Onyx Protocol merupakan platform Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) yang dibangun di atas Blockchain Ethereum. Platform ini memungkinkan Anda untuk Pinjam, Pinjam, dan menyediakan likuiditas secara transparan, aman, dan tidak dapat diubah. Dengan tata kelola terdesentralisasi, Onyx Protocol memastikan keputusan berbasis komunitas serta standar integritas protokol tertinggi.
Inefisiensi modal telah menjadi hambatan utama bagi protokol pinjaman terdesentralisasi tradisional, sehingga membatasi potensi agunan dan aset digital. Onyx Protocol merupakan platform keuangan terdesentralisasi di jaringan Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk meminjamkan, meminjam, dan menyediakan likuiditas melalui sistem multi-token yang sepenuhnya terdesentralisasi, dengan dukungan untuk aset seperti token ERC-20 serta standar NFT seperti ERC-721 dan ERC-1155. Platform-platform ini kerap menghadapi keterbatasan pada dukungan token, likuiditas yang terfragmentasi, atau sentralisasi, sehingga menyulitkan pengguna kripto dan investor berpengalaman untuk mengoptimalkan aset yang dimiliki.
Onyx Protocol mengatasi tantangan tersebut dengan menghadirkan akses terpadu ke modal teragregasi dan jalur kredit perpetual yang dirancang untuk meningkatkan optimalisasi aset lintas berbagai jenis token. Dengan dukungan token utilitas asli, Onyxcoin (XCN), protokol ini juga menyediakan fitur staking, tata kelola terdesentralisasi, infrastruktur berfokus pada keamanan, XCN Bridge untuk transfer cross-chain, serta fungsi stablecoin VUSD. Bagi Anda yang sedang mempertimbangkan opsi pinjaman dan peminjaman DeFi tingkat lanjut—khususnya yang ingin menggunakan NFT dan aset digital lain sebagai agunan—panduan ini akan menjelaskan cara kerja Onyx Protocol dan keunggulannya.
Onyx Protocol adalah platform keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Ethereum. Platform ini menawarkan solusi pinjam-meminjam yang aman dan efisien. Selain token ERC-20, Onyx mendukung rentang aset yang lebih luas, termasuk token ERC-721 dan ERC-1155. Dengan memanfaatkan smart contract, Onyx menghadirkan lingkungan yang transparan dan trustless bagi pengguna untuk mengakses layanan keuangan seperti pinjam-meminjam.
Dalam ekosistem Onyx Protocol, pemanfaatan jalur kredit menjadi fitur yang menonjol dan unik. Jalur kredit fleksibel tanpa jadwal pelunasan bulanan atau tanggal kedaluwarsa yang telah ditetapkan ini secara kreatif menjawab tantangan pinjaman terdesentralisasi. Setelah diakses dan digunakan, jalur kredit ini bersifat perpetual selama agunan tetap mencukupi. Pendekatan ini menjadi inovasi dalam dunia DeFi.
Bagaimana Cara Kerja Onyx Protocol?
Onyx Protocol beroperasi melalui smart contract terdesentralisasi yang dideploy di jaringan Ethereum. Smart contract ini memungkinkan setoran aset digital, menilai nilai agunan, dan menerbitkan jalur kredit berdasarkan agunan yang diberikan.
Berikut penjelasan cara kerja Onyx Protocol:
a) Setor: Pengguna menyetor aset digital ke platform dan mengaktifkannya sebagai agunan.
b) Evaluasi: Aset dinilai berdasarkan nilai agregat dan faktor agunan, menentukan batas maksimum jalur kredit yang dapat diperoleh.
c) Jalur Kredit: Jalur kredit algoritmik diterbitkan berdasarkan nilai agunan tanpa memerlukan pemeriksaan kredit tradisional.
d) Peminjaman: Pengguna dapat meminjam Ether atau token ERC-20, dengan suku bunga ditentukan oleh kurva imbal hasil aset tersebut.
e) Tata Kelola: Tata kelola dijalankan melalui Onyx DAO, di mana XCN Onyxcoin berfungsi sebagai token tata kelola dan utilitas; XCN merupakan aset native, dan Onyxcoin beroperasi di Ethereum sebagai mata uang kripto asli untuk kontrol berbasis komunitas. Pemegang Onyxcoin dan holder lain mendukung voting untuk pembaruan protokol dan inisiatif komunitas, dengan partisipasi melalui staking.
