Com a rápida expansão das Finanças Descentralizadas (DeFi) em 2020, elas se tornaram um pilar central do ecossistema encriptado, especialmente na oferta de Serviço financeiro sem intermediário para usuários globais. A DeFi, através de uma abordagem de Descentralização, oferece aos usuários ferramentas financeiras como empréstimos, trocas, seguros e derivação, mudando radicalmente a face da indústria TradFi. No entanto, com o aumento dos aplicativos DeFi e a crescente complexidade do ecossistema, apesar de muitos protocolos inovadores terem sido lançados, a complexidade e a fragmentação da DeFi também aumentaram, tornando difícil até mesmo para usuários experientes dominarem as operações complexas de ativos cadeia cruzada, protocolos e contratos inteligentes.
Enquanto isso, a inteligência artificial (IA) passou de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais especializado e orientado por agentes. Essa mudança deu origem a um campo emergente - Finanças Descentralizadas com combinação de Inteligência Artificial, ou DeFi AI (DeFAI). Este campo aprimora as Finanças Descentralizadas através da automação, gestão de riscos e otimização de capital, ajudando os usuários a superar a complexidade do ecossistema, e permitindo que os protocolos DeFi operem de maneira mais eficiente e inteligente.
A estrutura em múltiplos níveis do DeFAI
A arquitetura do DeFAI pode ser dividida em vários níveis, cada um oferecendo diferentes funções e valores. O nível mais baixo é o nível da blockchain, pois os agentes de IA devem interagir com uma cadeia específica para executar transações e contratos inteligentes. A blockchain fornece uma base de confiança descentralizada, permitindo que os agentes de IA executem tarefas em um ambiente sem confiança.
Além disso, a camada de dados e a camada de computação são componentes importantes do DeFAI. A camada de dados fornece os dados históricos, o sentimento do mercado e os dados de análise on-chain necessários para treinar modelos de IA. Ao coletar e analisar esses dados, a IA pode extrair insights e, assim, otimizar suas decisões e estratégias. A camada de computação fornece a infraestrutura necessária para a IA, garantindo que os agentes de IA possam realizar processamento de dados em tempo real e análise preditiva.
Camadas de privacidade e verificabilidade são cruciais para proteger os dados financeiros dos usuários. As Finanças Descentralizadas enfatizam mecanismos de confiança zero, portanto, garantir que os dados permaneçam descentralizados sem comprometer a privacidade dos usuários tornou-se um desafio crítico. O desenvolvimento tecnológico nesse aspecto permite que a IA DeFi realize análises de dados e decisões eficazes sem infringir a privacidade.
Por fim, a camada da estrutura de intermediário é o núcleo do DeFAI, permitindo que os desenvolvedores construam aplicações específicas, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança em cadeia. Esses agentes impulsionados por IA podem executar tarefas de forma independente e interagir com diferentes protocolos de Finanças Descentralizadas, oferecendo serviços automatizados.
As principais categorias do DeFAI
Com o desenvolvimento contínuo do ecossistema DeFAI, cada vez mais projetos começam a surgir e a ser classificados por categorias. Atualmente, os projetos mais proeminentes podem ser divididos nas seguintes três categorias principais:
Camada abstrata
O protocolo de camada de abstração atua como uma interface amigável ao usuário semelhante ao ChatGPT nas Finanças Descentralizadas, simplificando operações complexas na cadeia, permitindo que os usuários realizem operações através de simples comandos. Os usuários apenas precisam fornecer uma instrução simples, e o protocolo de camada de abstração executará automaticamente uma série de tarefas complexas, eliminando a necessidade de intervenção manual. As funcionalidades típicas incluem troca em cadeia cruzada, empréstimos/saques, execução automática de stop loss e take profit, entre outras operações.
Por exemplo, suponha que um usuário queira retirar ETH da plataforma Aave e transferi-lo através da cadeia cruzada para Solana, trocando-o por SOL ou Fartcoin, e fornecendo liquidez na plataforma Raydium. O processo manual tradicional pode ser complicado e propenso a erros, enquanto através de um protocolo de camada de abstração, o usuário só precisa fornecer uma instrução simples, e o protocolo pode executar essas operações em várias cadeias, sem a necessidade de intervenção manual do usuário.
