"Jika saya tahu di mana saya akan mati, saya tidak akan pergi ke sana." — Charlie Munger
Dalam dunia aset kripto, kalimat ini patut direnungkan oleh setiap peserta.
Satu, mengapa kita mudah "terjebak"?
Banyak orang berpikir bahwa mereka tidak akan tertipu, dan tidak menganggap risiko akan menimpa mereka. Namun, kenyataannya adalah, di dunia Web3 dan aset kripto, masalah seperti pencurian, penipuan, dan penutupan platform sering terjadi.
Mengapa penipuan selalu berhasil? Karena kita mengabaikan dua sudut pandang: satu adalah zona buta dari kesadaran diri, yang lainnya adalah cara berpikir lawan.
Penipu tidak mendapatkan hasil secara kebetulan, tetapi melalui perencanaan jangka panjang, rekayasa sosial, penyamaran antarmuka, bahkan celah teknis, dengan tepat mengunci target dan terus-menerus menguji pertahanan. Anda mengira itu adalah "kesalahan operasional", tetapi mereka sudah "merancang semua ini".
Dua, Lima skenario risiko, bisakah kamu menghindarinya?
Dompet dicuri
Dompet palsu dan tautan phishing sering muncul dengan nama "rekomendasi resmi" dan "interaksi airdrop";
Kontrak pintu belakang ditanamkan saat operasi otorisasi, satu klik mengakibatkan aset menjadi nol;
Browser sidik jari pernah terungkap memiliki celah, aset dicuri tanpa suara.
Platform perdagangan melarikan diri
Rata-rata setiap tiga hingga empat tahun, ada sekelompok platform perdagangan yang bangkrut di industri ini, melibatkan puluhan ribu pengguna dan dana miliaran. Banyak pengguna tertarik oleh "pengembalian tinggi, ambang rendah", mengabaikan manajemen risiko, kepatuhan, dan pengelolaan yang merupakan garis dasar keuangan yang paling mendasar.
Penipuan Transaksi Offline
Banyak orang berpikir bahwa transfer online berisiko besar, sehingga mereka mencoba transaksi tunai secara offline, yang justru menjebak mereka dalam masalah yang lebih dalam. Begitu terjadi masalah, polisi sering kali pertama kali mempertanyakan "mengapa Anda menggunakan cara transaksi seperti ini?" - ini adalah pertanyaan yang sulit dijelaskan.
Deposit juga berisiko
Dompet yang menerima "Black U" juga bisa membekukan akun. Anda tidak tahu apakah orang yang mengirim uang terlibat dalam kasus, dan begitu ditetapkan sebagai saluran dana, korban sering kali tidak dapat menemukan jalan untuk mengajukan banding.
Meminjam Kartu Bank, Akun Pertukaran
Banyak mahasiswa dan orang muda terjebak dalam godaan "memperoleh uang dengan mudah", meminjamkan akun untuk "membantu teman mentransfer koin", yang bisa berujung pada pembekuan akun secara ringan, dan lebih parah lagi bisa terlibat dalam dugaan pencucian uang dan diselidiki.
Tiga, Daftar Negatif: Penangkal Petir Anda
Dalam dunia Web3, kami menyarankan setiap orang untuk membuat "daftar negatif" untuk diri mereka sendiri, dengan jelas menentukan: apa yang tidak boleh disentuh, apa yang tidak boleh dilakukan.
Operasi berisiko tinggi meliputi:
Berdagang dan menarik dana tanpa melakukan KYC;
Mengabaikan apakah informasi nama asli dan rekening bank pihak lain cocok;
Pilih platform kecil untuk melakukan transaksi atau menarik koin;
Ikut serta dalam proyek yang tidak jelas atau airdrop, memberikan otorisasi dompet sembarangan;
Meminjam akun bursa, kartu bank, atau bertransaksi secara offline dengan orang asing.
"Tidak memahami kontrak yang diotorisasi, menyalahgunakan dompet, dan menarik dana secara buta, sama saja dengan mengandalkan keberuntungan sebagai strategi."
Empat, mengapa tragedi selalu terulang?
Aspek hukum: zona abu-abu
Saat ini, aset kripto di dalam negeri masih berada dalam keadaan yang kabur bahkan "kosong", sulit untuk mengajukan kasus, sulit untuk mengumpulkan bukti, dan lebih sulit lagi untuk melindungi hak. Para pelanggar hukum justru memanfaatkan kekosongan dan zona buta penegakan hukum ini untuk beraksi.
