Onyx Protocol est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) développée sur la blockchain Ethereum. Elle offre aux utilisateurs la possibilité de prêter, d’emprunter et de fournir de la liquidité en toute transparence, sécurité et immuabilité. Grâce à une gouvernance décentralisée, Onyx Protocol assure une prise de décision guidée par la communauté ainsi que le respect des normes d’intégrité les plus strictes pour le protocole.
L’inefficacité du capital a freiné les protocoles de prêt décentralisés traditionnels, limitant le potentiel du collatéral et des actifs numériques. Onyx Protocol est une plateforme de finance décentralisée sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de fournir de la liquidité via un système entièrement décentralisé et multi-token, prenant en charge des actifs tels que les tokens ERC-20 ainsi que les standards NFT, dont ERC-721 et ERC-1155. Ces plateformes souffrent souvent d’un support limité des tokens, d’une liquidité fragmentée ou d’une centralisation, ce qui complique la mise en valeur des actifs pour les utilisateurs et investisseurs expérimentés du secteur crypto.
Onyx Protocol répond à ces problématiques en proposant un accès unifié au capital agrégé et à des lignes de crédit perpétuelles conçues pour optimiser l’utilisation des actifs sur plusieurs types de tokens. Propulsé par le token d’utilité natif Onyxcoin (XCN), le protocole intègre le staking, la gouvernance décentralisée, une infrastructure axée sur la sécurité, le XCN Bridge pour les transferts cross-chain, ainsi qu’une fonctionnalité stablecoin VUSD. Pour les lecteurs qui évaluent des options avancées de prêt et d’emprunt DeFi — notamment ceux intéressés par l’utilisation des NFT et autres actifs numériques comme collatéral — ce guide explique le fonctionnement d’Onyx Protocol et ses points différenciants.
Onyx Protocol est une plateforme de finance décentralisée construite sur la blockchain Ethereum. Elle propose des solutions de prêt et d’emprunt sécurisées et efficaces. Au-delà des tokens ERC-20 traditionnels, Onyx prend en charge une gamme élargie d’actifs, dont les tokens ERC-721 et ERC-1155. Grâce à la puissance des smart contracts, Onyx offre un environnement transparent et sans confiance pour accéder à des services financiers tels que le prêt et l’emprunt.
Au sein de l’écosystème Onyx Protocol, l’utilisation des lignes de crédit est une caractéristique distincte et unique. Elle propose des lignes de crédit flexibles sans plan de remboursement mensuel ni dates d’expiration prédéfinies, résolvant de façon innovante les enjeux du prêt décentralisé. Une fois activées et empruntées, ces lignes de crédit restent perpétuelles tant que le collatéral demeure suffisant. Il s’agit d’une approche novatrice pour la DeFi.
Comment fonctionne Onyx Protocol ?
Onyx Protocol fonctionne via des smart contracts décentralisés déployés sur la chaîne Ethereum. Ces contrats permettent le dépôt d’actifs numériques, évaluent la valeur du collatéral et émettent des lignes de crédit en fonction du collatéral fourni.
Voici le fonctionnement d’Onyx Protocol :
a) Dépôt : Les utilisateurs déposent des actifs numériques sur la plateforme et les activent comme collatéral.
b) Évaluation : Les actifs sont évalués selon leur valeur globale et les facteurs de collatéral, déterminant la ligne de crédit maximale disponible.
c) Ligne de crédit : Une ligne de crédit algorithmique est émise sur la base de la valeur du collatéral, sans vérification de crédit traditionnelle.
d) Emprunt : Les utilisateurs peuvent emprunter de l’Ether ou des tokens ERC-20, avec des taux d’intérêt fixés selon la courbe de rendement de l’actif concerné.
e) Gouvernance : La gouvernance est assurée via l’Onyx DAO, où XCN Onyxcoin fait office de token de gouvernance et de token d’utilité ; XCN est l’actif natif, et Onyxcoin fonctionne sur Ethereum comme cryptomonnaie native pour le contrôle communautaire. Les détenteurs d’Onyxcoin et autres détenteurs soutiennent le vote sur les mises à jour du protocole et les initiatives communautaires, avec participation à la prise de décision via le staking.
Fonctionnalités d’Onyx Protocol et capitalisation de marché
Onyx Protocol est une plateforme conçue avec une architecture entièrement décentralisée reposant sur des smart contracts pair-à-pair transparents, ouverts et crédibles. Contrairement aux plateformes traditionnelles qui reposent sur un contrôle centralisé, Onyx Protocol exploite la nature décentralisée de la blockchain pour garantir des transactions transparentes, sécurisées et immuables. Onyx Protocol comprend les fonctionnalités suivantes :
Onyx Protocol App
Onyx Protocol constitue le cœur de l’écosystème en tant que plateforme décentralisée permettant le prêt sur les marchés monétaires pair-à-pair. Elle opère via des smart contracts transparents et fiables sur la blockchain Ethereum, accessibles via l’Onyx Web App — une interface conviviale pour accéder à divers services.