Agente de negociação autônomo
Os agentes de negociação autónomos diferem dos robôs de negociação tradicionais, pois não se limitam a seguir regras predefinidas para realizar transações. Em vez disso, esses agentes são capazes de ajustar suas estratégias de negociação com base nas mudanças do mercado e em novas informações. Ao analisar dados em cadeia e o sentimento do mercado, os agentes de negociação autónomos podem otimizar constantemente suas decisões de negociação, prever tendências de mercado e executar, com base nisso, estratégias de negociação complexas em Finanças Descentralizadas.
As vantagens desses intermediários residem na sua adaptabilidade, pois conseguem ajustar as suas estratégias conforme as dinâmicas do mercado, em vez de simplesmente executar regras predefinidas de forma rígida. Os agentes de negociação autónomos, através da tecnologia de aprendizagem automática, melhoram continuamente a sua capacidade de decisão e, com base nisso, geram mais alpha (retorno excessivo).
DApps impulsionados por IA
As aplicações descentralizadas (DApps) desempenham um papel crucial nas Finanças Descentralizadas (DeFi), incluindo empréstimos, negociações, mineração de liquidez, entre outros. No entanto, a inclusão de IA e agentes de IA torna essas DApps tradicionais mais inteligentes e eficientes. Através da tecnologia de IA, essas DApps podem otimizar automaticamente os serviços que oferecem, aumentando os lucros dos usuários e reduzindo os riscos.
Por exemplo, a IA pode otimizar o fornecimento de liquidez equilibrando as posições dos fornecedores de liquidez (LP), aumentando assim a taxa de rendimento anualizada (APY) dos usuários. Além disso, a IA também pode, analisando os contratos inteligentes dos tokens, detectar automaticamente riscos potenciais, como rug pull ou honeypots, ajudando os usuários a evitar fraudes potenciais.
Desafios enfrentados pela DeFAI
Apesar de o projeto DeFAI ter atraído grande atenção no mercado, também enfrenta alguns desafios. Em primeiro lugar, os protocolos DeFi dependem de fluxos de dados em tempo real para garantir a melhor execução de transações. A qualidade dos dados afeta diretamente a eficiência e a taxa de sucesso das transações; dados de baixa qualidade podem levar a falhas nas transações ou perdas de lucros. A dependência dos modelos de IA em relação aos dados significa que a eficácia do modelo está intimamente relacionada à qualidade do conjunto de dados. Para garantir que as decisões do agente sejam precisas, é necessário fornecer conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade.
Em segundo lugar, a volatilidade do mercado de criptomoedas é bastante alta, e o agente de IA deve ser capaz de se adaptar às fortes flutuações do mercado. Embora os dados históricos forneçam material de treinamento para a IA, como lidar com a alta volatilidade do mercado de criptomoedas é um grande desafio que o agente DeFAI enfrenta. Portanto, para garantir a eficácia a longo prazo do agente de IA, é necessário treinar com dados diversificados e atualizar regularmente o modelo.
Por último, o agente DeFAI deve ser capaz de compreender a situação geral do mercado, incluindo a correlação de ativos, as mudanças na liquidez e o sentimento do mercado. Isso exige que o agente de IA não apenas possua a capacidade de processar um único ponto de dados, mas também seja capaz de analisar de forma abrangente várias fontes de dados, realizar previsões globais e otimizações.
A melhor paradigma da combinação de IA e Web3
A combinação de IA e exchanges centralizadas é atualmente a direção mais bem-sucedida e promissora para a IA no campo Web3, como a Nx.one, como a principal exchange de criptomoedas impulsionada por IA do mundo, que visa fornecer aos usuários uma experiência de negociação inteligente e automatizada. A plataforma abrange uma variedade de produtos de negociação, como spot, futuros e gestão de patrimônio, e combina tecnologia de IA para fornecer aos usuários estratégias personalizadas, análise de dados em tempo real e otimização de renda.
