1. Solana Oficial Staking

Plataforma: Rede Solana
Rendimento: Os retornos anuais variam de 6% a 8%, dependendo do desempenho do validador escolhido.
Pools aplicáveis: Não é necessário selecionar pools específicas; o staking é feito diretamente através de uma carteira Solana.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas automaticamente a cada dois epochs (aproximadamente a cada dois dias).

Vantagens:

• Processo de staking simples e seguro, ideal para detentores de longo prazo.
• Sem dependência de plataformas de terceiros, garantindo alta transparência através da carteira oficial.

Desvantagens:

• Liquidez limitada; desbloquear SOL requer um período de espera.
• O desempenho do validador pode impactar nas recompensas.

2. Troca Gate

Plataforma: Troca Gate
Rendimento: Os retornos anuais variam de 6% a 8%.
Pools aplicáveis: A seleção do validador é automatizada com base na estratégia da plataforma. Não requer seleção manual.

Vantagens:

• Fácil de usar e confiável, ideal para usuários não familiarizados com aspectos técnicos.
• Sem requisito mínimo de participação, acessível a investidores de todos os tamanhos.

Desvantagens:

• Uma plataforma centralizada onde os usuários não têm controle total de seus ativos apostados, o que representa um risco para a plataforma.
• Flexibilidade de staking limitada; as retiradas podem ter restrições.

Medidas de segurança:

• Fundos de seguro e reservas de risco para mitigar possíveis incidentes de segurança.
• Políticas rígidas de KYC e AML garantem um ambiente de negociação seguro.
• Testes regulares de segurança e auditorias de terceiros para identificar e corrigir vulnerabilidades.

3. Lido

Plataforma: Lido (Plataforma de Staking Multi-Cadeia)
Rendimento: Retorno anual de aproximadamente 7%.
Pools Aplicáveis: A Lido oferece stake de SOL e emite tokens stSOL, que podem ser usados em protocolos DeFi.
Ciclo de rendimento: os tokens stSOL estão imediatamente disponíveis para uso em outras plataformas DeFi, o que garante alta liquidez.

Vantagens:

• Manter stSOL permite aos usuários obter rendimentos adicionais em outras plataformas DeFi.
• Alta flexibilidade, adequado para investidores que precisam de liquidez.

Desvantagens:

• Além das recompensas de staking, as plataformas DeFi carregam riscos como vulnerabilidades de contratos inteligentes e problemas de liquidez.
• O valor do stSOL pode flutuar significativamente em mercados voláteis.

Segurança:

• Lido consistentemente se destaca no TVL em várias cadeias, particularmente Ethereum.
• Opera um modelo de seleção de validador descentralizado para mitigar riscos e garantir recompensas estáveis de staking.

4. Serum

Plataforma: Exchange Descentralizada (DEX)
Rendimento: Os retornos anuais variam de 10% a 30%, dependendo do volume de negociação e da liquidez.
Piscinas Aplicáveis: Os usuários podem fornecer SOL e outros tokens (por exemplo, USDT, USDC, ETH) às piscinas de liquidez e ganhar recompensas.
Ciclo de rendimento: As recompensas são atualizadas em tempo real e ajustadas dinamicamente com base no volume de negociação e na liquidez.

Vantagens:

• Fornece liquidez em uma plataforma descentralizada, o que evita restrições centralizadas.
• Transações rápidas devido à alta taxa de transferência do Solana; os provedores de liquidez podem ganhar mais taxas.

Desvantagens:

• Os retornos podem ser instáveis devido às flutuações no volume de negociação.
• A volatilidade do preço do token pode afetar os ganhos da pool.

Segurança:

• O Serum tem um desempenho forte de TVL e uma gestão estrita de liquidez dentro do ecossistema Solana.
• Opera sob um mecanismo de negociação totalmente descentralizado, com múltiplas auditorias de terceiros.
• Apresenta um livro de ordens on-chain e gestão transparente da pool de liquidez para mitigar riscos e proteger os fundos do usuário.

5. Raydium

Plataforma: AMM (Automated Market Maker) & Pools de Liquidez
Rendimento: O APY varia de aproximadamente 10% a 25%, dependendo em grande parte da liquidez e volume de negociação.
Pools Aplicáveis: Os usuários devem fornecer pelo menos dois tokens (por exemplo, SOL/USDT, SOL/USDC) para staking.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas em tempo real através das pools de liquidez da Raydium.

Vantagens:

• Oferece alto APY; adequado para usuários com ativos líquidos.
• As taxas de transação baixas são baixas, e o ecossistema Solana oferece velocidades de transação rápidas e liquidez forte.

Desvantagens:

• Propenso ao risco de deslizamento durante a volatilidade do mercado.
• Liquidez insuficiente ou baixo volume de negociação pode afetar os retornos.

Segurança:

• Raydium opera uma plataforma AMM estável na Solana com desempenho consistente de TVL.
• A plataforma utiliza um mecanismo de criação de mercado automatizado combinado com auditorias rigorosas de segurança e medidas de gestão de risco.
• Os ativos são totalmente protegidos durante as transações ao diversificar os riscos da piscina de liquidez.

