Recentemente, as fraudes em Hong Kong têm estado desenfreadas. Apesar das autoridades terem divulgado uma grande quantidade de vídeos de conscientização sobre como prevenir fraudes, os estudantes da China continental e os novos imigrantes que chegam a Hong Kong ainda caem nas armadilhas de "autoridades policiais" e "falsos benfeitores que na verdade são golpistas". Em um dos casos, o valor de uma única fraude chegou a 9,2 milhões de dólares de Hong Kong. A polícia de Hong Kong recebeu, no ano passado, 318 denúncias de fraudes envolvendo "autoridades policiais", com um valor total de 230 milhões de dólares de Hong Kong. Além das fraudes relacionadas às "autoridades policiais", existem muitas fraudes de "falsos conterrâneos", que causam grandes prejuízos às vítimas, levando-as a perder grandes quantias de dinheiro e causando sofrimento tanto para elas quanto para suas famílias.
As organizações de fraude geralmente visam esses novos imigrantes nos primeiros meses após a sua chegada a Hong Kong, aproveitando-se da sua falta de familiaridade com o local e utilizando identidades falsas na internet para intimidá-los e extorquir-lhes. Os criminosos usam a tecnologia de "deepfake" com IA para fazer com que as vítimas caiam em armadilhas. As organizações de fraude aplicam vários roteiros de engano, criando um método de fraude "sob medida" para cada vítima. Vale ressaltar que essas organizações têm pleno domínio sobre os dados pessoais das vítimas, sabendo seus nomes, contas em redes sociais, e até mesmo o horário e local de entrada em Hong Kong. Não se pode descartar a possibilidade de haver cúmplices internos, o que merece atenção especial em Taiwan, onde a fraude está em alta. A seguir, uma análise dos roteiros de fraude reportados.
Receber uma chamada de alguém a fingir ser da polícia e ser acusado de lavagem de dinheiro
"Gong Jian Fa" é o termo geral utilizado na China continental para se referir à legislação das três instituições: a polícia, o procurador e o tribunal, representando os padrões mais elevados para decisões em casos criminais. De acordo com um relatório da BBC, recentemente ocorreram centenas de fraudes relacionadas ao "Gong Jian Fa" em Hong Kong, onde criminosos visaram estudantes chineses que estão na cidade, realizando fraudes telefônicas. Os estudantes que receberam documentos e chamadas falsas de unidades policiais sentem-se aterrorizados e são levados a acreditar que suas contas bancárias estão sendo utilizadas para lavagem de dinheiro, tornando-se suspeitos da polícia chinesa, sendo exigido que paguem uma fiança.
Xiaoqian recebeu uma chamada de um suposto funcionário do "Departamento de Imigração de Hong Kong", que acusou Xiaoqian de disseminar informações fraudulentas aos cidadãos de Hong Kong, sendo alvo de várias queixas por parte deles. Xiaoqian estava apenas no décimo dia de sua chegada a Hong Kong quando recebeu essa chamada. O falso funcionário na chamada pediu que Xiaoqian resolvesse imediatamente essas queixas, caso contrário, isso afetaria sua capacidade de obter o cartão de identidade de Hong Kong e a liberdade de entrada e saída. Durante a chamada, havia também outro falso policial que se passava por um agente da polícia chinesa, informando que as informações dela haviam sido roubadas e que Xiaoqian já estava envolvida em um caso de "lavagem de dinheiro".
Vítimas de chantagem emocional, frase-chave de alerta contra fraudes: não pode contar a ninguém
Para a vítima Xiao Qian, o "Departamento de Imigração de Hong Kong" é um lugar cheio de autoridade, e as instruções dadas a ela por telefone a fizeram obedecer sem questionar. É importante notar que o grupo de fraude sabia que Xiao Qian estava a tratar do seu cartão de identidade de Hong Kong, o que a fez não duvidar da chamada, caindo gradualmente na armadilha da extorsão emocional dos criminosos. Os golpistas pressionaram Xiao Qian, dizendo-lhe que "não podia contar a ninguém" e que vazar segredos do Estado poderia resultar em uma pena de três a cinco anos de prisão, por isso ela não poderia dizer aos pais, familiares ou amigos que já era suspeita de lavagem de dinheiro.
A câmara do telemóvel da vítima foi ativada e monitorizada 24 horas por dia.