Impulsionado pela IA, o Nx.one é capacitado pela IA em todos os cenários para trazer aos usuários a melhor experiência de negociação e investimento do mercado. A plataforma abrange uma variedade de produtos de negociação, como spot, futuros e gestão de patrimônio, e combina tecnologia de IA para fornecer aos usuários estratégias personalizadas, análise de dados em tempo real e otimização de renda. Nx, um está profundamente envolvido na tecnologia de IA e é atualmente a bolsa com o mais alto grau de adoção de tecnologia de IA na indústria. Cada cenário na bolsa é capacitado pela IA para trazer aos usuários a melhor experiência de negociação e investimento do mercado. Atualmente, o Nx.one oferece aos usuários uma gama completa de experiências de negociação de IA, como ponto de IA, contratos de IA, gerenciamento financeiro de IA, estratégias de IA e cópia de IA. Os usuários poderão experimentar análises de dados de mercado em tempo real, recomendações de investimento personalizadas, serviços de negociação automatizados, interfaces de dados abrangentes e ferramentas de IA de atualização de alta frequência no Nx.one. Em particular, o recurso de estratégia Nx.oneAI permite que os usuários abram posições longas e curtas no mesmo alvo ao mesmo tempo, ajudando os usuários a obter lucros certos e estáveis em um mercado incerto.
Isto é apenas o começo, a colaboração entre a IA e as bolsas centralizadas é precisamente um passo necessário preliminar para a combinação da IA com as Finanças Descentralizadas. Através das bolsas, o fluxo e os fundos são totalmente integrados com a tecnologia de IA, ao mesmo tempo que, com base no ecossistema DeFi da própria bolsa, se concretiza a DeFAI.
O futuro desenvolvimento do DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA em Finanças Descentralizadas ainda apresenta certas limitações. Por exemplo, embora a camada de abstração consiga transformar a intenção do usuário em operações executadas, normalmente carece de capacidade de previsão de mercado. Os agentes de IA podem gerar alpha ao analisar dados, mas não têm a capacidade de executar transações de forma independente. Embora os DApps impulsionados por IA possam lidar com algumas tarefas específicas, como fornecimento de liquidez ou execução de transações, geralmente estão em um estado passivo, incapazes de prever ativamente as tendências do mercado e tomar decisões em tempo real.
Assim, o próximo passo do DeFAI pode se concentrar em fortalecer a construção da camada de dados, melhorando a capacidade preditiva e a capacidade de execução independente dos agentes de IA. Ao integrar dados on-chain mais ricos e dados de sentimento do mercado, o DeFAI pode ajudar os usuários a prever com mais precisão as mudanças no mercado, melhorando assim a qualidade das decisões de negociação. Especialmente com o desenvolvimento de tecnologias de big data e aprendizado profundo, os agentes de IA podem obter insights de fontes de dados mais amplas, otimizando assim suas estratégias de negociação e proporcionando serviços mais personalizados e eficientes.
Finalmente, o objetivo do DeFAI é permitir que agentes de IA gerem e executem estratégias de negociação de forma fluida a partir de uma única interface, permitindo que os usuários tomem decisões financeiras complexas através de uma interface simples. Com o avanço contínuo da tecnologia de IA, os negociantes de DeFi poderão confiar em agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autônoma, minimizando a intervenção humana, o que aumentará significativamente a eficiência e o potencial de lucro das transações DeFi.
