Onyx Protocolとは何か？XCNについて知っておくべき全て

従来の分散型レンディングプロトコルでは資本効率の低さが課題となり、担保やデジタル資産の活用可能性が制限されてきました。Onyx ProtocolはEthereum上の分散型金融（DeFi）プラットフォームであり、完全分散型のマルチトークンシステムにより、ユーザーは貸付・借入・流動性提供を行うことができます。ERC-20トークンだけでなく、ERC-721やERC-1155などのNFT規格にも対応しています。多くの既存プラットフォームは、対応トークンが限定的で流動性が分散しやすく、中央集権的な運用も多いため、経験豊富な暗号資産ユーザーや投資家が保有資産をより有効活用するのが難しい状況です。

Onyx Protocolは、複数トークンタイプに対応した資産活用向上のため、統合的な資本集約アクセスと永久型クレジットラインを導入し、これらの課題を解決します。ネイティブユーティリティトークンOnyxcoin（XCN）を基盤に、ステーキング、分散型ガバナンス、セキュリティ重視のインフラ、クロスチェーン転送のためのXCN Bridge、VUSDステーブルコイン機能を提供しています。NFTやその他デジタル資産を担保として活用したい高度なDeFiレンディング・借入オプションを検討している方に、本ガイドはOnyx Protocolの仕組みと特長を詳しく解説します。

Onyx Protocolとは？

出典：Onyx DAO Xアカウント

Onyx Protocolは、Ethereumブロックチェーン上で構築された分散型金融プラットフォームです。安全かつ効率的な貸付・借入ソリューションを提供し、ERC-20トークンに加えてERC-721・ERC-1155トークンなど幅広い資産をサポートしています。スマートコントラクトを活用し、ユーザーは透明性と信頼性の高い環境下で貸付・借入などの金融サービスを利用できます。

Onyx Protocolエコシステムにおけるクレジットラインの活用は、独自かつ特徴的な機能です。月次返済計画や事前満期日がなく、柔軟なクレジットラインを提供することで、分散型レンディングの課題に革新的に対応しています。一度借入を行うと、担保が十分な限りクレジットラインは永久に維持されます。これはDeFi分野における新たなアプローチです。

Onyx Protocolの仕組み

Onyx ProtocolはEthereumチェーン上にデプロイされた分散型スマートコントラクトを通じて運用されています。これにより、デジタル資産の入金、担保価値の評価、担保に基づくクレジットラインの発行が可能です。

Onyx Protocolの基本的な流れは以下の通りです：

a) 入金：ユーザーはデジタル資産をプラットフォームに入金し、担保として有効化します。

b) 評価：資産は合計価値と担保ファクターに基づき評価され、最大クレジットラインが決定されます。

c) クレジットライン：従来の信用審査を必要とせず、担保価値に応じてアルゴリズムでクレジットラインが発行されます。

d) 借入：ユーザーはイーサ（ETH）やERC-20トークンを借りることができ、金利は各資産のイールドカーブにより決定されます。

e) ガバナンス：ガバナンスはOnyx DAOを通じて実施され、XCN Onyxcoinがガバナンストークンおよびユーティリティトークンとして機能します。XCNはEthereum上のネイティブ資産であり、Onyxcoinホルダーはプロトコルアップデートやコミュニティ施策への投票、ステーキングを通じた意思決定に参加します。

Onyx Protocolの特徴と時価総額

Onyx Protocolは、完全分散型アーキテクチャで設計され、透明性・オープン性・信頼性の高いピアツーピア型スマートコントラクト上で稼働します。中央集権的な管理に依存する従来型プラットフォームとは異なり、ブロックチェーンの分散性を活かして全取引の透明性・安全性・不変性を確保しています。主な機能は以下の通りです：

Onyx Protocolアプリ

Onyx Protocolはエコシステムの中核であり、分散型プラットフォームとしてピアツーピア型マネーマーケットレンディングを実現します。Ethereumブロックチェーン上のスマートコントラクトで運用され、Onyx Web Appという直感的なインターフェースから各種サービスにアクセスできます。

出典：Onyx Web App

担保（Collateral）

ユーザーはOnyx ProtocolにEther（ETH）、ERC-20、ERC-721、ERC-1155トークンなど多様なデジタル資産を担保として預け入れ可能です。これによりクレジットラインへのアクセスや資産借入ができ、預入資産に応じた利回りも獲得できます。Onyxcoin（XCN）による追加利回りインセンティブも、オンチェーンガバナンスで設定された報酬速度に基づき提供されます。

Onyx Web Appで担保を預け入れるには、対応ウォレットが必要です。担保供給の手順は以下の通りです：

1. 左ペインの「Dashboard」をクリックします。

出典：Onyx Web App

2. 供給したい資産をクリックします（例：XCN）。

出典：Onyx Web App

3. 供給資産を選択後、画面の案内に従います。

出典：Onyx Web App

4. 資産を担保として有効化します。

出典：Onyx Web App

借入とクレジットライン

Onyx Protocolでは、預け入れた担保に基づき統合クレジットラインへアクセス可能です。Ether（ETH）やUSDT・USDCなどのERC-20トークンを借入できます。借入は永久型で、月次返済や満期日はありません。

