現金でUを出す、小白は本当に触らない方がいい！

最近チャットで気づいたんだけど、多くの友人が現金収U出Uのことに興味を持っている。正直なところ、これは落とし穴だ。今日はその中にどれだけの法律リスクがあるかを詳しく解説する。

まず簡単に科普しておくと——"U"は通常USDTのことだ。これは仮想通貨の一種だ。現金収U出Uは実金白銀を使って直接USDTを売買する店頭取引、通称OTCとも呼ばれる。この取引は我が国の法律では保護されておらず、リスクも非常に高い。

リスクにはどんなものがあるのか？

**第一のリスク、純粋に騙されること。** もしかしたらあなたは詐欺師に引っかかっているかもしれない。現金でコインを受け取ると偽り、コインが手に入らずお金だけ取られる。これは実際に少なくない事例だ。一度落ちると、血の代償を払って損失を取り戻せなくなる。

**第二のリスク、違法な資金や違法なコインの問題。** 現金取引は最もトラブルになりやすい。あなたが受け取るコインは違法資金かもしれないし、売ったコインの出所も不明なことが多い。これに関わると後々のトラブルは計り知れない——資金凍結や取り調べ、さらには刑事責任を問われる可能性もある。

**第三のリスク、一旦問題が起きたら弁護の余地はほとんどない。** なぜか？それはあなたがこの取引自体に問題があると知っている、または知るべきだった場合、法律の観点からは非常に厳しく見られるからだ。言い訳しようとしてもほぼ通じない。

では、リスクを減らす方法はあるのか？理論上はある——契約書を交わす、人脸识别を行う、全過程を動画録画する、相手の銀行取引履歴を確認する……しかし、これらの操作は簡単に見えて、実際にやるとなると非常に難しい。特に初心者にとってはほぼ不可能に近い。

例を挙げると、あなたが銀行から20万円を借りたとしよう。このお金は確かにクリーンだ。その20万円でコインを買い、その後売りたいと考える。でも問題は、あなたに送金してきた現金の出所を全く確認できないことだ。現金引き出し記録を調べても、その全過程は想像以上に複雑だ。

だから、正直に言うと——取引リスクの判断力がなくて、小白なら、この危険な橋は渡らない方がいい。利益は魅力的に見えるかもしれないが、一度落ちると後悔が大きい。軽い凍結や資産凍結、重いと法的制裁に直面することもある。なぜそんな危険を冒す必要があるのか？正規の取引所を使えば、利益は少なくても安心して取引できる。少し利益が少なくても、安心して眠れる方がずっと良い。