Conclusão
A combinação de DeFi e AI representa o futuro da tecnologia financeira, e o DeFAI, como pioneiro desse futuro, está redefinindo o modo de operação das Finanças Descentralizadas. Com o contínuo avanço e inovação da tecnologia, o DeFAI se tornará uma parte indispensável do ecossistema DeFi, ajudando os usuários a encontrar as melhores estratégias e a alcançar o crescimento da riqueza em um mercado complexo e volátil.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Entenda DeFAI de forma simples, como a IA capacita as finanças Web3? | Nx.one Research
Com a rápida expansão das Finanças Descentralizadas (DeFi) em 2020, elas se tornaram um pilar central do ecossistema encriptado, especialmente na oferta de Serviço financeiro sem intermediário para usuários globais. A DeFi, através de uma abordagem de Descentralização, oferece aos usuários ferramentas financeiras como empréstimos, trocas, seguros e derivação, mudando radicalmente a face da indústria TradFi. No entanto, com o aumento dos aplicativos DeFi e a crescente complexidade do ecossistema, apesar de muitos protocolos inovadores terem sido lançados, a complexidade e a fragmentação da DeFi também aumentaram, tornando difícil até mesmo para usuários experientes dominarem as operações complexas de ativos cadeia cruzada, protocolos e contratos inteligentes.
Enquanto isso, a inteligência artificial (IA) passou de uma narrativa ampla em 2023 para um foco mais especializado e orientado por agentes. Essa mudança deu origem a um campo emergente - Finanças Descentralizadas com combinação de Inteligência Artificial, ou DeFi AI (DeFAI). Este campo aprimora as Finanças Descentralizadas através da automação, gestão de riscos e otimização de capital, ajudando os usuários a superar a complexidade do ecossistema, e permitindo que os protocolos DeFi operem de maneira mais eficiente e inteligente.
A estrutura em múltiplos níveis do DeFAI
A arquitetura do DeFAI pode ser dividida em vários níveis, cada um oferecendo diferentes funções e valores. O nível mais baixo é o nível da blockchain, pois os agentes de IA devem interagir com uma cadeia específica para executar transações e contratos inteligentes. A blockchain fornece uma base de confiança descentralizada, permitindo que os agentes de IA executem tarefas em um ambiente sem confiança.
Além disso, a camada de dados e a camada de computação são componentes importantes do DeFAI. A camada de dados fornece os dados históricos, o sentimento do mercado e os dados de análise on-chain necessários para treinar modelos de IA. Ao coletar e analisar esses dados, a IA pode extrair insights e, assim, otimizar suas decisões e estratégias. A camada de computação fornece a infraestrutura necessária para a IA, garantindo que os agentes de IA possam realizar processamento de dados em tempo real e análise preditiva.
Camadas de privacidade e verificabilidade são cruciais para proteger os dados financeiros dos usuários. As Finanças Descentralizadas enfatizam mecanismos de confiança zero, portanto, garantir que os dados permaneçam descentralizados sem comprometer a privacidade dos usuários tornou-se um desafio crítico. O desenvolvimento tecnológico nesse aspecto permite que a IA DeFi realize análises de dados e decisões eficazes sem infringir a privacidade.
Por fim, a camada da estrutura de intermediário é o núcleo do DeFAI, permitindo que os desenvolvedores construam aplicações específicas, como robôs de negociação autônomos, avaliadores de risco de crédito e otimizadores de governança em cadeia. Esses agentes impulsionados por IA podem executar tarefas de forma independente e interagir com diferentes protocolos de Finanças Descentralizadas, oferecendo serviços automatizados.
As principais categorias do DeFAI
Com o desenvolvimento contínuo do ecossistema DeFAI, cada vez mais projetos começam a surgir e a ser classificados por categorias. Atualmente, os projetos mais proeminentes podem ser divididos nas seguintes três categorias principais:
O protocolo de camada de abstração atua como uma interface amigável ao usuário semelhante ao ChatGPT nas Finanças Descentralizadas, simplificando operações complexas na cadeia, permitindo que os usuários realizem operações através de simples comandos. Os usuários apenas precisam fornecer uma instrução simples, e o protocolo de camada de abstração executará automaticamente uma série de tarefas complexas, eliminando a necessidade de intervenção manual. As funcionalidades típicas incluem troca em cadeia cruzada, empréstimos/saques, execução automática de stop loss e take profit, entre outras operações.
