la rareté du jeton ZND au fil du temps.

En distribuant des récompenses aux utilisateurs fidèles et en mettant en œuvre des brûlures de jetons, le pool spécial soutient un modèle déflationniste qui peut avoir un impact positif sur la dynamique du marché du jeton.

Mécanisme de Brûlure

ZND met en œuvre un mécanisme de combustion pour réduire l'offre circulante de ses jetons, dans le but d'augmenter leur valeur au fil du temps. Une partie des jetons accumulés dans le Pool Spécial est périodiquement brûlée, les retirant définitivement de la circulation. Cette approche déflationniste soutient la proposition de valeur à long terme du jeton ZND et s'aligne sur l'engagement de la plateforme en matière de durabilité et de croissance. En réduisant systématiquement l'offre de jetons, le mécanisme de combustion crée la rareté, ce qui peut améliorer la valeur perçue des jetons restants.

Programme d'affiliation

Le programme d'affiliation permet aux utilisateurs de gagner des récompenses en recommandant d'autres personnes à l'écosystème ZND. Les participants reçoivent des commissions sur les marges des services de trading et de gains, ce qui les incite à attirer de nouveaux clients et à construire une communauté engagée. Ce programme récompense les promoteurs actifs et contribue à la croissance de la plateforme en élargissant sa base d'utilisateurs et en favorisant une communauté solide.

En encourageant les utilisateurs à partager la plateforme avec d'autres, le programme d'affiliation influence le pouvoir du marketing de bouche à oreille pour stimuler l'adoption. Cette approche crée un effet de réseau, où la valeur de la plateforme augmente à mesure que de plus en plus d'utilisateurs rejoignent et participent, bénéficiant à la fois à la plateforme et à ses membres de la communauté.

Architecture technique de ZND

ZND fonctionne sur la blockchain Ethereum et suit la norme de jeton ERC-20 pour sa cryptomonnaie native, ZND. Cette structure garantit la compatibilité avec les applications décentralisées (dApps) et les services de portefeuille. Les contrats intelligents sont mis en œuvre pour automatiser divers processus, y compris le staking, le farming et le programme de fidélité. Ces contrats éliminent les intermédiaires et exécutent des conditions prédéfinies en fonction des interactions des utilisateurs. Par exemple, lorsque qu'un utilisateur participe au staking, le contrat intelligent impose la période de verrouillage et distribue les récompenses en conséquence, garantissant la transparence et réduisant le risque d'erreurs manuelles.

La plateforme intègre l'intelligence artificielle pour améliorer la prise de décision financière. Un assistant AI analyse en continu les données financières en temps réel et les comportements des utilisateurs pour fournir des informations personnalisées. Cette fonctionnalité aide les utilisateurs à optimiser leur participation aux programmes de gains et de mise en jeu en offrant des recommandations personnalisées basées sur les tendances du marché et les allocations de portefeuille individuelles. L'assistant AI facilite également l'évaluation automatisée des risques, améliorant l'efficacité de la prise de décision en analysant plusieurs facteurs en temps réel.

Des mesures de sécurité sont intégrées pour protéger les actifs et maintenir la conformité réglementaire. Les actifs numériques sont stockés hors ligne dans des portefeuilles froids, réduisant l'exposition aux menaces cybernétiques. Les protocoles de gestion des risques surveillent l'activité du réseau, signalant les transactions inhabituelles pour prévenir la fraude. ZND est agréé dans plusieurs juridictions, dont l'Estonie, la Lituanie, la Suisse, l'Italie, le Canada, la Slovaquie et la Pologne, garantissant le respect des normes réglementaires. Ce cadre de conformité fournit aux utilisateurs un environnement structuré et juridiquement solide pour la gestion des actifs numériques.

Qu'est-ce que le jeton (ZND) ?

Utilité du jeton ZND

Le jeton ZND fonctionne comme la cryptomonnaie native au sein de l'écosystème ZND, facilitant diverses opérations et services. Les utilisateurs utilisent des jetons ZND pour accéder aux fonctionnalités de la plateforme telles que le staking, le farming et la participation au programme de fidélité. Dans le programme de staking, les utilisateurs bloquent leurs jetons ZND pour une période spécifiée afin de soutenir les opérations du réseau, recevant des récompenses en retour. La fonctionnalité de farming permet aux utilisateurs de fournir de la liquidité à la plateforme, recevant des incitations proportionnelles à leur contribution. Le programme de fidélité récompense les utilisateurs en fonction de leur engagement et de leur ancienneté au sein de l'écosystème, offrant des avantages tels que des frais réduits ou un accès exclusif à de nouvelles fonctionnalités.

Approvisionnement et allocation de ZND

L'allocation des jetons ZND est structurée pour distribuer l'offre totale à travers plusieurs catégories, garantissant la durabilité à long terme de l'écosystème. L'allocation se compose de tours de financement pour les investisseurs, de réserves pour la croissance de l'écosystème, de provisions de liquidité et d'incitations pour l'équipe.