Les utilisateurs peuvent déposer divers actifs numériques comme collatéral dans Onyx Protocol. Les actifs pris en charge incluent Ether (ETH), tokens ERC-20, tokens ERC-721 et tokens ERC-1155. Cela leur permet d’accéder à des lignes de crédit et d’emprunter des actifs sur la plateforme. Les déposants d’actifs pris en charge peuvent également générer du rendement, qui varie selon la courbe de rendement spécifique à chaque actif. De plus, Onyxcoin (XCN) offre des incitations de rendement supplémentaires, déterminées par les vitesses de récompense établies par la gouvernance on-chain.
Pour déposer des actifs sur l’Onyx Web App, les utilisateurs doivent disposer d’un portefeuille compatible. Pour utiliser vos actifs comme collatéral, suivez les étapes ci-dessous :
Via Onyx Protocol, les utilisateurs peuvent utiliser leur collatéral déposé pour accéder à une ligne de crédit agrégée et unifiée. Ils peuvent emprunter des actifs tels que l’Ether (ETH) ou des tokens ERC-20 comme USDT et USDC. Le processus d’emprunt est perpétuel et ne comporte ni paiements mensuels ni dates d’expiration.
Pour emprunter des actifs sur Onyx Protocol, suivez les étapes ci-dessous :
Depuis le ‘Dashboard’ sélectionné dans le volet de gauche, cliquez sur l’actif souhaité sous ‘Borrow’ (XCN est utilisé pour cette simulation).
XCN Bridge est une plateforme décentralisée permettant aux utilisateurs de transférer facilement leurs tokens XCN entre les chaînes Ethereum et BNB. Pour utiliser le bridge, vous aurez besoin d’un portefeuille compatible et d’une connexion internet stable. Suivez les étapes ci-dessous pour transférer vos tokens :
Rendez-vous sur la page XCN bridge, choisissez la chaîne source et la chaîne de réception. Connectez ensuite votre portefeuille et procédez au transfert.
Onyx Protocol permet d’utiliser des tokens non fongibles (NFT) comme collatéral. Cette fonctionnalité innovante augmente la capacité d’emprunt des utilisateurs, permettant de libérer la valeur des NFT au sein de l’écosystème de prêt. Les NFT disponibles sur Onyx Protocol sont WPUNKS, BAYC et MAYC.
Staking Onyxcoin XCN
Pour staker votre token XCN, suivez les étapes ci-dessous :
Cliquez sur ‘Stake’ dans le volet gauche de l’Onyx Web App
VUSD est un stablecoin virtuel basé sur l’USD, entièrement garanti par des réserves on-chain et déployé sur la blockchain Ethereum. Onyx Protocol, via une proposition approuvée par le DAO, ajoute des marchés VUSD à ses marchés monétaires décentralisés. Cela permettra aux utilisateurs de déposer et d’emprunter du VUSD sur l’Onyx Web App. Onyx a alloué 50 millions de dollars de VUSD comme collatéral pour faciliter l’émission initiale de VUSD.
Architecture d’Onyx Protocol
Quelques concepts et technologies fondamentaux contribuent à la solution de finance décentralisée d’Onyx.
oTokens et offre totale
Les oTokens constituent le mécanisme principal d’interaction avec Onyx Protocol. Lorsque les utilisateurs réalisent des actions telles que le mint, le rachat, l’emprunt, le remboursement, la liquidation d’actifs ou le transfert d’oTokens, ces opérations sont exécutées via le contrat oToken. oToken est une représentation conforme à EIP-20 des soldes fournis au protocole. Chaque actif pris en charge par Onyx Protocol est intégré via un contrat oToken.
En mintant des oTokens, les utilisateurs génèrent des intérêts à mesure que le taux de change des oTokens s’apprécie par rapport à l’actif sous-jacent. Les oTokens peuvent également être utilisés comme collatéral pour emprunter des actifs au sein d’Onyx Protocol.
Le protocole propose deux variantes d’oTokens : OErc20 et OEther. Les deux respectent le standard EIP-20 ; cependant, OErc20 encapsule un actif ERC-20 sous-jacent, tandis qu’OEther encapsule l’Ether lui-même.
Comptroller
Le Comptroller est la couche de gestion des risques du protocole Onyx. Il détermine le niveau de collatéral qu’un utilisateur doit maintenir et la proportion d’actifs pouvant être liquidée. Lorsqu’un utilisateur interagit avec un oToken, le Comptroller est sollicité pour approuver ou refuser la transaction. Essentiellement, le Comptroller associe les soldes utilisateurs à des pondérations de risque pour prendre ses décisions. Cette couche fait partie de l’infrastructure centrale du protocole. Le système contribue à assurer une opération sécurisée sur les marchés pris en charge.
