NatWest銀行、2,000ポンドを超える現金と仮想通貨の出金には事前通知が必要に

英国最大の銀行の1つであるナットウエストは、仮想通貨プラットフォームからのものも含め、2,000ポンドを超える現金引き出しについては事前通知を顧客に求める新たなポリシーを導入した。

NatWest銀行が仮想通貨の出金制限を導入

銀行のドアに貼られた通知によると、「多額」（つまり2000ポンド以上）を必要とする顧客は、資金にアクセスする24時間前までに通知する必要がある。

場合によっては、顧客は、提案された取引の性質に関する説明と文書の提供、および十分な「文書」の提供も求められます。書類には、デビット カードと PIN、ID (利用可能な場合)、および支払い請求書 (必要な場合) が含まれます。

この通知には、銀行への事前通知は引き出しの承認にはならないとも記載されています。支店が提供された説明や書類に「満足」しない場合、支店は顧客の取引を拒否し、資金へのアクセスを拒否することができます。

同銀行によれば、この開発の背後にある理論的根拠は「顧客の安全を確保する」ことであり、シリコンバレー銀行（SVB）の破綻後の同銀行のこれまでの正当化に疑問を投げかけ、仮想通貨業界が従来の銀行の破綻を不当に責めているのではないかと疑問を投げかけている。

この制限は横断的なものとなり、銀行を利用して主要な仮想通貨取引所と取引し、銀行振込でビットコインなどのトークンを現金化したい顧客に影響を与えることになる。

NatWest Bankは以前、SVB崩壊時に1日の取引制限を課し、潜在的な仮想通貨詐欺から顧客を保護することを正当化した際にメディアの厳しい追及に直面した。同銀行はサイバー犯罪者による仮想通貨の使用を強調することで制限を正当化したが、最近の出来事によりその根拠に疑問が生じている。

この展開は懐疑的な見方を生むことに加えて、資金の使用を希望する顧客に対する過度の監視に対する懸念を引き起こし、ナットウェストが失敗し、「仮想通貨の理論的根拠」が都合の良い言い訳になるという憶測を裏付けた。

NatWest は 1 日あたりの限度額を 1,000 ポンドに設定しています

数週間前の2023年3月、NatWestは仮想通貨取引所に対して1日あたりの限度額を1,000ポンド、30日間の支払い限度額を5,000ポンドに導入した。彼らは、前年に英国の消費者が仮想通貨詐欺で3億2,900万ポンドを失ったことを受けてその決定を正当化し、35歳以上の男性がこうした詐欺の標的となる層であると主張した。

暗号関連の犯罪行為に対する「顧客保護を強化する」というナットウェストの動きは当時としては理解できたが、同時に、ユーザーがプロジェクトや暗号空間に自由に出入りできるようにする、規制された暗号通貨取引所を通じた暗号通貨の合法的使用も妨げた。

このため、金融機関は、顧客の保護と、個人ユーザーの権利が侵害されないようにすることと、イノベーションを抑制しないことのバランスをとる必要性が高まっています。