Fitur Onyx Protocol dan Kapitalisasi Pasar
Onyx Protocol dirancang dengan arsitektur sepenuhnya terdesentralisasi yang berjalan melalui smart contract peer-to-peer yang transparan, terbuka, dan kredibel. Berbeda dengan platform tradisional yang mengandalkan kontrol terpusat, Onyx Protocol memanfaatkan sifat terdesentralisasi blockchain untuk memastikan seluruh transaksi berlangsung transparan, aman, dan immutable. Onyx Protocol memiliki fitur-fitur berikut:
Onyx Protocol App
Onyx Protocol menjadi inti ekosistem sebagai platform terdesentralisasi yang memungkinkan pinjam-meminjam pasar uang secara peer-to-peer. Platform ini beroperasi lewat smart contract yang transparan dan andal di blockchain Ethereum, dapat diakses melalui Onyx Web App—antarmuka pengguna yang mudah digunakan untuk mengakses berbagai layanan.
Pengguna dapat menyetor berbagai aset digital sebagai agunan di Onyx Protocol. Aset yang didukung meliputi Ether (ETH), token ERC-20, token ERC-721, dan token ERC-1155. Dengan demikian, pengguna dapat mengakses jalur kredit dan meminjam aset di dalam platform. Penyimpan aset yang didukung juga dapat memperoleh imbal hasil, yang bervariasi sesuai kurva imbal hasil masing-masing aset. Selain itu, Onyxcoin (XCN) menawarkan insentif imbal hasil tambahan yang ditentukan oleh kecepatan hadiah berdasarkan tata kelola on-chain.
Untuk menyetor aset di Onyx Web App, pengguna harus memiliki dompet yang didukung. Untuk memasok aset Anda sebagai agunan, ikuti langkah-langkah berikut:
Melalui Onyx Protocol, pengguna dapat memanfaatkan agunan yang disetorkan untuk mengakses jalur kredit yang teragregasi dan terpadu. Pengguna dapat meminjam aset seperti Ether (ETH) atau token ERC-20 seperti USDT dan USDC. Proses peminjaman bersifat perpetual dan tidak memiliki pembayaran bulanan maupun tanggal kedaluwarsa.
Untuk meminjam aset di Onyx Protocol, ikuti langkah-langkah berikut:
Dari ‘Dashboard’ di panel kiri, klik pada aset yang diinginkan di bawah ‘Borrow’ (XCN digunakan untuk simulasi ini).
XCN Bridge merupakan platform terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna mentransfer token XCN antara jaringan Ethereum dan BNB dengan mudah. Anda memerlukan dompet yang kompatibel dan koneksi internet stabil untuk menggunakan bridge ini. Ikuti langkah berikut untuk melakukan bridging token Anda:
Kunjungi halaman XCN Bridge, pilih chain sumber dan chain tujuan. Hubungkan dompet Anda dan lanjutkan bridging.
Onyx Protocol mendukung penggunaan NFT sebagai agunan. Fitur inovatif ini meningkatkan kapasitas peminjaman pengguna, memungkinkan nilai NFT dioptimalkan di ekosistem pinjaman. NFT yang tersedia di Onyx Protocol antara lain WPUNKS, BAYC, dan MAYC.
Staking Onyxcoin XCN
Untuk melakukan staking token XCN Anda, ikuti langkah berikut:
VUSD adalah stablecoin virtual berbasis USD yang sepenuhnya didukung oleh cadangan on-chain dan di-deploy di blockchain Ethereum. Onyx Protocol, melalui proposal DAO yang disetujui, menambahkan pasar VUSD ke pasar uang terdesentralisasi miliknya. Hal ini memungkinkan pengguna memasok dan meminjam VUSD di Onyx Web App. Onyx mengalokasikan $50 juta VUSD sebagai agunan untuk penerbitan awal VUSD.
Arsitektur Onyx Protocol
Beberapa konsep dan teknologi mendasar mendorong solusi keuangan terdesentralisasi Onyx.
oTokens dan Total Pasokan
oTokens adalah mekanisme utama untuk berinteraksi dengan Onyx Protocol. Saat pengguna melakukan minting, redeem, meminjam, pelunasan, likuidasi aset, atau transfer oTokens, operasi tersebut dijalankan melalui kontrak oToken. oToken merupakan representasi saldo sesuai standar EIP-20 atas aset yang dipasok ke protokol. Setiap aset yang didukung Onyx Protocol diintegrasikan melalui kontrak oToken.