6. Protocolo Tulip

Plataforma: Protocolo de Empréstimo
Requisitos de Staking:
Tulip é um protocolo de empréstimo na Solana que permite aos usuários depositar SOL e outros ativos (por exemplo, USDC, USDT) para ganhar juros. Ao contrário do staking tradicional, os usuários não precisam interagir com outros validadores, mas sim depositar ativos no Tulip para receber recompensas.
Rendimento: O APY varia de aproximadamente 6% a 15%, dependendo do tipo de ativo e da demanda de mercado.
Ciclo de rendimento: Os juros são distribuídos diariamente ou mensalmente com base nas condições do mercado.

Vantagens:

• Não é necessário o staking entre pares; os usuários podem ganhar renda passiva simplesmente depositando ativos.
• Fornece renda de juros estável, ideal para investidores de longo prazo.
• Processo de staking simples e amigável para o usuário.

Desvantagens:

• Riscos de empréstimo: Como o protocolo Tulip depende do mercado de empréstimos, se os mutuários não conseguirem pagar os empréstimos, os ativos depositados podem estar em risco.
• Riscos de contratos inteligentes: O protocolo Tulip depende de contratos inteligentes, que carregam riscos técnicos inerentes. Vulnerabilidades ou ataques aos contratos inteligentes podem levar à perda de ativos.

7. Orca (SOL/USDC Whirlpool)

Plataforma: AMM & Pools de Liquidez
Rendimento: APY varia de aproximadamente 8% a 15%; adequado para pools de liquidez concentrada de baixa derrapagem.
Pools Aplicáveis: Fornece liquidez para pares como SOL/USDC.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas em tempo real e podem ser monitoradas a qualquer momento.

Vantagens:

• Suporta intervalos de preço personalizados, o que o torna adequado para gerenciamento ativo de liquidez.
• Negociação de baixo deslizamento, ideal para trocas de stablecoin.

Desvantagens:

• Requer habilidades fortes de gestão de liquidez, o que a torna menos adequada para iniciantes.
• Os riscos de liquidez permanecem, especialmente durante a alta volatilidade do mercado.

8. Mercados de Manga

Plataforma: Negociação e Empréstimo Descentralizados
Rendimento: O APY varia de aproximadamente 8% a 20%, dependendo da provisão de liquidez.
Pools Aplicáveis: Os usuários podem ganhar recompensas ao fornecer liquidez para ativos como SOL, USDT e USDC.
Ciclo de rendimento: As recompensas são geradas a partir das taxas de negociação e dos juros dos mercados de empréstimo, e estão disponíveis a qualquer momento.

Vantagens:

• Oferece negociação de alavancagem, o que potencialmente amplifica os retornos.
• Totalmente descentralizado, permite aos usuários controlar totalmente seus ativos.

Desvantagens:

• A negociação alavancada acarreta altos riscos, especialmente em condições de mercado voláteis.
• Baixa liquidez pode impactar os retornos esperados.

Segurança:

• Como uma plataforma de negociação e empréstimo descentralizada dentro do ecossistema Solana, a Mango Markets mantém uma forte TVL e estratégia de controle de risco. Ela emprega governança distribuída, várias auditorias de segurança e mecanismos de mitigação de riscos para proteger os fundos durante as atividades de negociação alavancada e empréstimos.

9. Saber

Plataforma: Concentre-se em pools de liquidez de stablecoins
Rendimento: APY varia de aproximadamente 5% a 15%, influenciado pela liquidez e volume de negociação.
Pools aplicáveis: Pools principalmente de stablecoins (por exemplo, USDC, USDT).
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas através de taxas de negociação e mineração de liquidez, e são atualizadas em tempo real.

Vantagens:

• Retornos estáveis, adequados para investidores de baixo risco.
• Fornece uma fonte confiável de rendimento para detentores de longo prazo.

Desvantagens:

• Potencial de ganhos limitado se a liquidez for insuficiente.
• As flutuações do mercado ainda podem afetar o rendimento geral, apesar da estabilidade relativa.

10. Marinade Finance (mSOL)

Plataforma: Staking Solana
Rendimento: Rendimento base em torno de 7%-8%, com rendimentos DeFi adicionais (+10%-15%) através de stake em mSOL/USDC LP.
Pools Aplicáveis: mSOL pode ser usado em pools de liquidez, especialmente em plataformas DeFi.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas continuamente, e os usuários podem sacar de forma flexível.

Vantagens:

• Seleciona automaticamente os melhores nós validadores.
• Suporta o resgate instantâneo, o que o torna ideal para investidores flexíveis.

Desvantagens:

• Os usuários precisam monitorar as pools DeFi e os riscos de liquidez.

11. Jito (jitoSOL)

Plataforma: Staking Solana otimizado para MEV
Rendimento: APY de 7%-8% mais recompensas MEV adicionais (+1%-3%).
Pools aplicáveis: Adequado para apostadores de longo prazo.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas periodicamente.

Vantagens:

• Otimizado para a captura de MEV (Valor Extraível Máximo), que fornece um rendimento adicional.
• Estável e adequado para detentores de longo prazo.

Desvantagens:

• Menos atrativo para investidores de curto prazo.

Conclusão

A seleção do projeto de staking ou DeFi certo depende da sua tolerância ao risco, necessidades de liquidez e expectativas de rendimento. O staking oficial da Solana e a Exchange Gate são escolhas sólidas para aqueles que buscam retornos estáveis e menor risco. Enquanto isso, plataformas DeFi como Raydium e Serum apresentam oportunidades mais atrativas para aqueles dispostos a correr riscos maiores em busca de retornos potencialmente maiores.