"Si je savais où cela me tuerait, je n'irais pas là-bas." - Charlie Munger
Dans le monde des actifs numériques, cette phrase mérite une réflexion profonde de la part de chaque participant.
Pourquoi est-il facile pour nous de "tomber dans le piège" ?
Beaucoup de gens pensent qu'ils ne se feront pas avoir et ne croient pas que le risque peut les toucher. Mais la réalité est que dans le monde du Web3 et des actifs cryptographiques, le vol, l'escroquerie et les disparitions de plateformes sont des problèmes récurrents.
Pourquoi les arnaques réussissent-elles toujours ? Parce que nous négligeons deux perspectives : l'une est notre angle mort en matière de connaissance de soi, l'autre est la façon de penser de l'adversaire.
Les escrocs ne réussissent pas par hasard, mais en mettant en place des stratégies à long terme, en utilisant l'ingénierie sociale, le camouflage d'interface et même des failles techniques, pour cibler précisément leurs victimes et tester à plusieurs reprises leurs défenses. Ce que vous pensez être une "erreur de manipulation", ils l'ont déjà "tout prévu".
Deux, cinq grands scénarios de risque, pouvez-vous les éviter ?
Portefeuille volé
Les faux portefeuilles et les liens de phishing apparaissent souvent sous le nom de "recommandé par des sources officielles" ou "interactions de largage" ;
Un contrat de porte dérobée implanté lors d'une opération autorisée, un seul clic et les actifs tombent à zéro ;
Le navigateur à empreintes digitales a déjà révélé des vulnérabilités, et les actifs ont été volés silencieusement.
La plateforme de trading a disparu.
En moyenne, tous les trois à quatre ans, une série de plateformes d'échange s'effondrent dans l'industrie, impliquant des dizaines de milliers d'utilisateurs et des fonds de plusieurs centaines de millions. De nombreux utilisateurs, attirés par des "rendements élevés et des seuils d'entrée bas", ignorent les lignes de base financières les plus élémentaires telles que la gestion des risques, la conformité et la garde.
Arnaques aux transactions hors ligne
Beaucoup de gens pensent que les transferts en ligne sont risqués, alors ils essaient des transactions en espèces hors ligne, tombant plutôt dans un piège plus profond. Une fois qu'il y a un problème, la police remet souvent en question : « Pourquoi avez-vous choisi ce mode de transaction ? » — c'est une question difficile à expliquer.
Le dépôt comporte également des risques
Un portefeuille recevant des "black U" peut également geler le compte. Vous ne savez pas si la personne qui envoie de l'argent est impliquée dans une affaire criminelle. Une fois reconnue comme un canal de financement, les victimes ont souvent du mal à trouver un moyen de faire appel.
Prêter une carte bancaire, un compte d'échange
De nombreux étudiants universitaires et jeunes sont attirés par la tentation de "gagner de l'argent facilement" et prêtent leur compte pour "aider un ami à transférer une crypto-monnaie". Dans le meilleur des cas, leur compte est gelé, et dans le pire des cas, ils pourraient être soupçonnés d'avoir aidé au blanchiment d'argent et faire l'objet d'une enquête.
Trois, liste noire : ton paratonnerre
Dans le monde du Web3, nous conseillons à chacun d'élaborer une "liste noire" pour définir clairement : ce qu'il ne faut pas toucher, ce qu'il ne faut pas faire.
Les opérations à haut risque comprennent :
Effectuer des transactions et des retraits sans KYC ;
Ignorer si les informations d'identité réelles de l'autre partie correspondent à celles de la carte bancaire.
Choisissez une petite plateforme pour effectuer des transactions ou retirer des fonds.
Participer à des projets ou des airdrops inconnus, autoriser des portefeuilles à l'aveuglette ;
Prêter des comptes d'échange, des cartes bancaires ou effectuer des transactions hors ligne avec des inconnus.
"Ne pas comprendre les contrats d'autorisation, utiliser le portefeuille de manière inappropriée et retirer des fonds à l'aveuglette, c'est prendre la chance pour une stratégie."
Quatrième, pourquoi la tragédie se répète-t-elle toujours ?
Aspect légal : zone grise
Actuellement, les actifs cryptographiques en Chine se trouvent toujours dans un état flou, voire de "vide", la difficulté d'intenter des poursuites, de recueillir des preuves et de défendre ses droits est accrue. Les malfaiteurs exploitent justement ce vide et ces zones d'ombre dans l'application de la loi.
