Dans le premier cas d'une institution financière financée par la Chine, la BOCI s'est associée à UBS pour émettre des factures tokenisées ou une version sous licence basée sur Ethereum
Le 12 juin, Bank of China International (BOCI), une banque d'investissement détenue à 100% par Bank of China Limited, a annoncé qu'elle coopérerait avec UBS pour émettre des billets structurés numériques d'une valeur totale de 200 millions de RMB, devenant ainsi le premier émetteur en Hong Kong. Une institution financière financée par la Chine qui monétise des titres.
Dès que cette nouvelle est sortie, elle a immédiatement attiré l'attention des médias nationaux et étrangers et suscité des discussions à l'extérieur. Vous devez savoir que dans le passé, les institutions utilisaient la forme de chaînes d'alliance pour la tokenisation, et l'émission par BOCI de titres tokenisés sur la chaîne publique Ethereum est d'une importance historique. Par conséquent, en même temps que cette lourde nouvelle balayait l'écran, l'ensemble du réseau a également commencé à rechercher l'adresse contractuelle pertinente de BOCI, mais en vain. Selon les spéculations du marché, les factures tokenisées émises par la BOCI sont plus susceptibles d'être basées sur la version sous licence d'Ethereum.
Selon l'annonce d'UBS, UBS est responsable du lancement de la première émission réussie de 200 millions de yuans de billets structurés entièrement numériques par BOCI et de leur vente à ses clients de la région Asie-Pacifique. Lorsque les deux parties ont émis cette facture numérique blockchain, elles ont fait de nouvelles tentatives en termes de lois applicables et de types de blockchain.
Selon l'annonce d'UBS, cette émission est la première fois dans la région Asie-Pacifique à être établie conformément aux lois de Hong Kong et de la Suisse, la première fois à numériser la blockchain sur la blockchain publique Ethereum et à introduire avec succès des titres réglementés. dans la blockchain publique. Aurelian Troendle, responsable mondial des transactions MTN au sein du groupe UBS, a déclaré : « En utilisant la technologie blockchain, les activités d'émission à haute fréquence peuvent bénéficier d'énormes gains d'efficacité, ce qui apportera finalement des avantages aux investisseurs. UBS est très heureuse de s'associer à Nous coopérerons avec des émetteurs tels que Bank of China International pour étendre nos services à la clientèle grâce à nos capacités de tokénisation. » Dans le même temps, UBS a également déclaré qu'elle continuerait à étendre ses services de tokénisation via UBS Tokenize, couvrant les produits structurés, les titres à revenu fixe et le financement des rachats.
Selon UBS, si elle est effectivement émise sur Ethereum, cette transaction de facture tokenisée pouvant aller jusqu'à 200 millions de yuans peut être vérifiée sur la chaîne. Comme nous le savons tous, chaque transaction sur Ethereum peut afficher ses adresses d'expéditeur et de destinataire, l'heure de la transaction, le montant de la transaction et les contrats intelligents impliqués. Alors, pourquoi ne trouve-t-on aucune adresse associée à cette transaction, et pourquoi le fonctionnaire n'a-t-il pas directement choisi de publier le hachage de la transaction pertinente pour prouver l'authenticité au monde extérieur ?
À cet égard, le chercheur indépendant Jason a tweeté que la "principale chaîne de blocs Ethereum" mentionnée dans l'article original d'UBS n'est en fait pas le réseau principal d'Ethereum, mais une chaîne d'alliance centralisée déployée par Ethereum en tant que code open source. En effet, bien que le système de permission de la chaîne publique et de la chaîne d'alliance soit différent, Ethereum est une plateforme open source qui permet la construction d'une version sous licence privée.
UBS a fait de nombreuses tentatives pour tokeniser des actifs sur la blockchain autorisée. Par exemple, en mai 2021, le groupe UBS a fourni un plan pilote de tokenisation d'actifs physiques pour plus de 100 clients institutionnels ; en décembre, UBS a vendu avec succès 50 millions de dollars américains basés sur la blockchain des billets à taux fixe pour les particuliers fortunés et les family offices d'Asie-Pacifique, qui ont été établis en vertu des lois britanniques et suisses et numérisés sur une blockchain sous licence.