Gouvernance et détenteurs de tokens
Onyx Protocol est gouverné par l’Onyx DAO, une organisation autonome décentralisée, via quatre composants clés : le staking, le module de gouvernance (Governor Alpha), Timelock et les contrôles administratifs associés. XCN est la cryptomonnaie native et le token de gouvernance utilisé par les détenteurs pour voter sur les propositions et évolutions via les fonctions administratives des oTokens ou du Comptroller. Cela soutient une gouvernance communautaire sur l’ensemble de l’écosystème onyx.
Sécurité
Via le Bug Bounty Program d’Onyx Protocol, les codes des smart contracts et les soldes sont accessibles publiquement pour vérification. Les chercheurs en sécurité sont encouragés à participer et peuvent recevoir des récompenses en identifiant et signalant des vulnérabilités non découvertes susceptibles d’entraîner une perte d’actifs, un gel d’actifs ou un préjudice utilisateur. Les primes sont attribuées en fonction de la gravité et de l’exploitabilité des vulnérabilités signalées.
Onyxcoin (XCN), un token ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum, sert de token d’utilité natif et de gouvernance du protocole Onyx. Les détenteurs de XCN sont automatiquement intégrés à l’organisation autonome décentralisée Onyx Protocol (DAO), où le token joue un rôle clé dans la gouvernance et le développement continu du protocole.
L’offre totale de tokens XCN était initialement fixée à 100 milliards d’unités, mais a été réduite à 48 470 523 779 unités après le burn des distributions non réclamées et des allocations verrouillées pour l’équipe et les fondateurs. Actuellement, 23 milliards d’unités sont en circulation, tandis que 10 milliards d’unités ont été allouées à l’organisation autonome décentralisée (DAO) pour des subventions, des incitations, des distributions et autres opérations. De plus, 15 milliards d’unités ont été attribuées à la Trésorerie et sont verrouillées dans un smart contract avec timelock, qui libérera 200 millions de tokens XCN chaque mois sur une période de 75 mois, à partir d’avril 2024.
L’utilité de XCN ne se limite pas à Onyx Protocol, mais s’étend à la communauté Web3. Voici les utilités du token XCN :
Paiements
XCN est accessible sur des plateformes d’échange décentralisées et centralisées, permettant son utilisation pour le trading, le règlement de factures et l’accès à des services au sein de l’écosystème Onyx.
Staking
Le staking est un processus par lequel les détenteurs de XCN verrouillent leurs avoirs pour générer un APR spécifié. Staker XCN constitue une opportunité d’investissement et permet aux détenteurs de participer à la gouvernance du protocole Onyx.
Gouvernance
Onyx Protocol est entièrement détenu et gouverné par les détenteurs de tokens XCN. Leurs tokens XCN stakés servent à voter sur les améliorations et modifications du protocole. Un minimum de 100 000 000 tokens XCN stakés est requis pour proposer des changements. Ce mécanisme de gouvernance a permis des propositions majeures, comme l’ajout des marchés VUSD aux marchés monétaires décentralisés d’Onyx Protocol.
Onyx DAO App
L’Onyx DAO représente l’organe de gouvernance communautaire qui supervise les opérations et la maintenance du protocole Onyx. Le DAO gère la Trésorerie Onyx et prend des décisions importantes via le vote on-chain. Onyx utilise la gouvernance on-chain pour faciliter une prise de décision transparente et décentralisée. De plus, les détenteurs d’Onyxcoin peuvent participer au processus de gouvernance en stakant leurs tokens et en votant sur les propositions concernant le protocole.
Les propositions peuvent porter sur divers changements, comme la modification du modèle de taux d’intérêt ou l’ajout d’un nouvel actif. Les actions de gouvernance peuvent être proposées par toute adresse de portefeuille disposant de plus de 100 000 000 XCN en pouvoir de vote. Une fois la proposition soumise, la communauté dispose d’une fenêtre de 3 jours pour voter. Si la proposition reçoit une majorité d’approbation avec un minimum de 200 000 000 votes, elle est placée dans le Timelock et peut être exécutée après une période d’attente de 2 jours.
Pour accéder au portail DAO, les utilisateurs doivent disposer d’une connexion internet fiable et d’un portefeuille compatible.
Voici un guide détaillé pour vous impliquer dans l’Onyx DAO :
Lancez l’Onyx Protocol Web App et connectez votre portefeuille
Le montant de XCN staké détermine le pouvoir de vote des utilisateurs. Ainsi, les propositions peuvent être créées et votées pour ou contre via cette interface. Les utilisateurs peuvent également consulter l’historique des propositions de la plateforme.