借入手順は以下の通りです：

1. 左ペインの「Dashboard」から「Borrow」欄で希望資産をクリックします（例：XCN）。

出典：Onyx Web App

2. 「Enable」ボタンをクリックし、借入を有効化します。

出典：Onyx Web App

XCN Bridge

XCN Bridgeは、XCNトークンをEthereumチェーンとBNBチェーン間で簡単に転送できる分散型プラットフォームです。利用には対応ウォレットと安定したインターネット接続が必要です。操作手順は以下の通りです：

1. XCN Bridgeページで送信元チェーンと受信先チェーンを選択し、ウォレットを接続してブリッジを実行します。

出典：XCN Bridge

NFTレンディング

出典：Onyx App

Onyx ProtocolはNFT（非代替性トークン）を担保として利用可能です。この機能により、NFTの価値をレンディングエコシステム内で活用し、借入能力を拡大できます。対応NFTはWPUNKS、BAYC、MAYCです。

Onyxcoin XCNステーキング

XCNトークンのステーキング手順は以下の通りです：

1. Onyx Web App左ペインの「Stake」をクリックします。

出典：Onyx Web App

2. 「Stake」ボタンをクリックし、画面の案内に従い有効化します。

出典：Onyx Web App

VUSD

出典：Onyx Web App

VUSDはオンチェーン準備資産に完全裏付けされた仮想USDベースのステーブルコインで、Ethereum上で展開されています。Onyx ProtocolはDAO承認済みの提案によりVUSDマーケットを分散型マネーマーケットに追加し、Onyx Web AppでVUSDの供給・借入が可能です。初回発行を促進するため、5,000万ドル相当のVUSDが担保として割り当てられています。

Onyx Protocolのアーキテクチャ

Onyxの分散型金融ソリューションを支える基盤技術・コンセプトは以下の通りです。

oTokenと総供給量

oTokenはOnyx Protocolとの主要なインターフェースであり、ミント・償還・借入・返済・清算・転送などの操作はoTokenコントラクトを通じて実行されます。oTokenはEIP-20準拠のトークンで、各資産ごとに個別のoTokenコントラクトが統合されています。

oTokenをミントすることで、交換レートの上昇により利息を獲得できます。また、oTokenはプロトコル内で資産借入時の担保としても利用可能です。

oTokenにはOErc20とOEtherの2種類があり、どちらもEIP-20規格に準拠しています。OErc20はERC-20資産を、OEtherはETH自体をラップします。

Comptroller

ComptrollerはOnyx Protocolのリスク管理レイヤーであり、必要担保額や清算可能範囲を決定します。oTokenとのやり取り時、Comptrollerが取引の承認・拒否を判断し、ユーザー残高をリスクウェイトにマッピングして判断基準を設けます。このレイヤーはプロトコル運用の安全性を担保しています。

ガバナンスとトークンホルダー

Onyx Protocolは分散型自律組織（DAO）であるOnyx DAOによって、ステーキング・ガバナンスモジュール（Governor Alpha）・Timelock・管理コントロールの4要素で運営されます。XCNはネイティブ暗号資産・ガバナンストークンとして、トークンホルダーがoTokenまたはComptrollerの管理機能を通じて提案・アップグレードへの投票に利用します。これによりOnyxエコシステム全体でコミュニティ主導のガバナンスが実現します。

セキュリティ

Onyx Protocolバグバウンティプログラムでは、スマートコントラクトのコードや残高が公開され、検証可能です。セキュリティ研究者は脆弱性の発見・報告で報酬を受け取れます。報奨金は脆弱性の重大性・悪用可能性に応じて支払われます。

Onyxcoin（XCN）とは？

出典：Onyx Protocol

Onyxcoin（XCN）はEthereumブロックチェーン上のERC-20トークンであり、Onyx Protocolのネイティブユーティリティおよびガバナンストークンです。XCNホルダーは自動的にOnyx Protocol DAOに統合され、ガバナンスや開発に重要な役割を果たします。

トケノミクス

出典：Huong Dan Dao Tien Ao ウェブサイト

XCNトークンの総供給量は当初1,000億単位でしたが、未請求配布分やチーム・創業者向けロック分のバーンにより、現在は48,470,523,779単位に減少しています。現在230億単位が流通しており、100億単位はDAOの助成金・インセンティブ・分配・運営に割り当てられています。150億単位はトレジャリーに割り当てられ、タイムロック付きスマートコントラクトでロックされ、2024年4月から75か月間、毎月2億XCNがリリースされます。

