Корейские компании по управлению активами 25-го числа рекомендовали инвестиционные продукты для средств, полученных в качестве бонуса к празднику Чхусок, разделив стратегии на три категории: полупроводники и ИИ, дивидендные ETF и смешанные продукты из акций и облигаций. Инвесторы ищут способы вложить праздничные бонусы после того, как Samsung Asset Management, Hanwha Asset Management, Mirae Asset и другие компании представили свои рекомендации. В этом году акцент делается на выборе продуктов исходя из назначения средств — краткосрочного избытка денежных средств или долгосрочного стартового капитала, — а не на простом следовании популярным тенденциям ETF. На корейском фондовом рынке управляющие компании адаптируют рекомендации под потребности инвесторов: продукты, ориентированные на полупроводники, рассчитаны на рост инфраструктуры ИИ, дивидендные ETF обеспечивают ежемесячный денежный поток, а сбалансированные фонды сочетают акции и облигации для снижения волатильности пенсионных счетов.
Samsung, Hanwha и Korea Investment Trust рекомендуют ETF на полупроводники
Samsung Asset Management 25-го числа рекомендовала «KODEX AI반도체TOP2플러스». Продукт концентрирует инвестиции в Samsung Electronics и SK hynix, одновременно включая ключевые компании цепочки создания стоимости, такие как SK Square и Samsung Electro-Mechanics. Стратегия ориентирована на приток инвестиций в сегмент памяти и полупроводниковую инфраструктуру, обусловленный расширением центров обработки данных для ИИ.
Hanwha Asset Management сосредоточилась на компаниях, специализирующихся непосредственно на отрасли. «PLUS 코리아HBM반도체» инвестирует 50% средств в Samsung Electronics и SK hynix, а оставшиеся 50% — в акции восьми отечественных производителей материалов, компонентов и оборудования для полупроводниковой отрасли. «PLUS AI반도체소부장액티브» на 100% инвестирует в отечественные компании, производящие материалы, компоненты и оборудование. Стратегия делает акцент на компаниях с высокой фактической долей выручки от полупроводников, а не на фирмах, лишь формально связанных с этой отраслью.
Korea Investment Trust Management расширила инвестиционный охват за счёт зарубежных рынков. «ACE 글로벌반도체TOP4 Plus ETF» диверсифицирует инвестиции между глобальными компаниями, представляющими сегменты памяти, логических полупроводников, контрактного производства и оборудования для полупроводниковой отрасли. В одном продукте представлены компании из Кореи, США, Тайваня и Нидерландов, что позволяет снизить концентрацию в отдельных странах и акциях.
Mirae Asset, Shinhan и KCGI рекомендуют дивидендные ETF для ежемесячного дохода
«TIGER 배당커버드콜액티브» от Mirae Asset Management инвестирует в отечественные дивидендные акции крупных компаний, сочетая их с опционными стратегиями для получения ежемесячных выплат. Значительная часть выплат за последний год состояла из необлагаемых налогом распределений, что привлекло внимание инвесторов, чувствительных к нагрузке по налогу на совокупный финансовый доход и страховым взносам на медицинское страхование.
Shinhan Asset Management рекомендовала «SOL 미국배당다우존스 ETF». Продукт отслеживает «Dow Jones U.S. Dividend 100» — репрезентативный индекс американских компаний с растущими дивидендами, — и диверсифицирует инвестиции между американскими компаниями с крупной капитализацией, стабильно выплачивающими дивиденды. Стратегия превращает бонусные средства в долгосрочные дивидендные активы, создавая ежемесячный денежный поток вместо их потребления.
KCGI Asset Management выбрала «KCGI코리아배당성장펀드». Стратегия отбирает и удерживает компании, способные в будущем увеличивать дивиденды, одновременно учитывая прибыль, дивиденды, потенциал роста и доходность для акционеров, а не ориентируясь лишь на акции с высокой текущей дивидендной доходностью.