Os golpistas disseram à vítima Xiao Qian que ela precisaria ser monitorada 24 horas por dia, que deveria deixar a câmera do celular ligada em privado e que, em público, deveria deixar a gravação aberta, para que a polícia pudesse saber de cada um de seus movimentos. Quando Xiao Qian questionou, a outra parte disse que ela era uma suspeita de crime, gritando com ela, fazendo-a se submeter à autoridade. O grupo de golpistas a ameaçou, dizendo que a polícia de Hong Kong iria prendê-la e levá-la de volta para a polícia da China para ser julgada. Para provar sua inocência, Xiao Qian teve que concordar em pagar uma "fiança". Ela pediu dinheiro aos pais, mentindo que era uma prova de ativos para intercâmbio no exterior. Seus pais pegaram suas economias e pediram dinheiro emprestado por toda parte para ajudá-la a arrecadar fundos, e no final conseguiram juntar 1.800.000 dólares de Hong Kong para Xiao Qian.
Fraude de um falso conterrâneo
"Camarada engana camarada, não há discussão. " Quando as pessoas estão em terras estranhas e encontram compatriotas calorosos que ajudam, tendem a baixar a guarda. No entanto, os golpistas que se fazem passar por compatriotas estão a enganar estudantes chineses que vivem em Hong Kong através de redes sociais.
A Sra. Wang, que se estabeleceu em Hong Kong através do programa "Talento em Hong Kong", disse à BBC que, assim que chegou a Hong Kong, foi alvo de inúmeras quadrilhas de golpe. A Sra. Wang, uma estudante chinesa que veio a Hong Kong para estudar, afirmou que ao desembarcar teve que procurar um lugar para morar. Ela encontrou um senhorio na rede social que parecia muito gentil e prestativo, autodenominando-se "Old Hong Kong Drifter". Ele se ofereceu para ajudar a Sra. Wang com várias informações sobre comida, vestuário, moradia e transporte. A Sra. Wang se encontrou pessoalmente com este falso senhorio e também se comunicou por vídeo, caindo gradualmente na armadilha e se envolvendo em um esquema de fraude de criptomoedas, resultando em uma perda de dois milhões de dólares de Hong Kong.
As vítimas realizam um plano de encobrimento para entender os esquemas de fraude.
Após ser vítima, a Sra. Wang infiltrou-se em várias comunidades para investigar as táticas de fraude de grupos que se disfarçam de "imigrantes de Hong Kong". Ela descobriu que os grupos de fraude roubam vídeos e imagens de vítimas em várias comunidades, utilizando tecnologia de deepfake para criar vídeos falsos e construir identidades fictícias para confundir as vítimas. Os grupos de fraude podem substituir vídeos e rostos em tempo real com IA, e há pessoas que vendem material especificamente, roubando fotos e vídeos de outros no Instagram para vender aos grupos de fraude. Muitas pessoas acabam divulgando informações pessoais nas redes sociais sem perceber, como ter comprado uma casa, onde foram, etc. Essas informações públicas são exploradas pelos grupos de fraude. Os grupos de fraude utilizam informações misturadas de verdade e mentira, dificultando a distinção entre o que é verdadeiro e o que é falso para o público.
Os deputados de Hong Kong propõem a adoção de um "sistema de responsabilidade compartilhada" por instituições comerciais.
Os deputados de Hong Kong sugeriram que Hong Kong poderia seguir o exemplo de Singapura e Austrália, implementando um "sistema de responsabilidade compartilhada". Se os clientes forem enganados, as empresas comerciais também devem assumir responsabilidade solidária e compartilhar as perdas econômicas das vítimas. As instituições financeiras e as operadoras de telecomunicações devem estabelecer mais barreiras de proteção, e as plataformas de redes sociais também devem ter a responsabilidade de remover anúncios de grupos de fraude.
Atualmente, a taxa de resolução de casos de fraude em Hong Kong, a partir de denúncias recebidas, é apenas de 10%. Como cidadãos comuns, o dinheiro perdido após ser vítima de fraude é quase impossível de recuperar, causando uma dor que perdura por toda a vida.
A fraude está desenfreada em todo o mundo, como preveni-la? O autor de "Sapiens: Uma Breve História da Humanidade", Yuval Noah Harari, escreveu em seu livro que a principal chave para a sobrevivência humana é a "comunicação". Os humanos podem evoluir continuamente e sobreviver ao transmitir conhecimento. As vítimas que se levantam para compartilhar suas experiências de fraude são a melhor forma de se vingar dos grupos de fraude, e ao mesmo tempo podem reduzir o número de novas vítimas. Revelar fraudes é um ato de bondade diária, uma grande virtude. Os grupos de fraude temem que o público saiba como eles operam; neste momento, não devemos esquecer o caminho da sobrevivência humana, que é a "comunicação". Quando as táticas de fraude são expostas à luz do sol, os grupos de fraude não conseguem existir.
Este artigo fala sobre como os estudantes chineses que vão estudar em Hong Kong se tornaram novas vítimas aos olhos de grupos de fraude! A BBC revela o roteiro de fraudes que apareceu pela primeira vez na Chain News ABMedia.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
Estudantes chineses a estudar em Hong Kong tornam-se novas presas aos olhos de grupos de fraude! BBC revela o guião das armadilhas de fraude.
