O Onyx Protocol é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) desenvolvida na blockchain Ethereum. Permite aos utilizadores emprestar, pedir emprestado e disponibilizar liquidez de forma transparente, segura e imutável. Com uma governança descentralizada, o Onyx Protocol assegura decisões orientadas pela comunidade e os mais elevados padrões de integridade do protocolo.
A ineficiência de capital tem dificultado os protocolos tradicionais de empréstimos descentralizados, limitando o potencial das garantias e dos ativos digitais. O Onyx Protocol é uma plataforma de finanças descentralizadas na Ethereum que permite emprestar, pedir emprestado e fornecer liquidez através de um sistema totalmente descentralizado e multi-token, com suporte para ativos como tokens ERC-20 e também padrões NFT, incluindo ERC-721 e ERC-1155. Estas plataformas sofrem frequentemente com suporte restrito de tokens, liquidez fragmentada ou centralização, tornando mais difícil para utilizadores e investidores experientes em criptomoedas rentabilizarem as suas participações.
O Onyx Protocol responde a estes desafios ao introduzir acesso unificado a capital agregado e linhas de crédito perpétuas concebidas para melhorar a utilização de ativos em múltiplos tipos de tokens. Alimentado pelo token de utilidade nativo, Onyxcoin (XCN), o protocolo inclui ainda staking, governança descentralizada, infraestrutura orientada para a segurança, a XCN Bridge para transferências entre cadeias e funcionalidade de stablecoin VUSD. Para quem avalia opções avançadas de empréstimos e empréstimos DeFi — especialmente interessados em utilizar NFT e outros ativos digitais como garantia — este guia explica como funciona o Onyx Protocol e onde se destaca.
O Onyx Protocol é uma plataforma de finanças descentralizadas construída na blockchain Ethereum. Oferece soluções seguras e eficientes de empréstimo e empréstimo. Para além dos tokens ERC-20 tradicionais, o Onyx suporta uma gama mais ampla de ativos, incluindo tokens ERC-721 e ERC-1155. Com recurso a contratos inteligentes, o Onyx disponibiliza um ambiente transparente e sem necessidade de confiança para aceder a serviços financeiros como empréstimos e empréstimos.
No ecossistema do Onyx Protocol, a utilização de linhas de crédito é uma característica distinta e inovadora. São oferecidas linhas de crédito flexíveis sem plano de reembolso mensal nem datas de validade pré-definidas, abordando de forma criativa questões dos empréstimos descentralizados. Uma vez acedidas e utilizadas, estas linhas de crédito permanecem perpétuas enquanto a garantia se mantiver suficiente. Trata-se de uma abordagem inovadora no DeFi.
Como funciona o Onyx Protocol?
O Onyx Protocol opera através de contratos inteligentes descentralizados implementados na cadeia Ethereum. Estes contratos permitem o depósito de ativos digitais, avaliam o valor da garantia e emitem linhas de crédito com base na garantia fornecida.
Veja como funciona o Onyx Protocol:
a) Depósito: Os utilizadores depositam ativos digitais na plataforma e ativam-nos como garantia.
b) Avaliação: Os ativos são avaliados com base no seu valor agregado e nos fatores de garantia, determinando a linha de crédito máxima disponível.
c) Linha de crédito: É emitida uma linha de crédito algorítmica com base no valor da garantia, sem necessidade de avaliações de crédito tradicionais.
d) Empréstimo: Os utilizadores podem pedir emprestado Ether ou tokens ERC-20, com taxas de juros determinadas pela curva de rendimento do ativo específico.
e) Governança: A governança é gerida pela Onyx DAO, onde o Onyxcoin XCN serve como token de governança e de utilidade; XCN é o ativo nativo, e o Onyxcoin opera na Ethereum como criptomoeda nativa para controlo conduzido pela comunidade. Os titulares de Onyxcoin apoiam a votação em atualizações do protocolo e iniciativas comunitárias, com os titulares de tokens a participar na tomada de decisões através de staking.