En raison des frais de gas relativement élevés sur Ethereum, le Programme de remboursement des frais de gas Onyx a alloué 100 000 $ en ETH pour rembourser les utilisateurs des frais de gas engagés lors de l’utilisation du protocole. Cela s’applique aux frais de gas dépensés sur tout smart contract Onyx, couvrant des actions telles que le dépôt, l’emprunt, le mint, le staking, la récupération et le remboursement. Les remboursements sont traités chaque semaine, le vendredi à 00h00 (UTC).
Onyx Protocol, via son DAO, a officiellement conclu un partenariat avec Wavebridge afin de renforcer sa présence sur le marché asiatique et de favoriser la croissance de sa communauté régionale. Wavebridge, acteur majeur du secteur financier des actifs numériques, apporte une vaste expérience issue de partenariats de premier plan dans l’écosystème des actifs numériques.
Dans une déclaration sur son compte Medium, Onyx Protocol a exprimé son enthousiasme pour cette collaboration, mettant en avant l’expertise et l’influence de Wavebridge en Corée du Sud. Ce partenariat positionne stratégiquement Onyx Protocol comme une plateforme décentralisée globale, prête à répondre aux besoins évolutifs de sa communauté asiatique alors qu’elle poursuit son expansion et son innovation.
XCN est-il un bon investissement ?
La pertinence d’un investissement dans XCN dépend de la tolérance au risque de chacun, des conditions de marché et du développement de l’écosystème Onyx. XCN est le token d’utilité et de gouvernance natif d’Onyx Protocol, avec des usages tels que le staking et la participation à la gouvernance du protocole. Cependant, ces utilités n’impliquent pas que XCN prendra de la valeur.
Comme d’autres cryptomonnaies, XCN est très volatil et spéculatif. Les investisseurs doivent prendre en compte des facteurs tels que les conditions de marché, l’offre et la demande du token, l’évolution du protocole et leur propre tolérance au risque avant de prendre une décision d’investissement. Investir dans XCN n’offre aucune garantie de rendement et peut entraîner une perte partielle ou totale du capital. Il est recommandé de mener des recherches indépendantes et de consulter un conseiller financier professionnel.
Comment acheter XCN sur Gate
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Pour obtenir les dernières informations et évolutions, les utilisateurs peuvent également consulter la rubrique Référence utile d’Onyx Protocol. Pour des mises à jour et évolutions sur Onyx Protocol, visitez :
Onyx Protocol est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) construite sur Ethereum. Elle propose des services de prêt et d’emprunt pour les actifs numériques via des smart contracts et prend en charge plusieurs standards d’actifs, dont ERC-20, ERC-721 et ERC-1155.
Comment fonctionne Onyx Protocol ?
Onyx Protocol utilise des smart contracts pour gérer les actifs déposés, le collatéral, les lignes de crédit, l’emprunt et la gouvernance. Les utilisateurs peuvent déposer des actifs numériques pris en charge comme collatéral et accéder à une capacité d’emprunt en fonction de la valeur et des exigences de collatéral de ces actifs.
Qu’est-ce qu’Onyxcoin (XCN) ?
Onyxcoin (XCN) est le token d’utilité natif et de gouvernance associé à l’écosystème Onyx. XCN est utilisé pour la gouvernance et le staking, permettant aux détenteurs de tokens de participer aux décisions du protocole et aux activités de l’écosystème.
Que sont les lignes de crédit Onyx Protocol ?
Les lignes de crédit Onyx Protocol permettent aux utilisateurs d’emprunter sur la base du collatéral pris en charge, sans plan de remboursement mensuel fixe ni date d’expiration prédéfinie. Une ligne de crédit peut rester disponible tant que le collatéral de l’utilisateur satisfait aux conditions requises.
Comment acheter XCN ?
XCN peut être acheté via des plateformes d’échange de cryptomonnaies qui prennent en charge le token. Sur Gate, les utilisateurs peuvent trader XCN contre USDT via la paire de trading XCN/USDT.
Auteur : Paul
Traduction effectuée par : Viper
Examinateur(s): Piccolo、Matheus
Réviseur(s) de la traduction : Ashely
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La principale différence entre Morpho et Aave concerne leurs mécanismes de prêt. Aave repose sur un modèle de Pool de liquidité, alors que Morpho renforce cette méthode en intégrant un système de mise en relation peer-to-peer (P2P), permettant une correspondance des taux d'intérêt plus efficace au sein du même Marché. Aave agit comme protocole de prêt natif, assurant une liquidité fondamentale et des taux d'intérêt stables. À l’inverse, Morpho se présente comme une couche d’optimisation, améliorant l’efficacité du capital en réduisant l’écart entre les taux de dépôt et d’emprunt. En résumé, Aave incarne « l’infrastructure », tandis que Morpho est conçu comme un « outil d’optimisation de l’efficacité ».