Recentemente, as fraudes em Hong Kong têm estado desenfreadas. Apesar das autoridades terem divulgado uma grande quantidade de vídeos de conscientização sobre como prevenir fraudes, os estudantes da China continental e os novos imigrantes que chegam a Hong Kong ainda caem nas armadilhas de "autoridades policiais" e "falsos benfeitores que na verdade são golpistas". Em um dos casos, o valor de uma única fraude chegou a 9,2 milhões de dólares de Hong Kong. A polícia de Hong Kong recebeu, no ano passado, 318 denúncias de fraudes envolvendo "autoridades policiais", com um valor total de 230 milhões de dólares de Hong Kong. Além das fraudes relacionadas às "autoridades policiais", existem muitas fraudes de "falsos conterrâneos", que causam grandes prejuízos às vítimas, levando-as a perder grandes quantias de dinheiro e causando sofrimento tanto para elas quanto para suas famílias.
As organizações de fraude geralmente visam esses novos imigrantes nos primeiros meses após a sua chegada a Hong Kong, aproveitando-se da sua falta de familiaridade com o local e utilizando identidades falsas na internet para intimidá-los e extorquir-lhes. Os criminosos usam a tecnologia de "deepfake" com IA para fazer com que as vítimas caiam em armadilhas. As organizações de fraude aplicam vários roteiros de engano, criando um método de fraude "sob medida" para cada vítima. Vale ressaltar que essas organizações têm pleno domínio sobre os dados pessoais das vítimas, sabendo seus nomes, contas em redes sociais, e até mesmo o horário e local de entrada em Hong Kong. Não se pode descartar a possibilidade de haver cúmplices internos, o que merece atenção especial em Taiwan, onde a fraude está em alta. A seguir, uma análise dos roteiros de fraude reportados.
Receber uma chamada de alguém a fingir ser da polícia e ser acusado de lavagem de dinheiro
"Gong Jian Fa" é o termo geral utilizado na China continental para se referir à legislação das três instituições: a polícia, o procurador e o tribunal, representando os padrões mais elevados para decisões em casos criminais. De acordo com um relatório da BBC, recentemente ocorreram centenas de fraudes relacionadas ao "Gong Jian Fa" em Hong Kong, onde criminosos visaram estudantes chineses que estão na cidade, realizando fraudes telefônicas. Os estudantes que receberam documentos e chamadas falsas de unidades policiais sentem-se aterrorizados e são levados a acreditar que suas contas bancárias estão sendo utilizadas para lavagem de dinheiro, tornando-se suspeitos da polícia chinesa, sendo exigido que paguem uma fiança.
Xiaoqian recebeu uma chamada de um suposto funcionário do "Departamento de Imigração de Hong Kong", que acusou Xiaoqian de disseminar informações fraudulentas aos cidadãos de Hong Kong, sendo alvo de várias queixas por parte deles. Xiaoqian estava apenas no décimo dia de sua chegada a Hong Kong quando recebeu essa chamada. O falso funcionário na chamada pediu que Xiaoqian resolvesse imediatamente essas queixas, caso contrário, isso afetaria sua capacidade de obter o cartão de identidade de Hong Kong e a liberdade de entrada e saída. Durante a chamada, havia também outro falso policial que se passava por um agente da polícia chinesa, informando que as informações dela haviam sido roubadas e que Xiaoqian já estava envolvida em um caso de "lavagem de dinheiro".
Vítimas de chantagem emocional, frase-chave de alerta contra fraudes: não pode contar a ninguém
Para a vítima Xiao Qian, o "Departamento de Imigração de Hong Kong" é um lugar cheio de autoridade, e as instruções dadas a ela por telefone a fizeram obedecer sem questionar. É importante notar que o grupo de fraude sabia que Xiao Qian estava a tratar do seu cartão de identidade de Hong Kong, o que a fez não duvidar da chamada, caindo gradualmente na armadilha da extorsão emocional dos criminosos. Os golpistas pressionaram Xiao Qian, dizendo-lhe que "não podia contar a ninguém" e que vazar segredos do Estado poderia resultar em uma pena de três a cinco anos de prisão, por isso ela não poderia dizer aos pais, familiares ou amigos que já era suspeita de lavagem de dinheiro.
A câmara do telemóvel da vítima foi ativada e monitorizada 24 horas por dia.