En fait, les institutions financières traditionnelles ont déjà joué à des jeux similaires. Par exemple, en novembre 2022, Onyx, une société de blockchain sous JPMorgan Chase, a réalisé sa première transaction transfrontalière en utilisant DeFi sur la chaîne publique Polygon, soutenue par l'accord de prêt DeFi Aave et DEX Uniswap. Mais ce premier essai de cas d'utilisation dans le monde réel d'un protocole DeFi de qualité institutionnelle a en fait vu l'équipe déployer une version modifiée d'Aave Arc, une version sous licence du protocole de prêt DeFi conforme aux réglementations anti-blanchiment d'argent, sur le réseau Polygon. , permettant aux banques de configurer leurs propres paramètres de transaction spécialisés.
Bien que de plus en plus d'institutions financières traditionnelles explorent actuellement les RWA (Real World Assets), ces plateformes choisissent généralement des blockchains autorisées pour développer leur activité. Par exemple, en février de cette année, le gouvernement de la région administrative spéciale de Hong Kong a annoncé l'utilisation de la plate-forme de tokenisation de Goldman Sachs GS DAP pour émettre numériquement un programme d'obligations vertes du gouvernement (GGBP) de 800 millions de dollars HK sur un réseau de blockchain privé ; au premier trimestre de 2023, la Banque européenne d'investissement (BEI) a coopéré avec BNP Paribas, HSBC et Royal Bank of Canada Capital Markets dans le cadre d'obligations numériques libellées en livres sterling émises sur des chaînes de blocs privées et plus encore.
De ce point de vue, sous les risques incontrôlables tels que la conformité aux politiques, la supervision et l'efficacité des transactions, les institutions traditionnelles ont encore un long chemin à parcourir pour déployer véritablement leurs activités sur la chaîne publique. Quant à savoir si BOCI et UBS ont joué à un "jeu de mots", peut-être que seule la divulgation des hachages de transaction pertinents peut être convaincante.
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Dans le premier cas d'une institution financière financée par la Chine, la BOCI s'est associée à UBS pour émettre des factures tokenisées ou une version sous licence basée sur Ethereum
Par Nancy, PANews
Le 12 juin, Bank of China International (BOCI), une banque d'investissement détenue à 100% par Bank of China Limited, a annoncé qu'elle coopérerait avec UBS pour émettre des billets structurés numériques d'une valeur totale de 200 millions de RMB, devenant ainsi le premier émetteur en Hong Kong. Une institution financière financée par la Chine qui monétise des titres.
Dès que cette nouvelle est sortie, elle a immédiatement attiré l'attention des médias nationaux et étrangers et suscité des discussions à l'extérieur. Vous devez savoir que dans le passé, les institutions utilisaient la forme de chaînes d'alliance pour la tokenisation, et l'émission par BOCI de titres tokenisés sur la chaîne publique Ethereum est d'une importance historique. Par conséquent, en même temps que cette lourde nouvelle balayait l'écran, l'ensemble du réseau a également commencé à rechercher l'adresse contractuelle pertinente de BOCI, mais en vain. Selon les spéculations du marché, les factures tokenisées émises par la BOCI sont plus susceptibles d'être basées sur la version sous licence d'Ethereum.
Selon l'annonce d'UBS, UBS est responsable du lancement de la première émission réussie de 200 millions de yuans de billets structurés entièrement numériques par BOCI et de leur vente à ses clients de la région Asie-Pacifique. Lorsque les deux parties ont émis cette facture numérique blockchain, elles ont fait de nouvelles tentatives en termes de lois applicables et de types de blockchain.