Por exemplo, suponha que um usuário queira retirar ETH da plataforma Aave e transferi-lo através da cadeia cruzada para Solana, trocando-o por SOL ou Fartcoin, e fornecendo liquidez na plataforma Raydium. O processo manual tradicional pode ser complicado e propenso a erros, enquanto através de um protocolo de camada de abstração, o usuário só precisa fornecer uma instrução simples, e o protocolo pode executar essas operações em várias cadeias, sem a necessidade de intervenção manual do usuário.
Os agentes de negociação autónomos diferem dos robôs de negociação tradicionais, pois não se limitam a seguir regras predefinidas para realizar transações. Em vez disso, esses agentes são capazes de ajustar suas estratégias de negociação com base nas mudanças do mercado e em novas informações. Ao analisar dados em cadeia e o sentimento do mercado, os agentes de negociação autónomos podem otimizar constantemente suas decisões de negociação, prever tendências de mercado e executar, com base nisso, estratégias de negociação complexas em Finanças Descentralizadas.
As vantagens desses intermediários residem na sua adaptabilidade, pois conseguem ajustar as suas estratégias conforme as dinâmicas do mercado, em vez de simplesmente executar regras predefinidas de forma rígida. Os agentes de negociação autónomos, através da tecnologia de aprendizagem automática, melhoram continuamente a sua capacidade de decisão e, com base nisso, geram mais alpha (retorno excessivo).
As aplicações descentralizadas (DApps) desempenham um papel crucial nas Finanças Descentralizadas (DeFi), incluindo empréstimos, negociações, mineração de liquidez, entre outros. No entanto, a inclusão de IA e agentes de IA torna essas DApps tradicionais mais inteligentes e eficientes. Através da tecnologia de IA, essas DApps podem otimizar automaticamente os serviços que oferecem, aumentando os lucros dos usuários e reduzindo os riscos.
Por exemplo, a IA pode otimizar o fornecimento de liquidez equilibrando as posições dos fornecedores de liquidez (LP), aumentando assim a taxa de rendimento anualizada (APY) dos usuários. Além disso, a IA também pode, analisando os contratos inteligentes dos tokens, detectar automaticamente riscos potenciais, como rug pull ou honeypots, ajudando os usuários a evitar fraudes potenciais.
Desafios enfrentados pela DeFAI
Apesar de o projeto DeFAI ter atraído grande atenção no mercado, também enfrenta alguns desafios. Em primeiro lugar, os protocolos DeFi dependem de fluxos de dados em tempo real para garantir a melhor execução de transações. A qualidade dos dados afeta diretamente a eficiência e a taxa de sucesso das transações; dados de baixa qualidade podem levar a falhas nas transações ou perdas de lucros. A dependência dos modelos de IA em relação aos dados significa que a eficácia do modelo está intimamente relacionada à qualidade do conjunto de dados. Para garantir que as decisões do agente sejam precisas, é necessário fornecer conjuntos de dados diversificados e de alta qualidade.
Em segundo lugar, a volatilidade do mercado de criptomoedas é bastante alta, e o agente de IA deve ser capaz de se adaptar às fortes flutuações do mercado. Embora os dados históricos forneçam material de treinamento para a IA, como lidar com a alta volatilidade do mercado de criptomoedas é um grande desafio que o agente DeFAI enfrenta. Portanto, para garantir a eficácia a longo prazo do agente de IA, é necessário treinar com dados diversificados e atualizar regularmente o modelo.
Por último, o agente DeFAI deve ser capaz de compreender a situação geral do mercado, incluindo a correlação de ativos, as mudanças na liquidez e o sentimento do mercado. Isso exige que o agente de IA não apenas possua a capacidade de processar um único ponto de dados, mas também seja capaz de analisar de forma abrangente várias fontes de dados, realizar previsões globais e otimizações.
A melhor paradigma da combinação de IA e Web3
A combinação de IA e exchanges centralizadas é atualmente a direção mais bem-sucedida e promissora para a IA no campo Web3, como a Nx.one, como a principal exchange de criptomoedas impulsionada por IA do mundo, que visa fornecer aos usuários uma experiência de negociação inteligente e automatizada. A plataforma abrange uma variedade de produtos de negociação, como spot, futuros e gestão de patrimônio, e combina tecnologia de IA para fornecer aos usuários estratégias personalizadas, análise de dados em tempo real e otimização de renda.