Rondes d'investisseurs

La distribution de jetons comprend plusieurs tours de vente pour lever des capitaux pour le développement du projet :

• Vente de jetons (9,8 %) : Financement en phase précoce pour sécuriser le capital initial et soutenir les premiers adoptants.
• Vente privée (11.9%) : Jetons alloués aux investisseurs privés avant la vente publique.
• Tour de KOL (1 %) : Une petite allocation réservée aux leaders d'opinion importants (KOL) pour soutenir les efforts de marketing et d'adoption.
• Vente publique (étapes 1-4, combinées ~3.4%) : Une approche de vente structurée qui libère progressivement des jetons sur le marché, garantissant un accès équitable.
• Round de plates-formes de lancement (0,8 %) : Tokens alloués aux plates-formes de lancement pour distribution publique.

Écosystème et croissance

Une partie significative de l'offre est dédiée à l'expansion de l'écosystème et à la durabilité :

• Trésorerie (29 %) : La plus grande allocation, servant de réserve pour le développement à long terme, les initiatives stratégiques et les améliorations de la plateforme.
• Partenaires (8%): Jetons mis de côté pour inciter les partenariats et les collaborations qui contribuent à la croissance de l'écosystème.

Support opérationnel et communautaire

Les jetons sont réservés pour garantir la liquidité, le marketing et les incitations internes de l'équipe :

• Liquidité (8 %) : prend en charge le trading d'échange et empêche les fluctuations de prix majeures.
• Marketing (5%): Fonds les activités promotionnelles et les efforts d'engagement communautaire.
• Équipe (8%): Encourage les principaux contributeurs et développeurs à garantir le développement continu et l'engagement envers le projet.

Calendrier de déblocage ZND

Chaque groupe d'allocation a des périodes de cliff et de déblocage spécifiques :

• Vente de jetons (9,8 %) : 12 % des jetons débloqués lors de la TGE, suivis d'une période de gel de 8 mois et d'une période de déblocage linéaire de 12 mois.
• Vente privée (11,9 %) : 14 % débloqués lors du TGE, avec un délai de carence de 6 mois et une période d'acquisition de 10 mois.
• KOL's Round (1%): 20% débloqué lors du TGE, suivi d'une période d'attente de 2 mois et d'une période d'acquisition de 10 mois.
• Stades de vente publique 1-4 (3,4% combinés) : Les déblocages TGE vont de 16% à 19%, avec des périodes de cliff entre 1 et 3 mois et des périodes de vesting entre 5 et 7 mois.
• Launchpads Round (0.8%): 20% débloqué lors du TGE, suivi d'une période de gel d'un mois et d'une période d'acquisition de 7 mois.
• Partenaires (8%) : 10% débloqué lors du TGE, avec un délai de carence de 3 mois et une période d'acquisition de 24 mois.
• Trésorerie (29 %) : Pas de déverrouillage initial du TGE, avec une période d'attente de 24 mois et une période de déblocage de 60 mois.
• Liquidité (8 %) : 20 % débloqués à la TGE, sans palier et une période d'acquisition de 6 mois.
• Marketing (5%): 16% débloqué lors de la TGE, sans palier et une période d'acquisition de 24 mois.
• Équipe (8%) : Aucun déverrouillage initial du TGE, avec un délai de 12 mois et une période d'acquisition de 36 mois.
• Incitations à l'écosystème (15 %) : 2 % débloqués lors du TGE, sans palier et une période d'acquisition de 48 mois.

Conception économique de ZND

La conception économique de ZND met l'accent sur la création d'un écosystème durable et équilibré. Les mécanismes d'incitation sont structurés pour encourager la participation des utilisateurs et la croissance du réseau. Par exemple, les récompenses de mise en jeu et de farming sont calibrées pour attirer les utilisateurs tout en maintenant la stabilité économique. Le mécanisme de brûlage de jetons réduit périodiquement l'offre totale de jetons ZND, créant un effet déflationniste qui peut renforcer la valeur des jetons restants. Ce processus élimine définitivement des jetons de la circulation en les envoyant à une adresse de portefeuille inaccessible. De plus, le modèle de gouvernance de la plateforme permet aux détenteurs de jetons de participer aux processus décisionnels, favorisant un sentiment d'appartenance et d'engagement communautaire.

Conclusion

ZND combine l'intelligence artificielle et la technologie blockchain pour offrir des services financiers qui intègrent la finance traditionnelle et décentralisée. La plateforme comprend des fonctionnalités de gain, de trading et d'emprunt, avec un système piloté par l'IA qui fournit des informations en temps réel et des recommandations personnalisées. Les utilisateurs peuvent miser, cultiver et participer à un programme de fidélité qui récompense l'engagement au sein de l'écosystème.

La tokenomie de ZND est structurée avec une distribution contrôlée, des calendriers de déblocage et un mécanisme de brûlage déflationniste pour assurer la durabilité à long terme. Un modèle d'allocation équilibré distribue des jetons parmi les investisseurs, l'équipe, les incitations de l'écosystème et les fonctions opérationnelles telles que la liquidité et le marketing. Le calendrier de déblocage évite l'instabilité du marché en débloquant progressivement les jetons au fil du temps.