Menutup Celah: FATF Peringatkan Regulasi Kripto yang Belum Lengkap Mendorong Keuangan Ilegal

Sementara lembaga tersebut mengakui bahwa sebagian besar yurisdiksi sedang berupaya menerapkan rekomendasinya, ada yang tertinggal, sehingga memungkinkan kelompok kriminal menggunakan aset digital untuk tujuan melawan hukum mereka. FATF memperingatkan penyalahgunaan stablecoin dan risiko VASP lepas pantai.

Intisari

• Laporan FATF yang diperbarui mencatat 83% yurisdiksi yang disurvei telah maju dalam regulasi kripto dan Travel Rule.
• Satuan tugas mendesak pengawasan yang lebih kuat terhadap penyedia virtual asset lepas pantai untuk menutup celah regulasi yang dimanfaatkan untuk aktivitas ilegal.
• FATF memperingatkan para kriminal mengeksploitasi titik lemah, dengan menyebut stablecoin ilegal baru yang dirancang untuk menahan pembekuan aset.

Financial Action Task Force Minta Pengawasan Lebih Giat atas Aset Digital

Financial Action Task Force (FATF) telah menerbitkan pembaruan target ke-7 tentang implementasi Standar FATF pada Virtual Assets dan Virtual Asset Service Providers. Laporan ini menguraikan kondisi regulasi aset digital serta titik-titik lemah yang tersisa dalam pengawasan terhadap aktivitas kriminal.

Meski laporan tersebut mengakui bahwa regulasi kripto dan penerapan Rekomendasi 15 FATF, termasuk Travel Rule, telah berkembang di 83% yurisdiksi yang disurvei, 11 yurisdiksi masih dalam tahap penyusunan.

Rekomendasi 15 menyerukan regulasi Virtual Asset Service Providers (VASPs) dan pemantauan risiko Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT) yang sudah ada.

Pada hari Kamis, FATF menyerukan pekerjaan lanjutan terkait regulasi, perizinan, dan pendaftaran VASPs untuk mengatasi kesenjangan yang tersisa dan dimanfaatkan pelaku ancaman untuk tujuan ilegal.

Menangani VASP lepas pantai, yakni institusi yang terdaftar di yurisdiksi dengan regulasi yang lemah atau belum berkembang, serta dapat menawarkan layanannya di pasar lain, disebut sebagai tantangan untuk mitigasi risiko di beberapa yurisdiksi.

Penyalahgunaan stablecoin juga menjadi faktor yang relevan bagi FATF. FATF mencatat adanya kasus penerbitan stablecoin oleh node pencucian uang berbasis Kamboja yang dipasarkan sebagai kebal terhadap pembekuan aset, fitur yang umum untuk semua stablecoin terpusat yang teregulasi.

Presiden FATF Giles Thomson menyoroti bahwa implementasi standar FATF tidak lagi bisa ditunda, karena “jaringan kriminal terus menyalahgunakan aset virtual untuk tujuan melawan hukum dan mengeksploitasi sifatnya yang tanpa batas untuk melakukan penipuan dan skema penipuan, menghindari sanksi, serta mencuci hasil kejahatan.”

“Pemerintah dan sektor swasta harus bekerja sama untuk memperkuat langkah-langkah pencegahan dan menutup celah regulasi, meningkatkan kerja sama lintas negara, serta menutup kesempatan bagi kriminal untuk mengeksploitasi titik lemah dalam sistem global,” tutupnya.