XCNトークンのユーティリティ

出典：Onyx Protocol

XCNのユーティリティはOnyx ProtocolにとどまらずWeb3コミュニティ全体に広がっています。主な用途は以下の通りです：

決済（Payments）

XCNは分散型・中央集権型取引所で取引でき、Onyxエコシステム内での取引や決済、サービス利用に活用できます。

ステーキング

ステーキングはXCN保有者が保有トークンをロックし、指定APRで報酬を得る仕組みです。ステーキングは投資機会となり、ガバナンス参加権も付与されます。

ガバナンス

Onyx ProtocolはXCNトークンホルダーによって運営され、ステーキングされたXCNはプロトコル改善・変更の投票権となります。提案には最低1億XCNのステークが必要です。VUSDマーケット追加など、重要な提案もこの仕組みで実現しています。

Onyx DAOアプリ

Onyx DAOはOnyx Protocolの運営・維持を監督するコミュニティ主導のガバナンス組織です。DAOはトレジャリー管理やオンチェーン投票による意思決定を担い、Onyxcoinホルダーはステーキングと投票でプロトコル運営に参加できます。

提案内容は金利モデルの変更や新資産サポートの追加など多岐にわたります。1億XCN以上の投票権を持つウォレットアドレスで提案が可能です。提案後は3日間の投票期間があり、2億票以上の賛成多数で可決されるとTimelockにキューされ、2日後に実行されます。

DAOポータル利用には安定したインターネット接続と対応ウォレットが必要です。

Onyx DAOへの参加手順：

1. Onyx Protocol Web Appを起動し、ウォレットを接続します。

出典：Onyx Web App

2. 左パネルの「Governance」をクリックします。

出典：Onyx Web App

ステーキングしたXCNの量が投票権となり、提案の作成・賛否投票や履歴の閲覧が可能です。

Onyx Gas Refund Program

出典：OnyxDAO Xアカウント

Ethereumの高額なガス代対策として、Onyx Gas Refund Programはプロトコル利用時のガス代をETHで還元するため、10万ドル相当のETHを割り当てています。Onyxスマートコントラクトでの供給・借入・ミント・ステーキング・クレーム・返済などの操作が対象です。返金は毎週金曜00:00（UTC）に処理されます。

パートナーシップ

出典：Onyx Medium

Onyx ProtocolはDAOを通じて、アジア市場でのプレゼンス強化と地域コミュニティ拡大を目的にWavebridgeと提携しました。Wavebridgeはデジタル資産金融分野のリーダーであり、数多くのハイプロファイルパートナーシップの実績を持ちます。

Onyx ProtocolはMediumで、Wavebridgeの韓国市場における専門性と影響力を評価し、協業への期待を表明しました。このパートナーシップにより、Onyx Protocolは分散型グローバルプラットフォームとして、アジアコミュニティの進化するニーズに応える体制を強化しています。

XCNは良い投資先か？

XCNが良い投資先かは、個人のリスク許容度、市場状況、Onyxエコシステムの発展に依存します。XCNはOnyx Protocolのネイティブユーティリティおよびガバナンストークンであり、ステーキングやプロトコルガバナンス参加などに利用できますが、将来的な価値上昇を保証するものではありません。

他の暗号資産同様、XCNは高いボラティリティと投機性を伴います。投資判断の際は、市場状況・供給と需要・プロトコル開発・自身のリスク許容度を十分に考慮してください。XCN投資は収益保証がなく、元本の一部または全額損失の可能性もあります。必ず独自にリサーチし、必要に応じて専門家の助言を受けてください。

GateでXCNを購入する方法

XCNは中央集権型・分散型暗号資産取引所で購入可能です。GateではXCN/USDT取引ペアで取引できます。GateでXCNを購入するには、アカウント作成・本人確認・現物取引口座への入金・XCN/USDT取引ペアの検索・注文発注を行ってください。

最新情報や動向は、Onyx Protocolの公式リファレンスをご参照ください。Onyx Protocolの最新情報・アップデートは以下よりご確認いただけます：

• 公式ウェブサイト

• XCN Bridge

• Onyx Web App

• X

• Telegram

• Telegramニュース

• Medium

• GitHub

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• XCN/USDT

Onyx Protocolに関するよくある質問

Onyx Protocolとは？

Onyx ProtocolはEthereum上の分散型金融（DeFi）プラットフォームです。スマートコントラクトでデジタル資産の貸付・借入サービスを提供し、ERC-20、ERC-721、ERC-1155など複数の資産規格に対応しています。

Onyx Protocolの仕組みは？

Onyx Protocolはスマートコントラクトで供給資産・担保・クレジットライン・借入・ガバナンスを管理します。ユーザーは対応デジタル資産を担保として預け入れ、その価値と担保要件に基づいて借入枠を利用できます。

Onyxcoin（XCN）とは？

Onyxcoin（XCN）はOnyxエコシステムのネイティブユーティリティおよびガバナンストークンです。XCNはガバナンスやステーキングに利用され、トークンホルダーはプロトコルの意思決定やエコシステム活動に参加できます。

Onyx Protocolのクレジットラインとは？

Onyx Protocolのクレジットラインは、サポート対象の担保資産をもとに、月次返済や満期日なしで借入できる仕組みです。担保が要件を満たしている限り、クレジットラインは継続利用できます。

XCNの購入方法は？

XCNは対応暗号資産取引所で購入できます。GateではXCN/USDT取引ペアで取引可能です。