アロン・ピュレッツ、多額の住宅ローン詐欺事件で有罪を認める

ニュージャージー州の住人、アロン・ピュレッツは、複数の州と年にわたる総額5470万ドルの住宅ローン詐欺スキームを企てたことを認めました。53歳の彼は、連邦当局が虚偽の書類と人工的な価格上昇を伴う不動産を基にした巧妙な詐欺のパターンを明らかにした後、金融機関に対するワイヤーフラウドの罪を認めました。

不動産詐欺の長い歴史：アロン・ピュレッツの活動

このスキームは2016年に遡ります。アロン・ピュレッツはApex Equity Groupと提携しました。イリノイ州ユークラにあるメープルローン、アーカンソー州リトルロックのビッグカントリーチェateau、ミシガン州トロイの商業用不動産トロイ・テクノロジーパークなどの不動産関連企業を通じて、ピュレッツは複数の共謀者と協力して調整された詐欺活動を展開しました。彼の手口は、繰り返し行われる戦術に集中していました：ビジネス書類や購入契約書を偽造し、不動産の価値を水増し、その後、これらの人工的に上昇した価格に基づいて融資を承認させることです。

このスキームは、各成功した詐欺行為によって共謀者に大きな利益をもたらしました。2017年2月だけで、メープルローンは実際には410万ドルの評価でしたが、ピュレッツは書類を偽造し、貸し手に対して580万ドルの取引として提示しました。ニュージャージー州レイクウッドに拠点を置くタイトルと決済の会社は、実際の410万ドルの価格を反映したクロージングと、連邦住宅ローンモーゲージ公社や無警戒な貸し手に提示された580万ドルの詐欺的な価格を示す二つのクロージングを行うことで、この詐欺を助長しました。

陰謀の拡大：隠された所有権とシェルカンパニー

アロン・ピュレッツの活動は単なる価格操作を超えていました。彼はJPCチャリティーズというシェルの非営利団体を設立し、イリノイ州で活動する共謀者たちとともに税金免除の地位を提供することを目的としました。さらに、2019年には、ビッグカントリーチェateauの買収時に自身の関与を隠すことで、連邦の貸し手が彼の参加を拒否したであろう計画的な動きにより、住宅都市開発省を騙しました。

トロイ・テクノロジーパークのスキーム

この陰謀は2020年にトロイ・テクノロジーパークで新たな高みへと達しました。ピュレッツとその仲間たちは、不法な契約を通じて不動産の購入価格を4270万ドルから7000万ドルの詐欺的な価格に水増ししました。彼らは虚偽の意向書や偽造の補助書類を貸し手や評価者に提出し、物件が他の当事者から6800万ドルで購入されると主張しました。正当性を装うために、一時的に3000万ドルの融資を手配し、取引を完了するのに十分な資本を持っているという虚偽の印象を作り出しました。

司法省によると、これらの調整された行動は連邦保険機関に影響を与えるワイヤーフラウドに該当します。アロン・ピュレッツは、この巧妙なスキームに関与したことで最大5年の収監を受ける可能性があります。彼は2024年10月に連邦地方裁判所で判決を受け、住宅ローン詐欺の取り締まりにおいて重要な一章を締めくくりました。