Funcionalidades do Onyx Protocol e capitalização de mercado
O Onyx Protocol é uma plataforma concebida com uma arquitetura totalmente descentralizada que opera em contratos inteligentes peer-to-peer transparentes, abertos e credíveis. Ao contrário das plataformas tradicionais que dependem de controlo centralizado, o Onyx Protocol aproveita a natureza descentralizada da blockchain para garantir que todas as transações são transparentes, seguras e imutáveis. O Onyx Protocol inclui as seguintes funcionalidades:
Aplicação Onyx Protocol
O Onyx Protocol está no centro do ecossistema como uma plataforma descentralizada que permite empréstimos peer-to-peer em mercados monetários. Funciona através de contratos inteligentes transparentes e fiáveis na blockchain Ethereum, acessível pela Onyx Web App — uma interface intuitiva para aceder a vários serviços.
Os utilizadores podem depositar vários ativos digitais como garantia no Onyx Protocol. Os ativos suportados incluem Ether (ETH), tokens ERC-20, tokens ERC-721 e tokens ERC-1155. Assim, é possível aceder a linhas de crédito e pedir ativos emprestados na plataforma. Os depositantes de ativos suportados podem também ganhar rendimento, que varia de acordo com a curva de rendimento específica de cada ativo. Além disso, o Onyxcoin (XCN) oferece incentivos extra de rendimento, determinados pelas velocidades de recompensa definidas pela governança on-chain.
Para depositar ativos na Onyx Web App, é necessário possuir uma carteira suportada. Para fornecer ativos como garantia, seguir os passos abaixo:
Através do Onyx Protocol, os utilizadores podem utilizar a garantia depositada para aceder a uma linha de crédito agregada e unificada. É possível pedir emprestado ativos como Ether (ETH) ou tokens ERC-20, como USDT e USDC. O processo de empréstimo é perpétuo e não tem pagamentos mensais nem datas de expiração.
Para pedir ativos emprestados no Onyx Protocol, seguir os passos abaixo:
No ‘Dashboard’ selecionado no painel à esquerda, clicar no ativo preferido em ‘Borrow’ (XCN é usado para esta simulação).
A XCN Bridge é uma plataforma descentralizada que permite transferir tokens XCN entre as cadeias Ethereum e BNB de forma simples. É necessário possuir uma carteira compatível e suportada, bem como uma ligação à internet estável para utilizar a bridge. Seguir os passos abaixo para fazer a ponte dos tokens:
Aceder à página da XCN bridge, escolher a cadeia de origem e a cadeia de destino. Depois, conectar a carteira e proceder à ponte.
O Onyx Protocol permite utilizar tokens não fungíveis (NFT) como garantia. Esta funcionalidade inovadora aumenta a capacidade de empréstimo dos utilizadores, tornando possível desbloquear o valor dos NFT no ecossistema de empréstimos. Os NFT disponíveis no Onyx Protocol são WPUNKS, BAYC e MAYC.
Staking Onyxcoin XCN
Para fazer staking do token XCN, seguir os passos abaixo:
Clicar em ‘Stake’ no painel à esquerda da Onyx Web App
VUSD é uma stablecoin virtual baseada em USD, totalmente suportada por reservas on-chain e implementada na blockchain Ethereum. O Onyx Protocol, através de proposta aprovada pela DAO, adiciona mercados VUSD aos seus mercados monetários descentralizados. Isto permite fornecer e pedir emprestado VUSD na Onyx Web App. O Onyx alocou 50 milhões de $ em VUSD como garantia para facilitar a emissão inicial de VUSD.
Arquitetura do Onyx Protocol
Alguns conceitos e tecnologias subjacentes ajudam o Onyx a impulsionar a sua solução de finanças descentralizadas.
oTokens e oferta total
Os oTokens são o mecanismo principal de interação com o Onyx Protocol. Quando se realizam ações como cunhagem, resgate, empréstimo, reembolso, liquidação de ativos ou transferência de oTokens, estas operações são executadas através do contrato oToken. O oToken é uma representação compatível com EIP-20 dos saldos fornecidos ao protocolo. Cada ativo suportado pelo Onyx Protocol está integrado através de um contrato oToken.
Ao cunhar oTokens, os utilizadores acumulam juros à medida que a taxa de câmbio do oToken valoriza face ao ativo subjacente. Além disso, os oTokens podem ser usados como garantia para pedir ativos emprestados no Onyx Protocol.