Dengan minting oToken, pengguna memperoleh bunga seiring nilai tukar oToken meningkat terhadap aset dasarnya. oToken juga dapat digunakan sebagai agunan untuk meminjam aset di Onyx Protocol.
Protokol menawarkan dua varian oToken: OErc20 dan OEther. Keduanya sesuai standar EIP-20; OErc20 membungkus aset ERC-20, sementara OEther membungkus Ether.
Comptroller
Comptroller adalah lapisan manajemen risiko Onyx Protocol. Komponen ini menentukan berapa banyak agunan yang harus dipertahankan pengguna dan seberapa banyak pengguna dapat dilikuidasi. Saat pengguna berinteraksi dengan oToken, Comptroller akan menyetujui atau menolak transaksi tersebut. Pada dasarnya, Comptroller memetakan saldo pengguna ke bobot risiko untuk mengambil keputusan. Lapisan ini merupakan bagian inti infrastruktur protokol dan membantu menjaga operasi yang aman di seluruh pasar yang didukung.
Tata Kelola dan Pemegang Token
Onyx Protocol dikelola oleh Onyx DAO, Organisasi Otonom Terdesentralisasi, melalui empat komponen utama: staking, modul tata kelola (Governor Alpha), Timelock, dan kontrol administratif terkait. XCN adalah mata uang kripto asli dan token tata kelola yang digunakan pemegang token untuk voting proposal dan upgrade melalui fungsi administratif oToken atau Comptroller. Ini mendukung tata kelola berbasis komunitas di seluruh ekosistem onyx.
Keamanan
Melalui Program Bug Bounty Onyx Protocol, kode smart contract dan saldo dapat diakses publik untuk verifikasi. Peneliti keamanan didorong untuk berpartisipasi dan berhak mendapatkan hadiah dengan mengidentifikasi dan melaporkan kerentanan yang belum ditemukan yang dapat menyebabkan kehilangan aset, pembekuan aset, atau kerugian pengguna. Hadiah diberikan berdasarkan tingkat keparahan dan kemungkinan eksploitasi dari kerentanan yang dilaporkan.
Onyxcoin (XCN), token ERC-20 yang dibangun di atas blockchain Ethereum, merupakan token utilitas dan tata kelola asli Onyx Protocol. Pemegang XCN secara otomatis terintegrasi ke dalam Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAO) Onyx Protocol, di mana token ini memegang peran penting dalam tata kelola dan pengembangan protokol secara berkelanjutan.
Total pasokan token XCN awalnya ditetapkan sebesar 100 miliar unit, namun telah dikurangi menjadi 48.470.523.779 unit setelah pembakaran distribusi yang tidak diklaim dan alokasi terkunci untuk tim dan pendiri. Saat ini, 23 miliar unit beredar, sementara 10 miliar unit dialokasikan ke Organisasi Otonom Terdesentralisasi (DAO) untuk hibah, insentif, distribusi, dan operasi lainnya. Selain itu, 15 miliar unit dialokasikan ke Treasury dan dikunci dalam smart contract time-locked, yang akan merilis 200 juta token XCN setiap bulan selama 75 bulan, mulai April 2024.
Relevansi XCN tidak terbatas pada Onyx Protocol saja, namun juga untuk komunitas Web3. Berikut utilitas token XCN:
Pembayaran
XCN tersedia di pertukaran terdesentralisasi dan terpusat, sehingga dapat digunakan untuk perdagangan, pembayaran tagihan, dan mengakses layanan dalam ekosistem Onyx.
Staking
Staking adalah proses di mana pemegang XCN mengunci kepemilikannya untuk mendapatkan APR tertentu. Staking XCN merupakan peluang investasi dan memberikan hak kepada holder untuk terlibat dalam tata kelola Onyx Protocol.
Tata Kelola
Onyx Protocol sepenuhnya dimiliki dan dikelola oleh pemegang token XCN. Token XCN yang di-stake digunakan untuk voting perbaikan dan modifikasi protokol. Minimum stake sebesar 100.000.000 token XCN diperlukan untuk mengajukan perubahan pada protokol. Mekanisme tata kelola ini telah memfasilitasi proposal penting, seperti penambahan pasar VUSD ke pasar uang terdesentralisasi Onyx Protocol.
Onyx DAO App
Onyx DAO adalah badan tata kelola berbasis komunitas yang mengawasi operasional dan pemeliharaan Onyx protocol. DAO mengelola Onyx Treasury dan membuat keputusan penting melalui voting on-chain. Onyx menggunakan tata kelola on-chain untuk mendukung pengambilan keputusan yang transparan dan terdesentralisasi. Selain itu, pemegang Onyxcoin dapat berpartisipasi dalam proses tata kelola dengan melakukan staking token dan voting proposal yang memengaruhi protokol.