Impulsionado pela IA, o Nx.one é capacitado pela IA em todos os cenários para trazer aos usuários a melhor experiência de negociação e investimento do mercado. A plataforma abrange uma variedade de produtos de negociação, como spot, futuros e gestão de patrimônio, e combina tecnologia de IA para fornecer aos usuários estratégias personalizadas, análise de dados em tempo real e otimização de renda. Nx, um está profundamente envolvido na tecnologia de IA e é atualmente a bolsa com o mais alto grau de adoção de tecnologia de IA na indústria. Cada cenário na bolsa é capacitado pela IA para trazer aos usuários a melhor experiência de negociação e investimento do mercado. Atualmente, o Nx.one oferece aos usuários uma gama completa de experiências de negociação de IA, como ponto de IA, contratos de IA, gerenciamento financeiro de IA, estratégias de IA e cópia de IA. Os usuários poderão experimentar análises de dados de mercado em tempo real, recomendações de investimento personalizadas, serviços de negociação automatizados, interfaces de dados abrangentes e ferramentas de IA de atualização de alta frequência no Nx.one. Em particular, o recurso de estratégia Nx.oneAI permite que os usuários abram posições longas e curtas no mesmo alvo ao mesmo tempo, ajudando os usuários a obter lucros certos e estáveis em um mercado incerto.
Isto é apenas o começo, a colaboração entre a IA e as bolsas centralizadas é precisamente um passo necessário preliminar para a combinação da IA com as Finanças Descentralizadas. Através das bolsas, o fluxo e os fundos são totalmente integrados com a tecnologia de IA, ao mesmo tempo que, com base no ecossistema DeFi da própria bolsa, se concretiza a DeFAI.
O futuro desenvolvimento do DeFAI
Atualmente, a maioria dos agentes de IA em Finanças Descentralizadas ainda apresenta certas limitações. Por exemplo, embora a camada de abstração consiga transformar a intenção do usuário em operações executadas, normalmente carece de capacidade de previsão de mercado. Os agentes de IA podem gerar alpha ao analisar dados, mas não têm a capacidade de executar transações de forma independente. Embora os DApps impulsionados por IA possam lidar com algumas tarefas específicas, como fornecimento de liquidez ou execução de transações, geralmente estão em um estado passivo, incapazes de prever ativamente as tendências do mercado e tomar decisões em tempo real.
Assim, o próximo passo do DeFAI pode se concentrar em fortalecer a construção da camada de dados, melhorando a capacidade preditiva e a capacidade de execução independente dos agentes de IA. Ao integrar dados on-chain mais ricos e dados de sentimento do mercado, o DeFAI pode ajudar os usuários a prever com mais precisão as mudanças no mercado, melhorando assim a qualidade das decisões de negociação. Especialmente com o desenvolvimento de tecnologias de big data e aprendizado profundo, os agentes de IA podem obter insights de fontes de dados mais amplas, otimizando assim suas estratégias de negociação e proporcionando serviços mais personalizados e eficientes.
Finalmente, o objetivo do DeFAI é permitir que agentes de IA gerem e executem estratégias de negociação de forma fluida a partir de uma única interface, permitindo que os usuários tomem decisões financeiras complexas através de uma interface simples. Com o avanço contínuo da tecnologia de IA, os negociantes de DeFi poderão confiar em agentes de IA para avaliar, prever e executar estratégias financeiras de forma autônoma, minimizando a intervenção humana, o que aumentará significativamente a eficiência e o potencial de lucro das transações DeFi.
Conclusão
A combinação de DeFi e AI representa o futuro da tecnologia financeira, e o DeFAI, como pioneiro desse futuro, está redefinindo o modo de operação das Finanças Descentralizadas. Com o contínuo avanço e inovação da tecnologia, o DeFAI se tornará uma parte indispensável do ecossistema DeFi, ajudando os usuários a encontrar as melhores estratégias e a alcançar o crescimento da riqueza em um mercado complexo e volátil.