Timefolio и NH-Amundi рекомендуют смешанные продукты из акций и облигаций
«TIME 미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF» от Timefolio Asset Management сочетает американские технологические акции и отечественные краткосрочные облигации. Структура предполагает долю акций менее 50% и долю отечественных краткосрочных облигаций более 50%, что позволяет использовать потенциал роста Nasdaq при одновременном снижении волатильности. Продукт может на 100% использоваться в пенсионных счетах DC/IRP и индивидуальных пенсионных счетах.
Спрос со стороны пенсионных инвесторов вырос. Этот ETF был зарегистрирован в марте прошлого года, а по состоянию на конец июня этого года его чистые активы превысили 534,8 млрд вон. Согласно недавно раскрытым Timefolio данным, чистые активы увеличились примерно до 580 млрд вон. Инвесторов привлекло сочетание примерно равных долей акций и облигаций, а также возможность получать дополнительную доходность благодаря активному управлению.
NH-Amundi Asset Management представила «성장주도 코리아 펀드», который инвестирует не в отдельный ETF, а непосредственно в ключевые драйверы роста корейской экономики. Фонд отбирает отрасли с глобальной конкурентоспособностью, включая полупроводники для ИИ и инфраструктуру, оборонную промышленность, судостроение, атомную энергетику и возобновляемую энергетику, а также компании, которые, как ожидается, выиграют от политики развития рынка капитала.
Пак Чин Хо, руководитель подразделения управления акциями NH-Amundi Asset Management, заявил: «Мы ожидаем, что политика правительства по дерегулированию и расширению инфраструктуры улучшит условия для роста компаний и придаст долгосрочный импульс развитию корейских отраслей, играющих ключевую роль в глобальной цепочке поставок. Благодаря тесному сотрудничеству между исследовательскими и управляющими подразделениями мы будем придерживаться принципа долгосрочных инвестиций в ведущие компании с очевидными фундаментальными показателями и результатами, не поддаваясь краткосрочным колебаниям».
Представитель индустрии управления активами заявил: «Временные поступления, такие как праздничные бонусы, хорошо использовать в качестве стартового капитала для долгосрочных инвестиций, в отличие от регулярной ежемесячной зарплаты. Вместо того чтобы вслепую инвестировать в темы, которые уже значительно выросли, сначала необходимо определить инвестиционный горизонт, потребности в денежном потоке и приемлемый уровень волатильности, а затем выбирать продукты». Представитель добавил: «Инвесторам, планирующим вложить бонусные средства, следует в первую очередь определить свои предпочтения и назначение денег — стремиться к дополнительной доходности в сфере ИИ и полупроводников, получать ежемесячный денежный поток за счёт дивидендов или сочетать акции и облигации для долгосрочного удержания, — а не начинать с выбора акций».
Часто задаваемые вопросы
Что корейские компании по управлению активами рекомендовали для средств, полученных в качестве бонуса к Чхусоку, 25-го числа?
Корейские компании по управлению активами рекомендовали инвестиционные продукты, разделённые на три категории: ETF на полупроводники и ИИ, дивидендные ETF для получения ежемесячного дохода и смешанные продукты из акций и облигаций. Samsung Asset Management рекомендовала «KODEX AI반도체TOP2플러스», Hanwha — «PLUS 코리아HBM반도체», Mirae Asset — «TIGER 배당커버드콜액티브», а Timefolio — «TIME 미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF».
Почему управляющие активами подчеркнули необходимость определить назначение средств до выбора продуктов?
Управляющие активами подчеркнули важность определения инвестиционной цели, поскольку праздничные бонусы — это временные средства, подходящие для формирования стартового капитала долгосрочных инвестиций, в отличие от регулярной ежемесячной зарплаты. Представитель отрасли заявил, что инвесторам следует сначала определить инвестиционный горизонт, потребности в денежном потоке и приемлемый уровень волатильности, а уже затем выбирать продукты, вместо того чтобы вслепую вкладываться в темы, которые уже значительно выросли.
Насколько выросли активы смешанного ETF Timefolio из акций и облигаций?
«TIME 미국나스닥100채권혼합50액티브 ETF» от Timefolio Asset Management был зарегистрирован в марте прошлого года, а по состоянию на конец июня этого года его чистые активы превысили 534,8 млрд вон. Согласно недавно раскрытым Timefolio данным, чистые активы увеличились примерно до 580 млрд вон.