Proposal dapat mencakup berbagai perubahan, seperti modifikasi model suku bunga atau penambahan dukungan aset baru. Tindakan tata kelola dapat diusulkan oleh alamat dompet dengan kekuatan voting lebih dari 100.000.000 XCN. Setelah proposal diajukan, komunitas memiliki waktu 3 hari untuk memberikan suara. Jika proposal memperoleh persetujuan mayoritas dengan minimal 200.000.000 suara, proposal akan masuk ke Timelock dan dapat dieksekusi setelah masa tunggu 2 hari.
Untuk mengakses portal DAO, pengguna harus memiliki koneksi internet yang andal dan dompet yang didukung.
Berikut panduan detail untuk terlibat dengan Onyx DAO:
Buka Onyx Protocol Web App dan hubungkan dompet Anda
Jumlah XCN yang di-stake menentukan kekuatan voting pengguna. Dengan demikian, proposal dapat dibuat dan dilakukan voting untuk mendukung atau menolak melalui antarmuka ini. Selain itu, pengguna dapat meninjau riwayat proposal di platform.
Karena biaya gas di Ethereum relatif tinggi, Onyx Gas Refund Program telah mengalokasikan $100.000 dalam bentuk ETH untuk mengembalikan biaya gas yang dikeluarkan pengguna saat berinteraksi dengan protokol. Program ini berlaku untuk biaya gas yang digunakan pada smart contract Onyx dalam aktivitas seperti memasok, meminjam, minting, staking, klaim, dan pelunasan. Pengembalian dana diproses mingguan, setiap Jumat pukul 00.00 (UTC).
Onyx Protocol, melalui DAO-nya, secara resmi bermitra dengan Wavebridge untuk memperkuat kehadiran di pasar Asia dan mendorong pertumbuhan komunitas regional. Wavebridge, pemimpin di sektor keuangan aset digital, membawa pengalaman luas dari keterlibatan dalam kemitraan profil tinggi di ekosistem aset digital.
Dalam pernyataan di akun Medium, Onyx Protocol menyampaikan antusiasme terhadap kolaborasi ini, menyoroti keahlian dan pengaruh Wavebridge di Korea Selatan. Kemitraan ini secara strategis menempatkan Onyx Protocol sebagai platform global terdesentralisasi yang siap melayani kebutuhan komunitas Asia yang terus berkembang dan berinovasi.
Apakah XCN Investasi yang Baik?
Apakah XCN merupakan investasi yang baik tergantung pada toleransi risiko individu, kondisi pasar, dan perkembangan ekosistem Onyx. XCN adalah token utilitas dan tata kelola asli Onyx Protocol, dengan kegunaan seperti staking dan partisipasi dalam tata kelola protokol. Namun, utilitas ini tidak menjamin XCN akan mengalami kenaikan nilai.
Seperti mata uang kripto lainnya, XCN sangat volatil dan bersifat spekulatif. Investor harus mempertimbangkan kondisi pasar, pasokan dan permintaan token, perkembangan protokol, serta toleransi risiko pribadi sebelum mengambil keputusan investasi. Investasi di XCN tidak menjamin keuntungan dan dapat menyebabkan kehilangan modal sebagian atau seluruhnya. Selalu lakukan riset independen dan pertimbangkan untuk mencari nasihat keuangan profesional.
Cara Membeli XCN di Gate
XCN dapat dibeli melalui pertukaran mata uang kripto terpusat maupun terdesentralisasi. Di Gate, pengguna dapat memperdagangkan XCN terhadap USDT melalui pasangan perdagangan XCN/USDT. Untuk membeli XCN di Gate, buat dan verifikasi akun Gate, danai akun perdagangan spot Anda, cari pasangan perdagangan XCN/USDT, lalu lakukan order.
Untuk informasi dan perkembangan terbaru, pengguna juga dapat merujuk ke Referensi Bermanfaat Onyx Protocol. Untuk update dan perkembangan Onyx Protocol, kunjungi:
Onyx Protocol adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dibangun di atas Ethereum. Platform ini menyediakan layanan pinjam-meminjam aset digital melalui smart contract dan mendukung berbagai standar aset, termasuk ERC-20, ERC-721, dan ERC-1155.
Bagaimana Cara Kerja Onyx Protocol?