O protocolo oferece dois tipos de oTokens: OErc20 e OEther. Ambos seguem o padrão EIP-20; no entanto, OErc20 envolve um ativo ERC-20 subjacente, enquanto OEther envolve o próprio Ether.
Comptroller
O Comptroller é a camada de gestão de risco do Onyx Protocol. Determina quanto de garantia é necessário manter e quanto pode ser liquidado. Quando um utilizador interage com um oToken, o Comptroller é solicitado para aprovar ou negar a transação. Essencialmente, o Comptroller mapeia os saldos dos utilizadores para pesos de risco para tomar decisões. Esta camada faz parte da infraestrutura central do protocolo. O sistema ajuda a manter a operação segura nos mercados suportados.
Governança e titulares de tokens
O Onyx Protocol é governado pela Onyx DAO, uma organização autónoma descentralizada, através de quatro componentes principais: staking, módulo de governança (Governor Alpha), Timelock e controlos administrativos relacionados. XCN é a criptomoeda nativa e token de governança usado pelos titulares de tokens para votar propostas e melhorias através das funções administrativas dos oTokens ou do Comptroller. Isto apoia a governança conduzida pela comunidade em todo o ecossistema onyx.
Segurança
Através do Bug Bounty Program do Onyx Protocol, os códigos dos contratos inteligentes e saldos estão acessíveis publicamente para verificação. Os investigadores de segurança são incentivados a participar e elegíveis para recompensas ao identificar e reportar vulnerabilidades ainda não descobertas que possam causar perda de ativos, congelamento de ativos ou danos ao utilizador. As recompensas são atribuídas consoante a gravidade e explorabilidade das vulnerabilidades reportadas.
O Onyxcoin (XCN), um token ERC-20 construído na blockchain Ethereum, serve como token nativo de utilidade e governança do Onyx Protocol. Os titulares de XCN integram-se automaticamente na Organização Autónoma Descentralizada (DAO) do Onyx Protocol, onde o token desempenha um papel crucial na governança e desenvolvimento contínuo do protocolo.
A oferta total de tokens XCN foi inicialmente fixada em 100 mil milhões de unidades, mas foi reduzida para 48 470 523 779 unidades após a queima de distribuições não reclamadas e alocações bloqueadas para equipa e fundadores. Atualmente, 23 mil milhões de unidades estão em circulação, enquanto 10 mil milhões foram alocadas à Organização Autónoma Descentralizada (DAO) para subsídios, incentivos, distribuições e outras operações. Além disso, 15 mil milhões foram atribuídas ao Tesouro e estão bloqueadas num contrato inteligente com bloqueio temporal, que vai libertar 200 milhões de tokens XCN mensalmente durante um período de 75 meses, a partir de abril de 2024.
A relevância do XCN não se limita ao Onyx Protocol, mas também à comunidade Web3. As seguintes são as utilidades do token XCN:
Pagamentos
XCN está disponível em exchanges descentralizadas e centralizadas, permitindo a sua utilização para negociação, pagamento de faturas e acesso a serviços no ecossistema Onyx.
Staking
Staking é um processo através do qual os titulares de XCN bloqueiam a sua participação para ganhar uma determinada TAEG. Fazer staking de XCN serve como oportunidade de investimento e concede aos titulares a possibilidade de participar na governança do Onyx Protocol.
Governança
O Onyx Protocol é totalmente detido e governado pelos titulares de tokens XCN. Os tokens XCN em staking são usados para votar melhorias e modificações do protocolo. É necessário um mínimo de 100 000 000 tokens XCN em staking para propor alterações ao protocolo. Este mecanismo de governança permitiu propostas significativas, como a adição de mercados VUSD aos mercados monetários descentralizados do Onyx Protocol.
Aplicação Onyx DAO
A Onyx DAO representa o órgão de governança conduzido pela comunidade que supervisiona as operações e manutenção do Onyx Protocol. A DAO gere o Tesouro Onyx e toma decisões importantes através de votação on-chain. O Onyx utiliza governança on-chain para facilitar uma tomada de decisão transparente e descentralizada. Além disso, os titulares de Onyxcoin podem participar no processo de governança ao fazer staking dos seus tokens e votar propostas que afetam o protocolo.
