市場が赤くなるとき、すべての投資家が尋ねるべき8つの重要な質問

ベアマーケットは悪評が高いですが、実はそれもゲームの一部です。1928年以来、私たちは27回のベアマーケットを経験しており、28回の強気市場はずっと長く続きました。本当の問題は、あなたがベアマーケットに直面するかどうかではなく、それにどう対処するかです。

現実チェック

ベアマーケットとは何ですか？ 最近の高値から20％以上の下落。怖そうですが、統計的に見ると、市場は下落するよりも上昇する時間が多いです。強気市場の平均期間は2.7年; ベアマーケットは？約9.6ヶ月。計算してみてください。

予測できますか？ いいえ。次の下落を見抜けると主張している人は、何かを売っているのです。市場のタイミングを測ることは、投資家のお気に入りの妄想であり、それは彼らに大きな損失をもたらします。

ミリオンダラーミステイク

ここが人々がパニックになり、致命的なミスを犯す場所です：お金を引き出すこと。

データは厳しい。過去30年間で、10の最高の取引日を逃すと、リターンが半分になります。30の最高の日を逃すと？83%減少です。そして驚くべきことに、S&P 500の最も強い日の42%は、ベアマーケットの間に発生しました。

それについて考えてみてください。苦痛を耐えた人々は、逃げた人々よりも裕福になりました。彼らの資産はただそこに置かれていたわけではなく、反発を捉えるために完璧にポジショニングされていました。

実際に何をすべきか

キャッシュバッファを作る。 資産価値が暴落したとき、保有資産に対する売却圧力を減らす必要があります。6〜12ヶ月分の経費を現金または同等物で保持してください。そうすれば、最悪のタイミングで売却するのではなく、備蓄から引き出すことができます。

複数のエピソードを期待してください。 50年投資しますか？ おおよそ14回のベアマーケットを見ることになります。それは問題ではありません—それはバグではなく、機能です。乾いた弾薬があれば、各々が買いのチャンスです。

リセッション ≠ ベアマーケット。 27のベアマーケットのうち、リセッションを伴ったのは15だけです。これらはしばしば独立して動きます。二つを混同しないでください。

結論：弱気市場は終末的な出来事ではなく、富を築くための繰り返される特徴です。裕福になる投資家は、完璧に出口を見極める人ではありません。彼らは冷静を保ち、計画を持ち、自分の損失に対してパニック売りをしなかった人たちです。