Onyx Protocol menggunakan smart contract untuk mengelola aset yang dipasok, agunan, jalur kredit, peminjaman, dan tata kelola. Pengguna dapat menyetor aset digital yang didukung sebagai agunan dan mengakses kapasitas peminjaman berdasarkan nilai dan persyaratan agunan aset tersebut.
Apa Itu Onyxcoin (XCN)?
Onyxcoin (XCN) adalah token utilitas dan tata kelola asli yang terkait dengan ekosistem Onyx. XCN digunakan untuk tata kelola dan staking, memungkinkan pemegang token berpartisipasi dalam keputusan protokol dan aktivitas ekosistem.
Apa Itu Jalur Kredit Onyx Protocol?
Jalur kredit Onyx Protocol memungkinkan pengguna meminjam dengan agunan yang didukung tanpa jadwal pelunasan bulanan tetap atau tanggal kedaluwarsa yang telah ditentukan. Jalur kredit dapat tetap tersedia selama agunan pengguna memenuhi persyaratan yang diperlukan.
Bagaimana Cara Membeli XCN?
XCN dapat dibeli melalui pertukaran mata uang kripto yang mendukung token ini. Di Gate, pengguna dapat memperdagangkan XCN terhadap USDT melalui pasangan perdagangan XCN/USDT.
Penulis: Paul
Penerjemah: Viper
Pengulas: Piccolo、Matheus
Peninjau Terjemahan: Ashely
Pernyataan Formal
* Informasi ini tidak bermaksud untuk menjadi dan bukan merupakan nasihat keuangan atau rekomendasi lain apa pun yang ditawarkan atau didukung oleh Gate.
* Artikel ini tidak boleh di reproduksi, di kirim, atau disalin tanpa referensi Gate. Pelanggaran adalah pelanggaran Undang-Undang Hak Cipta dan dapat dikenakan tindakan hukum.
Falcon Finance merupakan protokol agunan universal DeFi multi-chain. Artikel ini membahas penangkapan nilai token FF, metrik utama, serta roadmap 2026 untuk mengevaluasi potensi pertumbuhan di masa mendatang.
Falcon Finance dan Ethena adalah proyek utama di sektor stablecoin sintetis, mewakili dua pendekatan utama bagi masa depan stablecoin sintetis. Artikel ini mengulas perbedaan desain keduanya dalam mekanisme imbal hasil, struktur agunan, dan pengelolaan risiko, guna membantu Anda memahami peluang serta tren jangka panjang di ekosistem stablecoin sintetis.
USD.AI terutama menghasilkan keuntungan melalui pinjaman infrastruktur AI, dengan menyediakan pembiayaan kepada operator GPU dan infrastruktur hash power serta memperoleh bunga pinjaman. Protokol ini membagikan keuntungan tersebut kepada holder aset imbal hasil sUSDai, sementara suku bunga dan parameter risiko dikelola melalui token tata kelola CHIP, sehingga membentuk sistem imbal hasil on-chain yang berlandaskan pembiayaan hash power AI. Pendekatan ini mengubah keuntungan infrastruktur AI di dunia nyata menjadi sumber keuntungan yang berkelanjutan di ekosistem DeFi.
CHIP adalah token tata kelola utama protokol USD.AI yang memfasilitasi distribusi keuntungan protokol, penyesuaian suku bunga pinjaman, pengendalian risiko, serta insentif ekosistem. Dengan CHIP, USD.AI mengintegrasikan keuntungan pembiayaan infrastruktur AI dan tata kelola protokol, sehingga holder token dapat berpartisipasi dalam pengambilan keputusan parameter dan menikmati apresiasi nilai protokol. Pendekatan ini menciptakan kerangka kerja insentif jangka panjang berbasis tata kelola.
Midnight, yang dikembangkan oleh Input Output Global, merupakan jaringan blockchain berfokus privasi dan menjadi komponen penting dalam ekosistem Cardano. Melalui penerapan zero-knowledge proofs, struktur buku besar dua status, serta fitur privasi yang dapat diprogram, jaringan ini menjaga data sensitif pada aplikasi blockchain tanpa mengurangi aspek keterverifikasian.
Midnight, yang dikembangkan oleh Input Output Global, merupakan jaringan blockchain berfokus privasi yang menyediakan fitur privasi terprogram untuk Cardano. Platform ini memungkinkan para pengembang membangun aplikasi terdesentralisasi dengan tetap menjaga kerahasiaan data.
