Revisão de Identificação e Controlo de Risco em Transações de Ativos Virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, a identificação e a prevenção de riscos têm sido tópicos de grande atenção. Este artigo irá explorar profundamente alguns conceitos-chave: KYC, eKYC, AML e CTF, bem como a sua aplicação no mundo Web3.
Análise dos conceitos fundamentais
KYC ( entender o seu cliente )
KYC é a diligência devida realizada por instituições financeiras para compreender o histórico do cliente. Isso não se resume apenas à coleta de informações pessoais, mas é ainda mais importante avaliar se o cliente apresenta risco de lavagem de dinheiro. As entidades reguladoras exigem que as instituições financeiras conheçam detalhadamente a identificação e a origem dos fundos dos clientes, a fim de prevenir atividades ilícitas.
eKYC ( verificação eletrónica de identificação )
eKYC é a versão digital do KYC, permitindo que os clientes completem a identificação remotamente. Os usuários apenas precisam enviar os documentos necessários através de um aplicativo para celular, e a plataforma usará tecnologia de inteligência artificial para verificar a identidade. Este método aumenta significativamente a eficiência, reduz o tempo de abertura de contas e diminui os custos operacionais das instituições.
AML ( combate à lavagem de dinheiro )
A AML visa prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro. As instituições financeiras precisam examinar cuidadosamente a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas. Os principais focos incluem figuras politicamente sensíveis e seus familiares, bem como aqueles que têm um histórico de comportamentos ilícitos.
CTF ( financiamento antiterrorista )
O objetivo do CTF é cortar as fontes de financiamento das organizações terroristas. As instituições financeiras precisam estabelecer bases de dados completas e coletar informações de governos de vários países, autoridades de aplicação da lei e meios de comunicação públicos para identificar clientes com alto risco potencial. Este trabalho ainda depende principalmente da execução manual para garantir a precisão.
Revisão de Identificação no Mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento da Web3, a necessidade de verificação de identidade também aumentou. Embora isso conflite com a ideia de descentralização, uma regulamentação moderada é necessária para proteger os interesses dos investidores e prevenir riscos. Especialmente após a ocorrência de alguns casos de fraude, a importância de fortalecer a regulamentação torna-se ainda mais evidente.
inovação tecnológica
No futuro, pode haver novas soluções que combinem carteiras de blockchain com identificação. Por exemplo, ao adicionar um token de autenticação na carteira do usuário, a plataforma de negociação poderá confirmar rapidamente a identidade do usuário. Claro, isso ainda requer medidas complementares para evitar o roubo de identidade.
equilibrar a regulamentação com as necessidades dos usuários
Para as empresas de criptomoedas, é necessário buscar um equilíbrio entre conformidade e experiência do usuário:
Promover eKYC, aumentar a eficiência da identificação
Otimizar processos, reduzir custos de conformidade
Obter ativamente o reconhecimento das autoridades reguladoras, estabelecendo credibilidade
De um modo geral, à medida que a indústria amadurece, uma regulação moderada ajudará no desenvolvimento saudável do ecossistema Web3. As empresas precisam inovar ativamente, ao mesmo tempo em que protegem os interesses dos usuários e atendem aos requisitos regulatórios.
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StableGenius
· 08-11 10:52
apenas mais uma tentativa de matar o verdadeiro defi... previsível para ser sincero
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AirdropF5Bro
· 08-10 18:18
Já não consigo aguentar, quatro moedas precisam de ser fotografadas.
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BrokenDAO
· 08-10 18:15
Ainda está preso a esse formalismo? Os pontos problemáticos da centralização continuam a existir com uma nova aparência.
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SeasonedInvestor
· 08-10 18:14
kyc não aguenta, cedo ou tarde me vão verificar fora.
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just_here_for_vibes
· 08-10 18:11
Quem consegue ver claramente o verdadeiro e o falso kyc?
Análise aprofundada de KYC e AML: Revisão de identificação e controle de riscos na era Web3
Revisão de Identificação e Controlo de Risco em Transações de Ativos Virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, a identificação e a prevenção de riscos têm sido tópicos de grande atenção. Este artigo irá explorar profundamente alguns conceitos-chave: KYC, eKYC, AML e CTF, bem como a sua aplicação no mundo Web3.
Análise dos conceitos fundamentais
KYC ( entender o seu cliente )
KYC é a diligência devida realizada por instituições financeiras para compreender o histórico do cliente. Isso não se resume apenas à coleta de informações pessoais, mas é ainda mais importante avaliar se o cliente apresenta risco de lavagem de dinheiro. As entidades reguladoras exigem que as instituições financeiras conheçam detalhadamente a identificação e a origem dos fundos dos clientes, a fim de prevenir atividades ilícitas.
eKYC ( verificação eletrónica de identificação )
eKYC é a versão digital do KYC, permitindo que os clientes completem a identificação remotamente. Os usuários apenas precisam enviar os documentos necessários através de um aplicativo para celular, e a plataforma usará tecnologia de inteligência artificial para verificar a identidade. Este método aumenta significativamente a eficiência, reduz o tempo de abertura de contas e diminui os custos operacionais das instituições.
AML ( combate à lavagem de dinheiro )
A AML visa prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro. As instituições financeiras precisam examinar cuidadosamente a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas. Os principais focos incluem figuras politicamente sensíveis e seus familiares, bem como aqueles que têm um histórico de comportamentos ilícitos.
CTF ( financiamento antiterrorista )
O objetivo do CTF é cortar as fontes de financiamento das organizações terroristas. As instituições financeiras precisam estabelecer bases de dados completas e coletar informações de governos de vários países, autoridades de aplicação da lei e meios de comunicação públicos para identificar clientes com alto risco potencial. Este trabalho ainda depende principalmente da execução manual para garantir a precisão.
Revisão de Identificação no Mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento da Web3, a necessidade de verificação de identidade também aumentou. Embora isso conflite com a ideia de descentralização, uma regulamentação moderada é necessária para proteger os interesses dos investidores e prevenir riscos. Especialmente após a ocorrência de alguns casos de fraude, a importância de fortalecer a regulamentação torna-se ainda mais evidente.
inovação tecnológica
No futuro, pode haver novas soluções que combinem carteiras de blockchain com identificação. Por exemplo, ao adicionar um token de autenticação na carteira do usuário, a plataforma de negociação poderá confirmar rapidamente a identidade do usuário. Claro, isso ainda requer medidas complementares para evitar o roubo de identidade.
equilibrar a regulamentação com as necessidades dos usuários
Para as empresas de criptomoedas, é necessário buscar um equilíbrio entre conformidade e experiência do usuário:
De um modo geral, à medida que a indústria amadurece, uma regulação moderada ajudará no desenvolvimento saudável do ecossistema Web3. As empresas precisam inovar ativamente, ao mesmo tempo em que protegem os interesses dos usuários e atendem aos requisitos regulatórios.