8 Preguntas Críticas que Todo Inversor Debe Hacer Cuando los Mercados se Vuelven Rojos

Los mercados bajistas tienen mala reputación, pero aquí está la cuestión: son solo parte del juego. Desde 1928, hemos visto 27 de ellos, y 28 mercados alcistas que duraron mucho más. La verdadera pregunta no es si enfrentarás uno, sino cómo lo manejarás.

La Verificación de la Realidad

¿Qué se considera un mercado bajista? Una caída del 20% o más desde los máximos recientes. Suena aterrador, pero estadísticamente hablando, el mercado pasa más tiempo subiendo que bajando. Los mercados alcistas promedian 2.7 años; ¿los mercados bajistas? Alrededor de 9.6 meses. Haz los cálculos.

¿Puedes predecirlo? No. Cualquiera que afirme que puede detectar la próxima caída está vendiendo algo. Sincronizar el mercado es la ilusión favorita del inversor, y les cuesta mucho.

El error de un millón de dólares

Aquí es donde la gente entra en pánico y comete errores fatales: retirar dinero.

Los datos son brutales. En los últimos 30 años, si te perdiste solo los 10 mejores días de negociación, tus rendimientos se reducen a la mitad. ¿Te perdiste los 30 mejores días? Caída del 83%. Y aquí está la sorpresa: el 42% de los días más fuertes del S&P 500 ocurrieron durante mercados bajistas.

Piensa en eso. Las personas que soportaron el dolor terminaron siendo más ricas que aquellas que abandonaron. Sus activos no solo se quedaron allí; se posicionaron perfectamente para aprovechar el rebote.

Lo Que Realmente Deberías Hacer

Construir un colchón de efectivo. Cuando los valores de los activos se desploman, necesitas menos presión de venta sobre tus tenencias. Mantén de 6 a 12 meses de gastos en efectivo o equivalentes. De esa manera, estás sacando de las reservas, no liquidando en el peor momento.

Esperar múltiples episodios. ¿Invertir durante 50 años? Verás aproximadamente 14 mercados bajistas. Eso no es un problema, es una característica, no un error. Cada uno es una oportunidad de compra si tienes capital disponible.

Recesión ≠ Mercado Bajista. Solo 15 de esos 27 mercados bajistas vinieron con recesiones. A menudo se mueven de manera independiente. No los confundas.

La conclusión: Los mercados bajistas no son eventos apocalípticos; son características recurrentes de la acumulación de riqueza. Los inversores que se enriquecen no son aquellos que cronometran perfectamente sus salidas. Son aquellos que se mantuvieron calmados, tuvieron un plan y no vendieron en pánico ante sus propias pérdidas.