Aspek psikologis: Keserakahan + Keberuntungan
Anda sangat peka terhadap sinyal "menghasilkan uang", tetapi lambat tanggap terhadap sinyal "risiko";
Anda berpikir "Orang lain akan tertipu, tetapi saya tidak akan";
Anda tidak melakukan KYC karena "takut repot", tetapi tidak menyadari bahwa masalah aset dibekukan jauh lebih besar.
Lima, ketika masalah benar-benar muncul, apa yang harus Anda lakukan?
Waktu Pertama: Simpan Semua Bukti
Termasuk riwayat obrolan, informasi otorisasi, hash transaksi, URL platform, dll.
Langkah kedua: Penyusunan informasi dan analisis di blockchain
Membangun aliran dana, rantai perilaku, membantu polisi memahami kasus.
Langkah ketiga: Segera mencari bantuan dari pengacara profesional dan dukungan teknis
Pengacara dapat membantu Anda melindungi hak secara legal, tim teknis dapat mendukung pelacakan di blockchain.
Langkah keempat: Hubungi polisi, rebut "jendela waktu emas"
Dengan terlibat satu menit lebih awal, ada satu kemungkinan lebih untuk memulihkan aset.
Enam, apa yang bisa kami lakukan jauh lebih dari sekadar "menambal pagar setelah domba hilang"
Di dunia Web3, kebebasan dan risiko berjalan beriringan.
Anda dapat menggunakan dompet untuk melintasi batas negara, tetapi mungkin kehilangan segalanya karena satu otorisasi.
Saran:
Sebelum setiap transaksi, lihatlah daftar negatif.
Perhatikan berita risiko industri, kasus penipuan, dan tingkatkan kewaspadaan;
Periksa secara berkala catatan otorisasi dompet;
Lakukan KYC di platform yang sah;
Membangun kesadaran "penundaan kepuasan", menolak godaan keuntungan jangka pendek.
Tujuh, ditulis di akhir
Di dunia aset kripto,
Menghasilkan uang bergantung pada kesempatan, mempertahankannya bergantung pada pemahaman.
Pemahaman Anda tentang risiko menentukan nasib Anda di dunia Web3.
Saya Niu Lv, seorang pengacara Web3.
Semoga Anda di jalan Web3 di masa depan:
"Belajar mengelola risiko, menghargai kepatuhan, dan menetapkan batas adalah kunci untuk menikmati kebebasan dan keuntungan yang diberikan oleh Web3."
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Peta risiko dunia aset enkripsi: Bagaimana menjaga keamanan aset Anda?
"Jika saya tahu di mana saya akan mati, saya tidak akan pergi ke sana." — Charlie Munger
Dalam dunia aset kripto, kalimat ini patut direnungkan oleh setiap peserta.
Satu, mengapa kita mudah "terjebak"?
Banyak orang berpikir bahwa mereka tidak akan tertipu, dan tidak menganggap risiko akan menimpa mereka. Namun, kenyataannya adalah, di dunia Web3 dan aset kripto, masalah seperti pencurian, penipuan, dan penutupan platform sering terjadi.
Mengapa penipuan selalu berhasil? Karena kita mengabaikan dua sudut pandang: satu adalah zona buta dari kesadaran diri, yang lainnya adalah cara berpikir lawan.
Penipu tidak mendapatkan hasil secara kebetulan, tetapi melalui perencanaan jangka panjang, rekayasa sosial, penyamaran antarmuka, bahkan celah teknis, dengan tepat mengunci target dan terus-menerus menguji pertahanan. Anda mengira itu adalah "kesalahan operasional", tetapi mereka sudah "merancang semua ini".
Dua, Lima skenario risiko, bisakah kamu menghindarinya?
Dompet palsu dan tautan phishing sering muncul dengan nama "rekomendasi resmi" dan "interaksi airdrop";
Kontrak pintu belakang ditanamkan saat operasi otorisasi, satu klik mengakibatkan aset menjadi nol;
Browser sidik jari pernah terungkap memiliki celah, aset dicuri tanpa suara.
Rata-rata setiap tiga hingga empat tahun, ada sekelompok platform perdagangan yang bangkrut di industri ini, melibatkan puluhan ribu pengguna dan dana miliaran. Banyak pengguna tertarik oleh "pengembalian tinggi, ambang rendah", mengabaikan manajemen risiko, kepatuhan, dan pengelolaan yang merupakan garis dasar keuangan yang paling mendasar.
Banyak orang berpikir bahwa transfer online berisiko besar, sehingga mereka mencoba transaksi tunai secara offline, yang justru menjebak mereka dalam masalah yang lebih dalam. Begitu terjadi masalah, polisi sering kali pertama kali mempertanyakan "mengapa Anda menggunakan cara transaksi seperti ini?" - ini adalah pertanyaan yang sulit dijelaskan.