Aspect psychologique : cupidité + chance
Vous êtes très sensible au signal de "gagner de l'argent", mais vous êtes lent à réagir au signal de "risque" ;
Vous pensez que "les autres se feront avoir, mais pas moi" ;
Vous ne faites pas de KYC parce que vous avez peur des "tracas", mais vous ne vous rendez pas compte que le problème des actifs gelés est encore plus grand.
Cinq, que devez-vous faire lorsque le problème se présente vraiment ?
Premièrement : conservez toutes les preuves
y compris les historiques de chat, les informations d'autorisation, les hashs de transaction, les URL de la plateforme, etc.
Deuxième étape : tri des informations et analyse sur la chaîne
Établir des flux de fonds et des chaînes de comportement, aider la police à comprendre l'affaire.
Troisième étape : demander rapidement l'aide d'un avocat professionnel ou d'un support technique.
Un avocat peut vous aider à défendre vos droits légalement, l'équipe technique peut aider au suivi sur la chaîne.
Quatrième étape : contacter la police, prendre possession de la "fenêtre d'opportunité dorée".
Intervenir une minute plus tôt, c'est augmenter d'une minute la possibilité de récupérer des actifs.
Six, ce que nous pouvons faire va bien au-delà de "réparer la clôture après que les moutons se soient échappés".
Dans le monde du Web3, la liberté et le risque coexistent.
Vous pouvez traverser les frontières avec un portefeuille, mais vous pourriez perdre tout à cause d'une autorisation.
Suggestion :
Avant chaque transaction, jetez un œil à la liste noire.
Suivez les nouvelles sur les risques sectoriels et les cas de fraude, restez vigilant ;
Vérifiez régulièrement les enregistrements d'autorisation de portefeuille ;
Effectuer une KYC sur une plateforme légale ;
Établir une conscience de "satisfaction différée" et refuser la tentation des profits à court terme.
Sept, écrit à la fin
Dans le monde des actifs cryptographiques,
Gagner de l'argent repose sur des opportunités, le conserver dépend de la compréhension.
Votre perception du risque détermine votre destin dans le monde du Web3.
Je suis Niulu, un avocat Web3.
Je vous souhaite sur votre chemin Web3 à venir :
"Apprenez à gérer les risques, à accorder de l'importance à la conformité et à établir des limites, pour vraiment profiter de la liberté et des bénéfices apportés par le Web3."
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Carte des risques du monde du chiffrement des actifs : comment protéger votre sécurité des actifs ?
"Si je savais où cela me tuerait, je n'irais pas là-bas." - Charlie Munger
Dans le monde des actifs numériques, cette phrase mérite une réflexion profonde de la part de chaque participant.
Beaucoup de gens pensent qu'ils ne se feront pas avoir et ne croient pas que le risque peut les toucher. Mais la réalité est que dans le monde du Web3 et des actifs cryptographiques, le vol, l'escroquerie et les disparitions de plateformes sont des problèmes récurrents.
Pourquoi les arnaques réussissent-elles toujours ? Parce que nous négligeons deux perspectives : l'une est notre angle mort en matière de connaissance de soi, l'autre est la façon de penser de l'adversaire.
Les escrocs ne réussissent pas par hasard, mais en mettant en place des stratégies à long terme, en utilisant l'ingénierie sociale, le camouflage d'interface et même des failles techniques, pour cibler précisément leurs victimes et tester à plusieurs reprises leurs défenses. Ce que vous pensez être une "erreur de manipulation", ils l'ont déjà "tout prévu".
Deux, cinq grands scénarios de risque, pouvez-vous les éviter ?
Les faux portefeuilles et les liens de phishing apparaissent souvent sous le nom de "recommandé par des sources officielles" ou "interactions de largage" ;
Un contrat de porte dérobée implanté lors d'une opération autorisée, un seul clic et les actifs tombent à zéro ;
Le navigateur à empreintes digitales a déjà révélé des vulnérabilités, et les actifs ont été volés silencieusement.
En moyenne, tous les trois à quatre ans, une série de plateformes d'échange s'effondrent dans l'industrie, impliquant des dizaines de milliers d'utilisateurs et des fonds de plusieurs centaines de millions. De nombreux utilisateurs, attirés par des "rendements élevés et des seuils d'entrée bas", ignorent les lignes de base financières les plus élémentaires telles que la gestion des risques, la conformité et la garde.
Beaucoup de gens pensent que les transferts en ligne sont risqués, alors ils essaient des transactions en espèces hors ligne, tombant plutôt dans un piège plus profond. Une fois qu'il y a un problème, la police remet souvent en question : « Pourquoi avez-vous choisi ce mode de transaction ? » — c'est une question difficile à expliquer.