As propostas podem abranger várias alterações, como modificar o modelo de taxa de juros ou introduzir suporte para um novo ativo. As ações de governança podem ser propostas por qualquer endereço de carteira com mais de 100 000 000 XCN em poder de voto. Após a submissão de uma proposta, a comunidade dispõe de um período de 3 dias para votar. Se a proposta obtiver aprovação maioritária com um mínimo de 200 000 000 votos, é colocada em fila no Timelock e pode ser executada após um período de espera de 2 dias.
Para aceder ao portal DAO, é necessário uma ligação à internet fiável e uma carteira suportada.
Segue um guia detalhado para participar na Onyx DAO:
Lançar a Web App do Onyx Protocol e conectar a carteira
O montante de XCN em staking determina o poder de voto dos utilizadores. Assim, é possível criar e votar propostas a favor ou contra através desta interface. Além disso, é possível consultar o histórico de propostas da plataforma.
Devido às taxas de gas relativamente elevadas na Ethereum, o Programa de reembolso de gas Onyx alocou 100 000 $ em ETH para reembolsar os utilizadores pelos custos de gas incorridos ao interagir com o protocolo. Isto aplica-se às taxas de gas gastas em qualquer contrato inteligente Onyx, abrangendo ações como fornecer, pedir emprestado, cunhar, fazer staking, reivindicar e reembolsar. Os reembolsos são processados semanalmente, todas as sextas-feiras às 00:00 UTC.
O Onyx Protocol, através da sua DAO, estabeleceu uma parceria oficial com a Wavebridge para reforçar a sua presença no mercado asiático e fomentar o crescimento da comunidade regional. A Wavebridge, líder de destaque no setor financeiro de ativos digitais, traz vasta experiência da sua participação em parcerias de elevado perfil no ecossistema de ativos digitais.
Numa declaração na sua conta Medium, o Onyx Protocol manifestou entusiasmo pela colaboração, destacando a profunda experiência e influência da Wavebridge na Coreia do Sul. Esta parceria posiciona estrategicamente o Onyx Protocol como uma plataforma descentralizada e global, bem preparada para servir as necessidades em evolução da comunidade asiática à medida que continua a expandir e inovar.
O XCN é um bom investimento?
Se o XCN é um bom investimento depende da tolerância ao risco de cada um, das condições de mercado e do desenvolvimento do ecossistema Onyx. O XCN é o token nativo de utilidade e governança do Onyx Protocol, com utilizações incluindo staking e participação na governança do protocolo. No entanto, estas utilidades não garantem que o XCN vá valorizar.
Tal como outras criptomoedas, o XCN é altamente volátil e especulativo. Deve-se considerar fatores como condições de mercado, oferta e procura do token, desenvolvimento do protocolo e tolerância ao risco antes de tomar uma decisão de investimento. Investir em XCN não garante retornos e pode resultar em perda parcial ou total de capital. Realizar sempre investigação independente e considerar consultar aconselhamento financeiro profissional.
Como comprar XCN na Gate
XCN pode ser adquirido em exchanges de criptomoedas centralizadas e descentralizadas. Na Gate, é possível negociar XCN contra USDT através do par de negociação XCN/USDT. Para comprar XCN na Gate, criar e verificar uma conta Gate, financiar a conta de negociação à vista, procurar o par de negociação XCN/USDT e colocar uma ordem.
Para informação e atualizações mais recentes, consultar o Useful Reference do Onyx Protocol. Para novidades e desenvolvimentos sobre o Onyx Protocol, visitar:
O Onyx Protocol é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) construída na Ethereum. Proporciona serviços de empréstimo e empréstimo de ativos digitais através de contratos inteligentes e suporta múltiplos padrões de ativos, incluindo ERC-20, ERC-721 e ERC-1155.
Como funciona o Onyx Protocol?
O Onyx Protocol utiliza contratos inteligentes para gerir ativos fornecidos, garantia, linhas de crédito, empréstimos e governança. Os utilizadores podem depositar ativos digitais suportados como garantia e aceder a capacidade de empréstimo com base no valor e requisitos de garantia desses ativos.
O que é o Onyxcoin (XCN)?