Selon l'annonce d'UBS, cette émission est la première fois dans la région Asie-Pacifique à être établie conformément aux lois de Hong Kong et de la Suisse, la première fois à numériser la blockchain sur la blockchain publique Ethereum et à introduire avec succès des titres réglementés. dans la blockchain publique. Aurelian Troendle, responsable mondial des transactions MTN au sein du groupe UBS, a déclaré : « En utilisant la technologie blockchain, les activités d'émission à haute fréquence peuvent bénéficier d'énormes gains d'efficacité, ce qui apportera finalement des avantages aux investisseurs. UBS est très heureuse de s'associer à Nous coopérerons avec des émetteurs tels que Bank of China International pour étendre nos services à la clientèle grâce à nos capacités de tokénisation. » Dans le même temps, UBS a également déclaré qu'elle continuerait à étendre ses services de tokénisation via UBS Tokenize, couvrant les produits structurés, les titres à revenu fixe et le financement des rachats.
Selon UBS, si elle est effectivement émise sur Ethereum, cette transaction de facture tokenisée pouvant aller jusqu'à 200 millions de yuans peut être vérifiée sur la chaîne. Comme nous le savons tous, chaque transaction sur Ethereum peut afficher ses adresses d'expéditeur et de destinataire, l'heure de la transaction, le montant de la transaction et les contrats intelligents impliqués. Alors, pourquoi ne trouve-t-on aucune adresse associée à cette transaction, et pourquoi le fonctionnaire n'a-t-il pas directement choisi de publier le hachage de la transaction pertinente pour prouver l'authenticité au monde extérieur ?
À cet égard, le chercheur indépendant Jason a tweeté que la "principale chaîne de blocs Ethereum" mentionnée dans l'article original d'UBS n'est en fait pas le réseau principal d'Ethereum, mais une chaîne d'alliance centralisée déployée par Ethereum en tant que code open source. En effet, bien que le système de permission de la chaîne publique et de la chaîne d'alliance soit différent, Ethereum est une plateforme open source qui permet la construction d'une version sous licence privée.
UBS a fait de nombreuses tentatives pour tokeniser des actifs sur la blockchain autorisée. Par exemple, en mai 2021, le groupe UBS a fourni un plan pilote de tokenisation d'actifs physiques pour plus de 100 clients institutionnels ; en décembre, UBS a vendu avec succès 50 millions de dollars américains basés sur la blockchain des billets à taux fixe pour les particuliers fortunés et les family offices d'Asie-Pacifique, qui ont été établis en vertu des lois britanniques et suisses et numérisés sur une blockchain sous licence.
En fait, les institutions financières traditionnelles ont déjà joué à des jeux similaires. Par exemple, en novembre 2022, Onyx, une société de blockchain sous JPMorgan Chase, a réalisé sa première transaction transfrontalière en utilisant DeFi sur la chaîne publique Polygon, soutenue par l'accord de prêt DeFi Aave et DEX Uniswap. Mais ce premier essai de cas d'utilisation dans le monde réel d'un protocole DeFi de qualité institutionnelle a en fait vu l'équipe déployer une version modifiée d'Aave Arc, une version sous licence du protocole de prêt DeFi conforme aux réglementations anti-blanchiment d'argent, sur le réseau Polygon. , permettant aux banques de configurer leurs propres paramètres de transaction spécialisés.
Bien que de plus en plus d'institutions financières traditionnelles explorent actuellement les RWA (Real World Assets), ces plateformes choisissent généralement des blockchains autorisées pour développer leur activité. Par exemple, en février de cette année, le gouvernement de la région administrative spéciale de Hong Kong a annoncé l'utilisation de la plate-forme de tokenisation de Goldman Sachs GS DAP pour émettre numériquement un programme d'obligations vertes du gouvernement (GGBP) de 800 millions de dollars HK sur un réseau de blockchain privé ; au premier trimestre de 2023, la Banque européenne d'investissement (BEI) a coopéré avec BNP Paribas, HSBC et Royal Bank of Canada Capital Markets dans le cadre d'obligations numériques libellées en livres sterling émises sur des chaînes de blocs privées et plus encore.
De ce point de vue, sous les risques incontrôlables tels que la conformité aux politiques, la supervision et l'efficacité des transactions, les institutions traditionnelles ont encore un long chemin à parcourir pour déployer véritablement leurs activités sur la chaîne publique. Quant à savoir si BOCI et UBS ont joué à un "jeu de mots", peut-être que seule la divulgation des hachages de transaction pertinents peut être convaincante.