Un portefeuille recevant des "black U" peut également geler le compte. Vous ne savez pas si la personne qui envoie de l'argent est impliquée dans une affaire criminelle. Une fois reconnue comme un canal de financement, les victimes ont souvent du mal à trouver un moyen de faire appel.
De nombreux étudiants universitaires et jeunes sont attirés par la tentation de "gagner de l'argent facilement" et prêtent leur compte pour "aider un ami à transférer une crypto-monnaie". Dans le meilleur des cas, leur compte est gelé, et dans le pire des cas, ils pourraient être soupçonnés d'avoir aidé au blanchiment d'argent et faire l'objet d'une enquête.
Trois, liste noire : ton paratonnerre
Dans le monde du Web3, nous conseillons à chacun d'élaborer une "liste noire" pour définir clairement : ce qu'il ne faut pas toucher, ce qu'il ne faut pas faire.
Les opérations à haut risque comprennent :
Effectuer des transactions et des retraits sans KYC ;
Ignorer si les informations d'identité réelles de l'autre partie correspondent à celles de la carte bancaire.
Choisissez une petite plateforme pour effectuer des transactions ou retirer des fonds.
Participer à des projets ou des airdrops inconnus, autoriser des portefeuilles à l'aveuglette ;
Prêter des comptes d'échange, des cartes bancaires ou effectuer des transactions hors ligne avec des inconnus.
"Ne pas comprendre les contrats d'autorisation, utiliser le portefeuille de manière inappropriée et retirer des fonds à l'aveuglette, c'est prendre la chance pour une stratégie."
Quatrième, pourquoi la tragédie se répète-t-elle toujours ?
Aspect légal : zone grise
Actuellement, les actifs cryptographiques en Chine se trouvent toujours dans un état flou, voire de "vide", la difficulté d'intenter des poursuites, de recueillir des preuves et de défendre ses droits est accrue. Les malfaiteurs exploitent justement ce vide et ces zones d'ombre dans l'application de la loi.
Aspect psychologique : cupidité + chance
Vous êtes très sensible au signal de "gagner de l'argent", mais vous êtes lent à réagir au signal de "risque" ;
Vous pensez que "les autres se feront avoir, mais pas moi" ;
Vous ne faites pas de KYC parce que vous avez peur des "tracas", mais vous ne vous rendez pas compte que le problème des actifs gelés est encore plus grand.
Cinq, que devez-vous faire lorsque le problème se présente vraiment ?
Premièrement : conservez toutes les preuves
y compris les historiques de chat, les informations d'autorisation, les hashs de transaction, les URL de la plateforme, etc.
Deuxième étape : tri des informations et analyse sur la chaîne
Établir des flux de fonds et des chaînes de comportement, aider la police à comprendre l'affaire.
Troisième étape : demander rapidement l'aide d'un avocat professionnel ou d'un support technique.
Un avocat peut vous aider à défendre vos droits légalement, l'équipe technique peut aider au suivi sur la chaîne.
Quatrième étape : contacter la police, prendre possession de la "fenêtre d'opportunité dorée".
Intervenir une minute plus tôt, c'est augmenter d'une minute la possibilité de récupérer des actifs.
Six, ce que nous pouvons faire va bien au-delà de "réparer la clôture après que les moutons se soient échappés".
Dans le monde du Web3, la liberté et le risque coexistent.
Vous pouvez traverser les frontières avec un portefeuille, mais vous pourriez perdre tout à cause d'une autorisation.
Suggestion :
Avant chaque transaction, jetez un œil à la liste noire.
Suivez les nouvelles sur les risques sectoriels et les cas de fraude, restez vigilant ;
Vérifiez régulièrement les enregistrements d'autorisation de portefeuille ;
Effectuer une KYC sur une plateforme légale ;
Établir une conscience de "satisfaction différée" et refuser la tentation des profits à court terme.
Sept, écrit à la fin
Dans le monde des actifs cryptographiques,
Gagner de l'argent repose sur des opportunités, le conserver dépend de la compréhension.
Votre perception du risque détermine votre destin dans le monde du Web3.
Je suis Niulu, un avocat Web3.
Je vous souhaite sur votre chemin Web3 à venir :
"Apprenez à gérer les risques, à accorder de l'importance à la conformité et à établir des limites, pour vraiment profiter de la liberté et des bénéfices apportés par le Web3."