O Onyxcoin (XCN) é o token nativo de utilidade e governança associado ao ecossistema Onyx. O XCN é usado para governança e staking, permitindo aos titulares de tokens participar em decisões do protocolo e atividades do ecossistema.
O que são as linhas de crédito do Onyx Protocol?
As linhas de crédito do Onyx Protocol permitem pedir emprestado com garantia suportada, sem plano de reembolso mensal fixo ou data de expiração pré-definida. A linha de crédito pode permanecer disponível enquanto a garantia do utilizador cumprir as condições exigidas.
Como comprar XCN?
XCN pode ser adquirido em exchanges de criptomoedas que suportam o token. Na Gate, é possível negociar XCN contra USDT através do par de negociação XCN/USDT.
Autor: Paul
Tradutor(a): Viper
Revisor(es): Piccolo、Matheus
Revisor(es) de tradução: Ashely
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ONDO é o token central de governança e captação de valor do ecossistema Ondo Finance. Tem como objetivo principal potenciar mecanismos de incentivos em token para integrar, de forma fluida, os ativos financeiros tradicionais (RWA) no ecossistema DeFi, impulsionando o crescimento em larga escala da gestão de ativos on-chain e dos produtos de retorno.
A principal distinção entre o Morpho e o Aave está no mecanismo de empréstimos. O Aave opera com um modelo de pool de liquidez, enquanto o Morpho baseia-se neste sistema ao implementar uma correspondência peer-to-peer (P2P), o que permite um alinhamento superior das taxas de juros dentro do mesmo mercado. O Aave funciona como protocolo nativo de empréstimos, fornecendo liquidez de base e taxas de juros estáveis. Em contrapartida, o Morpho atua como uma camada de otimização, aumentando a eficiência do capital ao estreitar o spread entre as taxas de depósito e de empréstimo. Em suma, a diferença fundamental é que o Aave oferece infraestrutura central, enquanto o Morpho é uma ferramenta de otimização da eficiência.
O JTO é o token de governança nativo da Jito Network. No centro da infraestrutura de MEV do ecossistema Solana, o JTO confere direitos de governança e garante o alinhamento dos interesses de validadores, participantes de staking e searchers, através dos retornos do protocolo e dos incentivos do ecossistema. A oferta fixa de 1 mil milhão de tokens procura equilibrar as recompensas de curto prazo com o desenvolvimento sustentável a longo prazo.
O MORPHO é o token nativo do protocolo Morpho, criado essencialmente para a governança e incentivos do ecossistema. Ao organizar a distribuição do token e os mecanismos de incentivo, o Morpho assegura o alinhamento entre a atividade dos utilizadores, o crescimento do protocolo e a autoridade de governança, promovendo um modelo de valor sustentável no ecossistema descentralizado de empréstimos.
A Pendle e a Notional posicionam-se como protocolos líderes no setor de retorno fixo DeFi, a explorar mecanismos distintos para a geração de retornos. A Pendle apresenta funcionalidades de retorno fixo e negociação de rendimento através do modelo de divisão de rendimento PT e YT, enquanto a Notional possibilita aos utilizadores fixar taxas de empréstimo através dum mercado de empréstimos com taxa de juros fixa. De forma comparativa, a Pendle adequa-se melhor à gestão de ativos de retorno e à negociação de taxas de juros, enquanto a Notional se foca em cenários de empréstimos com taxa de juros fixa. Ambas contribuem para o avanço do mercado DeFi de retorno fixo, destacando-se por abordagens distintas na estrutura dos produtos, no design de liquidez e nos segmentos-alvo de utilizadores.
PT e YT são os dois tokens de rendimento fundamentais no protocolo Pendle. O PT (Principal Token) reflete o capital de um ativo de rendimento, sendo habitualmente negociado com desconto e resgatado pelo valor nominal na data de vencimento. O YT (Yield Token) confere o direito ao rendimento futuro do ativo e pode ser negociado para captar retornos antecipados. Ao dividir os ativos de rendimento em PT e YT, a Pendle estabeleceu um mercado de negociação de rendimentos no universo DeFi, permitindo aos utilizadores garantir retornos fixos, especular sobre variações do rendimento e gerir o risco associado ao rendimento.