Dompet yang menerima "Black U" juga bisa membekukan akun. Anda tidak tahu apakah orang yang mengirim uang terlibat dalam kasus, dan begitu ditetapkan sebagai saluran dana, korban sering kali tidak dapat menemukan jalan untuk mengajukan banding.
Banyak mahasiswa dan orang muda terjebak dalam godaan "memperoleh uang dengan mudah", meminjamkan akun untuk "membantu teman mentransfer koin", yang bisa berujung pada pembekuan akun secara ringan, dan lebih parah lagi bisa terlibat dalam dugaan pencucian uang dan diselidiki.
Tiga, Daftar Negatif: Penangkal Petir Anda
Dalam dunia Web3, kami menyarankan setiap orang untuk membuat "daftar negatif" untuk diri mereka sendiri, dengan jelas menentukan: apa yang tidak boleh disentuh, apa yang tidak boleh dilakukan.
Operasi berisiko tinggi meliputi:
Berdagang dan menarik dana tanpa melakukan KYC;
Mengabaikan apakah informasi nama asli dan rekening bank pihak lain cocok;
Pilih platform kecil untuk melakukan transaksi atau menarik koin;
Ikut serta dalam proyek yang tidak jelas atau airdrop, memberikan otorisasi dompet sembarangan;
Meminjam akun bursa, kartu bank, atau bertransaksi secara offline dengan orang asing.
"Tidak memahami kontrak yang diotorisasi, menyalahgunakan dompet, dan menarik dana secara buta, sama saja dengan mengandalkan keberuntungan sebagai strategi."
Empat, mengapa tragedi selalu terulang?
Aspek hukum: zona abu-abu
Saat ini, aset kripto di dalam negeri masih berada dalam keadaan yang kabur bahkan "kosong", sulit untuk mengajukan kasus, sulit untuk mengumpulkan bukti, dan lebih sulit lagi untuk melindungi hak. Para pelanggar hukum justru memanfaatkan kekosongan dan zona buta penegakan hukum ini untuk beraksi.
Aspek psikologis: Keserakahan + Keberuntungan
Anda sangat peka terhadap sinyal "menghasilkan uang", tetapi lambat tanggap terhadap sinyal "risiko";
Anda berpikir "Orang lain akan tertipu, tetapi saya tidak akan";
Anda tidak melakukan KYC karena "takut repot", tetapi tidak menyadari bahwa masalah aset dibekukan jauh lebih besar.
Lima, ketika masalah benar-benar muncul, apa yang harus Anda lakukan?
Waktu Pertama: Simpan Semua Bukti
Termasuk riwayat obrolan, informasi otorisasi, hash transaksi, URL platform, dll.
Langkah kedua: Penyusunan informasi dan analisis di blockchain
Membangun aliran dana, rantai perilaku, membantu polisi memahami kasus.
Langkah ketiga: Segera mencari bantuan dari pengacara profesional dan dukungan teknis
Pengacara dapat membantu Anda melindungi hak secara legal, tim teknis dapat mendukung pelacakan di blockchain.
Langkah keempat: Hubungi polisi, rebut "jendela waktu emas"
Dengan terlibat satu menit lebih awal, ada satu kemungkinan lebih untuk memulihkan aset.
Enam, apa yang bisa kami lakukan jauh lebih dari sekadar "menambal pagar setelah domba hilang"
Di dunia Web3, kebebasan dan risiko berjalan beriringan.
Anda dapat menggunakan dompet untuk melintasi batas negara, tetapi mungkin kehilangan segalanya karena satu otorisasi.
Saran:
Sebelum setiap transaksi, lihatlah daftar negatif.
Perhatikan berita risiko industri, kasus penipuan, dan tingkatkan kewaspadaan;
Periksa secara berkala catatan otorisasi dompet;
Lakukan KYC di platform yang sah;
Membangun kesadaran "penundaan kepuasan", menolak godaan keuntungan jangka pendek.
Tujuh, ditulis di akhir
Di dunia aset kripto,
Menghasilkan uang bergantung pada kesempatan, mempertahankannya bergantung pada pemahaman.
Pemahaman Anda tentang risiko menentukan nasib Anda di dunia Web3.
Saya Niu Lv, seorang pengacara Web3.
Semoga Anda di jalan Web3 di masa depan:
"Belajar mengelola risiko, menghargai kepatuhan, dan menetapkan batas adalah kunci untuk menikmati kebebasan dan keuntungan yang diberikan oleh Web3."