Korea Selatan Memperluas Aturan Perjalanan Kripto untuk Semua Transaksi dalam Pemberantasan AML Besar-besaran

Sumber: ETHNews Judul Asli: Korea Selatan Memperluas Aturan Perjalanan Kripto untuk Semua Transaksi dalam Penegakan AML yang Besar Tautan Asli: https://www.ethnews.com/south-korea-expands-crypto-travel-rule-to-all-transactions-in-major-aml-crackdown/ Korea Selatan semakin memperketat pengawasan terhadap aktivitas kripto ilegal dengan perluasan besar-besaran dari Aturan Perjalanan, yang diumumkan oleh Komisi Jasa Keuangan (FSC) pada 28 November 2025.

Kerangka kerja baru ini akan berlaku untuk semua transfer aset virtual, bahkan yang di bawah 1 juta KRW (≈ $680), menutup celah yang telah digunakan oleh penjahat untuk menghindari deteksi melalui transfer kecil dan terfragmentasi.

Aturan Perjalanan yang Lebih Luas untuk Menghentikan “Smurfing”

Di bawah aturan yang diperbarui, setiap bursa kripto yang beroperasi di Korea Selatan harus mengumpulkan dan membagikan informasi identitas untuk pengirim dan penerima, terlepas dari ukuran transaksi. Ini menghilangkan kerentanan yang telah ada lama: pelaku jahat sering membagi jumlah besar menjadi puluhan transfer yang lebih kecil untuk menghindari pemicu ambang batas pelaporan. Regulator mengatakan bahwa taktik tersebut tidak akan lagi berhasil setelah pemantauan penuh diterapkan.

Penertiban Terhadap Platform Offshore Berisiko Tinggi

FSC juga berencana untuk melarang pengguna Korea Selatan berdagang di bursa luar negeri yang tidak terdaftar atau “berisiko tinggi”, banyak di antaranya memiliki standar kepatuhan yang lemah atau tidak memiliki kehadiran di negara tersebut. Otoritas berargumen bahwa platform ini sering digunakan untuk mencuci uang hasil kejahatan atau menghindari pengawasan domestik.

Pengawasan yang Lebih Ketat terhadap Perusahaan Crypto

Paket reformasi mencakup proses pendaftaran yang lebih ketat untuk Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPs). Tinjauan stabilitas keuangan akan diperluas, dan perusahaan dengan kontrol internal yang buruk atau tata kelola yang tidak jelas dapat menghadapi penolakan atau penangguhan.

Untuk melindungi integritas sektor ini, individu dengan riwayat kriminal yang terkait dengan kejahatan narkoba, kesalahan keuangan, atau penghindaran pajak akan dilarang untuk menjabat sebagai pemegang saham utama perusahaan kripto yang memiliki lisensi.

Alat Penegakan yang Lebih Kuat untuk Penyelidik

Unit Intelijen Keuangan (FIU) akan menerima wewenang baru untuk membekukan akun di awal penyelidikan ketika kejahatan serius dicurigai. Regulator mengatakan ini akan mencegah dana dipindahkan atau disembunyikan dengan cepat, sebuah masalah umum di pasar digital yang bergerak cepat.

Target Implementasi untuk 2026

Pemerintah berencana untuk menyelesaikan kerangka kerja anti pencucian uang yang baru pada paruh pertama tahun 2026, diikuti dengan tinjauan oleh Majelis Nasional untuk persetujuan legislatif secara penuh.

Aturan Perjalanan yang diperluas menandai salah satu upaya paling agresif Korea Selatan untuk mengamankan sektor crypto yang berkembang pesat, menandakan masa depan di mana semua aktivitas aset digital tunduk pada pengawasan yang sama seperti keuangan tradisional.