Os golpistas disseram à vítima Xiao Qian que ela precisaria ser monitorada 24 horas por dia, que deveria deixar a câmera do celular ligada em privado e que, em público, deveria deixar a gravação aberta, para que a polícia pudesse saber de cada um de seus movimentos. Quando Xiao Qian questionou, a outra parte disse que ela era uma suspeita de crime, gritando com ela, fazendo-a se submeter à autoridade. O grupo de golpistas a ameaçou, dizendo que a polícia de Hong Kong iria prendê-la e levá-la de volta para a polícia da China para ser julgada. Para provar sua inocência, Xiao Qian teve que concordar em pagar uma "fiança". Ela pediu dinheiro aos pais, mentindo que era uma prova de ativos para intercâmbio no exterior. Seus pais pegaram suas economias e pediram dinheiro emprestado por toda parte para ajudá-la a arrecadar fundos, e no final conseguiram juntar 1.800.000 dólares de Hong Kong para Xiao Qian.
Fraude de um falso conterrâneo
"Camarada engana camarada, não há discussão. " Quando as pessoas estão em terras estranhas e encontram compatriotas calorosos que ajudam, tendem a baixar a guarda. No entanto, os golpistas que se fazem passar por compatriotas estão a enganar estudantes chineses que vivem em Hong Kong através de redes sociais.
A Sra. Wang, que se estabeleceu em Hong Kong através do programa "Talento em Hong Kong", disse à BBC que, assim que chegou a Hong Kong, foi alvo de inúmeras quadrilhas de golpe. A Sra. Wang, uma estudante chinesa que veio a Hong Kong para estudar, afirmou que ao desembarcar teve que procurar um lugar para morar. Ela encontrou um senhorio na rede social que parecia muito gentil e prestativo, autodenominando-se "Old Hong Kong Drifter". Ele se ofereceu para ajudar a Sra. Wang com várias informações sobre comida, vestuário, moradia e transporte. A Sra. Wang se encontrou pessoalmente com este falso senhorio e também se comunicou por vídeo, caindo gradualmente na armadilha e se envolvendo em um esquema de fraude de criptomoedas, resultando em uma perda de dois milhões de dólares de Hong Kong.
As vítimas realizam um plano de encobrimento para entender os esquemas de fraude.
Após ser vítima, a Sra. Wang infiltrou-se em várias comunidades para investigar as táticas de fraude de grupos que se disfarçam de "imigrantes de Hong Kong". Ela descobriu que os grupos de fraude roubam vídeos e imagens de vítimas em várias comunidades, utilizando tecnologia de deepfake para criar vídeos falsos e construir identidades fictícias para confundir as vítimas. Os grupos de fraude podem substituir vídeos e rostos em tempo real com IA, e há pessoas que vendem material especificamente, roubando fotos e vídeos de outros no Instagram para vender aos grupos de fraude. Muitas pessoas acabam divulgando informações pessoais nas redes sociais sem perceber, como ter comprado uma casa, onde foram, etc. Essas informações públicas são exploradas pelos grupos de fraude. Os grupos de fraude utilizam informações misturadas de verdade e mentira, dificultando a distinção entre o que é verdadeiro e o que é falso para o público.
Os deputados de Hong Kong propõem a adoção de um "sistema de responsabilidade compartilhada" por instituições comerciais.
Os deputados de Hong Kong sugeriram que Hong Kong poderia seguir o exemplo de Singapura e Austrália, implementando um "sistema de responsabilidade compartilhada". Se os clientes forem enganados, as empresas comerciais também devem assumir responsabilidade solidária e compartilhar as perdas econômicas das vítimas. As instituições financeiras e as operadoras de telecomunicações devem estabelecer mais barreiras de proteção, e as plataformas de redes sociais também devem ter a responsabilidade de remover anúncios de grupos de fraude.
Atualmente, a taxa de resolução de casos de fraude em Hong Kong, a partir de denúncias recebidas, é apenas de 10%. Como cidadãos comuns, o dinheiro perdido após ser vítima de fraude é quase impossível de recuperar, causando uma dor que perdura por toda a vida.
A fraude está desenfreada em todo o mundo, como preveni-la? O autor de "Sapiens: Uma Breve História da Humanidade", Yuval Noah Harari, escreveu em seu livro que a principal chave para a sobrevivência humana é a "comunicação". Os humanos podem evoluir continuamente e sobreviver ao transmitir conhecimento. As vítimas que se levantam para compartilhar suas experiências de fraude são a melhor forma de se vingar dos grupos de fraude, e ao mesmo tempo podem reduzir o número de novas vítimas. Revelar fraudes é um ato de bondade diária, uma grande virtude. Os grupos de fraude temem que o público saiba como eles operam; neste momento, não devemos esquecer o caminho da sobrevivência humana, que é a "comunicação". Quando as táticas de fraude são expostas à luz do sol, os grupos de fraude não conseguem existir.
Este artigo fala sobre como os estudantes chineses que vão estudar em Hong Kong se tornaram novas vítimas aos olhos de grupos de fraude! A BBC revela o roteiro de fraudes que apareceu pela primeira vez na Chain News ABMedia.